پلتفرمها
بروکرهای فارکس
صرافیها
منتخب
صندوقهای بورسی
بلاگ
دستهبندی
جدیدترین مقالات
جدیدترین تحلیلها
دوره آموزش فارکس
75 ساعت آموزش
کاملا رایگان
8 فصل
دوره آموزش کریپتو
60 ساعت آموزش
کاملا رایگان
8 فصل
تیم تحریریه
تیم تحریریه کدام بروکر، گروهی از نویسندگان و تحلیگران برجسته بازارهای مالی را شامل میشود که سالها است در حوزههای مختلف مالی مانند فارکس، ارزهای دیجیتال و بازار بورس و سهام فعالیت میکنند. اعضای تیم ما با تجربههای بالایی که طی این مدت در انجام معاملات و تحلیل به دست آوردهاند، میتوانند محتوایی کاربرپسند، منحصربهفرد، حرفهای و کاربردی تهیه کنند.
محمد امین احمدی
از دنیای صفر و یک به بازارهای مالی قدم گذاشتم، جایی که علاقهام به ارزهای دیجیتال، به یک چالش جذاب و مسیر رشد تبدیل شد. در این مسیر، به تولید محتوا تخصصی میپردازم و با تحلیلهای تکنیکال و فاندامنتال بازار ارز دیجیتال و فارکس به دنبال درک عمیقتر روندها، شناسایی فرصتها و به اشتراکگذاری دانشی کاربردی با مخاطبان هستم.
امیر پیروزی
من امیرحسین پیروزی هستم از سال 2012 وارد بازارهای مالی شدم و سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کردم؛ سپس در سال 2016 وارد بازار فارکس شدم و سعی کردم تجربیات خود را در تحلیل تکنیکال، معامله بر روی سرمایه جذب شده ...
به طول کلی، تعیین بهترین بروکر از نظر سواپ به عواملی مختلفی مانند؛ سطح تجربه کاربر، اولویت های تریدر و خدمات بروکر مورد استفاده بستگی دارد.
پس از بررسی های انجام شده توسط تیم کدام بروکر، بهترین بروکر از نظر سواپ را میتوان بروکر های؛ آلپاری، آمارکتس، دبلیو ام مارکتس و روبوفارکس دانست.
َAmarkets
4.6
تایید شده
توصیه شده
Wingo Markets
3.4
تایید شده
HYCM
3.8
litefinance
4.5
تایید شده
توصیه شده
IFC Market
-
تایید شده
توصیه شده
ِDeltaFX
4.1
تایید شده
توصیه شده
نمادهای معاملاتی کهترید میکنید، شامل دو ارز است که هرکدام مربوط به یک کشور است. برای مثال EUR/USD یک نماد معاملاتی است که از EUR و USD تشکیل شده است. هرکدام از این ارزها مربوط به یک کشور (منطقه) است. در پایان یک روز کاری، نرخ بهره کنونی که در کشورهای آن ارزها وجود دارد محاسبه میشود، به این محاسبه اختلاف قیمت نرخ بهره بین دو ارز که در نهایت ممکن است عددی مثبت یا منفی باشد، سواپ یا سواپ شبانه گفته میشود. برای آشنایی بیشتر درباره معنی swap به این مقاله مراجعه نمایید.
بیشتر بخوانید: بهترین بروکر برای معاملات طلا
سواپ به میزان نرخ بهره شبانه گفته میشود که اگر معامله شما یک روز باز بماند، برایان محاسبه خواهد شد. اگر نمیخواهید بهره شبانه پرداخت/دریافت کنید میتوانید حساب سواپ فری یا بدون بهره شبانه داشته باشید.
