سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از امن‌ترین و محبوب‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی بوده است. با این حال، نگهداری طلای فیزیکی همیشه با چالش‌هایی مانند هزینه‌های نگهداری، مشکلات حمل و نقل و محدودیت در خرید مقادیر کوچک همراه بوده است. پکس گلد (PAX Gold) با ترکیب مزایای طلای فیزیکی و فناوری بلاکچین، راه حلی نوآورانه برای این چالش‌ها ارائه کرده است.
پکس گلد یک ارز دیجیتال است که هر توکن آن معادل یک اونس طلای فیزیکی با عیار خالص است که در گاوصندوق‌های شرکت Brinks در لندن نگهداری می‌شود. این ارز دیجیتال که توسط شرکت معتبر Paxos ایجاد شده، امکان معامله طلا را در بستر بلاکچین اتریوم فراهم می‌کند.
در این مقاله قصد داریم به طور کامل پکس گلد را معرفی کنیم، به چگونگی خرید پکس گلد بپردازیم و اطلاعات جامعی درباره نحوه کار، مزایا و معایب این ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در اختیار شما قرار دهیم.
این مقاله توسط تحلیلگر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزش‌های لازم را بگذرانید.
پکس گلد چیست؟
پکس گلد (PAXG) یک ارز دیجیتال است که در سال 2019 توسط شرکت Paxos معرفی شد و بر روی شبکه بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. هر توکن پکس گلد دقیقاً معادل یک اونس طلای خالص (Troy Ounce) است که در گاوصندوق‌های امن شرکت Brinks در لندن نگهداری می‌شود. این طلاها دارای استاندارد London Good Delivery هستند و توسط انجمن بازار شمش لندن (LBMA) تأیید شده‌اند.
نحوه عملکرد پکس گلد بر اساس توکنیزه کردن طلای فیزیکی است. در این فرآیند، طلای فیزیکی به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌شود که قابلیت انتقال و معامله در بستر بلاکچین را دارند. هر توکن PAXG دارای یک شماره سریال منحصر به فرد است که مستقیماً به یک شمش طلای خاص در گاوصندوق مرتبط می‌شود. دارندگان این توکن‌ها می‌توانند با استفاده از ابزار جستجوی PAXG، اطلاعات دقیق طلای فیزیکی خود، از جمله شماره سریال، ارزش و سایر مشخصات را مشاهده کنند.
هر توکن PAXG دارای یک شماره سریال منحصر به فرد است.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های پکس گلد، امکان تقسیم‌پذیری آن تا 18 رقم اعشار است. این قابلیت به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا حتی مقادیر بسیار کوچکی از طلا را خریداری کنند، چیزی که در دنیای طلای فیزیکی امکان‌پذیر نیست. علاوه بر این، پکس گلد هیچ هزینه نگهداری یا انبارداری ندارد و تنها 0.02% کارمزد برای تراکنش‌ها دریافت می‌کند.
شفافیت و امنیت از اصول اساسی پکس گلد هستند. این پلتفرم تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند و به‌صورت ماهانه توسط حسابرسان مستقل بررسی می‌شود تا از تطابق تعداد توکن‌های موجود با ذخایر طلای فیزیکی اطمینان حاصل شود. همچنین، قراردادهای هوشمند پکس گلد به طور منظم مورد بررسی امنیتی قرار می‌گیرند تا از عدم وجود باگ یا آسیب‌پذیری در سیستم اطمینان حاصل شود.
مزایای اصلی استفاده از پکس گلد عبارتند از:
امکان خرید و فروش آنلاین در هر زمان و مکان
قابلیت تبدیل به طلای فیزیکی (حداقل 430 توکن)
امکان استفاده در پلتفرم‌های دیفای به‌عنوان وثیقه
عدم نیاز به نگرانی درباره نگهداری و امنیت طلای فیزیکی
شفافیت کامل در مورد پشتوانه طلای فیزیکی
پکس گلد در مقایسه با ETFهای طلا مزیت قابل توجهی دارد. در حالی که ETFها تنها قراردادهایی هستند که قیمت طلا را دنبال می‌کنند، دارندگان توکن‌های PAXG مالک واقعی طلای فیزیکی هستند و می‌توانند در صورت تمایل، توکن‌های خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنند.
شرکت Paxos، سازنده پکس گلد، یک موسسه مالی و شرکت فناوری مستقر در نیویورک است که در سال ۲۰۱۲ توسط چارلز کاسکاریلا و ریچارد تئو تأسیس شد. کاسکاریلا پیش از این تحلیلگر گلدمن ساکس و تئو تحلیلگر Cedar Hill Capital Partners بودند. این شرکت با تمرکز بر فناوری بلاکچین، به دنبال ایجاد راه‌حل‌های نوآورانه برای صنعت مالی است.
