جدول نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت مفید
| عنوان | اطلاعات | اطلاعات |
| نام صندوق | صندوق حامی مفید | صندوق آوند مفید |
| نوع صندوق | صدور ابطالی | قابل معامله (ETF) بورسی |
| مدیر صندوق | سبدگردان مفید | سبدگردان مفید |
| میزان سود صندوق | – | ۱۵۲ درصد |
| شیوه سرمایه گذاری | – | … |
| اندازه صندوق (ارزش داراییها) | – | ۴۱ همت |
| حداقل سرمایهگذاری | ۵۰ هزار تومان | ۱۰۰ هزار تومان |
| وبسایت رسمی صندوق | emofid.com/hami | emofid.com/funds/avand |
صندوق درآمد ثابت مفید چیست؟
صندوق درآمد ثابت مفید نوعی صندوق سرمایه گذاری در بورس است که بخش عمده داراییهایش را در اوراق درآمد ثابت، سپردههای بانکی و داراییهای کم ریسک سرمایه گذاری کرده است. سرمایه گذاران با خرید صندوق های درآمد ثابت مفید میتوانند به سودی بالاتر از سپرده بانکی دست پیدا کنند و ریسک چندانی را متحمل نشوند. البته، سود صندوق درآمد ثابت مفید همواره ثابت نیست و با توجه به بازدهی داراییها ممکن است که کمی بالاتر یا پایینتر هم بیاید.
کارگزاری مفید دارای ۳ صندوق درآمد ثابت حامی ۱، حامی ۲ و آوند است که هر کدام ویژگیهای خاص خود را دارند. که در ادامه به معرفی هر کدام از آنها خواهیم پرداخت.
صندوق درآمد ثابت حامی
صندوق درآمد ثابت حامی دو نسخه ۱ و ۲ دارد و تنها به مشتریان کارگزاری مفید خدمات ارائه میدهد. این صندوق از سال ۱۳۹۳ فعالیتش را آغاز کرده و یک برنامه حمایتی برای مشتریان کارگزاری مفید است. کارگزاری سپرده باقی مانده مشتریان در پایان روز کاری را به حساب صندوق حامی واریز میکند و به آن مبلغ سود روزشمار تعلق میگیرد.
البته، قابلیت برداشت وجه برای مشتریان فعال است و نیازی به فروش واحدهای صندوق ندارند. در واقع، باقی مانده حساب در قدرت خرید مشتری محفوظ است؛ اما جزوی از صندوق حامی هم به حساب میآید. از این رو، نیازی نیست که نگران برداشت سرمایه خود باشید.
صندوق درآمد ثابت آوند
صندوق درآمد ثابت آوند یکی از صندوقهای نوع دوم است که ترکیب دارایی متفاوتی با سایر صندوقهای درآمد ثابت دارد. صندوقهای درآمد ثابت نوع اول موظف هستند ۱۰ درصد از داراییها را به سهام، حق تقدم و قرارداد اختیار معامله اختصاص دهند که در شرایط نزولی باعث کاهش سود صندوق میشود.
اما صندوق درآمد ثابت نوع دوم الزامی بابت این موضوع ندارد و در زمان کاهش قیمت سهام میتواند تمامی داراییهای خود را به اوراق درآمد ثابت تبدیل کند. سود صندوق درآمد ثابت آوند روی قیمت واحدها لحاظ میشود و این صندوق پرداخت سود دورهای ندارد. مشتریان با اختلاف قیمت خرید و فروش صندوق به سود میرسند.
تفاوت صندوق درآمد ثابت مفید با سپرده بانکی
صندوق درآمد ثابت مفید به صورت روزشمار سود سپردهها را به حساب سرمایه گذاران واریز میکند و کاهش یا افزایش سپرده تاثیری در نرخ سود نخواهد داشت. این در حالی است که سپردههای بانکی معمولا در دورههای ماهانه و سالانه به سپردهها سود میدهند و هر گونه برداشت سپرده باعث کاهش سود یا جریمه خواهد شد.
از طرف دیگر، به دلیل سرمایه گذاری متنوع در اوراق درآمد ثابت میزان سود صندوق درآمد ثابت مفید بالاتر از سپرده بانکی است و در طول سال با توجه به تغییر بازدهی اوراق، سود نهایی تغییر میکند؛ اما در مقابل، سود سپرده بانکی به صورت قطعی و ثابت اعلام میشود و نوسانات بازار اثری بر آن ندارد. این صندوق یکی از بهترین کارگزاریهای بورس ایران به شمار می رود.
آیا صندوق درامد ثابت مفید معتبر است؟
صندوق های درآمد ثابت مفید قدمت بسیار زیادی در بازار بورس دارند و بیش از ۱۰ سال است که در این بازار فعالیت میکنند. این صندوقها به صورت مستقیم تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت و تمامی گزارشهای مالی را در سامانه کدال منتشر میکنند. این شفافیت و نظارت قانونی باعث شده تا صندوق های درآمد ثابت مفید به گزینه معتبری برای سرمایه گذاری تبدیل شوند.
