تفاوت حساب پم و کپی ترید در نحوه مدیریت سرمایه و میزان کنترلی است که سرمایه‌گذار بر معاملات خود دارد.
حساب پم سیستمی است که در آن سرمایه‌گذاران پول خود را به یک مدیر حساب می‌سپارند تا او با استفاده از تجربه و استراتژی‌های خود، به معامله بپردازد. در مقابل، کپی ترید روشی است که در آن سرمایه‌گذار می‌تواند معاملات یک معامله‌گر موفق را به‌صورت خودکار در حساب خود کپی کند، بدون اینکه نیازی به انتقال وجه به حساب معامله‌گر باشد. تفاوت حساب پم و کپی ترید در نحوه مدیریت سرمایه، پیامدهای مهمی برای امنیت، شفافیت و میزان کنترل سرمایه‌گذار دارد.
در این مقاله، به بررسی تفاوت حساب پم و کپی ترید، مزایا و معایب آن‌ها و عوامل مهمی که باید در انتخاب بین این دو روش در نظر گرفت، خواهیم پرداخت.
این مقاله توسط تحلیل‌گر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزش‌های لازم را بگذرانید.
حساب پم چیست و چگونه کار می کند؟
حساب پم یک سیستم مدیریت سرمایه است که در آن سرمایه‌های چندین سرمایه‌گذار در یک حساب مشترک جمع‌آوری شده و توسط یک مدیر حرفه‌ای مدیریت می‌شود
حساب پم (PAMM) که مخفف «Percentage Allocation Management Module» است، یک سیستم مدیریت سرمایه است که در آن سرمایه‌های چندین سرمایه‌گذار در یک حساب مشترک جمع‌آوری شده و توسط یک مدیر حرفه‌ای مدیریت می‌شود. این سیستم به گونه‌ای طراحی شده است که سود و زیان حاصل از معاملات به‌صورت خودکار و متناسب با سهم هر سرمایه‌گذار در کل سرمایه، بین آن‌ها تقسیم می‌شود.
در سیستم حساب پم، مدیر حساب می‌تواند چندین حساب پم مختلف را بر اساس استراتژی‌های متفاوت مدیریت کند. برای مثال، یک مدیر ممکن است یک حساب را با استراتژی محافظه‌کارانه و حساب دیگری را با استراتژی تهاجمی‌تر مدیریت کند.
مکانیزم محاسبه سود در حساب پم به این صورت است که ابتدا کل سود حاصل از معاملات محاسبه شده و سپس بر اساس سهم هر سرمایه‌گذار و کارمزد مدیریت، بین افراد تقسیم می‌شود. به‌عنوان مثال، اگر سرمایه‌گذاری 1000 دلار سرمایه‌گذاری کند، سپرده شخصی مدیر 1000 دلار باشد و کارمزد مدیریت 40 درصد تعیین شده باشد، در صورت کسب 5 درصد سود (معادل 100 دلار)، سهم سرمایه‌گذار از این سود پس از کسر کارمزد مدیریت، 30 دلار خواهد بود.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های حساب پم، شفافیت نسبی آن است. سرمایه‌گذاران می‌توانند نمودار تغییرات سپرده و آمار معاملات گذشته مدیر را مشاهده کنند. همچنین امکان گفتگوی مستقیم با مدیر برای درک بهتر استراتژی‌های معاملاتی وجود دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان (البته با توجه به شرایط قرارداد) سرمایه خود را برداشت کنند.
تجربیات گذشته در بازار فارکس نشان داده که برخی پلتفرم‌های پم مانند MMSIC ،Panteon Finance و ForexTrend، علی‌رغم ارائه شرایط جذاب اولیه، در نهایت به شکست انجامیده‌اند.
