بازار فارکس (Foreign Exchange Market) که به اختصار «Forex» یا «FX» نامیده میشود، به بازار تبادل ارزها نیز شهرت دارد. این بازار، یک بازار مالی جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی است و هیچ مکان فیزیکی مشخصی ندارد، با این حال بزرگترین بازار مالی جهان با بالاترین سطح نقدینگی از نظر حجم معاملات است. در این مطلب با ما همراه باشید تا با صفر تا صد نحوه معامله در بازار فارکس آشنا شویم:
در ابتدا قبل از اینکه این مقاله را مطالعه کنید، اگر در حال یادگیری فارکس هستید و نیاز به یک آموزش کامل دارید، توصیه میکنیم وارد صفحه آموزش فارکس شوید.
نحوه معامله در فارکس
معامله در بازار فارکس، علاوهبر این که جذابیتهای خاص خود را دارد، اما همیشه با ترس و هیجان زیاد انجام میشود و کاری بسیار سخت و پیچیده است، بهطوری که تعداد معاملات موفق بهترین تریدرهای دنیا نیز به بیش از ۷۰ درصد نمیرسد. فراموش نکنید، زدن کلید Buy یا Sell در این بازار شاید کار چندان مشکلی به نظر نرسد اما در واقعیت این کار بههیچوجه آسان نیست!
برای مثال در اوایل فعالیت در این بازار، حتی ممکن است در ۹۰ درصد موارد، قیمت برخلاف میل و انتظار یا تحلیل شما پیش برود و تمام سرمایهی خود را هم از دست بدهید، بنابراین در اولین قدم تحقیق کنید که فارکس مناسب چه افرادی است؟ آیا برای شما مناسب است یا خیر!
تحقیقات نشان میدهد که امروزه بیش از ۱۵ میلیون کاربر در فارکس به صورت فعال معامله انجام میدهند و هر روز نیز بر تعداد آنها افزوده میشود. در این بازار داراییهایی مختلفی معامله میشوند که شامل ارز کشورهای مختلف، فلزات گرانبها مانند طلا و نقره، سهام شرکتهای معتبر جهان، مواد استخراجی مانند نفت و گاز، محصولات دامی و زراعی مانند گوشت و برنج، و ارزهای دیجیتال، اوراق قرضه و شاخصها است. بهقول معروف، در فارکس از شیر مرغ تا جان آدمیزاد را میتوانید معامله کنید!
بیشتر بخوانید: فارکس یا ارزدیجیتال
معامله در بازار فارکس به روشهای مختلف انجام میگیرد. آسانترین روش، انجام معاملات خرید و فروش روی نمادهای جفت ارز در فارکس است. هرچند که شما میتوانید معاملات فیوچرز، آپشن، EFT، اسپات، فوروارد و سوآپ نیز انجام دهید. حتی کسانی که هیچ تجربهای در این زمینه ندارند، باز هم میتوانند تا زمانی که به مهارت کافی در ترید نرسیدهاند، با کسب سود بدون ترید از بازار فارکس، درآمد دلاری داشته باشند.
چقدر سرمایه برای معامله در فارکس نیاز است؟
برای شروع فعالیت در بازار فارکس، میزان سرمایه چندان مهم نیست زیرا با سرمایههای اولیه بسیار اندک در حد تنها ۱ دلار هم میتوانید وارد این بازار شوید و به معامله یا ترید بپردازید، اما همانطور که از قدیم گفتهاند هرکه بامش بیش، برفش بیشتر! مسلما میزان سود و زیان شما با میزان سرمایهی شما رابطهی مستقیم دارد و با سرمایه اندک، مقدار سود یا زیان نیز بسیار کمتر میشود.
از سوی دیگر، ترید با سرمایهی اندک در حد ۱۰۰ دلار یک مزیت بسیار مهم برای شما دارد و آن است است که شاید میزان سود یا حتی از دست دادن این پول تاثیر چندانی بر زندگی شما نداشته باشد، ولی باعث میشود تا روزبهروز بر تجربه معاملهگری شما در بازار واقعی افزوده شود! تجربهای گرانبها که هرگز با تمرین در نسخه دمو حاصل نمیشود.
