تتر گلد که در ژانویه 2020 توسط شرکت تتر راه‌اندازی شد، یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی است. هر واحد از این ارز دیجیتال معادل یک اونس تروای طلای خالص است که در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شود. این طلاها مطابق با استانداردهای جهانی LBMA تهیه شده و به‌صورت مداوم تحت نظارت و حسابرسی قرار دارند.
در این مقاله به بررسی کامل تتر گلد، ویژگی‌ها، مزایا و نحوه سرمایه‌گذاری در این ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌پردازیم و به سوالات متداول شما در این زمینه پاسخ می‌دهیم.
این مقاله توسط تحلیل‌گر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزش‌های لازم را بگذرانید.
تاریخچه و معرفی تتر گلد
تیم توسعه‌دهنده تتر گلد از متخصصان برجسته در حوزه‌های مالی، فناوری و بلاک چین تشکیل شده است.
شرکت تتر که از سال 2014 با راه‌اندازی استیبل کوین USDT به یکی از بزرگترین شرکت‌های حوزه ارزهای دیجیتال تبدیل شده بود، در ژانویه 2020 گام مهم دیگری در مسیر توسعه محصولات خود برداشت. این شرکت با معرفی تتر گلد (XAUT)، اولین استیبل کوین با پشتوانه طلای فیزیکی خود را به بازار عرضه کرد. هدف اصلی از راه‌اندازی تتر گلد، دموکراتیزه کردن دسترسی به بازار طلا و حذف موانع سنتی سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها بود.
تیم توسعه‌دهنده تتر گلد از متخصصان برجسته در حوزه‌های مالی، فناوری و بلاک چین تشکیل شده است. حضور مشاوران برجسته‌ای همچون داریوس سیت، موسس شرکت QCP Capital و تام شانسی، هم‌بنیان‌گذار Delphi Digital، نشان از اهمیت بالای این پروژه دارد. این تیم متخصص توانسته با ترکیب تجربیات خود در حوزه‌های مختلف، محصولی کارآمد و قابل اعتماد را به بازار عرضه کند.
در طراحی تترگلد، توجه ویژه‌ای به استانداردهای جهانی شده است. تمامی شمش‌های طلای پشتوانه این ارز دیجیتال مطابق با استانداردهای اتحادیه بازار شمش طلای لندن (LBMA) تهیه می‌شوند و در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شوند. این طلاها به‌صورت منظم مورد حسابرسی قرار می‌گیرند و اطلاعات مربوط به آن‌ها به‌صورت شفاف در وبسایت تتر در دسترس عموم قرار دارد.
اگرچه کمپانی تتر در سال‌های اخیر با برخی چالش‌های قانونی و نظارتی از جمله بررسی‌های کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و دادستانی کل نیویورک مواجه شده، اما توانسته با موفقیت از این چالش‌ها عبور کند و اعتماد جامعه کریپتو را حفظ نماید.
برخی از دستاوردهای مهم تتر گلد از زمان راه‌اندازی عبارتند از:
رسیدن به ارزش بازار 520 میلیون دلار در دسامبر 2023
پذیرش در بیش از 10 صرافی معتبر ارزهای دیجیتال
ایجاد نقدشوندگی بالا در بازار طلای دیجیتال
معرفی استانداردهای جدید در حوزه دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه کالا
نحوه عملکرد تتر گلد چیست؟
عملکرد تتر گلد بر اساس ترکیبی از فناوری بلاک چین و مدیریت دارایی‌های فیزیکی طراحی شده است. در این سیستم، هر توکن XAUT نماینده مالکیت دقیقاً یک اونس تروای طلای خالص (معادل ۳۱.۱۰۳۴۷۶۸ گرم) است که در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شود. این رابطه یک به یک بین توکن‌های دیجیتال و طلای فیزیکی، اساس عملکرد و اعتبار این سیستم را تشکیل می‌دهد.