برای موفقیت در استفاده از حساب پم، رعایت نکات زیر ضروری است:
بررسی دقیق سابقه معاملاتی مدیر و عملکرد حساب‌های قبلی او
درک کامل ساختار کارمزدها و هزینه‌های مرتبط
آشنایی با قوانین برداشت و شرایط فسخ قرارداد
تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری از طریق انتخاب چند مدیر مختلف
کپی ترید چیست و چگونه کار می کند؟
کپی ترید به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد معاملات تریدرهای موفق را به‌صورت خودکار در حساب خود تکرار کنند
برای درک تفاوت حساب پم و کپی ترید، باید با کپی ترید نیز آشنا شویم. کپی ترید یک سیستم معاملاتی نسبتاً جدید است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد معاملات تریدرهای موفق را به‌صورت خودکار در حساب خود تکرار کنند. برخلاف حساب پم، در این روش نیازی به انتقال سرمایه به حساب معامله‌گر نیست. وقتی سرمایه‌گذار به یک تریدر مشترک می‌شود، هر معامله‌ای که توسط معامله‌گر انجام می‌شود، به طور خودکار در حساب سرمایه‌گذار نیز اجرا می‌شود.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های کپی ترید، حفظ کنترل کامل سرمایه‌گذار بر حساب خود است. تمام معاملات در سرورهای بروکر انجام می‌شود و از آنجا که همه تریدرها مشتریان همان بروکر هستند، کپی معاملات به‌صورت آنی و بدون تأخیر یا اسلیپیج انجام می‌شود. این موضوع به ویژه در حساب‌های ECN که سرعت اجرای معاملات در آن‌ها اهمیت بالایی دارد، بسیار حائز اهمیت است.
سیستم کپی ترید معمولاً چهار روش مختلف برای کپی کردن معاملات ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذار می‌تواند معاملات را با حجم کامل یا حجم ثابت کپی کند، درصد مشخصی از هر معامله را کپی کند، یا سهم ثابتی از سرمایه خود را به کپی معاملات اختصاص دهد. این انعطاف‌پذیری به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد استراتژی کپی خود را با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود تنظیم کنند.
در پلتفرم‌های کپی تریدینگ، شفافیت در بالاترین سطح ممکن قرار دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند تمام معاملات باز و بسته شده تریدر را مشاهده کنند. نمودار سودآوری به‌صورت نمودار کندلی و در بازه‌های زمانی مختلف نمایش داده می‌شود که تحلیل عملکرد تریدر را بسیار ساده‌تر می‌کند. همچنین، امکان ارتباط مستقیم با تریدر از طریق چت داخلی پلتفرم وجود دارد و تریدرها اخبار و تحلیل‌های خود را در فید خبری به اشتراک می‌گذارند.
یکی از نکات مهم در تفاوت حساب پم و کپی ترید، ساختار کارمزد آن است. برخلاف حساب‌های پم که کارمزدهای بالایی دارند، در سیستم کپی ترید معمولاً کارمزدها پایین‌تر است. تریدرهای موفق که سرمایه‌گذاران زیادی دارند، می‌توانند کارمزد خود را کاهش دهند تا سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب کنند. در حال حاضر، میانگین کارمزد در این سیستم حدود ۲۰ درصد است که در مقایسه با حساب‌های پم بسیار مناسب‌تر است.
برای کسب بازدهی مناسب از کپی ترید، سرمایه‌گذاران باید به دقت تریدرها را ارزیابی کنند. عمر حساب معاملاتی (حداقل ۶ ماه)، تعداد حساب‌های بسته شده، میانگین سودآوری سالانه و ماهانه، حداکثر افت سرمایه و نظرات سایر سرمایه‌گذاران از جمله معیارهای مهم در انتخاب معامله‌گر هستند. همچنین، میزان سرمایه شخصی تریدر و سرمایه‌گذاری مجدد او (که باید حداقل ۱۰ درصد سرمایه سرمایه‌گذاران باشد) نیز باید مورد توجه قرار گیرد.
سیستم کپی ترید همچنین امکانات ویژه‌ای برای مدیریت ریسک ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند «سطح توقف کپی» تعیین کنند که حداکثر زیان قابل قبول را مشخص می‌کند. علاوه بر این، آن‌ها می‌توانند حد ضرر خود را تنظیم کنند، معاملات باز را زودتر ببندند، حجم معاملات را تغییر دهند و به طور کلی ریسک را مطابق با سیستم مدیریت ریسک خود تنظیم کنند.
