نقد و بررسی بروکر
اینوستیزو یک بروکر بین‌المللی است که حساب‌های استاندارد و ECN، کپی‌تریدینگ، متاتریدر ۴ و ۵ و ترمینال اختصاصی خود را در اختیار معامله‌گران قرار میدهد. در این بررسی، اعتبار و وضعیت حقوقی بروکر، خدمات کاربران ایرانی، هزینه حساب‌ها، کیفیت اجرای معاملات، روش‌های پرداخت، مفاد قرارداد و شکایت‌های کاربران ارزیابی می‌شود تا مزایا و ریسک‌های فعالیت در اینوستیزو مشخص شود.
معرفی و سابقه بروکر
اینوستیزو فعالیت خود را با ارائه خدمات معاملاتی در بازار فارکس و CFD آغاز کرد و در سال‌های بعد، حساب ECN، سرویس سرمایه‌گذاری و کپی‌تریدینگ را به مجموعه خدماتش افزود. توسعه فعالیت این بروکر بیشتر بر بازارهای آسیا، خاورمیانه و آفریقا متمرکز بوده و در این مسیر چند عنوان مرتبط با کپی‌تریدینگ، خدمات سرمایه‌گذاری، پشتیبانی و برنامه همکاری دریافت کرده است.
تاریخچه بروکر
اینوستیزو فعالیت خود را در سال ۲۰۱۹ آغاز کرد و شرکت Investizo LTD در ماه مه همان سال با شماره 25432 BC 2019 در سنت وینسنت و گرنادین‌ها به ثبت رسید. این مجموعه در نخستین سال فعالیت، قرارداد استفاده از متاتریدر ۴ را امضا کرد، حساب ECN را راه‌اندازی کرد و معاملات CFD سهام شرکت‌های آمریکایی را به فهرست خدمات خود افزود.
اینوستیزو در سال ۲۰۲۰ سرویس سرمایه‌گذاری و حساب‌های PAMM را راه‌اندازی کرد و در سال ۲۰۲۱ نیز حساب‌های بدون سواپ و کپی‌تریدینگ به خدماتش اضافه شدند. فعالیت منطقه‌ای بروکر از سال ۲۰۲۲ در کشورهای آسیایی گسترش یافت و در سال ۲۰۲۴ نیز یک شرکت زیرمجموعه در نیجریه افتتاح شد. نام بنیان‌گذاران اینوستیزو به‌صورت عمومی منتشر نشده است؛ بااین‌حال، دیمیتری نناشف (Dmitry Nenashev) از سال ۲۰۲۲ در اطلاعات شرکت به‌عنوان مدیرعامل معرفی شده است.
جوایز و افتخارات بروکر
اینوستیزو از سال ۲۰۲۳ چند جایزه منطقه‌ای در زمینه کپی‌تریدینگ، حساب ECN، پشتیبانی و برنامه همکاری دریافت کرده است. جدیدترین افتخارات این بروکر به سال ۲۰۲۶ مربوط می‌شوند که شامل بهترین پلتفرم سوشال‌تریدینگ آسیا و نوآورانه‌ترین برنامه همکاری در منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا هستند.
| سال | عنوان جایزه | برگزارکننده |
|---|---|---|
| ۲۰۲۳ | بهترین پلتفرم کپی‌تریدینگ در جنوب شرق آسیا | International Business Magazine |
| ۲۰۲۳ | بهترین بروکر سرمایه‌گذاری در مالزی | International Business Magazine |
| ۲۰۲۳ | برترین خدمات پشتیبانی حرفه‌ای و سریع در مالزی | World Business Outlook |
| ۲۰۲۳ | نوآورانه‌ترین برنامه همکاری در جنوب شرق آسیا | Global Brands Magazine |
| ۲۰۲۴ | بهترین سیستم کپی‌تریدینگ در منطقه MENA | Dubai Forex Traders Summit |
| ۲۰۲۴ | بهترین برنامه همکاری نوآورانه در منطقه MENA | World Business Outlook |
| ۲۰۲۵ | بهترین بروکر ECN در ویتنام | International Business Magazine |
| ۲۰۲۵ | بهترین پلتفرم کپی‌تریدینگ در جنوب شرق آسیا | World Business Outlook |
| ۲۰۲۶ | نوآورانه‌ترین برنامه همکاری در منطقه MENA | World Business Outlook |
| ۲۰۲۶ | بهترین پلتفرم سوشال‌تریدینگ آسیا | Brands Review Magazine |
این جوایز بیشتر کیفیت خدمات تجاری و فناوری‌های بروکر را ارزیابی می‌کنند و نباید آنها را معادل مجوز نظارتی، تضمین امنیت سرمایه یا تأیید اعتبار مالی اینوستیزو دانست.