فرآیند تخصیص و مدیریت طلا در سیستم XAUT به‌صورت لحظه‌ای و کاملاً خودکار انجام می‌شود. هنگامی که یک تراکنش XAUT در بلاک چین انجام می‌شود، سیستم به طور خودکار مالکیت طلای متناظر با آن را نیز در سوابق خود به‌روزرسانی می‌کند. این فرآیند باعث می‌شود دارندگان توکن‌های XAUT همواره بتوانند طلای فیزیکی متعلق به خود را در خزانه‌های تتر ردیابی کنند.
تتر گلد از فناوری توکن ERC-20 در بلاک چین اتریوم استفاده می‌کند. برخلاف بسیاری از توکن‌های مشابه، XAUT گس فی (Gas Fee) را از کاربران دریافت نمی‌کند و تنها در زمان صدور یا بازخرید توکن‌ها، کارمزد ۲۵ صدم درصدی (۲۵ basis points) اخذ می‌شود.
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد تتر گلد، امکان بازخرید فیزیکی است. دارندگان توکن‌های XAUT در خارج از ایران می‌توانند در هر زمان درخواست تحویل فیزیکی طلای خود را ارائه دهند. در این صورت، تتر پس از طی مراحل احراز هویت و پرداخت هزینه‌های مربوطه، شمش طلای مورد نظر را به آدرس تعیین شده در سوئیس تحویل خواهد داد. همچنین، دارندگان می‌توانند از تتر بخواهند طلای آن‌ها را در بازار سوئیس به فروش برساند.
قابلیت تقسیم‌پذیری یکی دیگر از نوآوری‌های مهم تتر گلد است. در حالی که تقسیم فیزیکی شمش‌های طلا عملاً غیرممکن یا بسیار پرهزینه است، توکن‌های XAUT قابلیت تقسیم تا شش رقم اعشار را دارند. این یعنی کاربران می‌توانند حتی ۰.۰۰۰۰۰۱ اونس طلا را خریداری یا معامله کنند.
سیستم شفافیت و نظارت تتر گلد نیز قابل توجه است. تمامی اطلاعات مربوط به موجودی طلا، تراکنش‌ها و تخصیص‌های انجام شده به‌صورت عمومی در دسترس است. دارندگان XAUT می‌توانند با مراجعه به وبسایت تتر، شماره سریال شمش طلای مرتبط با توکن‌های خود را مشاهده کنند و از وجود و اصالت آن اطمینان حاصل نمایند.
تتر گلد (XAUT) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی است که توسط شرکت تتر در سال 2020 راه‌اندازی شد.
ویژگی های اصلی تتر گلد
سهولت حمل و نقل و نگهداری از ویژگی‌های برجسته تتر گلد است.
پشتوانه فیزیکی قابل اعتماد مهم‌ترین ویژگی تترگلد به شمار می‌رود. هر توکن XAUT با یک اونس تروای طلای خالص که مطابق با استانداردهای LBMA تهیه شده پشتیبانی می‌شود. این طلاها در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شوند و به طور منظم توسط حسابرسان مستقل مورد بررسی قرار می‌گیرند.
امکان معامله 24 ساعته در 7 روز هفته یکی دیگر از مزایای کلیدی این توکن است. برخلاف بازار سنتی طلا که محدود به ساعات کاری مشخص است، معامله تتر گلد هیچ محدودیت زمانی ندارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان و از هر نقطه جهان، با استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال به خرید و فروش XAUT بپردازند.
قابلیت تقسیم‌پذیری دقیق این توکن آن را از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا متمایز می‌کند. امکان خرید و فروش تا 0.000001 اونس طلا باعث شده حتی سرمایه‌گذاران با بودجه محدود نیز بتوانند وارد بازار طلا شوند.
