صندوق طلا کیان (گوهر) چیست و چه ویژگیهایی دارد؟
صندوق طلا گوهر یکی از قدیمی ترین و معتبرترین صندوقهای سرمایهگذاری بورسی است که از سال ۱۳۹۶ در حال فعالیت است. صندوق طلا کیان با نماد «گوهر» در بازار بورس معامله میشود و جزو صندوقهای ETF با پشتوانه گواهی سپرده شمش و سکه طلا به حساب میآید. با خرید صندوق طلای کیان میتوانید بدون دغدغه نگهداری طلای فیزیکی از نوسانات قیمت طلا کسب سود کنید و حتی سودی بالاتر از بازار فیزیکی را هم تجربه کنید.
این صندوق از سال ۱۳۹۶ فعالیتش را با دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس آغاز کرده است و هم اکنون با بیش از ۲۰ همت کل خالص ارزش دارایی و نزدیک به ۲۳۰ هزار واحد سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران به یکی از بهترین صندوقهای طلا در بورس تبدیل شده است.
جدول نقد و بررسی صندوق طلا گوهر
عنوان | اطلاعات |
نام صندوق | طلا گوهر (کیان) |
نوع صندوق | ETF کالایی مبتنی بر طلا (گواهی سپرده شمش و سکه طلا) |
میزان سود / بازدهی صندوق | بازدهی از شروع فعالیت: ۹۰۰۰% |
متولی صندوق | گروه مالی کیان |
شیوه سرمایهگذاری | خرید واحدهای ETF از طریق کارگزاریها و معامله در ساعات رسمی بازار |
اندازه صندوق (ارزش داراییها) | بیش از ۲۰ همت (۲۰ هزار میلیارد تومان) |
حداقل سرمایهگذاری | ۱۰۰ هزار تومان |
وبسایت رسمی صندوق | kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund |
بررسی تاریخچه، اعتبار و مجوزهای صندوق طلا گوهر
صندوق طلای گوهر با انتشار آگهی تاسیس در روزنامههای رسمی کشور از تاریخ ۷ آذر ۱۳۹۶ فعالیتش در بازار بورس را آغاز کرد. این صندوق با شماره ثبت ۴۳۳۶۰ و کد اقتصادی و شناسه ملی 14007236172 نزد مرجع ثبت شرکتها ثبت شده است و فعالیت رسمی و قانونی در بازار ایران دارد. تصویر آگهی تاسیس صندوق گوهر را در ادامه مشاهده میکنید.
همچنین، صندوق طلای گوهر دارای مجوز رسمی از سازمان بورس است که دو ماه پس از ثبت رسمی به این صندوق اهدا شده. شماره ثبت مجوز صندوق طلای کیان نزد سازمان بورس 11556 است. این مجوز در تاریخ ۱۲ بهمن ۱۳۹۶ به این صندوق اعطا شده است تا پس از آن بتواند به صورت قانونی و رسمی در بازار بورس فعالیت کند. در ادامه تصویر استعلام مجوز را مشاهده میکنید.
سایت صندوق طلای کیان دارای مجوز اینماد هم هست. این مجوز به صندوق اجازه میدهد تا مانند سایر کسب و کارهای اینترنتی به صورت قانونی و رسمی در فضای اینترنت مشغول باشد و تبلیغات کند. اینماد اعتماد کاربران به سایت کسب و کار اینترنتی را افزایش میدهد. در ادامه تصویر استعلام مجوز اینماد صندوق را مشاهده میکنید. اگر نمی دانید صندوق سرمایه گذاری طلا چیست و دقیقا ساز و کار آن به چه شکل است به لینک قرار گرفته مراجعه کنید.
امیدنامه و اساسنامه از دیگر مواردی است که باید برای اعتبار صندوق بررسی کرد. در ادامه لینک دانلود نسخه نهایی امیدنامه و اساسنامه صندوق سرمایه گذاری گوهر برایتان آوردهایم.
ارکان و ساختار صندوق طلا کیان
افراد پشت صندوق جزو ارکان اصلی و ساختار بنیادی به حساب میآیند که روی اعتبار صندوق هم اثر میگذارند. در ادامه نام تک تک این افراد را به صورت جداگانه برایتان آوردهایم:
- مدیر صندوق: مشاور سرمایه گذاری پرتو آفتاب کیان
- متولی صندوق: موسسه حسابرسی رازدار
- بازارگردان: صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی کیان
- مدیران سرمایه گذاری: مریم محبی علیداش، ثریا جهانی، محمدرضا بایراملو
- حسابرس: موسسه حسابرسی رهیافت و همکاران
ترکیب داراییها و مالکیت صندوق طلا گوهر
طبق اطلاعات منتشر شده در وب سایت کارگزاری کیان، صندوق طلای گوهر از ۹۵ درصد گواهی سپرده کالایی طلا (سکه و شمش)، ۲ درصد سپرده بانکی و ۳ درصد هم سایر داراییها تشکیل شده است. در کنار آن، بسیاری از سرمایه گذاران برای مقایسه بازدهی، به دنبال بررسی صندوق درامد ثابت کیان نیز هستند تا بین گزینه های کم ریسک و مبتنی بر طلا تصمیم گیری بهتری داشته باشند. این نسبتها با توجه به روند بازار با تشخیص مدیر صندوق تغییر میکنند تا سودی بالاتر از بازار فیزیکی را به سرمایه گذاران ارائه دهند.
