به جرئت می‌توان گفت بروکر یکی از اصلی‌ترین پایه‌های معامله در بازار فارکس محسوب می‌شود. پس به نوعی می‌توان گفت شما بدون ثبت نام و افتتاح حساب معاملاتی در بروکرها موفق به معامله در بازارهای مالی جهانی نخواهید شد. باتوجه به نقش پررنگ این شرکت‌ها در روند معاملات در این مقاله از کدام بروکر تصمیم به بررسی جزئیات مربوط به بروکرهای بازار فارکس گرفته‌ایم.
بروکر چیست به زبان ساده
بروکر یا کارگزاری‌های حوزه معاملات، به عنوان واسطه‌های مالی بین معاملهگران در بازار شناخته می‌شوند. بروکرها با ایجاد پلی ارتباطی بین تریدرها در بازارهای مالی مانند فارکس، سهام، شاخص و … امکان معامله را فراهم می‌کنند. به زبانی ساده‌تر اتصال خریداران و فروشندگان در بازارهای مالی و اجرای سفارشهای خرید یا فروش برعهده این شرکت‌های کارگزاری است. بروکرها اجرای معاملات را با تکیه بر زیرساخت‌های معاملاتی خود میسر می‌سازند.
باید دقت کنید که بروکرها انواع مختلفی دارند که در ادامه مقاله به بررسی دقیق‌تر هر یک می‌پردازیم. با این حال می‌توان گفت بروکرها در سطح جهانی خدمات خود را در قالب یک حساب معاملاتی ارائه می‌کنند. این شرکت‌های واسطه به طور معمول دارای چند نوع حساب معاملاتی هستند و تریدرها می‌توانند حساب مورد نظر خود را بر اساس نیاز و سرمایه اولیه‌ای که در اختیار دارند انتخاب کنند. بنا به شرایط کنونی ایران، اکثر بروکرهای سطح اول جهانی اروپایی و آمریکایی کاربران ایرانی را تحریم کرده‌اند. اما تریدرهای ایرانی کماکان برای ورود به دنیای معاملات فارکس می‌توانند از دیگر بروکرهای ارائه دهنده خدمات معامله‌گری واقع در آسیا و دیگر نقاط جهان استفاده کنند.
در بروکر A-Book شما دسترسی مستقیم به بازار بدون دخالت بروکر را دارید، اما در B-Book داخلی‌سازی وجود دارد و بروکر به عنوان طرف مقابل معامله‌گر است. در حالی که بروکر C-Book بهترین ویژگی‌های کارگزاران A-Book و B-Book را با هم ترکیب میکند.
بروکر دقیقا چه کاری انجام می‌دهد؟
برای درک بهتر عملکرد بروکر در فرایند معاملات بهتر است اول دیدی کلی از ساختار بازار فارکس به دست آوریم. در بازار فارکس معاملهگران به صورت مستقیم ساختارهای اصلی مانند بانک‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی یا سایر طرف‌های معاملاتی ارتباط ندارند. به همین دلیل برای ایجاد ارتباط ما نیازمند شرکت‌های واسطه یا بروکرها هستیم.
حال زمانی که تریدر با استفاده از سیستم خود سفارش خرید یا فروش ثبت میکند، این سفارش مستقیم به بروکر ارسال و طبق مدل‌های اجرای معامله پردازش شده و سپس به بازار جهانی ارسال می‌شود. به علاوه بروکر قیمت جفت‌ارزها را در اختیار تریدرها قرار می‌دهد. تعیین قیمت نمادهای معاملاتی گاهی مستقیما از تامین کننده‌های نقدینگی دریافت شده گاهی هم توسط خود بروکر تنظیم می‌شود.
انواع بروکر در فارکس
بروکرهای فارکس معمولا بر اساس مدل اجرای سفارشات و مدل مدیریت ریسک دسته‌بندی می‌شوند. از لحاظ نحوه اجرای معاملات بروکرها دارای انواع زیر هستند:
- بروکرهای بازارساز (مارکت میکرها خود طرف مقابل معامله تریدرها در نظر گرفته می‌شوند)
- بروکرهای NDD (بروکرهای بدون میز معاملاتی که سفارشات را مستقیم به تامین کنندگان نقدینگی ارسال می‌کنند)
- بروکرهای ECN (بروکرهایی که سفارشهای مشتریان را از طریق یک شبکه الکترونیکی به فعالان بازار متصل می‌کنند(
- بروکرهای STP (بروکرهایی که سفارش تریدرها را بدون دستکاری و مستقیم به بازار ارسال می‌کنند)
حال بر اساس مدل مدیریت ریسک بروکرها عموما به سه دسته A-Book، B-Book و مدل ترکیبی (Hybrid) یا C-Book تقسیم می‌شوند.