اما احتمالاً در داخل کارگزاریها یا در مشخصات حسابهای کاربری بیشتر بروکرها دیدهاید که نوشته شده “سواپ فری” کلمه سواپ فری SWAP-FREE یا بدون سواپ به معنای آن است که در این حساب بهره شبانه محاسبه نمیشود. یعنی اگر معامله شما یک شب یا بیشتر باز بماند، هیچ هزینهای بابت نرخ بهره دریافت/پرداخت نخواهید کرد. بین کاربران مسلمان این حساب به عنوان حساب اسلامی نیز شناخته میشود.
بیشتر بخوانید: بهترین صرافی ارز دیجیتال بدون تحریم خارجی
بروکر آمارکتس (AMarkets) یکی از گزینههای قوی و شفاف در لیست بهترین بروکر از نظر سواپ است. این کارگزاری حسابهای اسلامی را برای انواع حسابهای Standard ,Fixed ,ECN و Zero ارائه میدهد. نقطه قوت اصلی آمارکتس، صداقت و سادگی شرایط آن است: برای معاملات بر روی جفتارزها و فلزات گرانبها، هیچگونه سواپ یا هزینه جایگزینی، بدون هیچ محدودیت زمانی، دریافت نمیشود.
این ویژگی برای تریدرهای بلندمدت که پوزیشنهای خود را برای هفتهها یا ماهها باز نگه میدارند، یک مزیت محسوب میشود. با این حال، این شرایط شامل داراییهایی مانند شاخصها، سهام، کالاها و سواپ ارز دیجیتال نمیشود. شفافیت در عدم دریافت هرگونه هزینه اضافی برای محبوبترین ابزارهای معاملاتی، آمارکتس را به یک کاندیدای جدی برای عنوان بهترین بروکر از نظر سواپ تبدیل کرده است.
در مقابل، بروکر روبو فارکس (RoboForex) رویکرد متفاوتی را در پیش گرفته است. این بروکر در حسابهای Pro-Cent و Pro مبتنی بر پلتفرم متاتریدر ۴، قابلیت Swap-Free را ارائه میدهد. استراتژی روبو فارکس، جایگزینی سواپ با یک کمیسیون ثابت از همان شب اول است. این کمیسیون بسته به ابزار معاملاتی متغیر بوده و نرخ آن در وبسایت بروکر به صورت شفاف مشخص شده است.
برای مثال، این هزینه برای جفتارز EURUSD معادل ۱۲ دلار و برای هر لات طلا (XAUUSD) ۲۴ دلار است. اگر تمایل دارید با مفهوم سواپ طلا در فارکس بیشتر آشنا شوید، پیشنهاد میشود مقالهی مربوط به آن را مطالعه کنید. اگرچه این مدل ممکن است در نگاه اول جذابیت کمتری نسبت به مدل «کاملاً رایگان» داشته باشد، اما شفافیت و قابل پیشبینی بودن هزینهها، آن را برای تریدرهایی که به دنبال برنامهریزی دقیق در استراتژیهای خود هستند، به یک گزینه مناسب در رقابت برای بهترین بروکر از نظر سواپ بدل میکند.
بروکر HYCM نیز با یک مدل ترکیبی و شفاف وارد این لیست شده است. این کارگزاری به مشتریان خود اجازه میدهد تا به مدت ۱۴ روز از معاملات کاملاً بدون سواپ بر روی تمام حسابها لذت ببرند. پس از این دوره ۱۴ روزه، یک هزینه نگهداری ثابت به مبلغ ۵ دلار به ازای هر لات در هر شب اعمال میشود. این ساختار دو مرحلهای، HYCM را هم برای تریدرهای کوتاهمدت که معاملات خود را طی دو هفته میبندند و هم برای تریدرهای میانمدت که هزینه ثابت و مشخص را به نوسانات نرخ سواپ ترجیح میدهند، جذاب میسازد. وضوح این سیاست و عدم وجود شرایط پنهانی، جایگاه HYCM را در لیست مدعیان عنوان بهترین بروکر از نظر سواپ بهتر میکند.