بیشتر بخوانید: خرید و فروش سریع در متاتریدر
چگونه در بازار فارکس معامله کنیم؟
شاید بسیاری که به تازگی به فارکس علاقهمند شدهاند، این سوال را داشته باشند که: «چگونه در فارکس معامله کنیم؟» اول باید بدانید که به «معامله کردن یا مبادله کردن» در بازار فارکس «ترید» (Trade) میگویند و کسی که ترید انجام میدهد «تریدر» (Trader) یعنی معاملهگر نامیده میشود.
در گام بعدی لازم به ذکر است که مهمترین و اصلیترین فعالیت در بازار فارکس، معاملات یا تبدیل ارزهای مختلف به یکدیگر است. یعنی شما یک نوع ارز مثل دلار دارید که میخواهید آن را یه یورو یا پوند تبدیل کنید. هدف از این معاملات سود بردن از تغییرات نرخ مبادله بین دو ارز است.
معامله در بازار فارکس به روشهای مختلف انجام میگیرد. آسانترین روش، انجام معاملات خرید و فروش روی نمادهای جفت ارز در فارکس است. هرچند که شما میتوانید معاملات فیوچرز، آپشن، EFT، اسپات، فوروارد و سوآپ نیز انجام دهید. حتی کسانی که هیچ تجربهای در این زمینه ندارند، باز هم میتوانند تا زمانی که به مهارت کافی در ترید نرسیدهاند، با کسب سود بدون ترید از بازار فارکس، درآمد دلاری داشته باشند. پیشنهاد میکنیم برای درک بهتر این مطلب، مقاله معاملات اسپات چیست را نیز مطالعه بفرمایید.
آموزش خرید و فروش در بازار فارکس
برای معامله در فارکس باید یک حساب معاملاتی در یک کارگزاری که به آن «بروکر» (Broker) میگویند، باز کنید تا دسترسی شما را به بازار FX فراهم کند. اگر در این زمینه اطلاعات لازم را ندارید سعی کنید آموزش خرید و فروش در بازار فارکس را فرا بگیرید. برای انتخاب بروکر ما توصیه میکنیم از بروکرهای معتبر استفاده کنید.
پس از افتتاح حساب، برای شروع به ترید، باید وجوهی را به حساب خود در آن بروکر واریز کنید. هنگامی که مقداری وجه یا به اصطلاح «موجودی» در حساب خود داشته باشید، میتوانید پلتفرم معاملاتی آن بروکر را دانلود و روی سیستم یا در گوشی هوشمند (که این مورد به خصوص در اوایل کار به هیچ وجه توصیه نمیشود) نصب کنید. شما میتوانید از پلتفرمهای مختلفی مانند«متاتریدر ۴»، «متاتریدر ۵»، «cTrader»، «Ninja Trader» یا پلتفرم دیگری که نحوهی کار با آن را یاد گرفته باشید و بروکر شما نیز از آن پشتیبانی کند، استفاده نمایید. پلتفرم معاملاتی کارگزاری، اطلاعات قیمتگذاری و نمودارهای آنی قیمت را در دسترس شما قرار میدهد تا بتوانید با تحلیل خود ترید را انجام دهید.
اکنون، وجوهی را که به حساب خود در بروکر واریز کردهاید، در بخش موجودی پلتفرم معاملاتی خود (مثلا متاتریدر ۴) میتوانید مشاهده کنید. در مرحله بعد یک جفت ارز را برای معامله انتخاب کرده و سفارش خرید «buy» یا فروش «sell» روی آن جفت ارز، انجام داده و ترید کردن را شروع کنید. بهعنوان مثال، اگر یک سفارش خرید یعنی «buy» برای USD/CAD وارد کنید، انتظار افزایش ارزش دلار آمریکا در برابر دلار کانادا را دارید و این یک موقعیت معاملاتی «long» است، اما اگر سفارش فروش «sell» روی USD/CAD باز کنید، در واقع، تحلیل شما این بوده که ارزش دلار کانادا در برابر دلار آمریکا افزایش مییابد و این یک موقعیت معاملاتی «short» است.
استراتژی معاملاتی در فارکس
برای موفقیت در معاملات فارکس، باید یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید که عواملی مانند شرایط بازار، رویدادهای خبری و تجزیه و تحلیل نمودار را در نظر بگیرد. تریدرهای ارز معمولاً از تحلیل تکنیکال (Technical analysis) برای معاملات خود استفاده میکنند و بسیاری نیز از تحلیل بنیادی یا فاندامنتال (Fundamental analysis) برای سنجش قدرت نسبی اقتصادهای جهانی بهره میبرند.