بررسی رگوله ها
بروکر اینوستیزو در حال حاضر هیچ رگوله مالی فعال و قابل‌استعلامی ندارد. تنها مدرک حقوقی این مجموعه، گواهی ثبت شرکت Investizo LTD با شماره 25432 BC 2019 در سنت وینسنت و گرنادین‌ها است. این مدرک صرفاً تأسیس یک شرکت تجاری را اثبات می‌کند و مجوز ارائه خدمات فارکس و CFD محسوب نمی‌شود.
| نام شرکت | کشور ثبت | شماره ثبت | نوع مدرک | وضعیت رگولاتوری |
|---|---|---|---|---|
| Investizo LTD | سنت وینسنت و گرنادین‌ها | 25432 BC 2019 | گواهی ثبت شرکت | فاقد رگوله مالی |
نهاد مالی سنت وینسنت نیز اعلام کرده است که فعالیت کارگزاری‌های فارکس را در این کشور مجوزدهی و نظارت نمی‌کند. همچنین نام Investizo یا Investizo LTD در فهرست دارندگان مجوز NFA آمریکا و FSC موریس پیدا نشد. برنامه اعلام‌شده بروکر برای دریافت مجوز موریس در سال ۲۰۲۷ نیز به معنای داشتن مجوز فعلی نیست.
نبود رگوله به این معناست که نحوه نگهداری سرمایه مشتریان، اجرای سفارش‌ها و رسیدگی به اختلافات اینوستیزو زیر نظر یک نهاد مالی مستقل قرار ندارد. کاربران این بروکر به صندوق جبران خسارت یا مسیر شکایت رگولاتوری دسترسی ندارند؛ بنابراین ریسک نگهداری سرمایه در آن بیشتر از بروکرهای دارای مجوز معتبر است. البته نبود رگوله به‌تنهایی اثبات‌کننده کلاهبرداری نیست، اما یک ضعف مهم در ارزیابی اعتبار بروکر محسوب می‌شود.
دفاتر
اینوستیزو یک آدرس ثبتی در سنت وینسنت و گرنادین‌ها و یک دفتر عملیاتی در بیشکک قرقیزستان معرفی کرده است. آدرس سنت وینسنت محل ثبت حقوقی Investizo LTD محسوب می‌شود و نباید آن را دفتر مرکزی اجرایی بروکر در نظر گرفت؛ فعالیت‌های روزمره و راه‌های ارتباطی مجموعه از دفتر قرقیزستان مدیریت می‌شوند.
| کشور | شهر | نوع دفتر | آدرس |
|---|---|---|---|
| سنت وینسنت و گرنادین‌ها | کینگستاون | آدرس ثبت‌شده شرکت | Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown |
| قرقیزستان | بیشکک | دفتر عملیاتی | Office №311, Third Floor, 107 Kievskaia Street, Bishkek |
اینوستیزو در تاریخچه خود از افتتاح یک شرکت زیرمجموعه در ابوجا، نیجریه در مارس ۲۰۲۴ نیز نام برده است؛ بااین‌حال، آدرس دقیق و مشخصات حقوقی این زیرمجموعه در صفحه تماس اصلی بروکر درج نشده و به همین دلیل نمی‌توان آن را یک دفتر مستقل قابل‌استعلام دانست.
آیا شواهد معتبری از کلاهبرداری بروکر وجود دارد؟
تاکنون حکم قضایی، هشدار رسمی نهادهای نظارتی یا مدرک معتبر دیگری که کلاهبرداری اینوستیزو را اثبات کند، منتشر نشده است؛ بنابراین نمی‌توان این بروکر را یک مجموعه کلاهبرداری اثبات‌شده معرفی کرد. بااین‌حال، نداشتن رگوله معتبر و وجود شکایت‌هایی درباره تأخیر در برداشت یا حذف سود، ریسک فعالیت در این بروکر را افزایش میدهد؛ هرچند شکایت کاربران به‌تنهایی اثبات‌کننده کلاهبرداری نیست.
سابقه تخلف، شکایت و نظرات کاربران
تخلف رسمی یا جریمه نظارتی اثبات‌شده‌ای در سابقه اینوستیزو دیده نمی‌شود، اما شکایت‌های اخیر آن را نمی‌توان نادیده گرفت. مهم‌ترین اعتراض‌ها به تأخیر یا رد برداشت، لغو سود معاملات با عناوینی مانند «شکار سواپ» و «معامله با قیمت غیرواقعی»، درخواست احراز هویت مجدد و پاسخ‌گویی نامناسب مربوط بود. در مقابل، کاربران راضی از سادگی پلتفرم، کپی‌تریدینگ، پشتیبانی سریع و برداشت بدون مشکل نوشته‌اند. اینوستیزو برخی محدودیت‌ها را به نقض قوانین، ارتباط حساب‌ها از طریق IP یا دستگاه مشترک و مشکلات شرکت‌های پرداخت نسبت داده است؛ بنابراین این شکایت‌ها اثبات‌کننده تخلف نیستند، اما الگوی تکرارشونده مشکلات برداشت و حذف سود، ریسک مهم این بروکر محسوب می‌شود.
