آلپاری یکی از قدیمی‌ترین بروکرهای فارکس است که از سال 1998 فعالیت خود را آغاز کرده و در طول این سال‌ها توانسته اعتبار خوبی در بین معامله‌گران کسب کند. در مقابل، پیپ وایز بروکری نوپا است که در سال 2023 در گرجستان تاسیس شده و با هدف ارائه خدمات مطلوب به معامله‌گران ایرانی وارد این حوزه شده است.
در این مقاله، به مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از لحاظ جنبه‌های مهم این دو بروکر از جمله اعتبار و مجوزها، انواع حساب‌های معاملاتی، هزینه‌ها، شرایط معاملاتی، روش‌های پرداخت و سایر امکانات خواهیم پرداخت.
این مقاله توسط تحلیل‌گر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزش‌های لازم را بگذرانید.
مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از لحاظ اعتبار و مجوزها
در بحث اعتبار و مجوزهای نظارتی، تفاوت قابل توجهی بین این دو بروکر وجود دارد. بروکر آلپاری با بیش از 25 سال سابقه فعالیت، از سال 1998 در صنعت فارکس حضور داشته و در طول این مدت توانسته حضور خود را در سه قاره جهان گسترش دهد. این بروکر در ابتدا در روسیه تاسیس شد و امروزه به عنوان یکی از بزرگترین کارگزاران فارکس در جهان شناخته می‌شود.
از نظر مجوزهای نظارتی، آلپاری دارای مجوز از سازمان خدمات بین‌المللی موهلی (MISA) است. همچنین آلپاری اف‌اس توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) تنظیم و نظارت می‌شود. نکته قابل توجه این است که این بروکر عضو کمیسیون مالی مستقر در هنگ کنگ نیز هست که در آن مشتریان از صندوق غرامت سرمایه‌گذار تا سقف 20,000 یورو برخوردار می‌شوند. برای حفاظت از سرمایه مشتریان، آلپاری سپرده‌های معامله‌گران را از صندوق‌های شرکتی جدا نگه می‌دارد و از تکنیک‌های رمزگذاری پیشرفته برای حفظ امنیت اطلاعات استفاده می‌کند.
در مقابل، بروکر پیپ وایز بروکری نوپا است که در سال 2023 در گرجستان تاسیس شده است. این کارگزار با نام PIPWISE LTD به شماره BFX2024116 در منطقه موهلی به ثبت رسیده و دارای مجوز MISA است که در تاریخ 23 می 2024 صادر شده و در حال حاضر فعال است. هرچند پیپ وایز از نظر سابقه فعالیت قابل مقایسه با آلپاری نیست، اما به عنوان یک بروکر تازه تاسیس، مسیر قانونی را طی کرده و مجوزهای لازم را دریافت کرده است.
در مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از لحاظ رگولاتوری باید به این نکته توجه داشت که آلپاری با داشتن مجوز CySEC از اعتبار نظارتی بالاتری برخوردار است، زیرا این نهاد یکی از معتبرترین رگولاتورهای اروپایی در حوزه فارکس محسوب می‌شود. از سوی دیگر، پیپ وایز در حال حاضر تنها دارای مجوز آفشور MISA است که اگرچه معتبر است، اما در مقایسه با رگولاتورهای اروپایی از درجه اعتبار پایین‌تری برخوردار است.
یکی از نقاط قوت پیپ وایز، تمرکز ویژه بر بازار ایران و ارائه خدمات تخصصی به معامله‌گران ایرانی است. این بروکر با داشتن مدیران ایرانی و پشتیبانی فارسی قوی، توانسته در مدت کوتاه فعالیت خود رشد قابل توجهی در بازار ایران داشته باشد. در مقابل، آلپاری اگرچه خدمات جهانی ارائه می‌دهد، اما محدودیت‌هایی نیز دارد، از جمله اینکه امکان معامله برای ساکنین ایالات متحده را فراهم نمی‌کند.
مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از نظر انواع حساب های معاملاتی
در زمینه حساب‌های معاملاتی، هر دو بروکر گزینه‌های متنوعی را به معامله‌گران ارائه می‌دهند. بروکر آلپاری حساب‌های خود را در چند دسته اصلی طبقه‌بندی کرده است: حساب استاندارد MT4، حساب استاندارد MT5، حساب ECN MT4، حساب PRO ECN MT4 و حساب PRO ECN MT5. در مقابل، پیپ وایز سه نوع حساب معاملاتی شامل حساب استاندارد، حساب ECN و حساب ECN Pro را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.