نکته مهم دیگر در کپی ترید این است که سرمایه‌گذاران باید از کپی کردن استراتژی‌های اسکالپینگ که در آن‌ها حتی کسری از ثانیه اهمیت دارد، خودداری کنند. همچنین، باید اطمینان حاصل کنند که شرایط حساب آن‌ها (مانند اهرم مالی و نسبت‌های سپرده) تا حد امکان مشابه شرایط حساب تریدر باشد تا نتایج مشابهی کسب کنند.
اولین و مهم‌ترین تفاوت حساب پم و کپی ترید در نحوه مدیریت و کنترل سرمایه است.
تفاوت حساب پم و کپی ترید
برای درک بهتر تفاوت حساب پم و کپی ترید، باید این دو سیستم را از جنبه‌های مختلف مورد بررسی قرار دهیم.
نحوه مدیریت سرمایه
اولین و مهم‌ترین تفاوت حساب پم و کپی ترید در نحوه مدیریت و کنترل سرمایه است. در حساب پم، سرمایه‌گذار پول خود را به حساب تریدر منتقل می‌کند و کنترل کامل آن را به او می‌سپارد. در مقابل، در سیستم کپی ترید، سرمایه همواره در حساب سرمایه‌گذار باقی می‌ماند و او می‌تواند در هر لحظه معاملات را متوقف کند یا تغییراتی در آن‌ها ایجاد کند.
شفافیت اطلاعات
از نظر شفافیت و دسترسی به اطلاعات، کپی ترید برتری قابل توجهی نسبت به حساب پم دارد. در سیستم کپی ترید، تمام معاملات باز و بسته شده، تاریخچه کامل معاملات و جزئیات استراتژی تریدر به‌صورت شفاف در دسترس است. سرمایه‌گذاران می‌توانند معاملات را در لحظه مشاهده کنند و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند. در حساب پم، معمولاً فقط اطلاعاتی که مدیر تمایل به نمایش آن دارد، مانند نمودار بازدهی و نسبت سود به سرمایه اولیه، در دسترس قرار می‌گیرد.
کارمزدها
در بررسی تفاوت حساب پم و کپی ترید، ساختار کارمزدها نیز اهمیت دارد. در حساب‌های پم، کارمزد مدیریت معمولاً بسیار بالاست و می‌تواند تا 80 درصد از سود را شامل شود. این موضوع باعث شده که پلتفرم‌های پم به دو دسته تقسیم شوند: تریدرهای تازه‌کار با کارمزد 20 تا 50 درصد و معامله‌گران حرفه‌ای با کارمزد 50 درصد و بالاتر. در مقابل، در سیستم کپی ترید، معمولاً فقط اسپرد استاندارد و کارمزد پلتفرم دریافت می‌شود و میانگین کارمزد حدود 20 درصد است.
انعطاف‌پذیری
از نظر انعطاف‌پذیری، کپی ترید گزینه‌های بیشتری در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند همزمان از چند تریدر کپی کنند، حجم معاملات را تنظیم کنند و حتی معاملات را به‌صورت معکوس کپی کنند. در حساب پم، چنین انعطاف‌پذیری وجود ندارد و سرمایه‌گذار باید تا پایان دوره سرمایه‌گذاری به تصمیمات مدیر اعتماد کند.
ریسک وارده بر سرمایه
ریسک‌ها و محافظت از سرمایه را نیز باید در تفاوت حساب پم و کپی ترید بررسی کنیم. در کپی ترید، سرمایه‌گذار می‌تواند سطح استاپ لاس تعیین کند و در صورت رسیدن به این سطح، کپی معاملات به طور خودکار متوقف می‌شود. همچنین امکان بستن معاملات در هر زمان وجود دارد. در حساب پم، چنین کنترل‌هایی وجود ندارد و در صورت عملکرد ضعیف مدیر، ممکن است بخش قابل توجهی از سرمایه از دست برود.