خدمات بروکر در فارکس چیست؟
تا این لحظه ما در رابطه با دو مورد از مهم‌ترین خدمات بروکرهای فارکس صحبت کردیم که شامل واسطه‌گری در معامله و امکان ایجاد حساب معاملاتی است. اما خدمات بروکرها تنها به این دو مورد محدود نمی‌شود. معاملات فارکس و دیگر بازارهای جهانی در سال‌های اخیر شاهد پیشرفت زیادی بوده است. امروزه تحلیل روندهای قیمتی به لطف اندیکاتور و ابزارهای معاملاتی به روز ارائه شده توسط بروکرها با دقت بالاتری انجام می‌شود. همچنین قابلیت استفاده از اهرم و افزایش چند برابری توان معامله از جمله خدمات ارزشمند بروکرها محسوب می‌شود. برخی دیگر از خدمات بروکرها عبارتند از:
- ارائه پلتفرم‌های معاملاتی
- ارائه قیمت خرید و فروش
- دسترسی به نقدینگی
- مدیریت مارجین
- مدیریت واریز و برداشت سرمایه
- محاسبه و دریافت اسپرد، کمیسیون و سایر هزینه‌های معاملاتی
- ارائه گزارش معاملات و سوابق حساب
ویژگی های یک بروکر خوب در فارکس
همان‌طور که توضیح دادیم بروکر واسطه اصلی میان معامله‌گر و بازار فارکس بوده و بخش مهمی از فرایند معاملات (ارائه قیمت‌ها، اجرای سفارشات، مدیریت وجوه حساب و …) از طریق آن انجام می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت، انتخاب بروکر معتبر و قابل اعتماد یکی از مهم‌ترین مراحل ورود به بازار فارکس است. به همین سبب در ادامه این بخش سعی می‌کنیم ویژگی‌های یک بروکر خوب فارکس را معرفی کنیم.
رگولاتوری معتبر
شرکت‌های بروکری معتبر برای فعالیت در حوزه معاملات باید ابتدا توسط نهادهای نظارتی از فیلترهای مختلف رد شوند. این نهادها با بررسی معیارهایی مانند نحوه نگهداری وجوه مشتریان، شفافیت مالی، گزارش‌دهی و رعایت الزامات قانونی بر فعالیت بروکرها نظارت می‌کنند. در صورتی که بروکر قوانین رگولاتوری را به صورت کامل رعایت کنند موفق به دریافت گواهی خواهد شد. برخی از رگولاتوری‌های معتبر این حوزه عبارتند از:
- FCA
- ASIC
- CySEC
هزینه‌های معاملاتی پایین
هزینه‌های معاملاتی اصلی تریدرها شامل اسپرد و کمیسیون است. هنگام انتخاب بروکر، باید مجموع این هزینه‌ها را متناسب با نوع و تعداد معاملات بررسی کرده و بروکری را انتخاب کنید که هزینه پایین‌تری را برای شما به دنبال دارد.
پشتیبانی قوی
بروکرهایی که پشتیبانی قابل دسترس و پاسخ‌گو ارائه می‌دهند انتخاب بهتری به خصوص برای ایرانیان محسوب می‌شوند. در این صورت تریدرها به سادگی می‌توانند در زمینه‌هایی مانند حساب معاملاتی، واریز و برداشت، اجرای سفارش‌ها و مشکلات فنی راهنمایی لازم را دریافت کنند.
صحت اطلاعات درج شده در وب سایت رسمی
اطلاعات وب سایت بروکر، شامل نام و شماره ثبت شرکت، نهاد رگولاتوری، شرایط معاملاتی، اسپردها، کمیسیون‌ها، روش‌های واریز و برداشت و قوانین حساب باید شفاف و قابل بررسی باشد. به همین دلیل بهتر است در زمینه استعلام رگولاتوری بروکرها کمی وسواس به خرج بدهید.
فعالیت در فارکس بدون بروکر ممکن است؟
اگر بخواهیم خیلی صریح این سوال را جواب دهیم باید بگوییم خیر! فعالیت در بازار فارکس و بهره‌گیری از ویژگی‌های آن بدون اینکه به بروکری متصل باشید ممکن نیست. اما فعالیتی شبیه به خرید و فروش ارز را اگر بخواهید انجام دهید می‌توانید از طریق صرافی‌ها هم انجام دهید، که در نهایت نیز نمی‌توان گفت شبیه معاملات فارکس باشد. اگر علاقه‌مند هستید بدانید چه چیزی کار بروکرهای فارکس را متمایز میکند، در مقاله نحوه کار بروکرهای فارکس همه‌چیز را در این مورد توضیح داده‌ایم.
درآمد بروکرهای فارکس از کجاست؟
بروکرهای فارکس درآمد خود را از اسپرد (Spread)، کارمزد (Commission) و سایر هزینه‌های معاملاتی مانند سواپ (Swap) به دست می‌آورند. اسپرد در واقع همان اختلاف قیمت میان خرید و فروش است که به عنوان یکی از هزینه‌های انجام معامله برای تریدرها در نظر گرفته می‌شود. کمیسیون نیز مبلغ یا درصد مشخصی است که بروکر بر اساس حجم یا تعداد معاملات از تریدر دریافت میکند. سواپ نیز در واقع همان سود شبانه‌ای است که در ازای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی در طول شب از تریدرها دریافت می‌شود. 
