گزارش تخلف بروکرهای فارکس و صرافی های ارز دیجیتال​

انواع تخلفات رایج در بروکرهای فارکس

برخی از بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، رگوله‌های چندان معتبری ندارند و به همین دلیل هم نظارت‌های دقیقی بر روی فعالیت این بروکرها نمی‌شود. کاربران ایرانی باید بدانند که در چه مواردی بروکرهای فارکس ممکن است تخلف کنند، تا قبل از ثبت‌نام و شروع فعالیت در بروکر، این موارد را بررسی کرده و نسبت به معتبر بودن بروکر اطلاع پیدا کنند. سایت‌های معتبری مانند کدام بروکر از قبل تمامی بروکرهای ایرانی را بررسی کرده‌اند؛ اما کاربران خود هم می‌توانند با توجه به موارد زیر، بررسی جزئی داشته باشند.

عدم پرداخت سود کاربران

بسیاری از بروکرها به بهانه‌های مختلف مانند عدم رعایت قوانین بروکر، استفاده از استراتژی‌های غیرمجاز یا استفاده از ربات معاملاتی، از پرداخت سود به کاربران امتناع می‌کنند یا این که زمان پرداخت را آنقدر به تاخیر می‌اندازند که معامله‌گر دیگر پیگیر واریز سود خود نمی‌شود.

معمولا در بروکرهای خارجی می‌توان فرم شکایت علیه بروکر پر کرد و با تنظیم شکایت علیه بروکر، اصل سود به همراه خسارت را دریافت کرد؛ اما کاربران ایرانی به علت تحریم‌های بین‌المللی امکان استفاده از خدمات رگوله‌ها را ندارند و رگوله‌های سطح ۳ و آفشور هم اهمیت زیادی نسبت به این موارد نمی‌دهند.

دستکاری در قیمت ها و اسپردها

یکی دیگر از تخلفات رایج بروکرها دستکاری در قیمت‌ها و اسپردها است. بروکرها معمولا به دو شکل a-book و b-book فعالیت می‌کنند. بروکرهای a-book دارای تامین کنندگان نقدینگی بانکی هستند و بدون میز معاملاتی سفارش‌های مشتریان را انجام می‌دهند. در این نوع بروکرها امکان دستکاری قیمت کم‌تر وجود دارد؛ اما می‌توانند در اعمال اسپردها دخالت کنند و گاهی اجازه اجرای سفارش‌ها را نمی‌دهند. این دسته از بروکرها درآمد خود را از کارمزد معاملات به دست می‌آورند و به همین دلیل هم هر چه قدر معاملات بازدهی بیشتری داشته باشد؛ معامله‌گران بیشتری وارد بروکر می‌شوند و معاملات بیشتری شکل می‌گیرد و درآمد بروکر بیشتر خواهد شد. در نتیجه، بروکر کم‌تر در معاملات دخالت می‌کند.

اما در بروکرهای b-book معاملات با میز معاملاتی درون بروکر انجام می‌شود. در واقع، بروکر بازارساز است و با ضرر معامله‌گران درآمدزایی می‌کند. این بروکرها معمولا اهرم‌های بالایی را به معامله‌گران پیشنهاد می‌دهند و به‌شدت در قیمت‌ها و اسپردها دست می‌برند تا معامله‌گران با ضرر روبه‌رو شوند و آن‌ها به درآمد برسند. اگر چارت‌های قیمتی بروکرهای b-book را با دیگر بروکرها مقایسه کنید؛ مسلما متوجه این تفاوت‌ها خواهید شد.

مسدودسازی حساب کاربران بدون دلیل موجه

بروکرها معمولا هنگام ثبت‌نام چند صفحه قوانین و مقررات را برای کاربران قرار می‌دهند تا پس از مطالعه، با قوانین موافقت کنند و حساب کاربری خود را بسازند. کاربران هم در بیشتر مواقع قوانین را نمی‌خوانند و موافقت می‌کنند. بسیاری از بروکرها از این نقطه ضعف استفاده کرده و قوانین عجیب‌وغریب را درون توافق‌نامه جای می‌دهند تا پس از واریز وجه و انجام معاملات، از کاربران ایراد بگیرند و به بهانه‌های مختلف حساب‌های کاربری‌شان را مسدود کنند.

