بررسی اعتبار و تاریخچه عملکرد صندوق با درآمد ثابت کمند
صندوق کمند دارای مجوز معتبر سازمان بورس برای فعالیت است. این مجوز به شماره ۱۱۵۱۳ به این صندوق اعطا شده است. همچنین، از مرجع ثبت شرکتها هم مجوز ثبت به شماره ۴۱۹۲۸ دریافت کرده است.
اساسنامه و امیدنامه صندوق هم از دیگر موارد اعتبار صندوق است که در ادامه لینک دانلود نسخه نهایی را برایتان قرار میدهیم تا آنها را مطالعه کرده و از برنامههای آینده و اهداف صندوق آگاه شوید.
- لینک دانلود نسخه نهایی اساسنامه صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کمند
- لینک دانلود نسخه نهایی امیدنامه صندوق با درآمد ثابت کمند
ترکیب داراییها و سطح ریسک صندوق سرمایهگذاری کمند
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری کمند نشان میدهد که این صندوق با رویکردی کاملا محافظهکارانه در بازار سرمایه فعالیت دارد. بخش عمده داراییهای این صندوق به اوراق مشارکت با ۳۰.۹۳ درصد و سپردههای بانکی با ۴۶.۴۴ درصد اختصاص یافته است. این دو نوع دارایی در ذات خود نسبت به سهام کم ریسک هستند و در کاهش احتمال ضررده بودن پرتفوی موثر واقع میشوند. همچنین این دو دارایی ستون اصلی ثبات بازده صندوق را تشکیل میدهند. واحد صندوق و ۵ سهم برتر نیز جزو دارایی های این صندوق به شمار میروند.
ارزش مجموع پنج نماد به ۱۷,۲۶۵.۷۱۲ میلیارد ریال رسیده است. این سهام شامل کهربا (۵.۱۱٪)، مختلط (۱.۹۷٪)، نفیس (۰.۴۵٪) و همتراز (۰.۲۸٪) است. این داراییهای سهامی با وجود تعداد محدود میتوانند موجب افزایش بازدهی صندوق بدون افزایش محسوس ریسک شوند. به علاوه ۱۹.۸۷ درصد از داراییها به واحدهای سایر صندوقها اختصاص یافته که به تنوعبخشی و مدیریت ریسک کمک میکند.
سود صندوق کمند چقدر است و چگونه پرداخت میشود؟
صندوق درآمد ثابت کمند با سابقهای نزدیک به یک دهه فعالیت، یکی از معتبرترین ابزارهای کمریسک بازار سرمایه به شمار میآید. سود این صندوق از زمان تاسیس تا امسال معادل ۶۰۷.۱۲ درصد بوده است. در حال حاضر نیز این صندوق به صورت ماهانه ۳۵.۱ درصد سود ثابت به سرمایه گذاران ارائه میدهد. دقت داشته باشید که امار منتشر شده مربوط به عملکرد گذشته این صندوق است و تضمینی برای آینده نیست.
دوره احتساب سود این صندوق از شانزدهم هر ماه تا پانزدهم ماه بعد به طول میانجامد. سود هر سرمایه گذار در اولین روز کاری پس از پایان دوره (۱۵م هر ماه) محاسبه و طی دو روز کاری واریز میشود. پس از پرداخت سود نیز، ارزش واحدهای صندوق به قیمت مبنای ۱۰٬۰۰۰ ریال بازمیگردد.
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق های طلا در بورس ایران
بازدهی صندوق کمند در سالهای اخیر
طبق آمار منتشر شده در بازه زمانی یکسان، بازده صندوق کمند با حدود ۶۰۷٪ به طور قابل توجهی از بازده سپرده بانکی با حدود ۱۵۸٪ بیشتر است. در بازههای کوتاهمدت مانند ۷، ۳۰ و ۹۰ روز گذشته، صندوق کمند توانسته بازدهی مثبت اما محدودی را ثبت کند. این در حالی است که بازار در همین دورهها نوسانات شدیدتر و حتی بازدهی منفی داشته است.
در دورههای بلندمدت اختلاف قابلتوجهی میان عملکرد صندوق و بازار دیده میشود. صندوق کمند با وجود رشد مثبت، فاصله زیادی با بازده کل بازار دارد. این موضوع نشان دهنده تمرکز صندوق کمند بر استراتژی کنترل ریسک و حفظ سرمایه است تا کسب بازدههای تهاجمی از بازار سرمایه. جزئیات عملکرد این صندوق را میتوانید در تصویر زیر ببینید.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در صندوق با درآمد ثابت کمند
در این بخش به مهمترین مزایا و معایب سرمایهگذاری در صندوق با درآمد ثابت کمند اشاره کردهایم:
| مزایا | معایب |
| ریسک پایین | بازده محدود در مقایسه با گزینههای پربازدهتر |
| بازده بالاتر از سپرده بانکی | ریسک اندک ناشی از سرمایهگذاری محدود در سهام |
| معافیت از مالیات | |
| نقدشوندگی بالا | |
| امکان شروع سرمایه گذاری تنها با ۱۰۰ هزار تومان |
مقایسه صندوق کمند با سپرده بانکی و سایر گزینههای کمریسک
در مقایسه میان صندوق کمند و گزینههای کمریسک دیگر مانند سپرده بانکی، اوراق دولتی و گواهی سپرده، یک تفاوت ساختاری مهم وجود دارد. کمند با حفظ ماهیت ریسک پایین (۲ از ۵)، سود بالاتری نسبت به سپرده بانکی و دیگر سپردههای کم ریسک ارائه میکند. این تفاوت بازده به خوبی اثر داراییهای کم ریسک این صندوق را منعکس می کند.
در این صندوق بخش عمده سرمایه به داراییهایی مانند اوراق مشارکت اختصاص یافته است. بخش کوچکی از داراییها نیز در سهام و صندوقهای دیگر برای افزایش بازده سرمایه گذاری شده است. سپرده بانکی محدود به نرخ ثابت سود است، درحالی که صندوق کمند با سود روزشمار، پرداخت ماهانه، نقدشوندگی بالا، معافیت مالیاتی و نبود نرخ شکست یک ابزار کمریسک و پربازده محسوب میشود.