ارتباط طرفین
ارتباط بین تریدر و سرمایه‌گذار در این دو سیستم نیز متفاوت است. پلتفرم‌های کپی ترید معمولاً امکانات ارتباطی پیشرفته‌تری مانند چت داخلی، فید خبری و امکان به اشتراک‌گذاری تحلیل‌ها ارائه می‌دهند. در حساب پم، این ارتباط معمولاً محدودتر است و ممکن است مدیران برای مدت طولانی به پیام‌های سرمایه‌گذاران پاسخ ندهند.
برداشت سرمایه
نکته مهم دیگر در تفاوت حساب پم و کپی ترید، نحوه برداشت سرمایه است. در کپی ترید، برداشت سرمایه معمولاً به‌صورت آنی و بدون محدودیت انجام می‌شود. اما در حساب پم، معمولاً محدودیت‌هایی برای برداشت وجود دارد و ممکن است نیاز به پرداخت جریمه برای برداشت زودهنگام باشد. همچنین، در حساب پم، برداشت‌ها معمولاً در زمان‌های مشخصی (رولوور) انجام می‌شود تا مدیر بتواند تغییرات سرمایه را پیش‌بینی کند.
در بررسی تفاوت حساب پم و کپی ترید، ساختار کارمزدها نیز اهمیت دارد
تجربه نشان داده که سیستم کپی ترید به دلیل شفافیت بیشتر و کنترل بهتر سرمایه‌گذار، اعتماد بیشتری را جلب کرده است. شکست برخی پلتفرم‌های بزرگ پم در گذشته، باعث شده که سرمایه‌گذاران به سمت سیستم‌های شفاف‌تر و قابل کنترل‌تر مانند کپی ترید گرایش پیدا کنند.
معیارهای انتخاب تریدر در حساب پم و کپی ترید
انتخاب تریدر مناسب، یکی از مهم‌ترین تصمیمات در هر دو روش حساب پم و کپی ترید است. برای انتخاب درست تریدر، باید مجموعه‌ای از شاخص‌های کلیدی عملکرد را مورد بررسی قرار داد.
در بررسی سابقه معاملاتی، عمر حساب معاملاتی اهمیت ویژه‌ای دارد. یک حساب با عملکرد خوب که حداقل 6 ماه سابقه فعالیت دارد، می‌تواند نشان‌دهنده ثبات و پایداری استراتژی تریدر باشد. برای مثال، اگر تریدری بازدهی 300 درصدی در طول 6 سال داشته باشد، این به معنای بازدهی سالانه 50 درصد است که عملکرد نسبتاً پایداری را نشان می‌دهد. در مقابل، همین بازدهی 300 درصدی در طول یک سال می‌تواند نشان‌دهنده ریسک‌پذیری بالا باشد.
تعداد حساب‌های بسته شده یک تریدر نیز شاخص مهمی در تفاوت حساب پم و کپی ترید است. برخی معامله‌گران برای بهبود آمار عملکردی خود، حساب‌های ضعیف را می‌بندند و حساب‌های جدید باز می‌کنند. تعداد زیاد حساب‌های بسته شده می‌تواند نشانه‌ای از این رفتار باشد و باید با احتیاط به آن نگاه کرد.
شاخص‌های کلیدی که باید در انتخاب تریدر مورد توجه قرار گیرند:
نسبت ریسک به ریوارد در معاملات
حداکثر افت سرمایه (Drawdown) تاریخی
میانگین تعداد معاملات در روز یا هفته
درصد معاملات سودده به کل معاملات
میزان سرمایه شخصی تریدر
نحوه واکنش به شرایط بحرانی بازار
در ارزیابی میزان ریسک‌پذیری تریدر، باید به نمودار سود و زیان او توجه ویژه‌ای داشت. یک نمودار صعودی با نوسانات کم، نشان‌دهنده مدیریت ریسک مناسب است. در مقابل، نمودارهایی با جهش‌های ناگهانی یا افت‌های شدید می‌توانند نشان‌دهنده استفاده از استراتژی‌های پرریسک مانند مارتینگل یا میانگین‌گیری باشند.
