خانه > کالج کدام بروکر > بروکر فارکس یا کارگزاری فارکس چیست؟ + انواع بروکر (Broker)

بروکر فارکس یا کارگزاری فارکس چیست؟ + انواع بروکر (Broker)

فاطمه بیان
آذر ۱۹, ۱۴۰۳

امتیاز:5

بروکر فارکس یا کارگزاری فارکس نقش پررنگی در معاملات و بازارها دارد. درواقع اگر شما در یک بروکر ثبت نام نکنید، امکان ترید و سودآوری را هم نخواهید داشت، زیرا این شرکت، پله اول برای ورود به فارکس است. به همین دلیل ما در این مقاله تصمیم گرفتیم بروکر در فارکس و نقش و ویژگی‌های آن را به‌صورت کامل بررسی کنیم.

بروکر فارکس چیست؟

بروکر فارکس (Forex Broker)، یک شرکت واسطه‌ی آنلاین یا یک پل بین معامله‌گران و بازارهای مالی است. این شرکت‌ها درست مانند کارگزاری‌های بورس، بستری را فراهم می‌آورند تا افراد و نهادها با هم به مبادله بپردازند. مهم‌ترین کارکرد بروکر فارکس برای خرید و فروش جفت ارزها است اما سهام، انرژی، ‌فلزات و ارزهای دیجیتال نیز در این بستر ارائه می‌شود. بدون بروکر، دسترسی به بازار فارکس و پیدا کردن طرف معامله ممکن نیست. پس برای ورود به فارکس، در وهله اول باید در بهترین بروکرهای جهان ثبت نام و افتتاح حساب معاملاتی انجام دهید.

هر معامله‌ای که توسط معامله‌گران انجام شود، از طریق بروکر به بازارهای اصلی ارسال می‌شود. سپس نتیجه معامله یا سود و ضرر معامله‌گر، از بازار دریافت می‌شود و به حساب او منتقل می‌شود. پس کار کارگزاری‌های واقعی فقط اتصال شما به بازار است که بابت آن کمیسیون می‌گیرند و برای آن‌ها فرقی نمی‌کند که شما در بازار سود کنید یا ضرر!

اگر بروکرهای فارکس روی کار نمی‌آمدند، افراد عادی نمی‌توانستند ترید کنند و باید مانند سال‌ها پیش معاملات خود را از طریق تلفن انجام می‌دادند. اما بروکر تحت نظارت نهادهای نظارتی (Regulatory Authorities) مانند رگولاتوری‌ها، همه‌ی معامله‌گران، بانک‌ها، سرمایه‌دارن بزرگ و نهادهای مالی را به هم متصل می‌کند.

بروکر چیست؟ — بروکر فارکس یک واسطه بین معامله‌گران و بازارهای مالی است.

لازم به‌ذکر است که برخی افراد پلتفرم‌های معاملاتی (Trading Platforms) مانند متاتریدر را با بروکر اشتباه می‌گیرند. برای مشاهده تفاوت متاتریدر (MetaTrader) و بروکر، اینجا کلیک کنید.
در ادامه انواع بروکرهای فارکس (Forex Brokers) را از نظر عملکرد، بررسی خواهیم کرد.

انواع بروکر در فارکس

در بازار فارکس چند نوع بروکر وجود دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

بروکرهای مارکت میکر (Market Makers)؛
بروکر‌های NDD؛
بروکرهای ECN؛
بروکرهای STP.

در ادامه به بررسی کامل انواع بروکرهای فارکس می‌پردازیم:

بروکرهای مارکت میکر (Market Makers)

این بروکرها دارای «میز معاملات» و سرمایه‌های بزرگ هستند و تریدرها در هنگام معامله به‌طور مستقیم با خود آن‌ها معامله می‌کنند. بروکر مارکت میکر هم از اسپرد، سواپ و کمیسیون سود می‌کنند و هم از انجام معاملات با تریدرها، که البته در اغلب موارد تریدرهای بازنده هستند.

