کیف پول ارز دیجیتال

انواع کیف پول ارز دیجیتال

تقسیم‌بندی کیف پول ارز دیجیتال به دو دسته اصلی کیف پول‌های سرد (Cold Wallets) و کیف پول‌های گرم (Hot Wallets) از مهم‌ترین طبقه‌بندی‌های موجود در این زمینه است. تفاوت اصلی این دو نوع کیف پول ارز دیجیتال در اتصال یا عدم اتصال آنها به اینترنت است. در ادامه به بررسی هر یک از این موارد می‌پردازیم.

کیف پول‌های سرد (Cold Wallets)

کیف پول سرد که به آنها کیف پول‌های آفلاین نیز گفته می‌شود، هیچ اتصال مستقیمی به اینترنت ندارند. این ویژگی آنها را به یکی از امن‌ترین روش‌های نگهداری ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است. مهم‌ترین انواع کیف پول‌های سرد عبارتند از:

کیف پول سخت افزاری دستگاه‌های فیزیکی کوچک و قابل حملی هستند که تراکنش‌ها را با درخواست کاربر امضا می‌کنند. این کیف پول‌ها کلیدهای خصوصی را درون خود ذخیره می‌کنند و تمام عملیات رمزنگاری و امضا را به صورت داخلی انجام می‌دهند. هیچ اطلاعات حساسی به جز تراکنش‌های امضا شده (که غیرقابل تغییر هستند) با کامپیوتر میزبان به اشتراک گذاشته نمی‌شود. از آنجا که این کیف پول‌ها هرگز کلیدهای خصوصی خود را فاش نمی‌کنند، حتی کامپیوترهای آلوده به بدافزار نیز نمی‌توانند به آنها دسترسی پیدا کنند.

کیف پول کاغذی نوع دیگری از کیف پول‌های سرد است که با تولید جفت کلید روی کامپیوتری بدون اتصال به اینترنت ایجاد می‌شود. کلید خصوصی روی کاغذ نوشته یا چاپ می‌شود و سپس از کامپیوتر پاک می‌شود. این کیف پول کاغذی می‌تواند برای استفاده‌های بعدی در مکانی امن فیزیکی نگهداری شود.

یک نوع جالب از کیف پول‌های فیزیکی، سکه‌های توکنی هستند که دارای کلید خصوصی قابل دسترس در زیر یک هولوگرام امنیتی در فرورفتگی پشت سکه هستند. هولوگرام امنیتی هنگام برداشته شدن از روی سکه خود را تخریب می‌کند و نشان می‌دهد که به کلید خصوصی دسترسی پیدا شده است. این سکه‌ها در ابتدا از برنج و سایر فلزات پایه ضرب می‌شدند، اما با افزایش ارزش و محبوبیت بیت کوین، از فلزات گرانبها نیز استفاده شد.

کیف پول‌های گرم (Hot Wallets)

کیف پول گرم به اینترنت متصل هستند و برای معاملات روزانه و دسترسی سریع مناسب‌تر هستند. این کیف پول‌ها شامل:

کیف پول‌های نرم‌افزاری دسکتاپ برنامه‌هایی هستند که روی کامپیوتر نصب می‌شوند و امکان مدیریت ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. Bitcoin Core شناخته‌شده‌ترین نمونه این نوع کیف پول است که نسخه‌های مشتق شده از آن مانند Bitcoin XT و Bitcoin Unlimited نیز وجود دارند.

کیف پول‌های موبایلی به کاربران اجازه می‌دهند تا از طریق گوشی‌های هوشمند خود به دارایی‌های دیجیتال دسترسی داشته باشند. این کیف پول‌ها معمولاً دارای قابلیت NFC و اسکن کد QR برای تسهیل پرداخت‌ها هستند. با این حال، خطراتی مانند کلاهبرداری، بدافزار و هک و همچنین از دست دادن دستگاه موبایل از معایب این نوع کیف پول‌ها محسوب می‌شوند.

