جدول نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت یاقوت
| عنوان | اطلاعات |
| نام صندوق | صندوق یاقوت آگاه |
| نوع صندوق | قابل معامله (ETF) بورسی |
| مدیر صندوق | سبدگردان آگاه |
| میزان سود صندوق | 36٪ سالیانه |
| شیوه سرمایه گذاری | – |
| اندازه صندوق (ارزش داراییها) | ۴۰ همت |
| حداقل سرمایهگذاری | ۱۰۰ هزار تومان |
| وبسایت رسمی صندوق | agah.com/yaghout-fund |
صندوق سرمایه گذاری یاقوت اگاه چیست؟
صندوق یاقوت دیگر صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارگزاری آگاه است که در کنار سایر صندوق های مشترک آگاه فعالیت می کند. این صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت عادی است و پرداخت سود ماهانه ندارد و سود کسب شده به قیمت واحدهای صندوق اضافه خواهد شد.
ثبت نام صندوق یاقوت آگاه در تاریخ ۲۰ فروردین ماه ۱۳۹۹ انجام شد و هم اکنون با ۳۹ همت کل خالص ارزش داراییها و بیش از ۱۰ میلیارد واحد سرمایه گذاری توانسته تا یکی از بزرگترین صندوقهای درآمد ثابت ETF شود.
تفاوت صندوق همای و یاقوت چیست؟
صندوق همای نوعی صندوق درآمد ثابت نوع دوم است که پرداخت سود ماهانه دارد. صندوق همای تنها مجاز است تا حداقل ۹۰ درصد از داراییهایشان را به اوراق بهادار با درآمد ثابت و گواهی سپرده اختصاص دهد و حداکثر ۵ درصد در سهام و ۵ درصد در صندوقهای سرمایه گذاری دارایی داشته باشد. البته، هیچ الزامی هم برای تخصیص دارایی به سهام و صندوق سرمایه گذاری وجود ندارد. صندوق همای برای افزایش درآمد ماهانه مناسب هستند.
در مقابل، صندوق یاقوت از نوع درآمد ثابت عادی است که از محل افزایش قیمت واحدها کسب سود میکند. صندوق یاقوت باید حداقل ۸۵ درصد داراییهایش را به اوراق مشارکت و گواهی سپرده اختصاص دهد و حداکثر ۱۰ درصد در سهام و حق تقدم و ۱۰ درصد در صندوقهای سرمایه گذاری دارایی تخصیص دهد. این صندوقها الزام دارند که حتما در سهام و صندوقهای سرمایه گذاری دارایی داشته باشند. صندوق یاقوت مناسب کسب سود مرکب از بازار است.
آیا صندوق یاقوت اگاه معتبر است؟
بله، صندوق یاقوت آگاه در تاریخ ۲۰ فروردین ۱۳۹۹ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار با شماره ۱۱۶۹۸ ثبت شده است. این صندوق صورتهای مالیاش را به صورت ماهانه و دورهای و شفاف در وب سایت رسمیاش منتشر میکند و در دسترس عموم قرار میدهد.
مدیر صندوق شرکت سبد گردان آگاه و متولی صندوق مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار هستند که زیر نظر کارگزاری آگاه فعالیت میکنند و جزو موسسات مالی با سابقه و معتبر در بازار مالی شناخته میشوند. آقایان و بانوان زهرا اسدی پور آبکنار، امیر مسعود مختاری چلچله، طناز زنگنه به ترتیب مدیران سرمایه گذاری صندوق یاقوت آگاه هستند که از افراد شناخته شده و بزرگ بازار بورس به حساب میآیند.
ترکیب دارایی های صندوق یاقوت اگاه
ترکیب داراییهای صندوق یاقوت اگاه در طول سال ممکن است که به مقدار بسیار کمی تغییر پیدا کند و نسبت داراییها کمی بالا و پایین شود. در حال حاضر (آذر ماه ۱۴۰۴)، ۴۶.۰۱ درصد از دارایی صندوق به سپرده بانکی و ۴۴.۷۰ درصد به اوراق مشارکت با درآمد ثابت اختصاص دارد. ۱.۱۲ درصد به پنج سهم با بیشترین وزن در بازار بورس اختصاص دارد و ۱ درصد هم به گواهی سپرده کالایی تخصیص داده شده است. باقی مانده داراییهای صندوق یاقوت آگاه بین سایر سهام و سایر داراییها تقسیم شده است.