در بروکر آلپاری، حساب‌های استاندارد MT4 و MT5 با حداقل سپرده به ترتیب ۵۰ و ۱۰۰ دلار شروع می‌شوند. این حساب‌ها با اسپرد ثابت از ۱.۷ پیپ در جفت ارز EUR/USD مناسب معامله‌گران تازه‌کار هستند. حساب ECN MT4 این بروکر نیاز به حداقل سپرده ۳۰۰ دلاری دارد و اسپرد از ۰.۹ پیپ شروع می‌شود. برای حساب‌های حرفه‌ای PRO ECN، حداقل سپرده ۵۰۰ دلار است و اسپردها از ۰.۳ پیپ آغاز می‌شوند.
پیپ وایز نیز ساختار مشابهی را در حساب‌های خود پیاده کرده است. حساب استاندارد این بروکر با حداقل سپرده ۵۰ دلار و اسپرد از ۱۰ پوینت شروع می‌شود و بدون کمیسیون است. حساب ECN نیازمند حداقل سپرده ۵۰۰ دلاری است و با اسپرد از صفر و کمیسیون ۵ دلار به ازای هر لات ارائه می‌شود. در نهایت، حساب ECN Pro با حداقل سپرده ۱۰۰۰ دلار و کمیسیون ۳ دلار برای هر لات، مناسب معامله‌گران حرفه‌ای است.
یکی از تفاوت‌های مهم بین این دو بروکر در زمینه حساب اسلامی است. آلپاری حساب اسلامی یا سواپ فری ارائه می‌دهد، در حالی که پیپ وایز در حال حاضر این امکان را فراهم نکرده است، هرچند طبق گفته این بروکر، در حال برنامه‌ریزی برای ارائه این نوع حساب در آینده نزدیک هستند.
در زمینه محدودیت‌های معاملاتی، هر دو بروکر شرایط نسبتاً مشابهی دارند. در پیپ وایز، حداکثر حجم معاملاتی در تمام حساب‌ها ۳۰ لات است و مارجین کال در سطح ۱۰۰% تنظیم شده است. استاپ اوت در حساب استاندارد ۳۰% و در حساب‌های ECN و ECN Pro 40% است. در آلپاری نیز محدودیت‌های مشابهی وجود دارد، با این تفاوت که سطوح توقف و مارجین کال متفاوت است.
همچنین هر دو بروکر از سیستم محافظت از بالانس منفی پشتیبانی می‌کنند که یک ویژگی مهم برای محافظت از سرمایه معامله‌گران محسوب می‌شود. زمان معاملاتی در هر دو بروکر یکسان است و از دوشنبه ۰۰:۰۰ تا جمعه ۲۳:۰۰ به وقت اروپای شرقی (EET) ادامه دارد.
مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از لحاظ هزینه های معاملاتی
هزینه‌های معاملاتی یکی از مهمترین فاکتورهای مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری است که می‌تواند تاثیر مستقیمی بر سودآوری معاملات داشته باشد. در این بخش به بررسی اسپردها و کمیسیون‌ها در مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری می‌پردازیم.
در بروکر آلپاری، هزینه‌های معاملاتی به تفکیک ابزارهای مختلف به این صورت است:
آلپاری در حساب‌های استاندارد خود اسپرد را از 0.8 پیپ شروع می‌کند و در حساب‌های ECN، اسپرد خام از 0.0 پیپ آغاز می‌شود. کمیسیون در این بروکر برای معاملات فارکس از 1.60 دلار به ازای هر لات استاندارد شروع می‌شود.
در مقابل، پیپ وایز ساختار هزینه‌ای متفاوتی را ارائه می‌دهد:
حساب استاندارد این بروکر با اسپرد شناور از 10 پوینت شروع می‌شود و بدون کمیسیون است. این شرایط برای معامله‌گران تازه‌کار که ترجیح می‌دهند تمام هزینه‌های معاملاتی خود را در قالب اسپرد پرداخت کنند، مناسب است.
حساب ECN پیپ وایز با اسپرد از صفر و کمیسیون 5 دلار به ازای هر لات ارائه می‌شود. این حساب برای معامله‌گرانی که حجم معاملات بالاتری دارند و به دنبال شرایط اجرای بهتر هستند، طراحی شده است.
در نهایت، حساب ECN Pro این بروکر نیز اسپرد از صفر دارد اما کمیسیون آن به 3 دلار برای هر لات کاهش می‌یابد که این مورد برای معامله‌گران حرفه‌ای که حجم معاملات بالایی دارند، می‌تواند بسیار مقرون به صرفه باشد.
در مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از نظر هزینه‌های معاملاتی، چند نکته قابل توجه وجود دارد:
آلپاری در حساب‌های استاندارد اسپرد پایین‌تری نسبت به پیپ وایز ارائه می‌دهد.
در حساب‌های ECN، کمیسیون پیپ وایز بالاتر است اما در مقابل اسپرد صفر ارائه می‌کند.
هر دو بروکر در حساب‌های حرفه‌ای خود شرایط رقابتی‌تری را ارائه می‌دهند.
