جدول نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت کمند
| نام صندوق | صندوق درآمد ثابت کمند |
| نوع صندوق | صندوق قابل معامله (ETF) |
| میزان سود صندوق | 35.17 درصد (سالانه) |
| مدیر صندوق | سبدگردان كاريزما |
| شیوه سرمایه گذاری | خرید از طریق تمامی کارگزاریهای بورس |
| ارزش داراییها | 85,351,616,222,342 ریال |
| حداقل سرمایه گذاری | 100 هزار تومان |
| وبسایت رسمی صندوق | kamand.charismafunds.ir |
صندوق کمند چیست و چه ویژگیهایی دارد؟
کمند یکی از صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله در بازار بورس ایران است. این صندوق در سال 1396 پس از دریافت مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با تمرکز بر داراییهای کمریسک مانند سپردههای بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق با درآمد ثابت، ریسک سرمایهگذاری را به حداقل میرساند و در عین حال بازدهی بالاتر از سود بانکی ارائه میدهد. در حال حاضر کل ارزش خالص داراییهای این صندوق به 85,351,616,222,342 ریال رسیده است. همچنین بیش از 20 هزار سرمایهگذاران حقیقی و حقوقی نسبت به خرید واحدهای این صندوق اقدام کردهاند.
بررسی اعتبار و تاریخچه عملکرد صندوق با درآمد ثابت کمند
صندوق کمند دارای مجوز معتبر سازمان بورس برای فعالیت است. این مجوز به شماره ۱۱۵۱۳ به این صندوق اعطا شده است. همچنین، از مرجع ثبت شرکتها هم مجوز ثبت به شماره ۴۱۹۲۸ دریافت کرده است.
اساسنامه و امیدنامه صندوق هم از دیگر موارد اعتبار صندوق است که در ادامه لینک دانلود نسخه نهایی را برایتان قرار میدهیم تا آنها را مطالعه کرده و از برنامههای آینده و اهداف صندوق آگاه شوید.
- لینک دانلود نسخه نهایی اساسنامه صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کمند
- لینک دانلود نسخه نهایی امیدنامه صندوق با درآمد ثابت کمند
ترکیب داراییها و سطح ریسک صندوق سرمایهگذاری کمند
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری کمند نشان میدهد که این صندوق با رویکردی کاملا محافظهکارانه در بازار سرمایه فعالیت دارد. بخش عمده داراییهای این صندوق به اوراق مشارکت با ۳۰.۹۳ درصد و سپردههای بانکی با ۴۶.۴۴ درصد اختصاص یافته است. این دو نوع دارایی در ذات خود نسبت به سهام کم ریسک هستند و در کاهش احتمال ضررده بودن پرتفوی موثر واقع میشوند. همچنین این دو دارایی ستون اصلی ثبات بازده صندوق را تشکیل میدهند. واحد صندوق و ۵ سهم برتر نیز جزو دارایی های این صندوق به شمار میروند.
ارزش مجموع پنج نماد به ۱۷,۲۶۵.۷۱۲ میلیارد ریال رسیده است. این سهام شامل کهربا (۵.۱۱٪)، مختلط (۱.۹۷٪)، نفیس (۰.۴۵٪) و همتراز (۰.۲۸٪) است. این داراییهای سهامی با وجود تعداد محدود میتوانند موجب افزایش بازدهی صندوق بدون افزایش محسوس ریسک شوند. به علاوه ۱۹.۸۷ درصد از داراییها به واحدهای سایر صندوقها اختصاص یافته که به تنوعبخشی و مدیریت ریسک کمک میکند.
سود صندوق کمند چقدر است و چگونه پرداخت میشود؟
صندوق درآمد ثابت کمند با سابقهای نزدیک به یک دهه فعالیت، یکی از معتبرترین ابزارهای کمریسک بازار سرمایه به شمار میآید. سود این صندوق از زمان تاسیس تا امسال معادل ۶۰۷.۱۲ درصد بوده است. در حال حاضر نیز این صندوق به صورت ماهانه ۳۵.۱ درصد سود ثابت به سرمایه گذاران ارائه میدهد. دقت داشته باشید که امار منتشر شده مربوط به عملکرد گذشته این صندوق است و تضمینی برای آینده نیست.