شرکت Paxos، سازنده پکس گلد، یک موسسه مالی و شرکت فناوری مستقر در نیویورک است.
پکس گلد تنها محصول این شرکت نیست. پکسوس توکن PAX Dollar (USDP) را نیز ایجاد کرده که یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است. این شرکت توانسته حمایت نهادهای مالی را جلب کند و تاکنون بیش از ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذارانی مانند OakHC/FT ،Mithril Partners و PayPal Ventures جذب کرده است.
اعتبار و شهرت پکسوس به‌عنوان یک شرکت قانونی و تحت نظارت، نقش مهمی در موفقیت پکس گلد داشته است. این شرکت تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند و دارای مجوزهای لازم برای ارائه خدمات مالی است. علاوه بر این، پکسوس به‌صورت مستقل از دارایی‌های مشتریان محافظت می‌کند، به طوری که حتی در صورت ورشکستگی شرکت، دارایی‌های مشتریان کاملاً ایمن خواهد بود.
پکسوس از دو روش اصلی کسب درآمد می‌کند:
دریافت مبلغی جزئی به‌عنوان حاشیه سود روی قیمت طلا
دریافت کارمزد توکنیزه کردن در زمان خرید اولیه (۱% برای خرید یک اونس یا کمتر و درصد کمتر برای خریدهای بزرگتر)
با وجود این درآمدها، پکسوس هیچ هزینه‌ای بابت نگهداری طلا از مشتریان دریافت نمی‌کند و تنها ۰.۰۲% کارمزد برای تراکنش‌های بلاکچینی در نظر گرفته است. این ساختار هزینه شفاف و مقرون به صرفه، یکی از دلایل محبوبیت پکس گلد در میان توکن‌های با پشتوانه طلا است.
تعهد پکسوس به شفافیت و امنیت از طریق حسابرسی‌های منظم ماهانه توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل و انتشار گزارش‌های حسابرسی در وبسایت رسمی شرکت نشان داده می‌شود. این شفافیت به همراه پشتیبانی قوی نهادی و تیم مدیریتی با تجربه، پکس گلد را به یکی از معتبرترین توکن‌های با پشتوانه طلا در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است.
پکس گلد (PAXG) یک ارز دیجیتال است که در سال 2019 توسط شرکت Paxos معرفی شد و بر روی شبکه بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند.
نحوه خرید پکس گلد
برای خرید پکس گلد از صرافی‌های غیرمتمرکز، ابتدا باید مقداری اتر (ETH) خریداری کنید.
خرید پکس گلد از چند روش مختلف امکان‌پذیر است. اصلی‌ترین روش، خرید از طریق صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال است. در حال حاضر، پکس گلد در صرافی‌های بزرگی مانند بایننس، کراکن، کوکوین، کوین‌بیس و اغلب صرافی‌های ایرانی مثل نوبیتکس قابل معامله است. همچنین امکان خرید مستقیم از وبسایت Paxos.com نیز وجود دارد که معمولاً هزینه‌های کمتری داشته، اما برای ایرانیان امکان‌پذیر نیست.
برای خرید پکس گلد از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال، باید این مراحل را طی کنید:
ابتدا باید یک کیف پول دیجیتال که از توکن‌های ERC-20 پشتیبانی می‌کند را انتخاب و نصب کنید. سپس در یکی از صرافی‌های معتبر ثبت‌نام کرده و احراز هویت خود را انجام دهید. این فرآیند معمولاً شامل تأیید آدرس ایمیل و ارائه مدارک شناسایی است. پس از تکمیل احراز هویت، می‌توانید حساب خود را با استفاده از کارت اعتباری، انتقال بانکی یا سایر ارزهای دیجیتال شارژ کنید.
برای خرید پکس گلد از صرافی‌های غیرمتمرکز، ابتدا باید مقداری اتر (ETH) خریداری کنید، زیرا بر بستر اتریوم فعالیت می‌کند و برای انجام تراکنش‌ها به اتر نیاز دارید. پس از خرید اتر، می‌توانید به بخش معاملات PAXG رفته و سفارش خرید خود را ثبت کنید. در این مرحله باید به کارمزد شبکه اتریوم (gas fee) نیز توجه داشته باشید. در صرافی‌های ایرانی می‌توانید این توکن را با تتر هم خریداری کنید.