عملکرد و بازدهی صندوق طلا گوهر
عملکرد و بازدهی صندوق طلا گوهر را میتوانید در جدول زیر به تفکیک بازههای زمانی مختلف مشاهده کنید تا متوجه شوید که در هر دوره زمانی تا چه اندازه این صندوق به سرمایه گذاران سود رسانده است.
دوره زمانی | از تاریخ | تا تاریخ | بازدهی |
یک ماه گذشته | 1404/10/19 | 1404/11/19 | 15.82% |
سه ماه گذشته | 1404/08/19 | 1404/11/19 | 74.42% |
شش ماه گذشته | 1404/05/21 | 1404/11/19 | 144.62% |
یک سال گذشته | 1403/11/20 | 1404/11/19 | 200.17% |
بازدهی از شروع فعالیت | 1396/11/12 | 1404/11/19 | 8412.09% |
مقایسه بازدهی صندوق سرمایه گذاری گوهر با سکه امامی
اگر بخواهیم بازدهی صندوق را با بازار فیزیکی مقایسه کنیم؛ شاهد این خواهیم بود که اختلاف معناداری در این میان وجود دارد. در تصویر زیر کاملا مشخص است که از ابتدای سال ۱۴۰۴ تا چهارشنبه ۸ بهمن بازدهی صندوق گوهر به ۱۴۰ درصد رسیده بود؛ این در حالی است که بازدهی سکه امامی تنها ۱۱۱ درصد بوده است.
آموزش خرید و فروش واحدها در صندوق طلا گوهر
برای خرید و فروش واحدهای صندوق طلا گوهر میتوانید از تمامی کارگزاریهای معتبر بورس اقدام کنید. تنها نیاز است تا یک کد بورسی از سامانه سجام دریافت کرده و سپس در کارگزاری مدنظرتان ثبت نام کنید. پس از آن میتوانید به پلتفرم اختصاصی کارگزاری رفته و با جست و جوی نماد «گوهر» خرید و فروش واحدهای صندوق را آغاز کنید.
آموزش خرید واحدهای صندوق و بررسی نکات مهم در این رابطه
برای خرید واحدهای صندوق گوهر باید روی گزینه خرید کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش برایتان باز شود. سپس میتوانید با تعیین قیمت و تعداد واحدها سفارش خرید را برای هسته معاملات ارسال کنید و در نهایت خریدتان را انجام دهید. تنها چند نکته است که باید به آن توجه داشته باشید:
- امکان ثبت سفارش به صورت ۲۴ ساعته وجود ندارد و تنها در ساعات مشخصی مجاز به سفارش گذاری و خرید و فروش واحدهای صندوق هستید.
- هنگام خرید باید به NAV صندوق توجه داشته باشید. اگر قیمت خرید بالاتر از NAV باشد؛ یعنی صندوق دارای حباب است و امکان ضرر بیشتر از حالت عادی خواهد بود.
- در بخش اعتبار معامله میتوانید مدت باقی ماندن سفارش در هسته معاملات را تعیین کنید. در حالت عادی تنها برای یک روز معاملاتی سفارش باقی میماند.
آموزش فروش واحدهای صندوق طلا گوهر
برای فروش واحدهای صندوق طلا گوهر هم میتوانید روی گزینه فروش کلیک کرده تا پنجره ثبت سفارش فروش برایتان باز شود. در این بخش هم باید تعداد واحدهای سرمایه گذاری را به همراه قیمت پیشنهادی مشخص کنید و گزینه ارسال فروش را بزنید.
کارمزد و مالیات صندوق طلا گوهر
صندوق طلا گوهر مطابق با آخرین قوانین مالیاتی برای خرید و فروش طلا شامل مالیات نمیشود؛ اما دارای کارمزدهای مختلفی است که برخی از آنها از محل داراییهای صندوق و برخی دیگر به صورت مستقیم از سرمایه گذاران دریافت میشود. در جدول زیر میتوانید کارمزدهایی را مشاهده کنید که از محل داراییهای صندوق پرداخت میشوند.