بروکر‌های NDD

بروکرهای NDD دارای میز معاملات نیستند و بستری را برای تریدرهای مختلف فراهم می‌کنند تا معاملات دوطرفه انجام شود. به‌عنوان مثال، وقتی شما روی یک جفت ارز معامله‌ی خرید باز می‌کنید، این بروکر معامله‌ی شما را به شخص دیگری که روی همین جفت ارز معامله فروش باز کرده، متصل می‌کند. بروکر NDD به‌عنوان واسطه‌ی بین شما و طرف مقابل عمل می‌کند و از هر دو طرف اسپرد، سوآپ و کمیسیون دریافت می کند.

بروکرهای ECN

این بروکرها با استفاده از فناوری ECN با اتصال معاملات مشتریان به مراکز تامین سرمایه، مانند بانک‌های بزرگ و ارائه‌دهندگان نقدینگی (Liquidity Providers) و موسسات مالی، سعی می‌کنند تا بهترین قیمت‌ها را ارائه ‌دهند.

بروکر ECN — بروکرهای ECN از فناوری ECN برای انجام معاملات استفاده می‌کنند.

همچنین آن‌ها میزان اسپرد و کارمزد (کمیسیون) کمتری در مقایسه با سایر بروکرها دریافت می‌کنند. حساب ECN به دلیل شفافیت بالای مالی و میزان کارمزد و اسپرد پایین، به خصوص برای اسکلپرها عالی است که سعی می‌کنند تا با تعداد معاملات بالا اما سریع، سودهای کوچکی از بازار بگیرند و خارج شوند.

بروکرهای STP

بروکرهای STP معاملات تریدرها را به‌طور مستقیم به سرمایه‌گذاران (Liquidity Provider) متصل می‌کنند. این بروکرها نیز شبیه به بروکرهای ECN عمل می‌کنند، اما میزان تاخیر انجام سفارش بسیار ناچیز است. بروکرهای STP سعی می‌کنند تا سفارش خرید یک تریدر را به فروشنده‌ای متصل کنند که پیشنهاد کمترین قیمت فروش را ارائه می‌دهد. این ویژگی اگرچه برای تریدرها عالی است اما اسپردهای بزرگی را به همراه دارد که برای تریدرهای خرده‌پا و تریدرهای سبک اسکالپ به‌هیچ‌عنوان به‌صرفه نیست.

برای مطالعه بیشتر راجع‌به فارکس می‌توانید به مقاله آموزش مقدماتی فارکس مراجعه کنید.

فعالیت در فارکس بدون بروکر ممکن است؟

اگر بخواهیم خیلی صریح این سوال را جواب دهیم باید بگوییم خیر! فعالیت در بازار فارکس و بهره‌گیری از ویژگی‌های آن بدون اینکه به بروکری متصل باشید ممکن نیست. اما فعالیتی شبیه به خرید و فروش ارز را اگر بخواهید انجام دهید می‌توانید از طریق صرافی‌ها هم انجام دهید، که در نهایت نیز نمی‌توان گفت شبیه معاملات فارکس باشد. اگر علاقه‌مند هستید بدانید چه چیزی کار بروکرهای فارکس را متمایز می‌کند، در مقاله نحوه کار بروکرهای فارکس همه‌چیز را در این مورد توضیح داده‌ایم.

بروکر به شرکت‌های مالی گفته می‌شود که ارتباط کاربران معمولی و سرمایه‌گذاران را با بازارهای جهانی فارکس برقرار می‌کند.

ویژگی‌های بروکر معتبر چیست؟

از آنجا که اولین قدم برای ورود به فارکس انتخاب یک بروکر معتبر است، باید هنگام ثبت نام در یک کارگزاری دقت کافی را داشته باشید، زیرا شما قرار است کل سرمایه خودتان را در آن بروکر واریز کنید. بنابراین انتخاب بروکر معتبر که هم از سرمایه شما محافظت کند و هم شرایط معاملاتی صحیحی به شما ارائه دهد بسیار مهم است.