چگونه اعتبار و تناسب یک بروکر را بررسی کنیم؟
برای بررسی اعتبار یک بروکر، ابتدا نام قانونی شرکت، شماره مجوز و وضعیت رگولاتوری آن را به طر مستقیم از وب‌سایت رسمی نهاد نظارتی مربوطه بررسی کنید و مطمئن شوید که مجوز بروکر همچنان فعال و معتبر است. در ادامه، سابقه فعالیت و اعتبار بروکر را بررسی کرده و مطمئن شوید سابقه کلاهبرداری یا تخلف مالی برای بروکر مورد نظر ثبت نشده باشد. به این منظور می‌توانید از تجارب دیگر کاربران بروکر نیز استفاده کنید. همچنین در نظر داشته باشید نحوه نگهداری و حفاظت از سرمایه مشتریان، شرایط و سرعت برداشت وجه، کیفیت پشتیبانی و شفافیت قوانین و مقررات بروکر از جمله مواردی هستند که باید با دقت بررسی شوند. در نهایت سعی کنید با افتتاح حساب دمو در بروکر کیفیت اجرای معاملات را نیز به طور کامل ارزیابی کنید.
در بروکر چه چیزی معامله می‌کنیم؟
مهم‌ترین دارایی‌های قابل معامله در بروکرهای فارکس جفت‌ارزهای فارکس هستند. تریدرها با ثبت نام و افتتاح حساب می‌توانند از تغییرات قیمتی این ارزها سود کسب کنند. علاوه بر جفت‌ارزها در ادامه به معرفی برخی از مهم‌ترین دارایی‌های قابل معامله در بروکرها پرداخته‌ایم.
- فلزات گرانبها مانند طلا و نقره
- نفت و کالاهای دیگر
- شاخص‌ها
- سهام
- ارزهای دیجیتال
- اوراق قرضه
شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟
اگر بخواهید از بروکرها شکایت کنید، ابتدا بهتر است از طریق پشتیبانی خود بروکر مسئله را در میان گذاشته و آن را حل و فصل کنید. در غیر این صورت، اولین مسیر برای شما استفاده از رگوله است. هر بروکری که رگوله باشد یعنی تحت نظارت یک سازمان ناظر است و کوچک‌ترین مسئله‌ای را باید به آن سازمان گزارش دهد.
پس اگر می‌خواهید از یک بروکر شکایت کنید بهتر است به رگوله‌‌ی آن مراجعه کرده و شکایت خود را از آن طریق ثبت نمایید. همچنین سازمان‌های اقتصادی و نظارتی که در کشور محل تاسیس بروکر هستند، می‌توانند به شکایت‌های شما از طریق ارسال ایمیل، تماس تلفنی، ارسال نامه، فکس و…. رسیدگی کنند.
لازم به ذکر است که بیشتر بروکرهای فارکس که به ایرانیان خدمات می‌دهند، دارای رگوله آفشور هستند.
آنچه در مقاله بروکر چیست خواندیم:
در این مقاله از کدام بروکر سعی کردیم با مفهوم بروکر فارکس، نحوه کار و انواع بروکرها آشنا شویم. همچنین خدمات بروکرها، روش‌های درآمدزایی و دارایی‌های قابل معامله را نیز بررسی کردیم. در ادامه نیز معیارهای اعتبارسنجی و انتخاب بروکر، نحوه بررسی رگولاتوری و مهم‌ترین پرسش‌های مرتبط با فعالیت در بروکرها بررسی شد.
سوالات متداول
بروکر واسطهای است که امکان دسترسی معاملهگران به بازارهای مالی و اجرای سفارشهای معاملاتی را فراهم میکند. بدون بروکر امکان انجام معاملات وجود ندارد.
انتخاب نوع بروکر به عواملی مانند مدل اجرای معاملات، رگولاتوری، هزینه‌های معاملاتی و شرایط حساب بستگی دارد و انتخاب نهایی بسته به شرایط هر تریدر است.
به صورت کلی تریدرها در بازار فارکس به صورت مستقیم امکان معامله ندارند و حتما باید در بروکرها ثبت نام کنند.
پیش از انتخاب بروکر رگولاتوری، سابقه فعالیت، شرایط معاملاتی، امنیت سرمایه، روش‌های برداشت و کیفیت پشتیبانی را بررسی کنید.
ابتدا موضوع شکایت و نارضایتی خود را با پشتیبانان بروکر در میان بگذارید و در صورت عدم دریافت پاسخ شکایت خود را به نهاد رگولاتوری گزارش دهید.
حداقل سرمایه به بروکر و نوع حساب بستگی دارد و برخی بروکرها امکان شروع با سرمایه پایین یا حتی بدون حداقل واریز را فراهم می‌کنند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاع‌رسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایه‌گذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