بروکر FBS مدعی است که حساب اسلامی را برای تمامی حسابهای خود ارائه میدهد. در نگاه اول، پیشنهاد «بدون سواپ و بدون هزینه اضافی» بودن حسابها وسوسهانگیز است. با این حال، بررسی دقیقتر شرایط نشان میدهد که این پیشنهاد بدون قید و شرط نیست. اولاً، برای معاملات بر روی جفتارزهای اگزاتیک، یک کمیسیون هفتگی جایگزین سواپ دریافت میشود. ثانیاً و مهمتر از آن، بروکر این حق را برای خود محفوظ میدارد که برای معاملاتی که بیش از دو روز باز بمانند، یک «هزینه ثابت» دریافت کند. این هزینه مشخص و از پیش تعیین شده نیست و میتواند بر اساس ارزش یک پوینت از معامله محاسبه شود.
لایت فایننس (LiteFinance) با ارائه حسابهای اسلامی در سه نوع ECN ،Classic و Cent، از قدیم شرایط خوبی را برای مشتریان خود فراهم کرده است. حسابهای Classic و Cent به صورت کاملاً بدون سواپ و بدون هیچ کمیسیون اضافی ارائه میشوند که برای تریدرهای تازهکار یا کسانی که با حجم کم معامله میکنند، فوقالعاده است. حساب ECN نیز بدون سواپ است، اما کمیسیون استاندارد خود را حفظ میکند که برای مثال، برای جفتارزهای اصلی حدود ۵ دلار به ازای هر لات است.
همچنین، باید به این نکته توجه کرد که در اسناد رسمی بروکر، بندی مبنی بر عدم سوءاستفاده از حساب اسلامی در صورت باز نگه داشتن پوزیشن برای بیش از ۵ روز وجود دارد که اقدامی جهت جلوگیری از آربیتراژ سواپ است. با این وجود، تنوع و شفافیت در حسابهای مختلف، لایت فایننس را به یک رقیب قدرتمند در لیست بهترین بروکر از نظر سواپ تبدیل میکند.
بروکر آی اف سی مارکتس (IFC Markets) شرایطی بسیار قاطعانه دارد. در این بروکر، تمام حسابها میتوانند به اسلامی تبدیل شوند و هیچگونه سواپ یا هزینه اضافی دریافت نمیشود. اما نکته کلیدی و بسیار مهم این است که طبق توافقنامه مشتری، تمام پوزیشنهای باز در حسابهای اسلامی پس از ۱۴ روز به صورت خودکار بسته میشوند. این سیاست، بروکر را عملاً برای تریدرهای بلندمدت (Swing Traders) یا پوزیشن تریدرها نامناسب میسازد. در حالی که آی اف سی برای تریدرهای کوتاهمدت و اسکلپرها میتواند گزینهای ایدهآل باشد، این محدودیت شدید باعث شده که نتوان آن را به طور عمومی به عنوان بهترین بروکر از نظر سواپ برای همه سبکهای ترید معرفی کرد.
بروکر دلتا اف ایکس (DeltaFX) نیز با رویکردی متفاوت وارد میدان شده است. این بروکر تمام حسابهای خود را با قابلیت «Swap Free» به مدت ۱۰ روز ارائه میدهد. پس از اتمام این دوره ۱۰ روزه، شرایط به حالت استاندارد بازگشته و سواپ محاسبه میشود. این بروکر همچنین دارای ساختار کمیسیون متفاوتی برای حسابهای مختلف است؛ برای مثال حسابهای DeltaFix و DeltaBasic بدون کمیسیون هستند، در حالی که حساب DeltaECN کمیسیون درصدی دارد. این محدودیت زمانی ۱۰ روزه، DeltaFX را بیشتر برای تریدرهای کوتاهمدت مناسب میسازد و برای کسانی که به دنبال راهحل دائمی برای حذف سواپ هستند، گزینه خوبی نخواهد بود.
برای جمعبندی و تسهیل فرآیند انتخاب بهترین بروکر از نظر سواپ، ارائه اطلاعات در قالب یک مقایسه جامع میتواند کارآمد باشد.