بروکر اینوستیزو چه خدماتی به کاربران ایرانی ارائه میدهد؟
اینوستیزو از طریق دامنه اصلی خود به کاربران ایرانی خدمات میدهد و نسخه فارسی وب‌سایت را نیز در دسترس قرار داده است. معامله‌گران ایرانی امکان افتتاح حساب، استفاده از متاتریدر ۴ و ۵، کپی‌تریدینگ و روش‌های پرداخت قابل‌استفاده در ایران را دارند. شرایط دسترسی، شرکت طرف قرارداد، مدارک احراز هویت، محدودیت‌های IP و ریسک‌های این خدمات در بخش‌های زیر مشخص می‌شود.
آیا بروکر اینوستیزو برای کاربران ایرانی در دسترس است؟
بله، بروکر اینوستیزو در حال حاضر کاربران ایرانی را می‌پذیرد و ثبت‌نام از طریق همان دامنه اصلی امکان‌پذیر است. نسخه فارسی سایت و فرم افتتاح حساب نیز فعال است و نام ایران در فهرست کشورهای ممنوع اعلام‌شده دیده نمی‌شود. کاربران ایرانی پس از ثبت‌نام و تکمیل احراز هویت می‌توانند حساب معاملاتی افتتاح کنند.
مدارک قابل‌قبول برای احراز هویت ایرانیان
| نوع مدرک | مدارک قابل‌قبول | شرایط |
|---|---|---|
| تأیید هویت | کارت ملی، گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا صفحه اول شناسنامه | تصویر رنگی و خوانا؛ مدرک عکس‌دار و در صورت داشتن تاریخ انقضا، دارای حداقل ۶ ماه اعتبار |
| تأیید نشانی | قبض آب، برق یا تلفن ثابت، صورت‌حساب بانکی یا نامه تأییدیه بانک | صادرشده در ۳ ماه اخیر و دارای نام کامل و آدرس کاربر |
| احراز تکمیلی | تصویر کاربر درحالی‌که مدرک شناسایی را کنار صورت خود نگه داشته است | فقط در صورت درخواست بخش احراز هویت یا برای بررسی‌های تکمیلی |
فایل مدارک باید با فرمت JPG یا PDF، حداکثر حجم ۵ مگابایت و به‌صورت رنگی بارگذاری شود. یک مدرک را نمی‌توان هم‌زمان برای تأیید هویت و نشانی استفاده کرد و قبض تلفن همراه نیز پذیرفته نمی‌شود.
محدودیت IP، VPN و تغییر کشور
وب‌سایت اینوستیزو در حال حاضر از داخل ایران بدون VPN باز می‌شود و برای ورود به کابین یا پلتفرم معاملاتی نیازی به تغییر IP نیست. در قوانین بروکر نیز ممنوعیت صریحی برای تغییر IP هنگام ورود یا معامله و الزام استفاده از IP ثابت دیده نمی‌شود. بااین‌حال، حساب‌هایی که از یک دستگاه یا IP مشترک استفاده کنند ممکن است به‌عنوان حساب‌های مرتبط شناسایی شوند؛ بنابراین استفاده از VPN عمومی یا تغییر مکرر کشور اتصال، به‌خصوص هنگام برداشت، می‌تواند بررسی امنیتی حساب را افزایش دهد.
روش‌های واریز و برداشت در دسترس ایرانیان
کاربران ایرانی می‌توانند از رمزارزها، تاپ‌چنج و Zipay برای واریز و برداشت در اینوستیزو استفاده کنند؛ تتر به‌دلیل دسترسی آسان‌تر، گزینه کاربردی‌تری است. واریز و برداشت مستقیم ریالی یا با کارت بانکی ایران ارائه نمی‌شود و پرداخت باید از حساب یا کیف پول متعلق به صاحب حساب معاملاتی انجام شود.
پشتیبانی فارسی و دسترسی در شرایط اختلال اینترنت
اینوستیزو پشتیبانی فارسی را از طریق تلگرام، واتساپ و ایمیل ارائه میدهد و شماره تلفن بین‌المللی نیز برای تماس در دسترس است. این بروکر دامنه اضطراری، سرور داخلی یا مسیر ارتباطی ویژه‌ای برای زمان اختلال اینترنت ایران معرفی نکرده است؛ بنابراین در صورت قطع اینترنت بین‌الملل، دسترسی به سایت، کابین کاربری، سرورهای معاملاتی و پیام‌رسان‌ها مختل می‌شود. در چنین شرایطی، تماس تلفنی بین‌المللی تنها مسیر ارتباطی خارج از اینترنت خواهد بود.