کیف پول‌های تحت وب نیز کلیدهای خصوصی را روی سرورهای آنلاین که توسط شخص ثالث کنترل می‌شوند ذخیره می‌کنند. اگرچه این کیف پول‌ها دسترسی آسان‌تری را فراهم می‌کنند، اما کاربر باید به ارائه‌دهنده سرویس اعتماد کامل داشته باشد. ارائه‌دهنده مخرب یا نقص در امنیت سرور می‌تواند منجر به سرقت ارزهای دیجیتال شود.

انواع کیف پول ارز دیجیتال از نظر نگهداری

در تقسیم‌بندی دیگری، کیف پول ارز دیجیتال بر اساس نحوه نگهداری و کنترل کلیدها به دو دسته کیف پول‌های امانی (Custodial) و غیرامانی (Non-Custodial) تقسیم می‌شوند. این تقسیم‌بندی از نظر امنیتی و میزان کنترل کاربر بر دارایی‌های دیجیتال خود اهمیت ویژه‌ای دارد.

کیف پول‌های امانی (Custodial)

کیف پول‌های امانی که اغلب توسط صرافی‌های ارز دیجیتال ارائه می‌شوند، سرویس‌هایی هستند که در آنها کلیدهای خصوصی توسط یک شخص ثالث (معمولاً صرافی) نگهداری می‌شود. این نوع کیف پول‌ها به دلیل سهولت استفاده، به‌ویژه برای تازه‌واردان و تریدرهای روزانه محبوبیت زیادی دارند.

مزایای اصلی کیف پول‌های امانی شامل:

• • سهولت استفاده و رابط کاربری ساده

• • امکان بازیابی حساب در صورت فراموشی رمز عبور

• • کارمزد پایین‌تر یا رایگان برای تراکنش‌ها

• • پشتیبانی فنی 24 ساعته

با این حال، این نوع کیف پول‌ها معایبی نیز دارند. مهم‌ترین نگرانی در مورد کیف پول‌های امانی این است که کاربران باید به صرافی یا ارائه‌دهنده خدمات اعتماد کنند. در صورت هک شدن صرافی یا ورشکستگی آن، دارایی‌های کاربران می‌تواند در معرض خطر قرار گیرد. به عنوان مثال، در سال 2011 حادثه هک صرافی Mt. Gox نمونه‌ای از این خطرات را نشان داد.

کیف پول‌های غیرامانی (Non-Custodial)

کیف پول‌های غیرامانی به کاربران اجازه می‌دهند تا کنترل کامل کلیدهای خصوصی خود را در دست داشته باشند. این کیف پول‌ها بر اساس اصل اگر کلید را نداشته باشید، سکه‌ای هم در کار نیست (Not your keys, not your coins) عمل می‌کنند. در این نوع کیف پول‌ها، هنگام راه‌اندازی، یک عبارت بازیابی 12 کلمه‌ای تصادفی به کاربر داده می‌شود که باید آن را در جای امنی نگهداری کند.

ویژگی‌های کلیدی کیف پول‌های غیرامانی:

• • کنترل کامل بر دارایی‌های دیجیتال

• • عدم وابستگی به شخص ثالث

• • امنیت بالاتر در برابر هک‌های گسترده

• • حفظ حریم خصوصی بیشتر

با این وجود، مسئولیت بیشتری نیز متوجه کاربر است. در صورت از دست دادن عبارت بازیابی یا کلید خصوصی، هیچ راهی برای بازیابی دارایی‌ها وجود ندارد. همچنین، کاربر باید تمام مسئولیت‌های امنیتی از جمله نگهداری امن از رمزها و عبارات بازیابی را شخصاً بر عهده بگیرد.

نکته مهم این است که کیف پول‌های سخت‌افزاری ذاتاً غیرامانی هستند، زیرا کلیدهای خصوصی روی خود دستگاه ذخیره می‌شوند. همچنین برخی کیف پول‌های نرم‌افزاری نیز به صورت غیرامانی عمل می‌کنند و کنترل کامل را در اختیار کاربر قرار می‌دهند.