اگر سوالتان این است که چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟ باید به موارد زیر توجه کنید:

رگوله بروکر

ابتدا باید به مجوز یا رگوله بروکر توجه کنید. زمانی که بروکر خود را انتخاب می‌کنید، باید در سایت آن بروکر، نام و شماره رگوله‌ای که دریافت کرده است، وجود داشته باشد. سپس باید شماره مجوز را در وب‌سایت رگوله‌ای که اعلام کرده است بررسی کنید. یعنی مثلاً اگر بروکر ادعا می‌کند که رگوله FSA را دارد باید به سایت رسمی FSA مراجعه کرده و ببینید که آیا واقعاً این رگولاتوری، مجوز رسمی به بروکر داده است یا خیر.

ویژگی‌های بروکر معتبر چیست؟ — بروکر‌های معتبر دارای رگوله از شرکت های معتبر فارکس هستند. گول بروکرهای کلاهبردار را نخورید.

صحت اطلاعات

مسئله دوم صحیح بودن آدرس دفاتر فیزیکی، شماره‌های تماس و ایمیل‌های رسمی است که نشان می‌دهند بروکر در یک کشور دارای آدرس ثبت‌شده است و اگر بخواهید شکایتی از آن انجام دهید همه اطلاعات در دسترس شما صحیح می‌باشد.

مشخصات امنیتی بروکر

در مرحله بعدی می‌توانید بر اساس نیازهای خودتان به بررسی ویژگی‌های بروکر بپردازید. برای مثال بهتر است از بروکرهایی استفاده کنید که حساب کاربری مشتریان خود را بیمه کرده‌اند و اینکه وجوه آن‌ها را در حساب‌های جداگانه نگهداری می‌کنند. همچنین در کارگزاری حساب باز کنید که دارای اکانت ECN واقعی باشند، مارکت میکر نباشد و بازارسازی نکند.

بهتر است قبل از افتتاح حساب در یک بروکر ابتدا درباره نظرات کاربران درباره آن بروکر نیز تحقیق کنید تا بفهمید تجربه دیگران درباره آن چطور بوده است. ما در سایت کدام بروکر، بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند را مورد تجزیه و تحلیل قرار داده‌ایم. “اینجا” کلیک کنید تا وضعیت بررسی بروکرها را مشاهده نمایید.
بهتر است برای انتخاب یک بروکر خوب مقاله موارد مهم در انتخاب بروکر را نیز مطالعه کنید.

چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟

تعداد بروکرهای معتبر زیاد هستند، اما باید مواظب باشید که به دام بروکرهای کلاهبردار نیفتید. قبل از انتخاب بروکر حتما تحقیق جامعی انجام دهید. برای این منظور سعی کنید به منابع معتبر مراجعه نمایید و گول تبلیغات را نخورید.

یکی از معتبرترین سایت‌های فارسی که در این زمینه می‌تواند به شما کمک کند «کدام بروکر» است که جامع‌ترین و کامل‌ترین اطلاعات لازم در مورد بهترین بروکرهای فارکس را در اختیار شما قرار می‌دهد.

همچنین می‌توانید در صورت تمایل از وب‌سایت‌های خارجی زیر که بروکرها را بررسی و تحلیل می‌کنند کمک بگیرید:

وب‌سایت ForexPeaceArmy؛
وب‌سایت WikiFx؛
وب‌سایت TrustPilot.

محل درآمد بروکرها از چیست؟

بروکرها از روش‌های مختلفی درآمد کسب می‌کنند که این منابع درآمدی باعث سودآوری قابل‌توجه آن‌ها می‌شود. در ادامه، به چهار روش اصلی درآمدزایی بروکرها اشاره شده است.

این روش‌ها، اصلی‌ترین منابع درآمدی بروکرها هستند و انتخاب یک بروکر مناسب با هزینه‌ معاملاتی منطقی برای تریدرها اهمیت بالایی دارد.