در برخی مواقع هم دیده شده که حتی قوانین مربوطه در توافق‌نامه هم نیامده است و کارشناسان پشتیبانی با تفسیرهای غیرمنطقی از قوانین سعی می‌کنند تا مسدودسازی حساب کاربران را قانونی جلوه دهند. اگر سری به سایت‌های نقد و بررسی بروکرها بزنید؛ حتما با چنین کامنت‌هایی روبه‌رو خواهید شد که بروکر پس از به سود رسیدن مشتری، حساب کاربری او را مسدود کرده است.

پیامدهای تخلفات بروکرها بر کاربران و بازار

تخلفات بروکرها در بازار فارکس پیامدهای گسترده‌ای بر خود بروکرها و همچنین بر کل بازار دارد. این پیامدها را می‌توان از دو جنبه بررسی کرد:

از دست دادن اعتبار و اعتماد مشتریان

مهم‌ترین سرمایه یک بروکر، اعتماد تریدرها به آن است. وقتی یک بروکر تخلف کند تمام معامله‌گران به مرور متوجه می‌شوند و از آن بروکر خارج می‌شوند. این موضوع به کاهش مشتریان و تعطیلی بروکر منجر می‌شود.

جریمه های قانونی و تعلیق مجوز

در صورتی که بروکر تحت نظارت یک رگولاتوری معتبر باشد، در صورت تخلف با جریمه‌های سنگین، محدودیت در ارائه خدمات یا حتی لغو مجوز مواجه می‌شود. دیده شده که برخی بروکرهای کلاهبردار پس از افشای تخلفات مجبور به تعطیلی یا تغییر نام تجاری خود شده‌اند.

کاهش اعتماد عمومی به فارکس

وقتی یک بروکر تخلف می‌کند و خبر آن منتشر می‌شود، بسیاری از تریدرها نسبت به کل بازار بدبین می‌شوند. این موضوع باعث کاهش ورود سرمایه‌گذاران جدید و خروج معامله‌گران قدیمی از بازار می‌شود.

افزایش سختگیری های رگولاتوری

پس از مشاهده تخلفات بروکرها، نهادهای ناظر مانند رگولاتوری‌ها قوانین سخت‌گیرانه‌تری وضع می‌کنند. این قوانین ممکن است شامل افزایش حداقل سرمایه برای تاسیس بروکر، الزام به شفافیت بیشتر و… باشد.

نوسانات غیر منطقی در بازار

تخلفاتی مانند دستکاری قیمت‌ها و تغییرات ناگهانی اسپرد که از سوی بروکرهای نامعتبر رخ می‌دهد، باعث ایجاد نوسانات غیرواقعی در چارت می‌شود. این موضوع به ضرر معامله‌گران تمام شده وکل بازار فارکس می‌شود.

چگونه از تخلفات در بروکرها جلوگیری کنیم؟

برای جلوگیری از تخلفات بروکرها در بازار فارکس، باید هم تریدرها و هم نهادهای نظارتی اقدامات زیادی انجام دهند که در ادامه چند راهکار کلیدی برای کاهش این موارد آورده شده است:

انتخاب بروکر معتبر و رگوله شده

یکی از مهم‌ترین اقدامات کاربران، انتخاب بروکری است که تحت نظارت یک نهاد نظارتی معتبر باشد. برخی از این رگولاتوری‌ها شامل FCA (انگلستان)، CySEC (قبرس)، ASIC (استرالیا) هستند. به طور کلی بروکرهای رگوله‌ شده موظفند قوانین را رعایت کنند، زیرا در صورت تخلف، با جریمه‌های زیاد یا لغو مجوز مواجه می‌شوند.

بررسی سوابق و نظرات کاربران

قبل از افتتاح حساب در یک بروکر، حتما درباره سوابق آن تحقیق و نظرسنجی کنید. بررسی نظرات کاربران به خصوص دوستان و آشنایان خود و همچنین خواندن نظرات در سایت‌های تخصصی فارکس و سایت‌های معتبر مانند Forex Peace Army یا Trustpilot مفید است.