انتخاب بین کیف پول امانی و غیرامانی به عوامل مختلفی از جمله تجربه کاربر، میزان سرمایه‌گذاری و اهداف معاملاتی بستگی دارد. برای مبالغ کم و معاملات روزانه، کیف پول امانی می‌تواند گزینه مناسبی باشد، در حالی که برای نگهداری مقادیر زیاد ارز دیجیتال، استفاده از کیف پول ارز دیجیتال غیرامانی توصیه می‌شود.

انواع کیف پول ارز دیجیتال از نظر تأیید تراکنش

نحوه تأیید تراکنش‌ها یکی دیگر از معیارهای مهم در طبقه‌بندی کیف پول ارز دیجیتال است. در این دسته‌بندی، کیف پول‌ها به دو گروه کیف پول‌های تک امضایی و چند امضایی تقسیم می‌شوند که هر کدام کاربردها و ویژگی‌های خاص خود را دارند.

کیف پول ارز دیجیتال تک امضایی

کیف پول‌های تک امضایی رایج‌ترین نوع کیف پول ارز دیجیتال هستند. در این نوع کیف پول‌ها، هر تراکنش تنها با یک امضای دیجیتال (استفاده از یک کلید خصوصی) تأیید می‌شود. این کیف پول ارز دیجیتال برای کاربرانی که نیاز به کنترل مستقیم و ساده بر دارایی‌های خود دارند، مناسب است.

این کیف پول‌ها معمولاً شامل یک جفت کلید عمومی و خصوصی هستند که برای ردیابی مالکیت، دریافت یا خرج کردن ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند. کلید عمومی به دیگران اجازه می‌دهد تا به آدرس مشتق شده از آن پرداخت کنند، در حالی که کلید خصوصی امکان خرج کردن ارز دیجیتال از آن آدرس را فراهم می‌کند.

کیف پول ارز دیجیتال چند امضایی

کیف پول‌های چند امضایی (Multisignature یا Multisig) برای افزایش امنیت و کنترل بیشتر بر تراکنش‌ها طراحی شده‌اند. در این نوع کیف پول‌ها، برای تأیید و انجام یک تراکنش به چندین امضای دیجیتال نیاز است. معمولاً، الگوریتم چند امضایی یک امضای مشترک تولید می‌کند که فشرده‌تر از مجموعه‌ای از امضاهای جداگانه از تمام کاربران است.

کاربردهای اصلی کیف پول‌های چند امضایی عبارتند از:

1. 1. مدیریت سازمانی: برای شرکت‌ها و سازمان‌هایی که نیاز دارند چندین نفر تراکنش‌های مالی را تأیید کنند.

1. 1. امنیت پیشرفته: حتی اگر یکی از کلیدها به خطر بیفتد، دارایی‌ها همچنان ایمن می‌مانند.

1. 1. خدمات امانی: برای معاملات پیچیده که نیاز به تأیید چند طرف دارند.

1. 1. برنامه‌ریزی وراثت: امکان دسترسی وراث به دارایی‌های دیجیتال در صورت فوت دارنده اصلی.

1. 1. انطباق با مقررات: برای سازمان‌هایی که نیاز به رعایت الزامات قانونی خاص دارند.

نکته مهم در مورد کیف پول‌های چند امضایی این است که آنها می‌توانند به صورت «m از n» پیکربندی شوند، به این معنی که از میان n کلید موجود، به m امضا برای تأیید تراکنش نیاز است. برای مثال، در یک کیف پول «2 از 3»، از میان سه کلید موجود، حداقل دو امضا برای تأیید تراکنش لازم است.

این ساختار امنیتی پیشرفته، کیف پول‌های چند امضایی را به گزینه‌ای ایده‌آل برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صرافی‌ها و شرکت‌هایی تبدیل کرده است که نیاز به کنترل دقیق بر تراکنش‌های خود دارند. همچنین این نوع کیف پول‌ها می‌توانند از سوء استفاده از وجوه و کلاهبرداری جلوگیری کنند، زیرا هر شخص مجاز تنها یک کلید دارد و تأیید تراکنش نیاز به توافق اکثریت دارد.