اگر بخواهیم نگاهی دقیقتر به سهم صنایع در سبد سرمایه گذاری صندوق یاقوت بیندازیم؛ باید بگوییم که ۳.۱۹ درصد از داراییهای صندوق به صندوقهای سرمایهگذاری بورسی اختصاص دارد و درصد کمی هم به خودرو، بانکها و موسسات مالی و اعتبار و استخراج کانههای فلزی تخصیص داده شده است. در تصویر زیر میتوانید ترکیب سهم صنایع در صندوق یاقوت را مشاهده کنید.
آموزش خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری یاقوت اگاه
برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه باید حتما در سامانه سجام ثبت نام کنید و کد بورسی بگیرید. پس از دریافت کد بورسی به یکی از بهترین کارگزاری بورس رفته و در این کارگزاری هم ثبت نام میکنید. در ادامه روش خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه را در پلتفرم معاملاتی کارگزاری بررسی خواهیم کرد.
آموزش خرید واحدهای صندوق یاقوت اگاه
ابتدا نیاز است تا در پلتفرم معاملاتی نماد «یاقوت» را جست و جو کرده و در بخش صندوقهای قابل معامله صندوق یاقوت را پیدا کنید.
در مرحله بعد با انتخاب گزینه خرید، فاکتور سفارش برایتان باز خواهد شد و میتوانید تعداد و قیمت مدنظرتان برای خرید واحدهای صندوق را اعلام کنید. دقت کنید که نوسان روزانه در صندوقهای درآمد ثابت بسیار پایین است و ارسال سفارش با بهترین قیمت بازار به نفعتان است.
آموزش فروش واحدهای صندوق یاقوت اگاه
پس از اینکه سود خود را از افزایش قیمت واحدهای صندوق یاقوت آگاه دریافت کردید؛ حالا میتوانید که سفارش فروش را در بازار ثبت کنید. ارسال فروش هم مانند ارسال خرید با تعیین قیمت و تعداد واحد صندوق انجام میشود. البته، هنگام ثبت سفارش میتوانید اعتبار معامله را بیش از یک روز هم انتخاب کنید تا هنگام رسیدن قیمت به سطح مدنظرتان فروش انجام شود.
ساعت معامله صندوق یاقوت آگاه
صندوق یاقوت آگاه از روز شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۳۰ تا ۱۵ قابل معامله در بازار بورس ایران است. بازار از ساعت ۸:۲۵ تا ۸:۳۰ هم در حالت پیش گشایش قرار دارد و در ساعات خارج از بازار امکان معامله یا ثبت سفارش در بازار وجود ندارد.
کارمزد خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه
صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه هم مطابق با جدول کارمزد معاملات سازمان بورس از سرمایه گذاران هنگام خرید ۰/۰۰۰۱۸۷۵ از ارزش معامله و هنگام فروش ۰/۰۰۰۱۸۷۵ از ارزش معامله را به عنوان کارمزد دریافت میکند که مجموعا ۰.۰۰۰۳۷۵ میشود.
سرمایه گذاران برای تخفیف یا حذف کارمزد خرید و فروش صندوق یاقوت میتوانند در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه عضو شوند و بستههای تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد را فعال تا صندوقهای آگاه را بدون کارمزد معامله کنند.
حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری یاقوت
حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری یاقوت ۱۰۰ هزار تومان است که این صندوق را به یکی از گزینه های مناسب برای بهترین سرمایه گذاری با پول کم تبدیل می کند. این میزان حداقل باعث شده تا انواع سرمایه گذاران خرد و بزرگ بتوانند در خرید واحدهای صندوق یاقوت مشارکت داشته باشند و در از سود حاصل از بازدهی صندوق یاقوت آگاه استفاده کنند.
زمان بندی تسویه صندوق یاقوت آگاه
تسویه وجه حاصل از فروش صندوق یاقوت آگاه یک روز کاری پس از فروش واحدهای صندوق به حساب سرمایه گذاران واریز خواهد شد. باید دقت داشته باشید که پس از فروش واحدهای صندوق میتوانید درخواست برداشت را در همان روز ثبت کنید؛ اما واریز وجه در روز کاری بعد به حسابتان واریز خواهد شد.
عملکرد تاریخی صندوق سرمایه گذاری یاقوت اگاه
عملکرد تاریخی صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه از سال ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۴ به صورت خطی بالا رفته و هر سال سود ثابتی را به سرمایه گذاران پرداخت کرده است. در طول این ۵ سال، قیمت واحدهای صندوق ۲۶۰ درصد افزایش پیدا کرده است که در تصویر زیر میتوانید نمودار رشد قیمت واحدهای صندوق را مشاهده کنید.