اسپرد

اسپرد به اختلاف میان قیمت خرید و فروش در یک جفت ارز یا دارایی اشاره دارد و این اختلاف یکی از منابع درآمدی بروکرها محسوب می‌شود. به‌عنوان مثال، اگر در جفت ارز USDJPY قصد باز کردن یک پوزیشن خرید در قیمت 1.30025 را داشته باشید، در همان لحظه اگر بخواهید یک پوزیشن فروش باز کنید، قیمت 1.30010 خواهد بود. به تفاوت این دو قیمت اسپرد گفته می‌شود.

کمیسیون

در بروکرهایی که اسپرد پایین‌تری ارائه می‌دهند، معمولا مبلغی به‌عنوان کمیسیون از تریدر دریافت می‌شود. این دریافت هزینه‌ بیشتر در حساب‌های STP و ECN رایج است. در این حساب‌ها اسپرد به‌صورت شناور تعیین می‌شود، اما تریدرها موظف‌اند برای هر معامله کمیسیونی به بروکر پرداخت کنند.

بهره شبانه

بهره شبانه یا سوآپ هزینه‌ای است که زمانی از تریدر دریافت می‌شود که او قصد دارد یک پوزیشن معاملاتی را بیش از یک روز معاملاتی باز نگه دارد. در این شرایط، تریدر باید مبلغی به‌عنوان حق نگهداری پوزیشن به بروکر بپردازد. برای اطلاعات بیشتر و بررسی دقیق‌تر، می‌توانید به مقاله مربوط به بهره شبانه یا سوآپ مراجعه کنید.

شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟

اگر بخواهید از بروکرها شکایت کنید، ابتدا بهتر است از طریق پشتیبانی خود بروکر مسئله را در میان گذاشته و آن را حل و فصل کنید. در غیر این صورت، اولین مسیر برای شما استفاده از رگوله است. هر بروکری که رگوله باشد یعنی تحت نظارت یک سازمان ناظر است و کوچک‌ترین مسئله‌ای را باید به آن سازمان گزارش دهد.

پس اگر می‌خواهید از یک بروکر شکایت کنید بهتر است به رگوله‌‌ی آن مراجعه کرده و شکایت خود را از آن طریق ثبت نمایید. همچنین سازمان‌های اقتصادی و نظارتی که در کشور محل تاسیس بروکر هستند، می‌توانند به شکایت‌های شما از طریق ارسال ایمیل، تماس تلفنی، ارسال نامه، فکس و…. رسیدگی کنند.
لازم به ذکر است که بیشتر بروکرهای فارکس که به ایرانیان خدمات می‌دهند، دارای رگوله آفشور هستند که در این مقاله، به آن پرداخته‌ایم.

آنچه در مقاله بروکر چیست خواندیم:

در مقاله بروکر چیست، به‌طور مفصل درمورد معنی بروکر یا کارگزاری‌های فارکس توضیح دادیم و خدمات و امکانات آن‌ها را بررسی کردیم. همچنین انواع بروکر فارکس را نام بردیم و ویژگی‌های یک بروکر معتبر را شناختیم. در نهایت به بررسی بهترین مراجع برای آشنایی با بروکرها پرداختیم.

سوالات متداول

آیا فارکس در ایران قانونی است؟

به‌طور کلی فارکس یک بازار قانونی است اما در ایران سازمان بورس فعالیت در فارکس را غیرقانونی اعلام کرده است.

آیا بروکرهای فارکس قانونی هستند؟

همه کارگزاری‌ها نه! اما شما برای فعالیت خود باید در بروکرهایی که رگوله هستند ثبت نام کنید.

آیا بدون بروکر می‌توان به فارکس متصل شد؟

خیر! به شیوه مدرن بدون استفاده از بروکر‌های فارکس نمی‌توان به بازار متصل شد.

فاطمه بیان

از سال 95 ویراستاری انجام می‌دهم و از سال 97 به طور حرفه‌ای وارد نویسندگی و تولید محتوای متنی و تصویری شدم. عمده فعالیت من در زمینه فناوری‌های دیجیتال بود و در حال حاضر 1 سال هست که به تیم کدام بروکر پیوستم. سمت من در کدام بروکر سردبیر مقالات و نویسنده حوزه فارکس و کریپتو هست.