کیف پول ارز دیجیتال NFT

کیف پول‌های NFT نوع خاصی از کیف پول ارز دیجیتال هستند که برای نگهداری و مدیریت توکن‌های غیرقابل تعویض (Non-Fungible Tokens) طراحی شده‌اند. این کیف پول‌ها علاوه بر قابلیت‌های معمول کیف پول ارز دیجیتال ، ویژگی‌های خاصی برای مدیریت NFTها دارند.

ویژگی‌های اختصاصی کیف پول‌های NFT

یک کیف پول NFT باید قابلیت‌های خاصی داشته باشد تا بتواند به خوبی از این دارایی‌های دیجیتال منحصر به فرد پشتیبانی کند. مهم‌ترین این ویژگی‌ها عبارتند از:

سازگاری با مارکت‌پلیس‌ها: کیف پول NFT باید قابلیت اتصال به بازارهای مختلف NFT را داشته باشد. این قابلیت به کاربران اجازه می‌دهد تا به راحتی NFTهای خود را خرید و فروش کنند.

امنیت پیشرفته: به دلیل ماهیت منحصر به فرد و غیرقابل جایگزین NFTها، امنیت در این کیف پول‌ها از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. سیستم‌های احراز هویت دو مرحله‌ای، تأیید ایمیل و احراز هویت بیومتریک از جمله ویژگی‌های امنیتی ضروری هستند.

رابط کاربری کاربرپسند: یک کیف پول NFT باید دارای رابط کاربری ساده و قابل فهم باشد که امکان مشاهده و مدیریت مجموعه NFTها را به راحتی فراهم کند.

سازگاری با پلتفرم‌های مختلف

قابلیت دسترسی در دستگاه‌های مختلف یکی از ویژگی‌های مهم کیف پول‌های NFT است. اکثر این کیف پول‌ها از طریق افزونه‌های مرورگر یا به صورت اپلیکیشن‌های موبایل و دسکتاپ در دسترس هستند. همگام‌سازی تراکنش‌ها به صورت آنی بین تمام دستگاه‌ها از ویژگی‌های مهم این کیف پول‌هاست.

سازگاری با شبکه‌های مختلف

اگرچه اکثر کیف پول‌های NFT از توکن‌های مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کنند، اما برخی از آنها قابلیت پشتیبانی از چندین بلاکچین را دارند. این قابلیت به کاربران اجازه می‌دهد تا NFTهای خود را در شبکه‌های مختلف ضرب، خرید و فروش کنند.

نمونه‌های برتر کیف پول NFT

یکی از بهترین نمونه‌های کیف پول ارز دیجیتال NFT، ولت Crypto.com Onchain است که قابلیت‌های متنوعی را ارائه می‌دهد:

• • پشتیبانی از بیش از 700 توکن در بیش از 30 بلاکچین

• • امکان مدیریت NFTها در شبکه‌های اتریوم، کرونوس و کریپتو.ارگ

• • قابلیت مشاهده مجموعه‌های برتر با ویژگی NFT Spotlight

• • امکان کسب درآمد غیرفعال از طریق قفل کردن ارزهای دیجیتال

• • امنیت بالا به عنوان یک کیف پول غیرامانی

این کیف پول در سال 2024 به عنوان بهترین کیف پول NFT توسط TradingPlatforms انتخاب شده است.

انواع کیف پول ارز دیجیتال از نظر اتصال به شبکه

نحوه اتصال کیف پول به شبکه بلاکچین یکی دیگر از معیارهای مهم در طبقه‌بندی کیف پول ارز دیجیتال است. در این دسته‌بندی، کیف پول‌ها به دو گروه کیف پول‌های کامل و کیف پول‌های سبک تقسیم می‌شوند که هر کدام رابطه معکوسی با قابلیت اعتماد و نیازهای محاسباتی دارند.