مهم‌ترین ریسک‌های کاربران ایرانی
مهم‌ترین ریسک کاربران ایرانی، نگهداری سرمایه نزد شرکتی فاقد رگوله معتبر و نبود مسیر مستقل برای رسیدگی به اختلافات است. محدودیت‌های ناشی از تحریم یا تغییر سیاست پذیرش کشورها نیز ممکن است دسترسی به حساب و روش‌های پرداخت را تحت‌تأثیر قرار دهد. شکایت‌های مربوط به تأخیر برداشت، حذف سود و بررسی حساب‌های دارای IP یا دستگاه مشترک، اهمیت رعایت دقیق قوانین بروکر را بیشتر کرده‌اند. اختلال اینترنت بین‌الملل نیز می‌تواند دسترسی کاربر به کابین، پشتیبانی و مدیریت معاملات باز را قطع کند.
آموزش ثبت‌نام قدم‌به‌قدم
۱. وارد صفحه فارسی ثبت‌نام اینوستیزو شوید و کشور محل اقامت را ایران انتخاب کنید.
۲. نام کامل خود را مطابق مدرک هویتی، شماره تلفن با پیش‌شماره ایران، ایمیل و رمز عبور وارد کنید.
۳. پس از مطالعه شرایط استفاده و سیاست‌های بروکر، تیک موافقت را فعال کرده و روی «ثبت‌نام» بزنید.
۴. وارد کابین شوید و در قسمت پروفایل از بخش «تأیید»، کدهای ارسال‌شده به ایمیل و شماره تلفن را ثبت کنید. در اینجا ۳ گزینه را مشاهده خواهید کرد که هرکدام از آنها را باید طی کنید. برای تایید هویت کافی است مدارکی مانند کارت ملی یا پاسپورت خود را وارد کنید. در بخش دیگر باید پیامکی که برایتان ارسال می‌شود را وارد نمایید تا شماره موبایل شما تایید شود.
۵. برای ساخت حساب معاملاتی، وارد بخش «حساب‌ها» شوید و گزینه «باز کردن حساب جدید» را انتخاب کنید.
۶. نوع حساب، ارز پایه و اهرم را تعیین کنید سپس اطلاعات ورود، رمز و نام سرور معاملاتی را ذخیره کنید. هر کاربر فقط مجاز به ساخت یک پروفایل است، اما می‌تواند در همان پروفایل چند حساب معاملاتی داشته باشد.
لینک رسمی ثبت‌نام: https://investizo.com/fa/registration
انواع حساب‌های بروکر اینوستیزو
اینوستیزو در حال حاضر دو حساب واقعی Standard و ECN ارائه میدهد که هر دو با حداقل واریز ۱۰ دلار قابل افتتاح هستند. تفاوت اصلی این حساب‌ها به اسپرد و کمیسیون مربوط است؛ حساب استاندارد هزینه معامله را در اسپرد دریافت می‌کند، اما حساب ECN اسپرد کمتری دارد و شامل کمیسیون می‌شود.
جدول مقایسه انواع حساب
| ویژگی | حساب Standard | حساب ECN |
|---|---|---|
| حداقل واریز | ۱۰ دلار | ۱۰ دلار |
| حداقل اسپرد | از ۱.۵ پیپ | از ۰.۱ پیپ |
| کمیسیون | ندارد | از ۵ دلار |
| حداکثر لوریج | ۱:۱۰۰۰ | ۱:۱۰۰۰ |
| استاپ‌اوت | ۲۰٪ | ۲۰٪ |
| نوع اجرا | Market Execution | Market Execution |
| پلتفرم درج‌شده برای حساب | متاتریدر ۴ و ۵ | متاتریدر ۴ و ۵ |
| نمادها | فارکس، رمزارز، فلزات، انرژی، CFD و شاخص‌ها | فارکس، رمزارز، فلزات، انرژی، CFD و شاخص‌ها |
اسپردهای جدول حداقل‌های شناور اعلام‌شده هستند و میانگین اسپرد واقعی محسوب نمی‌شوند. اینوستیزو مشخص نکرده کمیسیون «از ۵ دلار» حساب ECN یک‌طرفه است یا رفت‌وبرگشت؛ بنابراین نباید آن را بدون تأیید به یکی از این دو حالت نسبت داد.
حساب استاندارد
حساب MT4 Real Standard با حداقل واریز ۱۰ دلار، اسپرد شناور از ۱.۵ پیپ و بدون کمیسیون ارائه می‌شود. حداکثر لوریج آن ۱:۱۰۰۰، استاپ‌اوت ۲۰٪ و شیوه اجرای سفارش‌ها Market Execution است. این حساب به‌دلیل محاسبه هزینه در قالب اسپرد، ساختار ساده‌تری دارد؛ اما حداقل اسپرد ۱.۵ پیپی آن برای اسکالپ و معاملات پرتعداد نسبت به حساب ECN پرهزینه‌تر است.
حساب ECN
حساب MT4 Real ECN با حداقل واریز ۱۰ دلار، اسپرد شناور از ۰.۱ پیپ و کمیسیون از ۵ دلار ارائه می‌شود. حداکثر لوریج این حساب ۱:۱۰۰۰، استاپ‌اوت ۲۰٪ و شیوه اجرای سفارش‌ها Market Execution است. اسپرد کمتر، این حساب را برای معاملات پرتعداد و کوتاه‌مدت مناسب‌تر می‌کند؛ بااین‌حال، هزینه نهایی معامله به کمیسیون وابسته است و بروکر یک‌طرفه یا رفت‌وبرگشت بودن مبلغ ۵ دلار را مشخص نکرده است.