نکات مهم در هنگام خرید پکس گلد:
همیشه از صرافی‌های معتبر و دارای مجوز استفاده کنید
قبل از خرید، به نوسانات قیمت طلا و ارزش دلار توجه کنید
حتماً از کیف پول‌های امن برای نگهداری توکن‌های خود استفاده کنید
به کارمزدهای معاملاتی و هزینه‌های شبکه توجه داشته باشید
در صورت خرید مستقیم از پلتفرم Paxos، روند کمی متفاوت است. در این روش، پس از ثبت‌نام و احراز هویت، می‌توانید مستقیماً با استفاده از دلار یا سایر ارزهای فیات، پکس گلد خریداری کنید. این روش معمولاً برای خریدهای بزرگتر مناسب‌تر است و کارمزد کمتری دارد. همان‌طور که گفته شد این روش برای ایرانیان وجود ندارد.
علاوه بر این، پکس گلد قابلیت استفاده در پلتفرم‌های دیفای را نیز دارد و می‌توانید از آن برای وام‌گیری یا کسب سود از طریق سپرده‌گذاری استفاده کنید.
اگر در خارج از ایران پکس گلد بخرید، می‌توانید هر توکن PAXG را در هر زمان به طلای فیزیکی تبدیل کنید، البته برای این کار حداقل 430 توکن PAXG لازم است.
یکی از بهترین و امن‌ترین گزینه‌ها برای نگهداری پکس گلد، استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر است.
از آنجا که PAXG یک توکن ERC-20 بر روی شبکه اتریوم است، می‌توان از کیف پول‌های سازگار با اتریوم برای ذخیره‌سازی آن استفاده کرد. یکی از بهترین و امن‌ترین گزینه‌ها برای نگهداری پکس گلد، استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر است.
برای نگهداری پکس گلد در کیف پول لجر، ابتدا باید یکی از مدل‌های Ledger Nano S Plus یا Ledger Nano X را تهیه کنید. سپس نرم‌افزار Ledger Live را روی کامپیوتر یا موبایل خود نصب کنید. این نرم‌افزار به شما اجازه می‌دهد موجودی خود را در زمان واقعی مشاهده کرده و تاریخچه تراکنش‌ها را پیگیری کنید.
پس از نصب نرم‌افزار، باید یک حساب پکس گلد در برنامه Ledger Live ایجاد کنید. این کار به شما اجازه می‌دهد توکن‌های PAXG را به‌صورت آفلاین و ایمن نگهداری کنید. کیف پول‌های سخت‌افزاری کلیدهای خصوصی شما را به‌صورت آفلاین ذخیره می‌کنند و از این رو در برابر حملات سایبری و هک مقاوم هستند.
نکات مهم در نگهداری پکس گلد:
همیشه از یک کلمه عبور قوی برای کیف پول خود استفاده کنید
عبارت بازیابی (Recovery Phrase) را در یک مکان امن و به دور از دسترس دیگران نگهداری کنید
هرگز اطلاعات کیف پول خود را در اینترنت یا با دیگران به اشتراک نگذارید
به طور منظم از نرم‌افزار کیف پول خود به‌روزرسانی کنید
علاوه بر کیف پول‌های سخت‌افزاری، می‌توانید از کیف پول‌های نرم‌افزاری معتبر نیز برای نگهداری پکس گلد استفاده کنید. متامسک یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌های نرم‌افزاری است که از توکن‌های ERC-20 از جمله PAXG پشتیبانی می‌کند. با این حال، باید توجه داشته باشید که کیف پول‌های نرم‌افزاری به دلیل اتصال به اینترنت، امنیت کمتری نسبت به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند.
مقایسه پکس گلد با سایر روش های سرمایه گذاری در طلا
مهم‌ترین رقیب پکس گلد در بازار سرمایه‌گذاری، صندوق‌های قابل معامله طلا (Gold ETFs) است. تفاوت اصلی در این است که دارندگان ETF طلا تنها در یک قرارداد که قیمت طلا را دنبال می‌کند سرمایه‌گذاری می‌کنند، اما مالکیت واقعی طلای فیزیکی را ندارند.
در مقابل، هر توکن پکس گلد مستقیماً به یک اونس طلای فیزیکی در گاوصندوق‌های لندن متصل است و دارندگان توکن، مالک واقعی طلا هستند. این مالکیت با شماره سریال‌های منحصر به فرد تأیید می‌شود و دارندگان می‌توانند در هر زمان توکن‌های خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنند. همچنین، برخلاف ETFها که معمولاً چند روز برای تسویه معاملات زمان نیاز دارند، معاملات پکس گلد به‌صورت آنی و در بستر بلاکچین انجام می‌شود.
