رگولاتور کیست؟
رگوله نوعی مجوز برای کارگزاری‌ها است که نشان می‌دهد آن کارگزاری تحت نظارت سازمان‌های ناظر بر رفتار مالی قرار دارد. بروکری که دارای رگوله است یعنی یک سازمان بالادستی اقدامات او را تحت نظر دارد و به نوعی مسئول داوری در اختلاف نظر بین بروکر و کاربران است. کاربران هنگام ثبت نام در کارگزاری باید دقت داشته باشند که حتما آن کارگزاری رگوله باشد. البته سطح رگوله هم مهم است چون هرچقدر که رگوله قوی‌تر باشد، قدرت نظارتی آن روی عملکرد بروکر بیشتر خواهد بود.
همچنین چون دریافت رگوله‌های معتبر برای بروکرها هزینه‌بر است؛ عموما فقط بروکرهای قوی و معتبر هستند که چنین پولی را برای کسب اعتبار واقعی به رگولاتوری‌ها را پرداخت می‌کنند تا ضمن نظارت آنها اعتماد کاربران را هم جلب کنند.
ویژگی و فواید ناظر مناسب
یک رگوله مناسب بر تمام جزئیات عملکرد کارگزاری نظارت و بازرسی تمام دارد. رگوله دائما چارت‌های کارگزاری را چک می‌کند تا قیمت‌ها دقیق و هماهنگ با چارت‌های اصلی جهان باشد. همچنین رگوله بررسی می‌کند که کارگزاری تخلفی از بازارسازی و سفارشات انجام ندهد، پول موجود در اکانت کاربران را در حساب‌های جداگانه نگهداری کند و از پول آنها برای مصارف دیگری استفاده نکند. همچنین به تمامی شکایاتی که کاربران از کارگزاری دارند رسیدگی کرده و سعی دارد تا مشکلات را بین کارگزاری و تریدر حل کند. یک ناظر خوب قدرت نظارت، جریمه، اخطاردهی و بررسی کاملی دارد، اما ناظرهای رگولاتوری ضعیف از چنین چیزی برخوردار نیستند.
معرفی تعدادی از رگولاتوری های جهان
در جهان بیش از صد سازمان رگوله مختلف وجود دارد که ما در ادامه مهم‌ترین این رگوله‌ها را به شما در جدول زیر معرفی خواهیم کرد:
| ایالات متحده | کمیسیون معاملات کالا و آتی (CFTC) سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) انجمن ملی آینده (NFA) کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (US SEC) هیئت تجارت شیکاگو (CBOT) شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC) |
| انگلستان | اداره خدمات مالی بریتانیا (FSA UK) سازمان رفتار مالی (FCA) مرجع مقررات احتیاطی (PRA) صندوق جبران خدمات مالی (FSCS) |
| ترکیه | هیئت بازار سرمایه – SPK |
| سوئیس | انجمن سرمایه‌گذاران واسطه‌های مالی (ARIF) Organisme d’autorregulation fondè par le GSCGI سازمان خود تنظیم عمومی پلی رگ انجمن بانکداران سوئیس (SBA) کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC) وزارت دارایی فدرال سوئیس (SFDF) اداره مالی فدرال سوئیس (SFFA) سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) بانک ملی سوئیس (SNB) |
| سوئد | سازمان نظارت بر مالی سوئد (FSA سوئد) |
| سنت وینسنت | سازمان خدمات مالی FSA |
| اسپانیا | Comisión Nacional del Mercado de Valores |
| اسلواکی | بانک ملی اسلواکی (NBS) |
| سنگاپور | مرجع پولی سنگاپور (MAS) بورس سنگاپور (SGX) |
| سیشل | سازمان خدمات مالی سیشل (FSA سیشل) مرجع صدور مجوز سیشل (SLA) |
| روسیه | FFMS در روسیه (FCFR) مرکز تنظیم ابزارها و فناوری های مالی خارج از بورس (CRFIN) |
| رمانی | سازمان نظارت مالی رومانیایی (ASF) |
| پرتغال | Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) |
| لهستان | سازمان نظارت مالی لهستان (PFSA) |
| فیلیپین | کمیسیون بورس و اوراق بهادار فیلیپین بانک مرکزی مرکزی پیلیپینا (BSP) |
| پاکستان | کمیسیون بورس و اوراق بهادار پاکستان (SECP) |
| نیوزلند | سازمان بازارهای مالی (FMA) ثبت ارائه دهندگان خدمات مالی (FSPR) Financial Services Complaints Limited (FSCL) |
| موریس | کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC Mauritius) |
| مالت | اداره خدمات مالی مالت (FSA در مالت) |
| لوکزامبورگ | کمیسیون نظارت بر امور مالی (CSSF) |
| لیتوانی | کمیسیون بازار مالی و سرمایه (FKTK) |
| ژاپن | آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA ژاپن) انجمن فروشندگان اوراق بهادار ژاپن (JSDA) صندوق حمایت از سرمایه گذار ژاپن (JIPF) بورس کالای توکیو (TOCOM) |
| ایتالیا | Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) |
| اندونزی | آژانس تنظیم مقررات تجارت آتی کالا (CoFTRA) |
| هند | هیئت بورس و اوراق بهادار هند (SEBI) بانک ذخیره هند (RBI) |
| ایسلند | سازمان نظارت مالی (FME) |
| مجارستان | سازمان نظارت بر مالی مجارستان (HFSA) |
| هنگ کنگ | کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) |
| کانادا | کمیسیون اوراق بهادار بریتیش کلمبیا (BCSC) صندوق حمایت از سرمایه گذاران کانادا (CIPF) مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌های کانادا (FINTRAC) سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) کمیسیون اوراق بهادار انتاریو (OSC) بازرس خدمات و سرمایه گذاری های بانکی (OBSI) |
| استرالیا | کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) |