پیش از بررسی جدول، بایستی ستونهای آن را معرفی کنیم. «مدت زمان بدون سواپ» نشان میدهد که تا چه زمانی میتوانید بدون نگرانی از هزینههای شبانه، پوزیشن خود را باز نگه دارید. «کمیسیون یا هزینه جایگزین» یکی از مهمترین فاکتورهاست؛ بسیاری از بروکرها سواپ را حذف میکنند اما هزینهای دیگر تحت عنوان کمیسیون، هزینه نگهداری یا هزینه مدیریتی دریافت میکنند.
ستون «نکات کلیدی و شرایط خاص» نیز به جزئیاتی میپردازد که میتواند تجربه معاملات شما را به کلی تغییر دهد، مانند محدودیت در ابزارهای معاملاتی یا قوانین خاص مربوط به مدت زمان نگهداری پوزیشن.
| نام بروکر | مدت زمان بدون سواپ | کمیسیون یا هزینه جایگزین | حسابهای تحت پوشش | نکات کلیدی و شرایط خاص |
| AMarkets | نامحدود | ندارد (برای فارکس و فلزات) | Standard, Fixed, ECN, Zero | بهترین گزینه از لحاظ سادگی و شفافیت. شامل شاخصها، سهام و کریپتو نمیشود. |
| RoboForex | از روز اول سواپ ندارد | کمیسیون ثابت جایگزین سواپ (متغیر بر اساس نماد) | Pro-Cent, Pro (MT4) | هزینهها کاملاً شفاف و قابل پیشبینی است. مناسب برای برنامهریزی دقیق. |
| ٌWingo Markets | نامحدود | ندارد | Starter, ECN, Pro | بهترین گزینه از لحاظ سادگی و شفافیت |
| HYCM | ۱۴ روز | پس از ۱۴ روز، ۵ دلار به ازای هر لات در هر شب | تمام حسابها | مدل ترکیبی شفاف، مناسب برای معاملات کوتاهمدت و میانمدت. |
| FBS | نامحدود (با شرط) | ندارد (اما ممکن است برای پوزیشنهای >۲ روز هزینه دریافت شود) | تمام حسابها | ریسک دریافت هزینه غیرمنتظره برای معاملات بلندمدت وجود دارد. |
| LiteFinance | نامحدود (با شرط) | ندارد (Classic/Cent) / کمیسیون استاندارد (ECN، مثلاً ~$5/لات) | ECN, Classic, Cent | انعطافپذیری بالا با ارائه حسابهای متنوع. دارای بند ضد-سوءاستفاده. |
| IFC Markets | ۱۴ روز | ندارد | تمام حسابها | پوزیشنها پس از ۱۴ روز به صورت خودکار بسته میشوند. ریسک بالا برای معاملات بلندمدت. |
| DeltaFX | ۱۰ روز | پس از ۱۰ روز سواپ محاسبه میشود. کمیسیون بسته به نوع حساب. | تمام حسابها | محدودیت زمانی مشخص، مناسب برای استراتژیهای کوتاهمدت. |
به طور کلی، سواپ یا بهره شبانه به دلیل آنکه برای تریدرها قابل پیش بینی نیست که می تواند مثبت باشد یا منفی، ترجیح می دهند که از حسابی استفاده کنند که بدون بهره شبانه است. خوشبختانه بیشتر بروکرهای معتبری که با ایرانیان کار می کنند، امکان تبدیل برخی از حسابهایشان به حساب سواپ فری را دارند و بهتر است برای به هم نریختن مدیریت مالی خود، صفحه رتبه بندی بروکرهای فارکس را مشاهده کنید و بهترین بروکر متناسب با نیاز خود را پیدا کنید.
مقالات پیشنهادی سردبیر:
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
دیدگاه شما با موفقیت ثبت شد و پس از تأیید انتشار پیدا خواهد کرد.
متوجه شدم