حساب PAMM و کپی‌تریدینگ
اینوستیزو، PAMM و کپی‌تریدینگ را به‌عنوان دو سرویس سرمایه‌گذاری مجزا ارائه میدهد، نه دو نوع حساب معاملاتی مانند Standard و ECN. در PAMM، سرمایه کاربران در حساب مدیر تجمیع می‌شود و سود یا زیان براساس سهم هر سرمایه‌گذار محاسبه خواهد شد. در کپی‌تریدینگ، معاملات مدیر روی حساب خود کاربر با حجم ثابت یا متناسب کپی می‌شوند و امکان بررسی سابقه، بازده، سرمایه تحت مدیریت و کمیسیون مدیر وجود دارد.
بروکر اینوستیزو برای کدام کشور است؟
این بروکر در منطقه آفشور سنت وینسنت به ثبت رسیده است، ولی بیشتر معامله‌گران آن از روسیه و ایران هستند. عموماً چنین بروکرهایی که دیتای کمی از خود بجای می‌گذارند بروکرهای روسی یا ایرانی هستند که به دلیل دور زدن تحریم‌ها این کار را انجام می‌دهند.
آموزش حساب اسلامی در بروکر Investizo
حساب اسلامی یا سواپ فری به حسابی گفته می‌شود که اگر معامله شما یک روز بعد از نیمه‌شب باز بماند شامل پرداخت یا دریافت بهره شبانه نمی‌شود. اگر مسلمان هستید و می‌خواهید این ویژگی برای شما فعال باشد، لازم است که پس از ایجاد یک حساب معاملاتی به پشتیبانی پیام بدهید تا ویژگی حساب اسلامی را برای شما فعال کند. برای کسب اطلاعات تکمیلی در مورد این حساب، مقاله حساب اسلامی چیست؟ را مطالعه کنید.
کپی‌تریدینگ Investizo
در این بروکر هیچ امکانی برای پم تریدینگ و کپی تریدینگ وجود ندارد. مدیران شرکت در اطلاعیه‌ای اعلام کرده‌اند که در حال انجام مراحل تست کپی تریدینگ هستند، ولی هنوز به صورت رسمی چنین امکانی را برای کاربران خود فراهم نکرده‌اند. در مقاله کپی تریدینگ چیست؟ همه‌چیز را در مورد این قابلیت توضیح داده‌ایم.
پلتفرم‌های معاملاتی بروکر اینوستیزو
اینوستیزو امکان معامله از طریق متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و پلتفرم اختصاصی تحت وب را فراهم کرده است. MT4 گزینه قدیمی‌تر این بروکر محسوب می‌شود و MT5 نیز از ژانویه ۲۰۲۶ به خدمات آن اضافه شده است؛ وب‌تریدر اختصاصی هم بدون نصب نرم‌افزار و مستقیماً از مرورگر قابل استفاده است.
متاتریدر
اینوستیزو از هر دو پلتفرم متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ پشتیبانی می‌کند و نسخه‌های ویندوز، اندروید و iOS آنها را در اختیار کاربران قرار میدهد. MT4 شامل ۳۰ اندیکاتور، ۲۳ ابزار تحلیلی و ۳ نوع نمودار است؛ درحالی‌که MT5 با ۳۸ اندیکاتور، ۲۱ تایم‌فریم، ۴۴ ابزار تحلیلی و ۸ نوع سفارش، امکانات گسترده‌تری دارد. البته حساب‌های Standard و ECN در صفحه معرفی حساب‌ها همچنان با عنوان MT4 نمایش داده می‌شوند؛ بنابراین بهتر است دسترسی حساب مدنظر به MT5 پیش از واریز وجه بررسی شود.
اپلیکیشن اختصاصی
اینوستیزو یک اپلیکیشن اختصاصی برای اندروید دارد که با نام Investizo و توسط شرکت Investizo LTD منتشر شده است. این برنامه برای دسترسی موبایلی به خدمات بروکر و مدیریت حساب طراحی شده و بیش از ۵ هزار نصب در گوگل‌پلی دارد. نسخه رسمی iOS هنوز منتشر نشده و عرضه آن برای سه‌ماهه نخست سال ۲۰۲۷ در برنامه توسعه بروکر قرار گرفته است؛ بنابراین کاربران آیفون فعلاً باید از متاتریدر یا پلتفرم تحت‌وب استفاده کنند.
بروکر investizo یک کارگزاری است که در سنت وینسنت در سال 2019 تاسیس شده است، اما تاکنون نتوانسته هیچ رگوله معتبری دریافت کند. این بروکر به ایرانیان خدمات میدهد، با این حال توصیه میکنیم که فعلاً از آن استفاده نکنید.