نکات مهم در ارزیابی تریدر:
شفافیت در ارتباطات و پاسخگویی به سؤالات
وجود توضیحات کافی درباره استراتژی معاملاتی
سازگاری بین عملکرد گذشته و استراتژی اعلام شده
میزان پایبندی به اصول مدیریت ریسک
نظرات و تجربیات سایر سرمایه‌گذاران
در سیستم کپی ترید، علاوه بر موارد فوق، باید به تعداد دنبال‌کنندگان تریدر نیز توجه کرد. تعداد بالای دنبال‌کننده‌ها می‌تواند نشان‌دهنده اعتماد جمعی به عملکرد تریدر باشد. البته این شاخص باید در کنار سایر معیارها مورد بررسی قرار گیرد و به تنهایی ملاک تصمیم‌گیری نباشد.
در حساب پم، بررسی ساختار کارمزدها و شرایط برداشت سرمایه نیز اهمیت ویژه‌ای دارد. کارمزدهای بالا می‌تواند تأثیر منفی قابل توجهی بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری داشته باشد. همچنین، محدودیت‌های برداشت سرمایه باید با اهداف و نیازهای نقدینگی سرمایه‌گذار همخوانی داشته باشد.
مزایا و معایب حساب پم و کپی ترید
برای تصمیم‌گیری درست درباره انتخاب بین حساب پم و کپی ترید، درک تفاوت حساب پم و کپی ترید از لحاظ مزایا و معایب هر روش ضروری است. هر یک از این سیستم‌ها ویژگی‌های منحصر به فردی دارند که می‌تواند برای گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران مناسب باشد.
مزایای حساب پم
مهم‌ترین مزیت حساب پم، امکان سرمایه‌گذاری کاملاً غیرفعال است.
مهم‌ترین مزیت حساب پم، امکان سرمایه‌گذاری کاملاً غیرفعال است. در این سیستم، سرمایه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به دانش تخصصی یا صرف زمان برای نظارت بر معاملات، از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شود. همچنین، ساختار حساب پم به گونه‌ای است که منافع مدیر و سرمایه‌گذار با یکدیگر همراستا می‌شود، زیرا مدیر تنها در صورت کسب سود، کارمزد دریافت می‌کند.
یکی دیگر از مزایای حساب پم، امکان دسترسی به استراتژی‌های پیچیده‌تر معاملاتی است که معمولاً برای سرمایه‌گذاران عادی قابل اجرا نیست. مدیران حرفه‌ای با تجربه و دانش خود می‌توانند از فرصت‌های معاملاتی پیچیده‌تر استفاده کنند و بازدهی بالاتری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورند.
معایب حساب پم
با این حال، حساب پم معایب زیادی نیز دارد. نداشتن کنترل بر معاملات پس از سپردن سرمایه به مدیر، یکی از مهم‌ترین چالش‌هاست. سرمایه‌گذار نمی‌تواند در مواقع بحرانی مداخله کند یا استراتژی خود را تغییر دهد. همچنین، کارمزدهای بالای مدیریت می‌تواند تأثیر منفی قابل توجهی بر بازدهی نهایی داشته باشد.
مزایای کپی ترید
امکان یادگیری از معامله‌گران موفق و مشاهده استراتژی‌های آن‌ها از مزایای کپی ترید است
سیستم کپی ترید با حفظ کنترل سرمایه‌گذار بر حساب خود، امنیت بیشتری را فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان معاملات را متوقف کنند، حجم معاملات را تغییر دهند، یا استراتژی خود را اصلاح کنند.
از دیگر مزایای مهم کپی ترید می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
امکان یادگیری از معامله‌گران موفق و مشاهده استراتژی‌های آن‌ها
کارمزدهای پایین‌تر نسبت به حساب پم
انعطاف‌پذیری در انتخاب چندین تریدر همزمان
دسترسی به ابزارهای پیشرفته مدیریت ریسک
امکان برداشت آنی سرمایه بدون جریمه
معایب کپی ترید
اما کپی ترید نیز با چالش‌هایی همراه است. تأخیر زمانی در کپی معاملات، هرچند اندک، می‌تواند به تفاوت در قیمت‌های اجرا شده منجر شود. همچنین، وابستگی به معامله‌گران دیگر ممکن است مانع توسعه مهارت‌های معاملاتی شخصی شود.