نگهداری طلای فیزیکی نیازمند فضای امن، گاوصندوق، بیمه و تمهیدات امنیتی است که همگی هزینه‌بر هستند. علاوه بر این، حمل و نقل طلای فیزیکی نیز با ریسک‌ها و هزینه‌های خاص خود همراه است. پکس گلد تمام این مشکلات را حل کرده و در عین حال، مزایای مالکیت طلای فیزیکی را حفظ کرده است.
یکی دیگر از مزایای پکس گلد نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، قابلیت تقسیم‌پذیری آن است. در حالی که خرید طلای فیزیکی معمولاً نیازمند سرمایه اولیه قابل توجهی است، شما می‌توانید حتی کسری از یک توکن PAXG را خریداری کنید. این ویژگی، سرمایه‌گذاری در طلا را برای طیف وسیع‌تری از سرمایه‌گذاران امکان‌پذیر می‌کند.
علاوه بر این، پکس گلد امکانات جدیدی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد که در روش‌های سنتی وجود ندارد. برای مثال، امکان استفاده از توکن‌های PAXG در پلتفرم‌های دیفای برای کسب درآمد یا وام‌گیری، یک مزیت جذاب است. همچنین، شفافیت و قابلیت ردیابی در پکس گلد بسیار بیشتر از روش‌های سنتی است و شما می‌توانید در هر لحظه اطلاعات دقیق طلای فیزیکی خود را بررسی کنید.
در ضمن، در حالی که ETFها معمولاً هزینه‌های مدیریت سالانه دارند و نگهداری طلای فیزیکی نیز هزینه‌های متعددی را تحمیل می‌کند، پکس گلد تنها 0.02% کارمزد برای تراکنش‌ها دریافت می‌کند و هیچ هزینه نگهداری ندارد. این ساختار هزینه شفاف و مقرون به صرفه، یکی از دلایل جذابیت پکس گلد برای کسانی است که می‌خواهند روی طلا سرمایه‌گذاری کنند.به علاوه، با استفاده از ابزار جستجوی PAXG می‌توانید در هر زمان اطلاعات دقیق طلای فیزیکی متناظر با توکن‌های خود را بررسی کنید.
کلام پایانی
پکس گلد یک توکن مهم در بازار کریپتو است که با ترکیب مزایای طلای فیزیکی و فناوری بلاکچین، راه حلی مدرن برای سرمایه‌گذاری در طلا ارائه کرده است. هر توکن PAXG با پشتوانه یک اونس طلای فیزیکی که در گاوصندوق‌های معتبر نگهداری می‌شود، امنیت و اطمینان سرمایه‌گذاری در طلا را با سهولت معاملات دیجیتال ترکیب کرده است.
از مهم‌ترین مزایای پکس گلد می‌توان به قابلیت تقسیم‌پذیری، هزینه‌های پایین، امکان تبدیل به طلای فیزیکی و شفافیت بالا اشاره کرد.
با توجه به پشتوانه قانونی قوی، حسابرسی‌های منظم و شفافیت عملکرد شرکت Paxos، می‌توان گفت پکس گلد یکی از امن‌ترین و کارآمدترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا است.
پکس گلد تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند و طلای پشتوانه آن در گاوصندوق‌های معتبر نگهداری می‌شود. علاوه بر این، حسابرسی‌های ماهانه توسط شرکت‌های مستقل و بررسی‌های منظم قراردادهای هوشمند، امنیت و اعتبار پکس گلد را تضمین می‌کنند. شرکت پکسوس نیز با جذب بیش از 500 میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران معتبر، پشتوانه مالی و نهادی خوبی دارد.
حداقل سرمایه‌گذاری در پکس گلد چقدر است؟
یکی از مزایای اصلی پکس گلد قابلیت تقسیم‌پذیری آن تا 18 رقم اعشار است. این یعنی شما می‌توانید حتی با مبالغ بسیار کوچک در پکس گلد سرمایه‌گذاری کنید. برای تبدیل توکن‌ها به طلای فیزیکی نیاز به حداقل 430 توکن PAXG دارید، اما برای خرید و نگهداری توکن‌ها هیچ حداقل مبلغی وجود ندارد.
آیا می‌توان از پکس گلد برای کسب درآمد استفاده کرد؟
بله، پکس گلد علاوه بر امکان سود از افزایش قیمت طلا، قابلیت استفاده در پلتفرم‌های دیفای را نیز دارد. شما می‌توانید توکن‌های PAXG خود را به‌عنوان وثیقه برای وام‌گیری استفاده کنید یا از طریق سپرده‌گذاری در پلتفرم‌های مختلف، درآمد کسب کنید.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفه‌ای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگی‌های دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابل‌فهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.