از سوی دیگر، مدیران حرفهای صندوق با تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری و تغییر نسبت داراییها ریسک سرمایه گذاری را به حداقل میرسانند و بازدهی را به شکلی تنظیم میکنند که سود سرمایه گذاری بیشتر به تورم سالانه نزدیک باشد و از سپرده بانکی هم بیشتر شود.
ترکیب دارایی های صندوق با درآمد ثابت مفید
ترکیب داراییهای صندوق با درآمد ثابت مفید شامل اوراق مشارکت، اوراق خزانه، صکوک، سپردههای بانکی و سایر ابزارهای مالی کمریسک است. معمولاً بین ۸۵ تا ۹۰ درصد داراییهای صندوق سرمایه گذاری ثابت مفید در اوراق با درآمد ثابت قرار دارد و بخش کوچکی نیز در سهام یا صندوقهای دیگر سرمایهگذاری میشود. این ترکیب باعث میشود سود صندوق درآمد ثابت مفید پایدار و قابل پیشبینی باشد. صندوقهای ثابت مفید با این ساختار توانستهاند ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهند و جریان نقدی مطمئنی برای سرمایهگذاران ایجاد کنند.
صندوق های درآمد ثابت مفید تقریبا ترکیب دارایی یکسانی دارند و به صورت یکسان داراییها را بین اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی تقسیم کردهاند. این نسبتها یکسان نیست و در طول سال با توجه به تغییر شرایط تغییر میکند.
در حال حاضر، آوند به عنوان صندوق سرمایه گذاری ثابت مفید ۵۰.۷۱ درصد از داراییهای خود را به اوراق با درآمد ثابت و ۴۸.۵۶ درصد را به سپرده بانکی اختصاص داده است. ۰.۲۴ درصد سهام و ۰.۴۹ درصد هم از سایر داراییها تشکیل شده است.
صندوق حامی بیشتر داراییهای خود را به سپرده بانکی اختصاص داده است. در صندوق حامی ۴۸.۲ درصد به سپرده بانکی و ۴۴.۷۱ درصد به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دارد. ۱.۸۶ درصد صندوق شمش و طلا است و ۰.۳۳ درصد هم به سهام اختصاص دارد. ۴.۹ درصد باقی مانده هم به سایر داراییها اختصاص دارد.
آموزش خرید و فروش واحدهای صندوق ثابت مفید
در حال حاضر، تنها امکان خرید و فروش واحدهای صندوق درآمد ثابت آوند در بازار بورس فعال است و برای مشارکت در صندوق حامی باید در کارگزاری مفید حساب داشته باشید و نقدینگیهای خودتان را به حساب کارگزاری واریز کنید. در ادامه مراحل فعالسازی طرح حامی و خرید و فروش صندوق ثابت مفید را آموزش خواهیم داد.
فعالسازی صندوق درآمد ثابت حامی
برای فعالسازی طرح حامی باید هنگام ثبت نام در کارگزاری مفید توافق نامه حامی را امضا و تایید کنید. در این صورت پس از هر بار واریز وجه به حساب کارگزاری و باقی ماندن وجه در حساب پس از ساعت ۱۲، سود روزشمار صندوق حامی روی همان مقدار سپرده اعمال میشود.
آموزش خرید واحدهای صندوق های درآمد ثابت مفید
برای خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت آوند باید وارد پنل کاربریتان در کارگزاری شوید و نماد آوند را جست و جو کنید.
با انتخاب گزینه خرید، دفتر سفارش برایتان باز خواهد شد و میتوانید قیمت مدنظر و تعداد واحدها در صندوقهای سرمایهگذاری بورسی را مشخص کنید. همچنین، در بخش اعتبار معامله میتوانید مشخص کنید که تا چه زمانی معامله اعتبار داشته باشد. در نهایت هم با کلیک روی گزینه «ارسال خرید» میتوانید سفارش را به هسته معاملات ارسال کنید.
آموزش فروش واحدهای صندوق ثابت مفید
فروش واحدهای صندوق درآمد ثابت مفید هم مانند خرید است. باید دقت کنید که صندوق آوند سود دورهای به سرمایه گذاران پرداخت نمیکند و تنها با اختلاف قیمت خرید و فروش میتوانید به سود برسید. پس هنگام فروش باید قیمت بالاتری نسبت به قیمت خرید انتخاب کنید. سپس گزینه ارسال فروش را بزنید تا وجه نقد به حسابتان در کارگزاری واریز شود.
ساعت معامله صندوق های درآمد ثابت مفید
صندوق درآمد ثابت مفید از روز شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۳۰ تا ۱۵ معامله میشوند. از ساعت ۸:۲۵ تا ۸:۳۰ هم بازار در حالت پیش گشایش قرار دارد. در ساعات دیگر امکان خرید و فروش صندوق آوند وجود ندارد.
صندوق حامی هم باقی مانده حساب مشتریان را در ساعت ۱۲ ظهر برای سود روزشمار محاسبه میکند و اگر پس از ساعت ۱۲ افزایش سپرده با فروش سهام یا صندوقهای سرمایه گذاری دیگر داشته باشید؛ محاسبه سود به روز بعد منتقل میشود.