سهولت حمل و نقل و نگهداری از دیگر ویژگی‌های برجسته تتر گلد است. در حالی که جابجایی و نگهداری طلای فیزیکی نیازمند تمهیدات امنیتی خاص و پرهزینه است، توکن‌های XAUT را می‌توان به راحتی در کیف پول‌های دیجیتال ذخیره کرد و در کسری از ثانیه به هر نقطه از جهان منتقل نمود.
شفافیت و قابلیت ردیابی در تترگلد به گونه‌ای است که هر دارنده توکن می‌تواند در هر لحظه از وجود و اصالت طلای پشتوانه توکن‌های خود اطمینان حاصل کند. سیستم ردیابی آنلاین تتر امکان مشاهده جزئیات شمش‌های طلا، شامل شماره سریال، وزن دقیق و محل نگهداری را فراهم می‌کند.
این توکن همچنین از مزیت قابل بازخرید بودن برخوردار است. دارندگان توکن‌های XAUT در صورت تمایل می‌توانند درخواست تحویل فیزیکی طلای خود را ارائه دهند. این قابلیت نوعی اطمینان خاطر برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند، زیرا می‌دانند در صورت نیاز می‌توانند به طلای فیزیکی خود دسترسی داشته باشند. این ویژگی تترگلد را از بسیاری از محصولات مشابه در بازار متمایز می‌کند.
مزایا و کاربردهای تتر گلد
تتر گلد به‌عنوان یک ابزار مؤثر برای پوشش ریسک سرمایه‌گذاری عمل می‌کند.
یکی از مهم‌ترین مزایای تتر گلد، ترکیب امنیت طلای فیزیکی با سهولت حمل و نقل دیجیتال است. طلا همواره به‌عنوان یک دارایی امن شناخته شده، اما حمل و نقل و نگهداری آن همیشه چالش‌برانگیز بوده است. تترگلد این مشکل را با دیجیتالی کردن مالکیت طلا حل کرده است. سرمایه‌گذاران می‌توانند مقادیر قابل توجهی طلا را بدون نگرانی از مسائل امنیتی یا هزینه‌های حمل و نقل، در کیف پول دیجیتال خود نگهداری کنند.
نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزایای قابل توجه این توکن است. در بازار سنتی طلا، تبدیل سریع طلا به پول نقد می‌تواند زمان‌بر و پرهزینه باشد. اما در بازار تترگلد، معاملات در کسری از ثانیه و با هزینه‌ای اندک انجام می‌شوند. این نقدشوندگی بالا به خصوص در شرایط بحرانی که نیاز به دسترسی سریع به سرمایه وجود دارد، بسیار ارزشمند است.
تتر گلد همچنین به‌عنوان یک ابزار مؤثر برای پوشش ریسک سرمایه‌گذاری عمل می‌کند. در شرایطی که بازارهای سهام و ارزهای دیجیتال با نوسانات شدید مواجه هستند، طلا معمولاً ثبات نسبی خود را حفظ می‌کند. تترگلد این امکان را فراهم می‌کند که سرمایه‌گذاران به راحتی بخشی از پورتفوی خود را به طلا اختصاص دهند و از آن به‌عنوان محافظی در برابر تورم و نوسانات بازار استفاده کنند.
یکی از کاربردهای مهم تترگلد، عملکرد آن به‌عنوان یک واحد پولی خنثی و جهانی است. برخلاف ارزهای فیات که تحت تأثیر سیاست‌های پولی کشورها قرار دارند، ارزش این توکن مستقیماً به قیمت جهانی طلا وابسته است.
سهولت سرمایه‌گذاری خرد در بازار طلا از دیگر کاربردهای مهم تتر گلد است. در گذشته، ورود به بازار طلا نیازمند سرمایه قابل توجهی بود، اما اکنون با تترگلد، حتی سرمایه‌گذاران کوچک می‌توانند با مبالغ اندک در این بازار مشارکت کنند.