محاسبه سود صندوق یاقوت آگاه
صندوق یاقوت آگاه در سال ۱۴۰۴ اعلام کرده است که به بازدهی سالانه ۳۶ درصدی رسیده. این بازدهی نشان میدهد که سود ماهانه صندوق یاقوت چیزی در حدود ۲.۶ درصد باید باشد. یعنی با سرمایه گذاری ماهانه ۱۰۰ میلیون تومان در صندوق یاقوت آگاه میتوانید ۲ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان سود دریافت کنید که این سود در صورت عدم فروش واحدهای صندوق در ماههای بعد به صورت مرکب افزایش پیدا میکند.
مقایسه سود صندوق یاقوت آگاه و سپرده بانکی
اگر ۱۰۰ میلیون تومان را در صندوق یاقوت آگاه سرمایه گذاری کرده باشید و ۱۰۰ میلیون تومان دیگر را در سپرده بانکی؛ پس از یک سال شاهد رشد ۳۶ درصدی سرمایه در صندوق یاقوت آگاه و رسیدن به ۱۳۶ میلیون سرمایه خواهید بود. این در حالی است که سپرده بانکیتان نهایتا به ۱۲۳ میلیون تومان رسیده باشد. اگرچه صندوق یاقوت آگاه بازدهی بالاتری نسبت به سپرده بانکی دارد، اما سرمایه گذارانی که به دارایی هایی کالایی علاقه مند هستند، می توانند نگاهی به صندوق های طلا در بورس ایران بیندازند. همچنین برای تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری، بررسی بهترین صندوقهای سرمایه گذاری نقره نیز میتواند گزینهای مکمل در کنار صندوقهای درآمد ثابت باشد.
سود سپرده بانکی حداقل ۱۰ درصد کمتر از سود صندوق یاقوت آگاه است و این اختلاف ناشی از سرمایه گذاری صندوق درامد ثابت یاقوت در بازار سهام، گواهی سپرده کالایی و صندوقهای سرمایه گذاری بورسی است.
راه های ارتباط با پشتیبانی صندوق یاقوت اگاه
برای ارتباط با پشتیبانی صندوق یاقوت آگاه میتوانید از طریق چت آنلاین کارگزاری آگاه اقدام کنید یا در ساعات کاری هفته با شماره تماسهای پشتیبانی کارگزاری ارتباط برقرار کنید. همچنین، کارگزاری آگاه فرمهایی را هم برای مشاوره اختصاصی رایگان در اختیار سرمایه گذاران قرار داده است تا با استفاده از آن بتوانند بهترین مشاورهها در خصوص سرمایه گذاری در بورس را دریافت کنند.
آنچه در نقد و بررسی صندوق یاقوت اگاه خواندیم:
صندوق یاقوت آگاه با ترکیب داراییهای متنوع، بازدهی سالانه ۳۶ درصدی و امکان سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان، یکی از بهترین گزینهها برای سرمایهگذاران در بازار بورس ایران محسوب میشود. تفاوت اصلی آن با صندوق همای در نحوه پرداخت سود است؛ یاقوت سود را بهصورت افزایش قیمت واحدها ارائه میدهد، در حالی که همای سود ماهانه پرداخت میکند.
با توجه به عملکرد تاریخی مثبت، شفافیت مالی و مدیریت حرفهای، صندوق یاقوت آگاه انتخابی مطمئن برای کسانی است که به دنبال سود مرکب و بازدهی بالاتر نسبت به سپردههای بانکی هستند. سرمایهگذاران میتوانند با عضویت در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه حتی کارمزد معاملات خود را حذف کرده و سود بیشتری کسب کنند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
حداقل میزان سرمایهگذاری در این صندوق ۱۰۰ هزار تومان است و همین موضوع باعث شده تا سرمایهگذاران خرد نیز بتوانند وارد این صندوق شوند.
صندوق یاقوت سود را از طریق افزایش قیمت واحدها ارائه میدهد، در حالی که صندوق همای سود ماهانه به سرمایهگذاران پرداخت میکند.
طبق گزارش سال ۱۴۰۴، صندوق یاقوت آگاه توانسته به بازدهی سالانه ۳۶ درصدی برسد که معادل سود ماهانه حدود ۲.۶ درصد است.
پس از ثبتنام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی، کافی است نماد «یاقوت» را در پلتفرم معاملاتی کارگزاری آگاه جستوجو کرده و سفارش خرید یا فروش ثبت کنید.
بله، این صندوق در تاریخ ۲۰ فروردین ۱۳۹۹ با شماره 11698 نزد سازمان بورس ثبت شده و صورتهای مالی آن بهصورت شفاف منتشر میشود.