هزینه‌ها و کیفیت اجرای معاملات در بروکر اینوستیزو
هزینه معاملات در اینوستیزو به نوع حساب، نماد و زمان انجام معامله بستگی دارد و شرایط اجرا نیز در بازار عادی و پرنوسان یکسان نیست. هر دو حساب Standard و ECN با روش Market Execution ارائه می‌شوند؛ حساب استاندارد هزینه را بیشتر در اسپرد پوشش میدهد، اما حساب ECN در کنار اسپرد کمتر، کمیسیون جداگانه دارد. برای محاسبه هزینه واقعی هر معامله باید مجموع اسپرد، کمیسیون، سواپ و مارجین ناشی از لوریج را در نظر گرفت.
اسپرد، کمیسیون، سواپ و لوریج اینوستیزو
| حساب Standard | حساب ECN | مشخصات |
|---|---|---|
| از ۱.۵ پیپ | از ۰.۱ پیپ | حداقل اسپرد شناور |
| ندارد | از ۵ دلار | کمیسیون |
| براساس نماد؛ امکان درخواست حساب اسلامی | براساس نماد؛ امکان درخواست حساب اسلامی | سواپ شبانه |
| ۱:۱۰۰۰ | ۱:۱۰۰۰ | حداکثر لوریج |
اسپردهای جدول حداقل مقادیر اعلام‌شده هستند و ممکن است با تغییر شرایط بازار افزایش پیدا کنند. همچنین مشخص نشده است که کمیسیون ۵ دلاری حساب ECN برای هر سمت معامله محاسبه می‌شود یا مجموع رفت‌وبرگشت است. سواپ نیز بسته به نماد می‌تواند مثبت یا منفی باشد و معمولاً چهارشنبه‌شب به‌صورت سه‌برابر محاسبه می‌شود.
بهترین حساب بروکر اینوستیزو برای هر سبک معاملاتی
حساب ECN به دلیل اسپرد کمتر، انتخاب مناسب‌تری برای اسکالپ و معاملات پرتعداد روزانه است البته کمیسیون جداگانه آن باید در هزینه نهایی معامله لحاظ شود. برای سویینگ‌تریدینگ، حساب Standard با ساختار بدون کمیسیون انتخاب ساده‌تری محسوب می‌شود، زیرا در معاملات بلندمدت تأثیر اسپرد ورود نسبت به هزینه نگهداری شبانه کمتر است. بااین‌حال، معامله‌گران سویینگ باید سواپ هر نماد را پیش از بازکردن موقعیت بررسی کنند.
آموزش روش های واریز و برداشت بروکر
واریز و برداشت در بروکر اینوستیزو از طریق کابین شخصی انجام می‌شود و روش‌های قابل‌استفاده براساس کشور، ارز و وضعیت حساب نمایش داده می‌شوند. کاربر پس از انتخاب عملیات و روش پرداخت، مبلغ و اطلاعات مقصد را ثبت و درخواست را تأیید می‌کند. پردازش درخواست برداشت از سمت اینوستیزو ممکن است تا ۲ روز کاری زمان ببرد و زمان دریافت نهایی نیز به شبکه یا سرویس پرداخت بستگی دارد.
جدول روش‌های واریز و برداشت
تمام روش‌های نمایش‌داده‌شده در کابین اینوستیزو دارای کارمزد داخلی صفر و سقف تراکنش نامحدود هستند. حداقل واریز و برداشت برای Top Change، Volet، Zipay، تتر BEP20، بایننس کوین و لایت‌کوین نیز به‌صورت ثابت ۵ دلار است. روش‌هایی که حداقل مبالغ متفاوتی دارند، در جدول زیر آمده‌اند:
| روش پرداخت | حداقل واریز | حداقل برداشت |
|---|---|---|
| تتر USDT شبکه TRC20 | ۵ دلار | ۵۰ دلار |
| تتر USDT شبکه ERC20 | ۵ دلار | ۱۰ دلار |
| یو‌اس‌دی کوین USDC شبکه BEP20 | ۵ دلار | ۵۰ دلار |
| یو‌اس‌دی کوین USDC شبکه ERC20 | ۵۰ دلار | ۱۰ دلار |
| بیت‌کوین BTC | ۵ دلار | ۴۳ دلار |
| اتریوم ETH | ۵ دلار | ۱۰ دلار |
| ترون TRX | ۵ دلار | ۶۱ دلار |
| بیت‌کوین کش BCH | ۵ دلار | در بخش برداشت نمایش داده نشد |
| GRAM شبکه TON | ۵ دلار | در بخش برداشت نمایش داده نشد |
| تتر شبکه TON | ۵ دلار | در بخش برداشت نمایش داده نشد |
کارمزد صفر فقط به هزینه داخلی اینوستیزو مربوط است و هزینه شبکه بلاکچین ممکن است هنگام انتقال از مبلغ پرداختی کسر شود. حداقل مبالغ برداشت رمزارزها نیز ثابت نیستند و احتمال دارد با تغییر هزینه شبکه در کابین کاربری به‌روزرسانی شوند.