استفاده از حساب دمو و تست خدمات بروکر

قبل از واریز پول در یک کارگزاری فارکس، بهتر است مدتی از حساب دموی آنها استفاده کنید و عملکرد بروکر را در شرایط واقعی بازار بررسی نمایید. همچنین می‌توانید با مبالغ کم یک حساب کوچک مانند Cent یا نانو باز کنید و سرعت اجرای معاملات، فرآیند برداشت پول و پشتیبانی آنها را تست کنید.

بررسی شرایط و ضوابط بروکر

برخی بروکرها بندهای ناعادلانه‌ای و شبه کلاهبرداری در قرارداد خود دارند که اگر آنها را کامل نخوانید، ممکن است بعدا به ضرر شما تمام شود. پس حتما قبل از افتتاح حساب در یک کارگزاری، قرارداد آنها را به دقت مطالعه کنید.

اجتناب از افتتاح حساب در بروکرهای بازارساز

همانطور که گفتیم برخی بروکرها بازارساز یا مارکت میکر هستند و طرف مقابل معاملات مشتریان قرار می‌گیرند. پس به نفع آنها است که مشتری ضرر کند. این نوع بروکرها در صورت نداشتن نظارت زیاد، قیمت‌ها را دستکاری کرده و یا در پرداخت سود و برداشت وجه مشکل ایجاد می‌کنند. به همین دلیل انتخاب بروکرهای ECN یا STP که سفارشات را به بازار بین‌بانکی منتقل می‌کنند، شاید بتواند ریسک را کاهش دهد. هرچند برخی بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهد اسماً ECN هستند ولی رسمشان بازارساز است.

نظارت بر عملکرد بروکر در طول زمان

برای اینکه ببینید بروکر شما در طول زمان چه عملکردی دارد، ابتدا از تاریخچه معاملات خود گزارش تهیه کنید و قیمت‌های ارائه‌شده آنها را با بروکرهای معتبر مقایسه کنید. سپس به بررسی سرعت اجرای معاملات و عدم تاخیر در اجرا بپردازید و در نهایت تست کنید که برداشت وجه و پرداخت سود آنها چگونه است.

ثبت شکایت و اطلاع رسانی درباره تخلفات

آخرین قدم نیز این است که اگر با بروکر متخلفی مواجه شدید، به نهادهای نظارتی شکایت کنید. اگر آن بروکر تحت نظارت باشد، احتمال رسیدگی به مشکل شما بیشتر خواهد بود. همچنین باید به سایر کاربران و تریدرها از روش‌های مختلف مانند ثبت نظر در سایت‌های مالی و پست گذاشتن در صفحات شخصی اطلاع‌رسانی کنید.

تخلفات رایج در صرافی های ارز دیجیتال

بروکرهای فارکس تقریبا در بیشتر کشورهای دنیا قانونی هستند و تحت نظارت رگوله‌های معتبر فعالیت می‌کنند؛ اما فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال هیچ نظارتی ندارند. در بیشتر کشورها قانون واضحی برای معامله ارز دیجیتال نیست. در اروپا و آمریکا نهادهای قانونی مختلفی برای قانونمند کردن صرافی‌های متمرکز به وجود آمدند؛ اما درباره صرافی‌های غیرمتمرکز نتوانستند کاری کنند. در ایران هم که مطابق معمول خبری از قانون‌گذاری و نظارت بر فعالیت صرافی‌ها نیست و بانک مرکزی هیچ‌گونه مجوزی برای فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال نداده است. در ادامه با ما همراه باشید تا برخی از تخلفات رایج در صرافی های ارز دیجیتال را بررسی کنیم:

کلاهبرداری و سرقت دارایی کاربران

سرقت دارایی دیجیتال کاربران یکی از رایج‌ترین اتفاقاتی است که در بازار ارز دیجیتال می‌افتد. عموما صرافی‌ها بدون مجوز و به‌صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین‌های مختلف راه‌اندازی می‌شوند و صاحبانشان مشخص نیست. در انتها سرمایه کاربران صرافی به کیف پول شخصی بنیان‌گذاران صرافی واریز و پس از آن صرافی به‌صورت کامل از کار می‌افتد.