تحلیل تفاوت حساب پم و کپی ترید نشان می‌دهد که:
کپی ترید برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌تر است که می‌خواهند کنترل بیشتری بر سرمایه خود داشته باشند و در عین حال از تجربه معامله‌گران موفق بهره ببرند.
حساب پم برای افرادی مناسب‌تر است که ترجیح می‌دهند مدیریت سرمایه خود را به طور کامل به متخصصان بسپارند و درگیر جزئیات معاملات نشوند.
کپی ترید از نظر مدیریت ریسک در بحث تفاوت حساب پم و کپی ترید، گزینه‌های بیشتری را در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد، در حالی که در حساب پم، مدیریت ریسک کاملاً به تصمیمات مدیر وابسته است.
هزینه‌های معاملاتی در کپی ترید معمولاً پایین‌تر است، اما ممکن است نیاز به زمان و توجه بیشتری از سوی سرمایه‌گذار داشته باشد.
کلام پایانی
تفاوت حساب پم و کپی ترید از چند جنبه اساسی قابل بررسی است. مهم‌ترین تفاوت حساب پم و کپی ترید در نحوه مدیریت سرمایه است، جایی که در حساب پم، سرمایه‌گذار کنترل کامل را به مدیر می‌سپارد، در حالی که در کپی ترید، سرمایه همواره تحت کنترل سرمایه‌گذار باقی می‌ماند. همچنین، شفافیت و دسترسی به اطلاعات در کپی ترید بسیار بیشتر است، به طوری که سرمایه‌گذار می‌تواند تمام معاملات را در لحظه مشاهده کند و تصمیمات مناسب را اتخاذ نماید.
ساختار کارمزدها نیز در زمینه تفاوت حساب پم و کپی ترید قابل بررسی است. حساب‌های پم معمولاً با کارمزدهای بالا (گاه تا 80 درصد) همراه هستند، در حالی که در کپی ترید، میانگین کارمزد حدود 20 درصد است. این موضوع، در کنار انعطاف‌پذیری بیشتر و امکانات مدیریت ریسک پیشرفته‌تر در کپی ترید، باعث شده که بسیاری از سرمایه‌گذاران به این سیستم گرایش پیدا کنند.
کپی ترید، مانند هر روش معاملاتی دیگر، پتانسیل سودآوری دارد اما تضمینی برای موفقیت نیست. موفقیت در کپی ترید به عوامل متعددی از جمله انتخاب درست تریدر، مدیریت مناسب ریسک و داشتن انتظارات واقع‌بینانه بستگی دارد.
آیا حساب‌های پم قانونی هستند؟
حساب‌های پم در اکثر کشورها قانونی هستند، اما میزان امنیت و اعتبار آن‌ها به عوامل مختلفی بستگی دارد. برای اطمینان از امنیت سرمایه‌گذاری، باید از کارگزاری‌های معتبر و تنظیم‌شده استفاده کرد که خدمات پم را ارائه می‌دهند. همچنین مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری، تمام شرایط و قوانین مربوط به حساب پم را به دقت مطالعه کنید و از مجوزهای قانونی بروکر و مدیر حساب اطمینان حاصل کنید.
کدام روش برای تریدرهای تازه‌کار مناسب‌تر است؟
برای معامله‌گران تازه‌کار، کپی ترید معمولاً گزینه مناسب‌تری است. این روش امکان یادگیری از معامله‌گران موفق را فراهم می‌کند و در عین حال، کنترل کامل بر سرمایه در دست سرمایه‌گذار باقی می‌ماند. امکان مشاهده تمام معاملات در لحظه و درک استراتژی‌های معاملاتی، به تازه‌کاران کمک می‌کند تا ضمن کسب تجربه و دانش، از ریسک‌های غیرضروری نیز اجتناب کنند.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفه‌ای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگی‌های دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابل‌فهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.