آموزش تصویری واریز به بروکر
مرحله اول: انتخاب روش واریز
پس از ورود به کابین شخصی، روی گزینه «واریز وجه» در سمت راست صفحه کلیک کنید. سپس یکی از روش‌های پرداخت الکترونیکی یا رمزارزی را انتخاب کنید. برای واریز تتر روی شبکه ترون، گزینه «Tether USDT (TRC20)» را بزنید؛ شبکه انتخاب‌شده در بروکر و کیف پول مبدأ باید دقیقاً یکسان باشد.
مرحله دوم: انتخاب حساب و ثبت مبلغ
حساب معاملاتی مقصد را از قسمت «انتخاب حساب» مشخص کرده و مبلغ واریز را به دلار وارد کنید. در صورت استفاده از طرح تشویقی، کد هدیه موردنظر را نیز انتخاب کنید و سپس روی «ادامه» بزنید. واریز باید به‌صورت انتقال مستقیم انجام شود؛ زیرا انتقال‌های مبتنی بر قرارداد هوشمند شخص ثالث یا تراکنش‌های دسته‌ای ممکن است پشتیبانی نشوند.
آموزش تصویری برداشت از بروکر
برای برداشت وجه از اینوستیزو، ابتدا وارد بخش «برداشت از حساب» شوید. در این صفحه روش‌های مختلفی مانند TopChange، Volet، Zipay و چند ارز دیجیتال در دسترس هستند. نکته مهم این است که طبق توضیح خود پنل، برداشت باید با همان روشی انجام شود که قبلاً برای واریز وجه استفاده کرده‌اید.
۱. انتخاب روش برداشت:
از بین گزینه‌های موجود، روش موردنظر را انتخاب کنید. برای مثال در تصویر زیر Tether USDT روی شبکه TRC-20 انتخاب شده است. در زمان بررسی، پنل برای این روش کارمزد ۰٪ و حداقل برداشت ۵۰ دلار را نمایش میدهد.
۲. وارد کردن اطلاعات برداشت:
پس از انتخاب تتر TRC-20، حساب معاملاتی‌ای که قصد برداشت از آن را دارید مشخص کنید و مبلغ برداشت را به دلار وارد کنید. سپس در قسمت کیف پول، گزینه «جدید» را انتخاب کرده و آدرس کیف پول مقصد را در بخش «شماره کیف پول» بنویسید.
۳. ثبت درخواست برداشت:
در پایان روی گزینه «ادامه» کلیک کنید تا وارد مرحله بعدی شوید. پیش از ثبت نهایی، آدرس کیف پول و به‌خصوص شبکه انتقال را دوباره بررسی کنید؛ برای برداشت USDT از طریق TRC-20، آدرس مقصد نیز باید متعلق به همین شبکه باشد.
نمادهای معاملاتی بروکر اینوستیزو
اینوستیزو در مجموع ۵۳ نماد معاملاتی را در دسته‌های فارکس، ارز دیجیتال، شاخص‌ها، فلزات و انرژی در اختیار معامله‌گران قرار میدهد. بیشترین تنوع مربوط به فارکس با ۲۶ جفت‌ارز و سپس ۱۹ نماد ارز دیجیتال است؛ بنابراین بخش عمده بازارهای قابل معامله این بروکر روی همین دو گروه متمرکز شده است.
| دسته‌بندی | تعداد نماد |
|---|---|
| جفت‌ارزهای ماژور | ۷ |
| جفت‌ارزهای مینور | ۱۹ |
| ارزهای دیجیتال | ۱۹ |
| شاخص‌ها | ۴ |
| فلزات | ۲ |
| انرژی / نفت | ۲ |
| مجموع | ۵۳ نماد |
در سایت رسمی اینوستیزو نیز دسته‌های ارز، رمزارز، فلزات، انرژی، CFD و شاخص‌ها به‌عنوان بازارهای در دسترس معرفی شده‌اند، اما تعداد کل نمادها به‌صورت یک عدد تجمیعی نمایش داده نشده است.
