جدول نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت همای آگاه
| عنوان | اطلاعات |
| نام صندوق | صندوق همای آگاه |
| نوع صندوق | قابل معامله (ETF) بورسی |
| مدیر صندوق | سبدگردان آگاه |
| میزان سود صندوق | ۳۶٪ سالیانه |
| شیوه سرمایه گذاری | – |
| اندازه صندوق (ارزش داراییها) | ۸.۶ همت |
| حداقل سرمایهگذاری | ۱۰۰ هزار تومان |
| وبسایت رسمی صندوق | agah.com/homay-fund |
صندوق درامد ثابت همای اگاه چیست؟
صندوق درامد ثابت همای اگاه یکی دیگر از صندوقهای قابل معامله بورسی است که با پرداخت سود ماهانه به سرمایه گذاران توانسته تا ۸ همت کل خالص ارزش داراییهایش را برساند. این صندوق از سال ۱۴۰۰ فعالیتش را آغاز کرد و در سال ۱۴۰۴ تا ۳۶ درصد سود سالانه پرداخت میکند که معادل ماهانه ۲.۵۶ درصد است.
صندوق همای آگاه در ابتدا تنها ۴۹۵ میلیون واحد سرمایه گذاری داشت؛ اما با اعتماد سرمایه گذاران توانست تا به ۸ میلیارد واحد سرمایه گذاری برسد. نقد شوندگی بالا، امنیت در سرمایه گذاری و سود بالاتر از سپرده بانکی از جمله دلایلی است که باعث شده تا صندوق همای آگاه به یکی از برترین صندوقهای درآمد ثابت بورسی تبدیل شود.
تفاوت صندوق همای با صندوق یاقوت آگاه
صندوق همای و صندوق یاقوت آگاه هر دو صندوقهای درآمد ثابت و قابل معامله در بازار بورس هستند که کارگزاری آگاه معرفی کرده است. تنها تفاوت این دو صندوق در نحوه تقسیم سود است. صندوق همای اگاه سود حاصل از سرمایه گذاری را به صورت ماهانه به حساب بانکی سرمایه گذاران واریز میکند؛ اما صندوق در صندوق یاقوت سود حاصل از سرمایه گذاری به قیمت واحدهای صندوق افزوده میشود.
آیا صندوق همای اگاه معتبر است؟
بله، صندوق همای آگاه در تاریخ ۳۱ مرداد ۱۴۰۰ در سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایهگذاری بورسی با شماره ۱۱۷۶۷ ثبت شد. این صندوق به صورت ماهانه و شش ماهه صورتهای مالی را به صورت شفاف در وب سایت رسمیاش منتشر میکند تا سرمایه گذاران بتوانند از وضعیت صندوق با خبر بشوند.
از طرف دیگر، شرکت سبد گردان آگاه به عنوان مدیر صندوق و مؤسسه حسابرسي و خدمات مديريت سامان پندار به عنوان متولی صندوق معرفی شدهاند که از شرکتهای معتبر بورسی به حساب میآیند.
ترکیب دارایی های صندوق همای اگاه
ترکیب داراییهای صندوق هماه آگاه ثابت نیست و در طول سال با توجه به شرایط اقتصادی تغییر پیدا میکند؛ اما در آذر ماه ۱۴۰۴ ۵۲.۴۶ درصد از صندوق را سپرده بانکی و ۳۸.۱۱ درصد را اوراق مشارکت تشکیل دادهاند. ۱.۴۷ درصد از صندوق هم به ۵ سهم با بیشترین وزن در بازار اختصاص دارد و باقی مانده صندوق را گواهی سپرده کالایی، سایر داراییها و سایر سهام تشکیل میدهند.
اگر بخواهیم نگاهی دقیقتر به سبد سرمایه گذاری صندوق همای آگاه بیندازیم؛ متوجه میشویم که صندوق سرمایه گذاری قابل معامله و سهام بانکها و موسسات مالی از اصلیترین موجودیهای صندوق به حساب میآیند.
آموزش خرید و فروش واحدهای صندوق درامد ثابت همای اگاه
برای خرید و فروش واحدهای صندوق درامد ثابت همای اگاه نیاز است تا در سامانه سجام ثبت نام کرده و کد بورسی دریافت کنید. پس از آن میتوانید به هر یک از بهترین کارگزاری بورس مراجعه کرده و از طریق آنها صندوق درامد ثابت همای اگاه را خرید و فروش کنید.