ردیف | عنوان هزینه | شرح نحوه محاسبه |
1 | هزینههای تأسیس (شامل تبلیغ پذیرهنویسی) | معادل پنج در هزار (۰.۰۰۵) وجوه جذبشده در پذیرهنویسی اولیه تا سقف ۵۰۰ میلیون ریال، با ارائه مدارک مثبته و تصویب مجمع صندوق |
2 | هزینههای برگزاری مجامع صندوق | حداکثر ۳۰ میلیون ریال برای برگزاری مجامع در یک سال مالی، با ارائه مدارک مثبته و تصویب مجمع صندوق |
3 | کارمزد مدیر | سالانه پنج در هزار (۰.۰۰۵) از ارزش روزانه اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا |
4 | کارمزد متولی | سالانه پنج در هزار (۰.۰۰۵) از متوسط روزانه ارزش خالص داراییهای صندوق؛ حداقل ۵۰۰ و حداکثر ۸۰۰ میلیون ریال |
5 | کارمزد بازارگردان | سالانه پنج در هزار (۰.۰۰۵) از متوسط روزانه ارزش خالص داراییهای صندوق |
6 | حقالزحمه حسابرس | مبلغ ثابت ۵۴۰ میلیون ریال برای هر سال مالی |
7 | حقالزحمه و کارمزد تصفیه صندوق | معادل ۰.۱ درصد ارزش خالص داراییهای صندوق |
8 | حق پذیرش و عضویت در کانونها | معادل مبلغ تعیینشده توسط کانونها، مشروط به اجباری بودن عضویت طبق مقررات یا تصویب مجمع صندوق |
9 | هزینههای دسترسی به نرمافزار، تارنما و پشتیبانی | شامل چهار بخش: |
10 | بازه ارزش داراییها (میلیارد ریال) | ضریب سالانه |
۰ تا ۳۰,۰۰۰ | 0.00025 | |
۳۰,۰۰۰ تا ۵۰,۰۰۰ | 0.00015 | |
بالای ۵۰,۰۰۰ | 0.000005 |
از سرمایه گذاران هم ۲ هزار تومان بابت صدور هر واحد سرمایه گذاری کارمزد دریافت میکنند و ۰.۱۲ درصد هم کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق است که مبلغ ناچیزی میشود. برای مثال، به ازای هر ۱۰۰ میلیون تومان خرید واحدهای صندوق گوهر باید ۱۲۰ هزار تومان کارمزد پرداخت کنید.
بررسی زمان معاملات واحد ها در صندوق طلا گوهر
برای معامله واحدهای صندوق طلا گوهر باید روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲ تا ۱۸ اقدام به ثبت سفارش در بازار بورس کنید. از ساعت ۱۱:۴۵ تا ۱۲ هم پیش گشایش بازار است که قبل از شروع معاملات، سفارش گذاریها آغاز میشود تا سفارشها در صف جلوتر از بقیه باشند.
راه های ارتباط با پشتیبانی صندوق طلا کیان
صندوق طلا کیان از طریق وب سایت کارگزاری خدمات پشتیبانی را به صورت آنلاین، تلفنی و ارسال درخواست مشاوره تخصصی به سرمایه گذاران عرضه میکند. کاربران میتوانند اطلاعات لازم را از این وب سایت دریافت کنند یا با درخواست مشاوره تخصصی به کارشناسان و متخصصان بازار مالی متصل شوند تا سوالات حرفهایتر را از آنها بپرسند.
آنچه در نقد و بررسی صندوق طلا گوهر خواندیم:
صندوق طلا گوهر با بیش از ۲۰ همت کل خالص ارزش دارایی یکی از قدیمیترین صندوقهای طلای بورسی به حساب میآید. بازدهی این صندوق بسیار بالاتر از بازار فیزیکی طلا است و به نظر میرسد که برای سرمایه گذارانی مناسب است که ریسک کمتر و بازدهی بالاتری را طلب میکنند. این صندوق با استفاده از ابزارهای مشتقه بازدهی را افزایش میدهد و با مدیریت حرفهای ریسک را در زمانهای مختلف پخش میکند تا ضرر و زیان کمتری را متحمل شوید.
از طرفی این صندوق با بهره گیری از ابزارهای مشتقه و رویکردی مشابه صندوق پوشش ریسک، تلاش می کند بازدهی را افزایش داده و ریسک سرمایه گذاری را در شرایط مختلف بازار مدیریت و توزیع کند تا سرمایه گذاران با نوسانات کمتری مواجه شوند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
صندوق طلا گوهر یک ETF مبتنی بر گواهی سپرده شمش و سکه طلاست که به صورت بورسی معامله میشود. با خرید واحدهای آن، بدون نگهداری طلای فیزیکی در نوسانات قیمت طلا مشارکت میکنید.
حداقل سرمایه لازم برای خرید صندوق گوهر ۵۰۰ هزار تومان است.
طبق دادههای منتشرشده، بازدهی صندوق گوهر در بسیاری از دورهها بالاتر از سکه امامی بوده؛ زیرا از ابزارهای مشتقه برای افزایش بازدهی استفاده میکند.
خیر. طبق قوانین فعلی، خرید و فروش واحدهای صندوق طلا شامل مالیات نیست؛ اما کارمزدهای مشخصی برای صدور واحدها و معاملات وجود دارد.
معاملات این صندوق از شنبه تا چهارشنبه، بین ساعت ۱۲ تا ۱۸ انجام میشود و از ۱۱:۴۵ تا ۱۲ نیز مرحله پیشگشایش است.