همچنین، مهم است که مدیریت ریسک خود را با استفاده از قرار دادن دستورات توقف ضرر یا استاپلاس (stop-loss order) به اندازهی لازم و در موقعیت مناسب، مدیریت کنید. قبل از انجام معامله، سعی کنید نقطهی ورود و همچنین نقاط خروج خود را برای کسب سود یا به حداقل رساندن ضرر شناسایی کنید. ترید در فارکس میتواند چالش برانگیز باشد، اما با دانش و انضباط مناسب، میتواند یک تجربه مفید و سودآور باشد. اگر علاقه مند هستید میتوانید مقاله انواع تریدر فارکس را مطالعه کنید.
مراحل باز کردن حساب در فارکس
شما اگر میخواهید در بازار فارکس معامله انجام دهید و هنوز حساب باز نکردهاید، باید مراحلی را طی کنید که به اختصار در زیر شرح داده شدهاند:
- در گام اول باید یک بروکر معتبر را برای ثبت نام انتخاب کنید. نکتهی مهم این است که مواظب «بروکرهای کلاهبردار!» باشید. متأسفانه چون بروکرهای معتبر جهانی به دلیل وجود تحریمهای بینالمللی با ایرانیان کار نمیکنند، امکان کلاهبرداری بروکرهای نامعتبر نیز در این زمینه نیز بیشتر شده است. بنابراین، تحقیق کنید و یک بروکر معتبر را که از معاملات فارکس پشتیبانی میکند، انتخاب کنید. اگر درباره بروکرهای معتبر اطلاعات کافی ندارید، مقاله «راهنمای جامع انتخاب بروکر در سال ۱۴۰۲» میتواند در این زمینه به شما کمک کند.
- به صفحه ثبت نام در بروکر بروید و ثبت نام خود را تکمیل کنید. در این فرم مواردی مانند نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد، جنسیت، آدرس، ایمیل، شماره تماس، درآمد سالانه و سوالاتی از این قبیل را باید پاسخ دهید.
- هنگامی که تمام اطلاعات خود را کامل کردد، کارگزاری آن را تایید میکند و از شما میخواهد برخی از اسناد مانند کپی شناسنامه و مدرکی که بتواند آدرس شما را تایید کند، برای احراز هویت ارسال کنید.
- پس از تایید موارد بالا که ممکن است گاه تا ۲ روز طول بکشد، میتوانید نوع حساب مورد نظر خود را مشخص کرده و سپس پلتفرم معاملاتی خود مانند متاتریدر ۴ و غیره را انتخاب و دانلود کنید.
- با وارد کردن رمز ورود و پسوردی که بروکر در اختیار شما قرار میدهد، میتوانید سیستم معاملاتی را در پلتفرم فعال کنید.
- اکنون به هزاران نماد معاملاتی برای ترید دسترسی دارید و میتوانید به حساب خود وجه واریز کرده تا ترید انجام دهید. (بروکر روشهای مختلف واریز و برداشت را برای شما شرح میدهد. اکثر بروکرها حتی واریز و برداشت ریالی دارند تا شما با سهولت بیشتری بتوانید این کار را انجام دهید.)
افتتاح حساب دمو در فارکس
شاید برخی نداند که حساب دمو چیست و افتتاح حساب دمو چگونه انجام میشود. حساب دمو (demo account) یا حساب آزمایشی نوعی حساب است که توسط کارگزاریها برای شبیهسازی محیط واقعی بازار در پلتفرم معاملاتی ارائه میشود. بزرگترین تفاوت حساب دمو با حساب واقعی این است که به جای معامله با پول واقعی، از وجوه مجازی استفاده میشود. بنابراین، هنگام انجام ترید در این حساب، بههیچعنوان پول از دست نمیدهید و اگر سود هم داشته باشید، نمیتوانید برداشت کنید. این حساب برای آزمایش استراتژیهای معاملاتی عالی است، زیرا شما به مدت نامحدود میتوانید حساب دمو با پول مجازی به مقدار دلخواه داشته باشید و صدها بار استراتژیهای خود را امتحان کنید.
معایب حساب دمو در فارکس
یک ایراد بزرگ ترید در حساب دمو این است که چون با پول واقعی معامله نمیکنید، ترس از دست دادن پول ندارید و ممکن است معاملات را جدی نگیرید، یا به دلیل موجودی بالا، با حجمهای عجیب و غریب ترید انجام دهید.