آموزش خرید واحدهای صندوق همای اگاه
برای خرید واحدهای صندوق هماهی اگاه ابتدا نیاز است تا وارد پلتفرم معاملاتی کارگزاری بورس شوید. در بخش جست و جو نماد «همای» را وارد کنید تا صندوق درامد ثابت همای اگاه در بخش صندوقهای قابل معامله نمایش داده شود.
در مرحله بعد برای ثبت سفارش خرید نیاز است تا روی گزینه «خرید» کلیک کنید. در منوی باز شده تعداد واحد و قیمت پیشنهادی برای خرید را مشخص کنید. سپس گزینه «ارسال خرید» را انتخاب کنید. اگر در زمان ساعت معاملاتی صندوقهای درامد ثابت باشیم؛ سفارشتان به هسته معاملات ارسال خواهد شد و پس از رسیدن قیمت به سطح مدنظرتان، واحدهای صندوق سرمایه گذاری هما خریداری خواهند شد.
آموزش فروش واحدهای صندوق همای اگاه
برای فروش واحدهای صندوق همای اگاه نیاز است تا روی گزینه «فروش» کلیک کنید. سپس تعداد و قیمت را مشخص کرده و «ارسال فروش» را بزنید. دقت کنید که اعتبار سفارش به صورت پیش فرض یک روز انتخاب شده و در صورت نیاز به تغییر باید در بخش «اعتبار» معامله تغییرات لازم را اعمال کنید.
حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق درامد ثابت همای اگاه
برای سرمایه گذاری در صندوق درامد ثابت همای باید حداقل ۱۰۰ هزار تومان سرمایه داشته باشید. سرمایه گذاران خرد با این مبلغ میتوانند هر روز مقدار کمی از واحدهای صندوق را خریداری کرده و آرام آرام سرمایهشان در صندوق را افزایش دهند.
ساعت معامله صندوق درامد ثابت همای آگاه
برای معامله صندوق درامد ثابت همای اگاه باید از ساعت ۸:۳۰ صبح تا ۱۵ بعد از ظهر سفارشهای خودتان را به هسته معاملات ارسال کنید. بازار از ساعت ۸:۲۵ تا ۸:۳۰ هم در حالت پیش گشایش قرار دارد و میتوانید سفارشهایتان را ثبت کنید تا زودتر از سایرین در صف قرار بگیرد. روزهای معاملاتی هم از شنبه تا چهارشنبه است.
کارمزد خرید و فروش صندوق همای اگاه
کارمزد خرید و فروش صندوق همای اگاه از طرف سازمان بورس تنظیم میشود که به صورت ثابت ۰/۰۰۰۱۸۷۵ ارزش معامله است. این مقدار یک بار هنگام خرید صندوق و یک بار هنگام فروش صندوق دریافت میشود که مجموعا ۰.۰۰۰۳۷۵ از ارزش معامله کم میکند.
اگر در کارگزاری آگاه ثبت نام کرده باشید و عضو باشگاه مشتریان آگاه باشید؛ با فعال سازی بستههای ۱۰۰ درصد تخفیف کارمزد میتوانید صندوق همای اگاه را بدون پرداخت هیچ هزینهای در بازار بورس خرید و فروش کنید.
سود ماهانه صندوق همای آگاه چه قدر است؟
صندوق همای آگاه به صورت ماهانه به سرمایه گذاران سودی معادل ۲.۵۶ درصد را پرداخت میکند. محاسبه آنلاین سود صندوق سرمایه گذاری همای نشان میدهد که به ازای هر ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه گذاری در ماه ۲ میلیون و ۵۶۰ هزار تومان سود دریافت خواهید کرد. این سود معاف از مالیات است.
زمان واریز سود صندوق همای آگاه
مطابق با استعلام گرفته شده از پشتیبانی کارگزاری آگاه، زمان واریز سود صندوق همای آگاه در اولین روز کاری هر ماه است. برای مثال، اگر تاریخ یکم ماه در روز پنجشنبه باشد؛ واریز سود صندوق به سوم ماه موکول میشود. این سود به حساب بانکی اعلام شده در سامانه سجام واریز میشود.