کیف پول‌های کامل (Full Clients)

کیف پول ارز دیجیتال کامل تراکنش‌ها را به طور مستقیم با دانلود یک نسخه کامل از بلاکچین تأیید می‌کنند. حجم این بلاکچین در ژانویه 2018 بیش از 150 گیگابایت بود و از آن زمان به طور قابل توجهی افزایش یافته است. این نوع کیف پول‌ها به هیچ شخص ثالثی اعتماد نمی‌کنند و اعتبار بلوک‌های استخراج شده را بررسی می‌کنند تا از تراکنش در زنجیره‌ای که قوانین شبکه را نقض یا تغییر می‌دهد، جلوگیری کنند.

ویژگی‌های اصلی کیف پول‌های کامل:

• • امنیت بالا و عدم نیاز به اعتماد به شخص ثالث

• • تأیید مستقل تمام تراکنش‌ها

• • نگهداری کامل تاریخچه بلاکچین

• • مشارکت در حفظ غیرمتمرکز بودن شبکه

با این حال، به دلیل حجم و پیچیدگی آن، دانلود و تأیید کل بلاکچین برای همه دستگاه‌های محاسباتی مناسب نیست. این کیف پول‌ها نیاز به فضای ذخیره‌سازی زیاد و قدرت پردازشی بالا دارند.

کیف پول‌های سبک (Lightweight Clients)

کیف پول ارز دیجیتال سبک، که به آنها کلاینت‌های SPV (Simplified Payment Verification) نیز گفته می‌شود، برای ارسال و دریافت تراکنش‌ها با نودهای کامل مشورت می‌کنند، بدون اینکه نیاز به نگهداری یک نسخه محلی از کل بلاکچین داشته باشند. این ویژگی باعث می‌شود که کیف پول‌های سبک بسیار سریع‌تر راه‌اندازی شوند و بتوانند روی دستگاه‌های با توان و پهنای باند پایین مانند گوشی‌های هوشمند استفاده شوند.

مزایای کیف پول‌های سبک:

• • نصب و راه‌اندازی سریع

• • نیاز به فضای ذخیره‌سازی کمتر

• • مناسب برای دستگاه‌های موبایل

• • مصرف انرژی کمتر

با این حال، استفاده از کیف پول سبک نیازمند اعتماد به نودهای کامل است، زیرا می‌توانند مقادیر نادرست را به کاربر گزارش دهند. کیف پول‌های سبک از طولانی‌ترین زنجیره بلاکی پیروی می‌کنند اما اعتبار آن را بررسی نمی‌کنند و به نودهای کامل اعتماد دارند.

بیشتر بخوانید: تتر چیست؟ صفر تا 100 استیبل کوین تتر

معیارهای انتخاب کیف پول ارز دیجیتال

در انتخاب کیف پول ارز دیجیتال مناسب باید نهایت دقت را به خرج دهید. این انتخاب باید بر اساس معیارهای مختلفی صورت گیرد که در ادامه به بررسی دقیق آنها می‌پردازیم.

امنیت و ایمنی

امنیت مهم‌ترین معیار در انتخاب کیف پول ارز دیجیتال است. یک کیف پول ارز دیجیتال امن باید ویژگی‌های امنیتی پیشرفته‌ای داشته باشد. احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، تأیید از طریق ایمیل و احراز هویت بیومتریک مانند شناسایی چهره یا اثر انگشت از جمله این ویژگی‌ها هستند. بسیاری از صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان کیف پول ارز دیجیتال تا زمانی که این اقدامات امنیتی به درستی تنظیم نشوند، اجازه انجام تراکنش به کاربر نمی‌دهند.

دسترسی‌پذیری و سهولت استفاده

رابط کاربری کیف پول ارز دیجیتال باید به گونه‌ای طراحی شده باشد که استفاده از آن برای کاربران ساده باشد. این موضوع به خصوص برای تازه‌واردان به دنیای ارزهای دیجیتال اهمیت دارد. دسترسی به کیف پول ارز دیجیتال از طریق دستگاه‌های مختلف، امکان همگام‌سازی آنی و پشتیبانی از زبان‌های مختلف از جمله فاکتورهای مهم در این زمینه هستند.