یک تفاوت مهم دیگر در هزینه‌های معاملاتی مربوط به حساب‌های اسلامی است. در حالی که آلپاری برای حساب‌های اسلامی هزینه‌های جداگانه‌ای در نظر گرفته، پیپ وایز فعلاً حساب اسلامی ارائه نمی‌دهد.
مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از نظر شرایط معاملاتی
شرایط معاملاتی یکی از مهمترین فاکتورهای انتخاب بروکر است که شامل مواردی چون لوریج، پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهای معاملاتی و زمان‌های معاملاتی می‌شود. در ادامه به بررسی این موارد در دو بروکر آلپاری و پیپ وایز می‌پردازیم.
در زمینه لوریج یا اهرم معاملاتی، آلپاری شرایط متنوعی را ارائه می‌دهد. حداکثر لوریج در این بروکر به 1:3000 می‌رسد که یکی از بالاترین نرخ‌های اهرم در صنعت فارکس است. این میزان لوریج در حساب‌های ECN و PRO ECN قابل دسترسی است. پیپ وایز در این زمینه محافظه‌کارانه‌تر عمل کرده و حداکثر لوریج 1:1000 را برای تمامی حساب‌های خود در نظر گرفته است. اگرچه این میزان اهرم نیز قابل توجه است، اما در مقایسه با آلپاری محدودتر است.
از نظر پلتفرم‌های معاملاتی، آلپاری امکانات گسترده‌تری را ارائه می‌دهد. این بروکر از سه پلتفرم معاملاتی پشتیبانی می‌کند:
MetaTrader 4 (MT4)
MetaTrader 5 (MT5)
Alpari Mobile
در مقابل، پیپ وایز تنها پلتفرم MetaTrader 5 را برای معامله‌گران خود فراهم کرده است. البته این پلتفرم در نسخه‌های مختلف قابل دسترسی است:
نسخه دسکتاپ برای ویندوز
نسخه موبایل برای اندروید و iOS
نسخه تحت وب
زمان‌های معاملاتی در هر دو بروکر مشابه است و از دوشنبه 00:00 تا جمعه 23:00 به وقت اروپای شرقی (EET) ادامه دارد. این زمان‌بندی استاندارد بازار فارکس است و هر دو بروکر به خوبی آن را رعایت می‌کنند.
در مورد اجرای سفارشات، آلپاری از هر دو روش ECN/STP و مارکت میکر استفاده می‌کند، در حالی که پیپ وایز در حساب‌های ECN و ECN Pro خود از تکنولوژی اجرای مستقیم سفارشات بهره می‌برد.
همچنین در هر دو بروکر، سیستم محافظت از بالانس منفی وجود دارد که یک لایه امنیتی مهم برای سرمایه معامله‌گران محسوب می‌شود. این ویژگی اطمینان می‌دهد که زیان معامله‌گر هیچگاه از موجودی حساب او فراتر نخواهد رفت.
یکی از تفاوت‌های مهم بین این دو بروکر در زمینه حداقل مبلغ واریز است. در آلپاری، برخی حساب‌ها با 0 دلار قابل افتتاح هستند، در حالی که در پیپ وایز، حداقل واریز برای حساب استاندارد 50 دلار، برای حساب ای سی ان 500 دلار و برای حساب ای سی ان پرو 1000 دلار است.
در هر دو بروکر، نرخ تبدیل ارز برای تمامی روش‌های پرداخت بر اساس نرخ ارز فعلی بازار محاسبه می‌شود.
زمان پردازش درخواست‌های برداشت در آلپاری به طور میانگین 24 ساعت است، به جز برای برخی روش‌ها مانند انتقال‌های محلی که ممکن است تا 4 روز کاری زمان ببرد. در مورد پیپ وایز، اطلاعات دقیقی از زمان پردازش برداشت‌ها در دسترس نیست، اما این بروکر تأکید دارد که تلاش می‌کند درخواست‌های برداشت را در کوتاه‌ترین زمان ممکن پردازش کند.
مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری از نظر مزایای ویژه و امکانات اضافی
در کنار خدمات اصلی معاملاتی، هر دو بروکر امکانات و مزایای ویژه‌ای را برای جذب و حفظ مشتریان خود ارائه می‌دهند. در این بخش به بررسی این موارد می‌پردازیم تا تصویر کامل‌تری از ارزش افزوده هر بروکر به دست آوریم.