عملکرد تاریخی صندوق درامد ثابت همای اگاه
از آن جا که صندوق درامد ثابت همای اگاه با پرداخت سود باعث کسب درامد مستمر و پایدار سرمایه گذاران میشود؛ نوسان خاصی را در قیمت صندوق مشاهده نخواهید کرد. در واقع، مانند سایر صندوقهای سرمایه گذاری نمیتوانید با خرید و فروش واحدهای صندوق کسب سود کنید و تنها از سود حاصل از سرمایه گذاری منتفع میشوید. در ادامه تصویر نوسان قیمت واحدهای صندوق از سال ۱۴۰۰ تا ۱۴۰۴ را مشاهده میکنید.
مقایسه سود صندوق همای اگاه با سپرده بانکی
صندوق همای اگاه بیش از ۱۰ درصد از بیشتر از سپرده بانکی به سرمایه گذاران سود پرداخت میکند. همچنین، در صندوق همای اگاه سود به صورت روز شمار محاسبه میشود. این صندوق نرخ شکست ندارد و محاسبه سود با کمترین میزان سرمایه گذاری در ماه هم انجام نمیشود.
صندوق پوشش ریسک به طور معمول در برابر نوسانات اقتصادی محافظت می کند و این ویژگی در صندوق همای آگاه نیز دیده میشود. این در حالی است که بانکها سودی معادل ۱۸ تا ۲۳ درصد را برای سپردههای بانکی در نظر میگیرند. این میزان سود معمولا به پایینترین مبلغ حساب در ماه تعلق میگیرد و در صورت برداشت از حساب باید نرخ شکست را به بانک پرداخت کنید.
راه های ارتباط با پشتیبانی صندوق همای اگاه
برای ارتباط با پشتیبانی صندوق همای اگاه و دریافت مشاوره رایگان در خصوص سرمایه گذاری میتوانید از طریق وب سایت رسمی کارگزاری آگاه اقدام کنید و از قسمت چت آنلاین یا شماره تماس کارگزاری با کارشناسان آگاه در تماس باشید. همچنین، یک فرم مشاوره و راهنمایی هم در انتهای برای سرمایه گذاران قرار داده شده است تا در صورت نیاز با پر کردن فرم، کارشناسان با آنها تماس بگیرند و در زمینه سرمایه گذاری مشورت دهند و سوالاتشان را پاسخ بدهند.
آنچه در نقد و بررسی صندوق همای اگاه خواندیم:
صندوق درآمد ثابت همای آگاه با ارائه سود ماهانه ۲.۵۶ درصد و معافیت مالیاتی، گزینهای جذاب برای سرمایهگذاران خرد و کلان محسوب میشود. ترکیب داراییهای متنوع شامل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سهام باعث شده تا این صندوق علاوه بر امنیت، بازدهی مناسبی نیز داشته باشد. مقایسه با سپردههای بانکی نشان میدهد که صندوق همای آگاه بیش از ۱۰ درصد سود بیشتری به سرمایهگذاران پرداخت میکند. بنابراین، برای کسانی که به دنبال سرمایهگذاری مطمئن و پایدار در بازار بورس هستند، صندوق همای آگاه انتخابی هوشمندانه و سودآور خواهد بود.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایهگذاری در صندوق همای آگاه ۱۰۰ هزار تومان است. این ویژگی باعث میشود سرمایهگذاران خرد نیز بتوانند به مرور سرمایه خود را افزایش دهند و از سود ماهانه صندوق بهرهمند شوند.
سود صندوق همای آگاه به صورت ماهانه و در اولین روز کاری هر ماه به حساب بانکی ثبتشده در سامانه سجام واریز میشود. اگر روز اول ماه تعطیل باشد، پرداخت سود به اولین روز کاری بعدی موکول خواهد شد.
هر دو صندوق درآمد ثابت و قابل معامله هستند؛ اما تفاوت اصلی در نحوه تقسیم سود است. صندوق همای سود را به صورت نقدی و ماهانه به حساب سرمایهگذاران واریز میکند، در حالی که صندوق یاقوت سود را به قیمت واحدهای صندوق اضافه میکند.
خیر، سود پرداختی صندوق همای آگاه معاف از مالیات است. این موضوع یکی از مزیتهای مهم صندوق نسبت به سپردههای بانکی محسوب میشود و باعث افزایش جذابیت سرمایهگذاری در آن شده است.
برای خرید و فروش واحدهای صندوق همای آگاه ابتدا باید در سامانه سجام ثبتنام کرده و کد بورسی دریافت کنید. سپس از طریق کارگزاریهای معتبر وارد سامانه معاملاتی شوید، نماد «همای» را جستوجو کنید و سفارش خرید یا فروش خود را ثبت نمایید.