دوره احتساب سود این صندوق از شانزدهم هر ماه تا پانزدهم ماه بعد به طول میانجامد. سود هر سرمایه گذار در اولین روز کاری پس از پایان دوره (15م هر ماه) محاسبه و طی دو روز کاری واریز میشود. پس از پرداخت سود نیز، ارزش واحدهای صندوق به قیمت مبنای ۱۰٬۰۰۰ ریال بازمیگردد.
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق های طلا در بورس ایران
بازدهی صندوق کمند در سالهای اخیر
طبق آمار منتشر شده در بازه زمانی یکسان، بازده صندوق کمند با حدود ۶۰۷٪ به طور قابل توجهی از بازده سپرده بانکی با حدود ۱۵۸٪ بیشتر است. در بازههای کوتاهمدت مانند ۷، ۳۰ و ۹۰ روز گذشته، صندوق کمند توانسته بازدهی مثبت اما محدودی را ثبت کند. این در حالی است که بازار در همین دورهها نوسانات شدیدتر و حتی بازدهی منفی داشته است.
در دورههای بلندمدت اختلاف قابلتوجهی میان عملکرد صندوق و بازار دیده میشود. صندوق کمند با وجود رشد مثبت، فاصله زیادی با بازده کل بازار دارد. این موضوع نشان دهنده تمرکز صندوق کمند بر استراتژی کنترل ریسک و حفظ سرمایه است تا کسب بازدههای تهاجمی از بازار سرمایه. جزئیات عملکرد این صندوق را میتوانید در تصویر زیر ببینید.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در صندوق با درآمد ثابت کمند
در این بخش به مهمترین مزایا و معایب سرمایهگذاری در صندوق با درآمد ثابت کمند اشاره کردهایم:
| مزایا | معایب |
| ریسک پایین | بازده محدود در مقایسه با گزینههای پربازدهتر |
| بازده بالاتر از سپرده بانکی | ریسک اندک ناشی از سرمایهگذاری محدود در سهام |
| معافیت از مالیات | |
| نقدشوندگی بالا | |
| امکان شروع سرمایه گذاری تنها با ۱۰۰ هزار تومان |
مقایسه صندوق کمند با سپرده بانکی و سایر گزینههای کمریسک
در مقایسه میان صندوق کمند و گزینههای کمریسک دیگر مانند سپرده بانکی، اوراق دولتی و گواهی سپرده، یک تفاوت ساختاری مهم وجود دارد. کمند با حفظ ماهیت ریسک پایین (۲ از ۵)، سود بالاتری نسبت به سپرده بانکی و دیگر سپردههای کم ریسک ارائه میکند. این تفاوت بازده به خوبی اثر داراییهای کم ریسک این صندوق را منعکس می کند.
در این صندوق بخش عمده سرمایه به داراییهایی مانند اوراق مشارکت اختصاص یافته است. بخش کوچکی از داراییها نیز در سهام و صندوقهای دیگر برای افزایش بازده سرمایه گذاری شده است. سپرده بانکی محدود به نرخ ثابت سود است، درحالی که صندوق کمند با سود روزشمار، پرداخت ماهانه، نقدشوندگی بالا، معافیت مالیاتی و نبود نرخ شکست یک ابزار کمریسک و پربازده محسوب میشود.
نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایهگذاری کمند
خرید و فروش واحدهای این صندوق در ساعاتی محدود به صورت روزانه در صندوقهای سرمایهگذاری بورسی انجام می گیرد. در نظر داشته باشید پیش از ثبت نام در کارگزاری باید فرایند ثبت نام و احراز هویت سامانه سجاد را به پایان برسانید.