کارمزد خرید و فروش صندوق درآمد ثابت مفید
صندوق درآمد ثابت مفید به ازای هر خرید و فروش ۰.۰۳۷۵ درصد از ارزش معامله را به عنوان کارمزد از حسابتان کسر میکند. کارمزد خرید و فروش در هر دو طرف یکسان است و به صورت ثابت ۰.۰۱۸۷۵ درصد از خریدار و فروشنده دریافت میشود.
نقدشوندگی در صندوقهای درآمد ثابت مفید چگونه است؟
نقد شوندگی صندوق های درآمد ثابت مفید بسیار بالا است و مشتریان در هر ساعت از روز معاملاتی میتوانند واحدهای صندوق را با بهترین قیمت خرید و فروش کنند و وجه نقد سرمایه گذاری را دریافت کنند.
عملکرد تاریخی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مفید
عملکرد تاریخی صندوق درآمد ثابت مفید از زمان تاسیس در سال ۱۴۰۱ تا به امروز ۱۳۵.۵۲ درصد بوده است. کارگزاری مفید ادعا میکند که صندوق آوند توانسته در سال ۱۴۰۴ به ۳۵ درصد سود موثر سالیانه برسد. این میزان سود نشان میدهد که اختلاف چشمگیری بین سپرده بانکی با بازدهی سالانه ۲۰ درصدی با صندوق درآمد ثابت وجود دارد.
مقایسه سود صندوق درآمد ثابت مفید با سایر صندوقها
سود صندوق درآمد ثابت مفید معمولا پایدارتر و با نوسانات کمتر است. ریسک بسیار پایین صندوق درآمد ثابت باعث شده تا نسبت به سایر صندوقها مانند صندوقهای سهامی، مختلط و طلا بسیار پایینتر باشد. برای مثال، صندوق طلای مفید در یک سال گذشته ۶ برابر صندوق درآمد ثابت بازدهی داشته است. در تصویر زیر میتوانید تفاوت میزان بازدهی صندوقهای سرمایه گذاری مختلف و سهامی را با صندوق درآمد ثابت مشاهده کنید.
مزایا و معایب صندوق ثابت بورس مفید برای سرمایهگذاران مبتدی
سرمایه گذاران مبتدی با ریسک پذیری بسیار پایین میتوانند سپردههای خود را به صندوق درآمد ثابت مفید بسپارند تا سودی بالاتر از سود بانکی دریافت کنند. این مسئله باعث میشود تا سود پایدار و کم ریسک را بدون هیچگونه استرس و نگرانی دریافت کنند.
البته، باید به این نکته هم توجه کنید که با توجه به تورم موجود در کشور، صندوق درآمد ثابت تنها میتواند بخشی از ضرر و زیان ناشی از کاهش قدرت خرید را برایتان جبران کند و برای بازدهی بالاتر بهتر است تا سراغ صندوقهای طلا، نقره و سهامی بروید که بازدهی بالاتری دارند. با استفاده از این صندوقها میتوانید قدرت خرید خود را تا حد زیادی حفظ کنید.
راه های ارتباط با پشتیبانی صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید
کارگزاری مفید راههای ارتباطی بسیاری برای ارتباط مشتریان با پشتیبانی صندوق درآمد ثابت قرار داده است. کاربران میتوانند از طریق شماره تماس 021-8700 با پشتیبانی ارتباط برقرار کنند و سوالات خود درباره صندوق درآمد ثابت مفید را مطرح کنند. همچنین، امکان ثبت درخواست مشاوره رایگان هم برای سرمایه گذاری در صندوق مفید وجود دارد.
آنچه در نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت مفید خواندیم:
در این مقاله از کدام بروکر سعی کردیم تا صندوق های درآمد ثابت مفید را از جنبههای مختلف بررسی کنیم و نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق آوند را نیز آموزش دهیم. با استفاده از صندوق درآمد ثابت مفید میتوانید سود ماهانه داشته باشید یا اینکه با خرید و فروش واحدهای صندوق به سود برسید. صندوق درآمد ثابت بسیار کم ریسک است دقیقا مشابه صندوق پوشش ریسک و بازدهی بسیار کمتری نسبت به سایر صندوقهای سرمایه گذاری دارد؛ اما این سود پایدار و تضمین شده است. اگر تحمل ریسک بالایی ندارید و معمولا سپردههای خود را در بانک نگهداری میکنید؛ به نظر میرسد که صندوق درآمد ثابت مفید سود بالاتری را نسبت به بانک بین مشتریان تقسیم میکند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مفید ابزاری کمریسک برای کسب سود پایدار است.
سود صندوق درامد ثابت مفید معمولاً بالاتر از سود سپردههای بانکی است.
از طریق مفید اپ یا سامانه ایزیتریدر کارگزاری مفید صندوق ثابت.
بله، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکنند و گزارشهای مالی آنها شفاف است.