آلپاری یکی از مهمترین مزایای خود را در قالب دسترسی رایگان به ابزار تحلیل تکنیکال Autochartist ارائه می‌دهد. این ابزار پیشرفته امکانات متعددی را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد:
سیگنال‌های معاملاتی خودکار
شناسایی الگوهای نموداری
تحلیل و پیش‌بینی روندها
ابزارهای مدیریت ریسک
علاوه بر این، آلپاری جریان خبری رایگان از FXStreet را برای معامله‌گران فراهم می‌کند که برای معامله‌گران اخبار‌محور و کوتاه‌مدت بسیار ارزشمند است. همچنین این بروکر امکان استفاده از حساب‌های مدیریت شده را نیز فراهم کرده است. ثبت نام در بروکر آلپاری دشواری خاصی ندارد و شما می‌توانید با پر کردن اطلاعات خود در این بروکر به راحتی ثبت نام کنید.
در مقابل، پیپ وایز یک برنامه بونوس جذاب را برای مشتریان خود در نظر گرفته است. این بروکر بونوس 120 درصدی را برای اولین واریز کاربرانی که ثبت نام در پیپ وایز کرده اند، در حساب استاندارد ارائه می‌دهد که تا سقف 10 هزار دلار قابل دریافت است. البته این بونوس شرایط خاصی دارد:
مختص مشتریان جدید است
نیاز به احراز هویت دارد
باید پیش از واریز، درخواست فعال‌سازی بونوس به پشتیبانی ارائه شود
در نهایت، هر دو بروکر امکان استفاده از حساب دمو را برای معامله‌گران فراهم کرده‌اند. در آلپاری، حساب‌های دمو برای حساب استاندارد و ECN در دسترس هستند و تا زمانی که بیش از 14 روز بدون معامله نباشند، منقضی نمی‌شوند.
کلام پایانی
آلپاری با سابقه 25 ساله، رگولاتوری معتبر CySEC و ارائه خدمات متنوع، گزینه مناسبی برای معامله‌گرانی است که به دنبال بروکری باسابقه و معتبر هستند. امکانات پیشرفته تحلیلی مانند Autochartist، تنوع بالای ابزارهای معاملاتی، روش‌های متعدد واریز و برداشت و اسپردهای رقابتی از مزیت‌های اصلی این بروکر محسوب می‌شوند.
پیپ وایز به عنوان یک بروکر نوپا، با تمرکز بر بازار ایران و ارائه پشتیبانی فارسی قوی، برای معامله‌گران ایرانی جذابیت پیدا کرده است. بونوس 120 درصدی برای واریز اول، کمیسیون‌های شفاف و ساختار ساده حساب‌های معاملاتی از نقاط قوت این بروکر است. با این حال، محدودیت‌هایی مانند نداشتن حساب اسلامی و روش‌های پرداخت محدودتر نیز دارد.
در نهایت، مقایسه بروکر پیپ وایز و آلپاری به نیازها و اولویت‌های معامله‌گر بستگی دارد. برای معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال اعتبار بالا و امکانات پیشرفته هستند، آلپاری گزینه مناسب‌تری است. در مقابل، معامله‌گران ایرانی که به دنبال پشتیبانی فارسی قوی و شرایط معاملاتی ساده و شفاف هستند، می‌توانند پیپ وایز را در نظر بگیرند.
آلپاری با سابقه 25 ساله و داشتن مجوز CySEC از اعتبار بالاتری برخوردار است. این بروکر همچنین عضو کمیسیون مالی هنگ کنگ است و تا سقف 20,000 یورو از سرمایه مشتریان محافظت می‌کند. پیپ وایز اگرچه مجوز MISA را دارد، اما به دلیل تازه تاسیس بودن و داشتن تنها یک مجوز آفشور، در مقایسه با آلپاری از اعتبار کمتری برخوردار است.
آیا امکان استفاده از حساب اسلامی در هر دو بروکر وجود دارد؟
در حال حاضر تنها آلپاری حساب اسلامی یا سواپ فری ارائه می‌دهد. پیپ وایز فعلاً این امکان را فراهم نکرده است، اما طبق اعلام این بروکر، در حال برنامه‌ریزی برای ارائه حساب اسلامی در آینده نزدیک هستند. معامله‌گرانی که استفاده از حساب اسلامی برایشان ضروری است، در حال حاضر آلپاری گزینه مناسب‌تری برای آنها خواهد بود.
کدام بروکر هزینه‌های معاملاتی کمتری دارد؟
مقایسه هزینه‌های معاملاتی به نوع حساب انتخابی بستگی دارد. در حساب‌های استاندارد، آلپاری با اسپرد از 0.8 پیپ شرایط بهتری نسبت به پیپ وایز با اسپرد 10 پوینت دارد. اما در حساب‌های ECN، پیپ وایز با ارائه اسپرد صفر و کمیسیون 3 دلار در حساب Pro ECN می‌تواند برای معامله‌گران حرفه‌ای که حجم معاملات بالایی دارند، مقرون به صرفه‌تر باشد.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفه‌ای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگی‌های دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابل‌فهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.