پشتیبانی از ارزها

تعداد و تنوع ارزهای دیجیتالی که کیف پول از آنها پشتیبانی می‌کند از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. برخی کیف پول‌ها تنها از یک یا چند ارز دیجیتال خاص پشتیبانی می‌کنند، در حالی که برخی دیگر صدها یا حتی هزاران ارز مختلف را پوشش می‌دهند. انتخاب کیف پول باید بر اساس ارزهایی که قصد نگهداری آنها را دارید صورت گیرد.

قابلیت‌های ویژه

کیف پول‌های مدرن قابلیت‌های متنوعی ارائه می‌دهند که می‌تواند در انتخاب آنها تأثیرگذار باشد:

• • امکان سواپ مستقیم ارزها

• • پشتیبانی از قراردادهای هوشمند

• • قابلیت استیکینگ و کسب درآمد غیرفعال

• • پشتیبانی از NFTها

• • امکان اتصال به دپس‌ها

• • قابلیت‌های چند امضایی

هزینه‌ها و کارمزدها

هزینه‌های مرتبط با استفاده از کیف پول ارز دیجیتال باید در نظر گرفته شود. این هزینه‌ها می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• • هزینه خرید (در مورد کیف پول‌های سخت‌افزاری)

• • کارمزد تراکنش‌ها

• • هزینه‌های تبدیل ارزها

• • هزینه‌های نگهداری و پشتیبانی

پشتیبانی فنی و خدمات مشتری

کیفیت پشتیبانی فنی و خدمات مشتری ارائه شده توسط سازنده کیف پول ارز دیجیتال بسیار مهم است. دسترسی به پشتیبانی به صورت 24/7، وجود مستندات کامل و به‌روز و امکان ارتباط با تیم پشتیبانی از طریق کانال‌های مختلف از جمله فاکتورهای مهم در این زمینه هستند.

اعتبار و سابقه

سابقه و اعتبار سازنده کیف پول ارز دیجیتال نیز باید مورد توجه قرار گیرد. بررسی نظرات کاربران، سابقه امنیتی و مدت زمان حضور در بازار می‌تواند در ارزیابی اعتبار یک کیف پول کمک‌کننده باشد. همچنین، پشتیبانی از قوانین و مقررات و دارا بودن گواهینامه‌های امنیتی معتبر نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

سازگاری با نیازهای کاربر

در نهایت، کیف پول ارز دیجیتال انتخابی باید با نیازها و اهداف خاص کاربر سازگار باشد. یک تریدر روزانه ممکن است به کیف پول متفاوتی نسبت به یک سرمایه‌گذار بلندمدت نیاز داشته باشد. همچنین، سطح تجربه کاربر، حجم دارایی‌ها، و نوع فعالیت‌های مورد نظر نیز باید در انتخاب کیف پول مناسب در نظر گرفته شوند.

کلام پایانی

کیف پول ارز دیجیتال، به عنوان ابزاری ضروری برای نگهداری و مدیریت ارزهای دیجیتال، در انواع مختلفی از جمله کیف پول‌های سرد و گرم، امانی و غیرامانی و تک امضایی و چند امضایی ارائه می‌شوند. هر کدام از این موارد، با توجه به نیازها و اهداف مختلف کاربران، مزایا و معایب خاص خود را دارند.

امنیت همواره مهم‌ترین جنبه کیف پول‌های ارز دیجیتال است. استفاده از روش‌های مختلف احراز هویت، محافظت از کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی و انتخاب بین کیف پول‌های سرد و گرم بر اساس میزان دارایی، از جمله تصمیمات کلیدی در این زمینه هستند.

منابع:

Cryptocurrency Wallet: What It Is, How It Works, Types, and Security

Cryptocurrency wallet – Wikipedia

What Is a Crypto Wallet? A Beginner’s Guide

Cryptocurrency Wallet – Definition, Bitcoin Cash