در یکی از آخرین سرقت‌های بزرگ، صرافی Swaprum، مبتنی بر بلاک چین آربیتروم، ۳ میلیون دلار از سرمایه کاربرانش را راگ کرد و پس از آن حساب کاربری صرافی در تمامی شبکه‌های اجتماعی بسته شد. راگ پول به معنای برداشتن پول سرمایه‌گذاران و ناپدید شدن از صحنه روزگار است. در این روش کلاهبرداری با استفاده از بریجینگ و پلتفرم تورنادو کش پول‌شویی انجام شده و ردگیری پول‌های سرقت شده ناممکن خواهد بود.

عدم رعایت قوانین و مقررات مالی

درست است که قوانین مشخصی برای بازارهای ارز دیجیتال و صرافی‌ها وجود ندارد؛ اما به‌صورت کلی قوانین مالی بسیاری برای اعمال در بازارهای موازی وجود دارد که صرافی‌ها هم باید به‌عنوان نهاد مالی از آن‌ها پیروی کنند. برای مثال، قوانین پول‌شویی و مالیات‌بردرآمد برای کاربران ارز دیجیتال در صرافی‌ها هم صدق می‌کند.

در این میان، صرافی‌های ارز دیجیتال به دلیل قابلیت‌های پیچیده و پیشرفته بلاک چین‌ها می‌توانند قوانین را دور بزنند و مقررات مالی را اجرا نکنند. دارایی بیشتر بنیان‌گذاران صرافی‌های ارز دیجیتال مشخص نیست و هیچ صورت‌حسابی از درآمدهای صرافی به بیرون درز نمی‌کند تا اداره مالیات بتواند بر آن تعرفه اعمال کند.

دستکاری قیمت ها و بازارسازی غیرقانونی

در صرافی‌های ارز دیجیتال هم مانند بروکرها شاهد دو نوع صرافی بازارساز و متصل به بازارهای جهانی هستیم. صرافی‌های بازارساز سعی می‌کنند تا با دستکاری قیمتی و بازارسازی غیرقانونی، سرمایه کاربران خود را به یغما ببرند. این اتفاق در صرافی‌های ایرانی هم ممکن است اتفاق بیفتد. از آن جا که این صرافی‌ها به بازارهای جهانی متصل نیستند؛ سعی می‌کنند تا با استفاده از ربات‌های بازارساز به بازارهای جهانی نزدیک شوند. در این میان، گاهی اختلاف قیمت فاحشی میان قیمت‌های صرافی ایرانی و بازارهای جهانی ایجاد می‌شود یا این که هنگام انجام معاملات اختلال ایجاد می‌شود که ضرر معامله‌گران را به دنبال دارد.

عدم شفافیت در کارمزدها و هزینه ها

هزینه‌های معاملاتی در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولا به‌صورت درصدی از معامله کسر می‌شود و گاهی به‌صورت پلکانی تغییر می‌کند. این تغییرات جزئی هستند؛ اما در معاملات بزرگ کاملا به چشم می‌آیند. برخی از صرافی‌ها این هزینه‌ها را به‌صورت شفاف برای کاربران توضیح نمی‌دهند و در هر معامله عدد نامشخصی را برای کارمزد اعمال می‌کنند.

کارمزد در معاملات اهرمی ارز دیجیتال به‌صورت ساعتی اخذ می‌شود و باید از ابتدا به‌صورت شفاف برای معامله‌گران توضیح داده شود. در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال تنها میزان سود یا ضرر معامله‌گر از پوزیشن نمایش داده می‌شود و خبری از هزینه معاملاتی و نحوه محاسبه آن نیست.

پیامدهای تخلفات برای کاربران و صرافی ارزهای دیجیتال

پیامدهای تخلف چه از سوی کاربران باشد و چه از سوی صرافی‌ها، گاهی جبران‌ناپذیر است. در ادامه سعی کردیم تا چند پیامد اصلی تخلف‌ها را برای شما بیاوریم تا متوجه عواقب عدم رعایت قانون در ارز دیجیتال باشید.

از دست دادن سرمایه کاربران

انتشار اخبار کلاهبرداری یا تخلف صرافی‌های ارز دیجیتال می‌تواند موجب خروج سرمایه از صرافی‌ها و عدم ورود سرمایه‌های جدید به بازار شود. مهم‌ترین عامل سرپا ماندن بازار ارزهای دیجیتال در یک دهه اخیر، تقاضای کاربران بوده است و سرمایه‌گذاران با ورود جریان نقدینگی به بازار توانستند این بازار را رشد دهند.