آموزش خرید واحدهای صندوق کمند
پس از مراجعه به سایت کارگزاری و ورود به حساب کاربری برای معامله این صندوق میتوانید در بخش جستجوی نمادها عبارت «صندوق کمند» را تایپ کنید. با کلیک بر روی اسم صندوق به بخش خرید و فروش آن وارد میشوید. در این مرحله پس از تعیین تعداد و قیمت بر روی گزینه «خرید» کلیک کنید تا سفارش شما به هسته معاملات ارسال شود.
آموزش فروش واحدهای صندوق کمند
فروش واحدهای صندوق کمند نیز فرایندی مشابه به روند خرید واحدهای این صندوق دارد. همانند مرحله پیشین پس از ورود تعداد و قیمت گزینه «فروش» را انتخاب کنید.
بررسی کیفیت پاسخگوی و نحوه ارتباط با پشتیبانی صندوق کمند
کارگزاری کاریزما به منظور رفع مشکلات سرمایه گذاران در فرایند سرمایه گذاری روشهای متنوعی را برای ارتباط با پشتیبانی ارائه کرده است. پشتیبانی این صندوق به صورت 24 هر روز و هفته در اختیار کاربران قرار میگیرد. سادهترین روش برای ارتباط با تیم پشتیبانی استفاده از «چت آنلاین» در وب سایت کارگزاری کاریزما است. برای شروع این فرایند کافی است نام و نام خانوادگی، کد ملی و شماره تماس خود را وارد کنید. به طور معمول مشاوران کارگزاری در کمتر از چند دقیقه پاسخ سوالات شما را ارسال میکنند. علاوه بر این، روشهای دیگری نیز برای ارتباط با پشتیبانی در دسترس است که بسته به نیاز میتوانید از آنها استفاده کنید.
- شماره تماس: 02141000
- ایمیل: info@charisma.ir
- آدرس پستی: تهران، خیابان شهید بهشتی، بین بخارست و وزرا، شماره 283، ساختمان کاریزما
بیشتر بخوانید: بهترین صندوقهای سرمایه گذاری نقره در ایران
کارمزدها، هزینهها و مالیات صندوق کمند
کارمزدها و هزینههای صندوق کمند بهگونهای طراحی شدهاند که در عین پوشش هزینههای مدیریت، فشار حداقلی را بر سرمایهگذار وارد میکند. بر اساس بررسیهای انجام شده دریافتیم که کارمزد مدیریت سالانه صندوق برابر ۱ درصد است. این 1 درصد به صورت روزانه از ارزش روز داراییهای سرمایهگذار کسر میشود. به علاوه، زمان خرید واحدهای صندوق، کارمزدی معادل ۰.۰۲ درصد بر سفارش خرید اعمال میشود.
نکته حائز اهمیت برای سرمایهگذاران صندوقهای درآمد ثابت از جمله کمند، معافیت کامل از مالیات است. با این اوصاف در هنگام معامله واحدهای این صندوق هزینهای از سرمایهگذار دریافت نمیشود. این ساختار کارمزدی و معافیت مالیاتی باعث میشود بازده خالص سرمایهگذار در صندوق کمند را نسبت به بسیاری از گزینههای کم ریسک دیگر افزایش دهد.
آنچه در مقاله صندوق کمند خواندیم:
مرور عملکرد و ساختار صندوق درآمد ثابت کمند نشان میدهد که این صندوق توانسته تعادلی منطقی میان ریسک پایین و بازدهی مناسب برقرار کند. بازدهی قابل توجه در بلندمدت، پرداخت سود ماهانه، نقدشوندگی بالا و معافیت مالیاتی از مهمترین مزیتهای این صندوق به شمار میروند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
بله، چون ترکیب داراییهای آن شامل اوراق کمریسک و سپرده بانکی است.
سود بهصورت ماهانه محاسبه و طی دو روز کاری پس از پایان دوره به حساب سرمایهگذار واریز میشود.
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در این صندوق ۱۰۰ هزار تومان است.