علاوه بر این، تتر گلد امکان یکپارچه‌سازی بازار طلا با سایر بازارهای دیجیتال را فراهم کرده است. این یکپارچگی باعث می‌شود سرمایه‌گذاران بتوانند استراتژی‌های پیچیده‌تر و متنوع‌تری را در مدیریت پورتفوی خود پیاده کنند. به‌عنوان مثال، می‌توان از تتر گلد در معاملات آربیتراژ یا به‌عنوان وثیقه در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز استفاده کرد.
مقایسه تتر گلد با سایر روش های سرمایه گذاری در طلا
از نظر هزینه‌های معاملاتی، XAUT معمولاً مقرون به صرفه‌تر است.
برای درک بهتر جایگاه تتر گلد در بازار سرمایه‌گذاری طلا، مقایسه آن با سایر روش‌های موجود مفید است.
در مقایسه با طلای فیزیکی، تتر گلد مزیت‌های زیادی ارائه می‌دهد. اگرچه طلای فیزیکی امنیت ملموسی را برای دارنده فراهم می‌کند، اما هزینه‌های نگهداری، بیمه و حمل و نقل آن قابل توجه است. همچنین، نگرانی‌های امنیتی مرتبط با نگهداری طلای فیزیکی همیشه وجود دارد. در مقابل، تترگلد امکان نگهداری طلا را بدون این هزینه‌ها و نگرانی‌ها فراهم می‌کند. علاوه بر این، نقدشوندگی XAUT بسیار بالاتر است و معاملات آن با سرعت و سهولت بیشتری انجام می‌شود.
در مقایسه با ETFهای طلا، تترگلد چند تفاوت کلیدی دارد. ETFها معمولاً فقط در ساعات کاری بازار قابل معامله هستند و کارمزدهای مدیریتی سالانه دارند. همچنین، امکان بازخرید فیزیکی در اکثر ETFها محدود به مقادیر بسیار بزرگ است. XAUT این محدودیت‌ها را ندارد و امکان معامله 24/7 را فراهم می‌کند. علاوه بر این، سیستم بازخرید فیزیکی تترگلد انعطاف‌پذیرتر است و کارمزدهای جاری ندارد.
در میان سایر توکن‌های طلا در بازار ارزهای دیجیتال، XAUT از چند جهت متمایز است. اول اینکه پشتوانه شرکت تتر و سابقه موفق آن در حوزه استیبل کوین‌ها، اعتبار بیشتری به این محصول می‌دهد. دوم، سیستم شفافیت و حسابرسی تترگلد پیشرفته‌تر است و امکان ردیابی مستقیم شمش‌های طلا را فراهم می‌کند. سوم، زیرساخت فنی قوی و عدم دریافت گس فی، مزیت رقابتی مهمی برای XAUT محسوب می‌شود.
از نظر دسترسی و سهولت استفاده نیز تتر گلد مزایای خاصی دارد. برخلاف دریافت گواهی سپرده طلا که معمولاً نیازمند مراجعه حضوری و طی مراحل اداری پیچیده است، افتتاح حساب و شروع معامله با تترگلد به سادگی و از طریق پلتفرم‌های آنلاین امکان‌پذیر است. همچنین، قابلیت تقسیم تا شش رقم اعشار در تتر گلد، انعطاف‌پذیری بیشتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا فراهم می‌کند.
از نظر هزینه‌های معاملاتی، XAUT معمولاً مقرون به صرفه‌تر است. در حالی که خرید و فروش طلای فیزیکی معمولاً با کارمزدهای بالا و اختلاف قیمت خرید و فروش (spread) محسوس همراه است، معاملات تتر گلد با هزینه‌های کمتر و اسپرد پایین‌تر انجام می‌شود.
نحوه خرید تتر گلد
برای نگهداری تتر گلد، استفاده از کیف پول‌های دیجیتال امن ضروری است.