کاهش اعتماد به صرافی ها و بازار ارزهای دیجیتال

در صورت تخلف یک صرافی متمرکز یا غیرمتمرکز، دیگر صرافی‌ها هم تحت‌تاثیر قرار می‌گیرند و کاربران اعتماد خود را نسبت به بازار ارز دیجیتال از دست می‌دهند. برای ساخت اعتماد و اعتبار حال حاضر در میان جامعه هزینه‌های زیادی صرف شده و هنوز بسیاری از مردم به‌صورت کامل به بازار ارز دیجیتال اعتماد نکرده‌اند.

تاثیرات منفی بر پذیرش عمومی ارزهای دیجیتال

هر چه قدر اعتماد عمومی نسبت به صرافی‌ها به‌عنوان محلی برای معامله ارزهای دیجیتال بیشتر شود؛ افراد کمتری علاقه خواهند داشت تا وارد بازار ارز دیجیتال شوند. همچنین، ارزهای دیجیتال قرار است تا به‌عنوان روش پرداخت در آینده قرار بگیرند که با وجود این ناامنی‌ها این اتفاق عقب می‌افتد.

چگونه از تخلفات در صرافی های ارز دیجیتال جلوگیری کنیم؟

برای این که درگیر تخلفات بروکرها نشوید و اعتماد خود را نسبت به بازارهای ارز دیجیتال از دست ندهید؛ باید قبل از ورود به بازار پیشگیری‌های لازم را انجام دهید. در این بخش تلاش کردیم تا چند راه موثر و کاربردی برای جلوگیری از تخلفات در صرافی‌های ارز دیجیتال معرفی کنیم.

انتخاب صرافی های معتبر و دارای مجوز

صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز زیادی در سطح اینترنت وجود دارد. در حال حاضر ۷۸۰ صرافی در سایت کوین مارکت کپ ثبت شده‌اند. انتخاب صرافی معتبر و دارای مجوز خارجی با استفاده از سایت کوین مارکت کپ امکان دارد. در این سایت می‌توانید حجم معاملات صرافی‌ها در ۲۴ ساعت اخیر را مشاهده کنید و بر اساس نظرات کاربران بهترین صرافی را انتخاب نمایید.

بررسی شفافیت و امنیت صرافی ها

سایت کوین مارکت کپ تنها اطلاعات ظاهری درباره یک صرافی ارز دیجیتال را به شما می‌دهد؛ اما بررسی شفافیت و امنیت صرافی‌ها در حوزه سایت‌های نقد و بررسی مانند کدام بروکر است. با مراجعه به سایت کدام بروکر، می‌توانید میزان شفافیت و امنیت هر صرافی ایرانی و خارجی را بررسی کنید. سایت کدام بروکر مرجع اطلاع‌رسانی درباره اعتبار و امنیت صرافی‌ها و بروکرها است.

استفاده از کیف پول های شخصی برای نگهداری دارایی ها

برای این که مدت زیادی با صرافی‌های ارز دیجیتال در ارتباط نباشید؛ بهتر است تا پس از خرید ارزهای دیجیتال سرمایه خود را به کیف پول‌های شخصی انتقال دهید. کیف پول‌های نرم‌افزاری دردسترس‌ترند و استفاده از آن‌ها راحت‌تر است؛ اما اگر نیاز به امنیت بیشتری دارید؛ می‌توانید از کیف پول‌های سخت‌افزاری استفاده کنید. کیف پول‌های لجر یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌های ارز دیجیتال در سطح بازار هستند.

آگاهی از حقوق و قوانین مرتبط با ارزهای دیجیتال

درست است که حقوق و قوانین شفافی در ارتباط با ارزهای دیجیتال تدوین نشده است؛ اما به‌هرحال قوانین کلی درباره بازارهای مالی و پلتفرم‌های ارائه‌دهنده خدمات مالی وجود دارد. هر چه قدر نسبت به این قوانین آگاه‌تر باشید؛ می‌توانید در صورت بروز مشکل با مراجعه به دادگاه و تنظیم شکایت‌نامه به حق خود برسید.