قرارداد مشتریان بروکر اینوستیزو
مهم‌ترین بندهایی که می‌تواند مستقیماً روی سرمایه و برداشت کاربران اثر بگذارد، این موارد است:
- برداشت از همان روش واریز: معمولاً باید وجه را از همان روشی برداشت کنید که قبلاً برای واریز استفاده شده است. mpdf 3
- عدم پذیرش پرداخت شخص ثالث: نام صاحب روش پرداخت باید با اطلاعات حساب کاربری مطابقت داشته باشد. mpdf 3
- احتمال تأخیر در برداشت: در صورت نیاز به بررسی‌های بیشتر یا درخواست مدارک تکمیلی، برداشت می‌تواند با تأخیر یا رد موقت مواجه شود. mpdf 3
- بررسی منبع سرمایه: در برخی شرایط، بروکر می‌تواند درباره منبع وجوه یا منبع دارایی مدارک و توضیحات بیشتری درخواست کند. mpdf
- حساسیت به IP و حساب‌های مرتبط: استفاده از IP یا دستگاه مشترک ممکن است باعث شود چند حساب به‌عنوان حساب‌های مرتبط شناسایی شوند. mpdf 4
- تغییر لوریج و مارجین: بروکر در برخی شرایط حق تغییر لوریج یا الزامات مارجین را برای خود در نظر گرفته است. mpdf 4
- اصلاح برخی معاملات: در صورت ثبت قیمت غیرواقعی یا اختلال سرور، امکان بازبینی یا لغو نتیجه بعضی معاملات وجود دارد. mpdf 4
- بسته‌شدن اجباری معاملات: اگر سطح مارجین به محدوده Stop Out برسد، معاملات باز می‌توانند به‌صورت خودکار بسته شوند. mpdf 4
برای کاربران ایرانی، مهم‌ترین نکات این بخش ثابت نگه‌داشتن روش پرداخت، اطلاعات هویتی و شرایط اتصال به حساب است.
| کانال پشتیبانی | اطلاعات تماس |
|---|---|
| چت آنلاین | از طریق وب‌سایت رسمی اینوستیزو |
| ایمیل | support@investizo.com |
| تلگرام | @InvestizoSupport |
| واتساپ | +996700495212 |
| تلفن همراه | +996700495212 |
| تلفن ثابت | +996312610515 |
| اسکایپ | live:.cid.623250169adeb349 |
| ساعات پاسخ‌گویی | دوشنبه تا جمعه، ۹:۰۰ تا ۲۱:۰۰ به وقت GMT+2 |
مزایا و معایب بروکر اینوستیزو
با توجه به شرایط معاملاتی و خدماتی که برای اینوستیزو بررسی کردیم، مهم‌ترین نقاط قوت و ضعف بروکر را می‌توان به شکل زیر خلاصه کرد:
| مزایا | معایب |
|---|---|
| حداقل واریز پایین و شروع حساب از ۱۰ دلار | نداشتن رگوله معتبر و قابل تأیید از نهادهای نظارتی اصلی |
| ارائه وب‌سایت و خدمات فارسی برای کاربران ایرانی | تنوع نسبتاً محدود نمادها با مجموع ۵۳ نماد معاملاتی |
| امکان واریز و برداشت با رمزارز و TopChange | الزام برداشت از همان روشی که برای واریز استفاده شده است |
| حساب ECN با اسپرد اعلامی از ۰.۱ پیپ | امکان تأخیر در برداشت هنگام بررسی‌های تکمیلی KYC و AML |
| لوریج تا ۱:۱۰۰۰ | امکان تغییر لوریج و شرایط مارجین طبق قرارداد بروکر |
| پشتیبانی از فارکس، کریپتو، فلزات، انرژی و شاخص‌ها | محدود بودن سابقه و اعتبار حقوقی در مقایسه با بروکرهای دارای رگوله سطح‌بالا |
در مجموع، دسترسی مناسب برای ایرانیان، سرمایه اولیه پایین و روش‌های پرداخت قابل استفاده از نقاط مثبت اینوستیزو هستند؛ در مقابل، نبود رگوله معتبر مهم‌ترین نکته‌ای است که پیش از نگهداری سرمایه بالا در این بروکر باید در نظر گرفته شود.
آنچه در این مقاله خواندیم
اینوستیزو بروکری است که با حداقل واریز پایین، پشتیبانی فارسی، روش‌های پرداخت قابل استفاده برای ایرانیان و حساب‌های Standard و ECN شرایط نسبتاً ساده‌ای برای شروع معامله فراهم کرده است. در مقابل، نبود رگوله معتبر از نهادهای نظارتی سطح‌بالا، تنوع محدودتر نمادهای معاملاتی و برخی محدودیت‌های برداشت و احراز هویت از نکاتی هستند که باید در نظر گرفته شوند. در مجموع، این بروکر می‌تواند برای معامله‌گرانی که دسترسی آسان و سرمایه اولیه پایین برایشان مهم است گزینه قابل بررسی باشد، اما برای نگهداری سرمایه بالا بهتر است ریسک‌های حقوقی و نظارتی آن با دقت بیشتری سنجیده شود.
سوالات متداول
در حال حاضر خیر. این بروکر نه مجوز مناسبی دارد و نه رگولهای را دریافت کرده که بتوانید با خیال راحت از آن استفاده نمایید.
این بروکر به ایرانیان خدمات میدهد و همچنین زبان فارسی را در سایت خود فعال کرده است، اما توصیه میکنیم از این کارگزاری استفاده نکنید.
بله. این بروکر دارای بونوسهای متنوعی چون بونوس خوشآمدگویی، بونوس واریز و بونوسهای مناسبتی است که قابل برداشت نیستند، اما میتوانید با آنها معامله کنید.