خرید تتر گلد نسبتاً ساده است که از چند روش مختلف امکان‌پذیر است. برای شروع سرمایه‌گذاری در XAUT، می‌توانید از دو مسیر اصلی اقدام کنید:
خرید مستقیم از پلتفرم رسمی تتر (در ایران امکان‌پذیر نیست)
خرید از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال (در ایران امکان‌پذیر است)
روش دوم که معمول‌تر بوده و در ایران قابل اجراست، خرید از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال است. برای این منظور، ابتدا باید در یک صرافی ایرانی مثل نوبیتکس که XAUT را پشتیبانی می‌کند، حساب کاربری ایجاد کنید. پس از تکمیل مراحل احراز هویت و واریز وجه به حساب صرافی، می‌توانید معاملات خود را انجام دهید.
برای نگهداری تترگلد، استفاده از کیف پول‌های دیجیتال امن ضروری است. از آنجا که XAUT یک توکن ERC-20 است، می‌توان از انواع کیف پول‌های سازگار با اتریوم استفاده کرد. کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند Ledger و Trezor امن‌ترین گزینه‌ها برای نگهداری بلندمدت هستند. برای معاملات روزانه، کیف پول‌های نرم‌افزاری معتبر مثل متامسک نیز گزینه‌های مناسبی محسوب می‌شوند.
برای مدیریت بهینه سرمایه‌گذاری در تترگلد، توجه به چند نکته ضروری است. اول اینکه همواره قیمت جهانی طلا را رصد کنید، زیرا قیمت XAUT مستقیماً به آن وابسته است. دوم، از تقسیم سرمایه خود بین چند کیف پول مختلف برای کاهش ریسک استفاده کنید. سوم، اگر قصد نگهداری بلندمدت دارید، حتماً از کیف پول‌های سخت‌افزاری استفاده کنید.
کلام پایانی
تتر گلد (XAUT) به‌عنوان یک نوآوری مهم در بازار طلا، توانسته راهکاری مدرن برای سرمایه‌گذاری در طلا ارائه دهد. این ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی، مزایای سنتی سرمایه‌گذاری در طلا را با قابلیت‌های فناوری بلاک چین ترکیب کرده و محصولی کارآمد برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است.
مهم‌ترین مزایای تتر گلد شامل امکان معامله 24/7، نقدشوندگی بالا، قابلیت تقسیم تا شش رقم اعشار و امکان بازخرید فیزیکی است. این ویژگی‌ها در کنار شفافیت عملکرد و پشتوانه معتبر شرکت تتر، XAUT را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است.
تتر گلد (XAUT) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی است که توسط شرکت تتر در سال 2020 راه‌اندازی شد. هر واحد از تتر گلد معادل یک اونس تروای طلای خالص است که در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شود.
آیا می‌توان تتر گلد را به طلای فیزیکی تبدیل کرد؟
بله، یکی از مزایای تتر گلد امکان تبدیل آن به طلای فیزیکی است. دارندگان توکن‌های XAUT می‌توانند با مراجعه به پلتفرم رسمی تتر و طی مراحل احراز هویت، درخواست تحویل فیزیکی طلای خود را ارائه دهند. گفتنی است که این امر در ایران ممکن نیست.
امنیت سرمایه‌گذاری در تتر گلد چگونه تضمین می‌شود؟
امنیت تتر گلد از چند جنبه تأمین می‌شود. اول، تمام طلاهای پشتوانه در خزانه‌های امن سوئیس نگهداری می‌شوند و به طور منظم توسط حسابرسان مستقل بررسی می‌شوند. دوم، از فناوری بلاک چین اتریوم برای ثبت تراکنش‌ها و مالکیت توکن‌ها استفاده می‌شود که امنیت بالایی دارد. سوم، سیستم شفافیت تتر امکان ردیابی و تأیید موجودی طلا را برای تمام دارندگان توکن فراهم می‌کند.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفه‌ای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگی‌های دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابل‌فهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.