اما مهمترین ایراد حساب دمو این است که چون ترس از دست دادن پول خود را ندارید، بسیاری از اوقات استاپلاس نمیگذارید و حتی زمانی هم که داخل ضرر باشید، باز هم پوزیشن خود را نمیبندید. در نهایت پس از مدتی مشاهده میکنید که قیمتها برگشته و نهتنها از ضرر خارج شدهاید بلکه به سود هم میرسید.
بنابراین، وقتی پس از یکی دو ماه که این حساب را نگاه میکنید، میبینید بیش از ۷۰ تا ۸۰ درصد معاملات شما با سودهای کلان بسته شدهاند و این موضوع غرور کاذبی به شما تحمیل میکند که تریدر قهاری هستید! غافل از این که در حساب واقعی، بهدلیل شرایط روحی و روانی خاص و ترس از دست دادن پول، وقتی وارد ضرر میشوید مدام استاپلاس خود را دورتر میکنید تا فعال نشود. همچنین هنگامی که وارد سود میشوید، از ترس اینکه قیمتها برگردد و همان اندک سود را از دست بدهید، حتی به استراتژی خود هم پایبند نمیمانید و پوزیشن را سریع و با سود اندک میبندید! این کار باعث میشود تا در تریدهایی که انجام میدهید سودهای بسیار اندک اما ضررهای بسیار بزرگ داشته باشید و در نهایت تمام سرمایهی خود را از دست بدهید.
انواع سفارش گذاری
سفارشات اساسی را همه بروکرهای فارکس ارائه میدهند اما برخی سفارشهای دیگر نیز هستند که به دلیل عدم استقبال تریدرها، بسیاری از بروکرها نیز از آنها پشتیبانی نمیکنند.
سفارشها در دو دسته قرار میگیرند:
- سفارش بازار (Market Order)؛
- سفارش شرطی یا پندینگ اوردر (Pending Order).
در ادامه به بررسی کامل انواع سفارش گذاری در فارکس میپردازیم:
سفارش بازار (Market Order)
سفارشی که فوراً در برابر قیمتی که کارگزار شما ارائه کرده است، اجرا میشود. یعنی، شما همانطور که قیمت را در پلتفرم معاملاتی خود رصد میکنید، دکمهی Buy یا Sell را بزنید تا بلافاصله ترید انجام شود.
سفارش بازار سفارش خرید یا فروش با بهترین قیمت موجود است. بهعنوان مثال، قیمت «Bid» برای EUR/USD در حال حاضر ۱.۲۱۴۰ و قیمت «Ask» ۱.۲۱۴۲ است. اگر بخواهید یورو/دلار آمریکا را در بازار بخرید یعنی معامله «Buy» باز کنید، به قیمت ۱.۲۱۴۲ به شما فروخته میشود. بنابراین، بهمحض این که روی خرید «Buy» کلیک کنید، پلتفرم معاملاتی شما بلافاصله دستور خرید را با آن قیمت دقیق اجرا میکند. عکس این قضیه نیز صدق میکند، یعنی اگر در همان لحظه روی سفارش فروش «Sell» کلیک کنید، بلافاصله برای شما پوزیشن فروش با قیمت ۱.۲۱۴۰ باز میشود.
سفارش شرطی یا پندینگ اوردر (Pending Order)
به سفارشی گفته میشود که فورا و با قیمت فعلی انجام نمیشود، بلکه زمانی که قیمت به عدد مد نظر برسد، فعال میشود.
سفارشهای شرطی یا پندینگ اوردر در فارکس ۴ نوع هستند. ۲ سفارش از نوع شرطی «لیمیت» (Limit) است که Buy Limit و Sell Limit نامیده میشود و ۲ نوع دیگر از نوع شرطی «استاپ» (Stop) انجام میگیرد که Buy Stop و Sell Stop نام دارند.
حد ضرر در فارکس چیست؟
حد ضرر یعنی اگر قیمت خلاف تحلیل شما پیش رفت، هنگامی که وارد مقدار مشخصی ضرر شدید، برای جلوگیری از زیان بیشتر از معامله خارج شوید. فرض کنید هماکنون قیمت خودرو سواری پراید ۲۰۰ میلیون تومان است و شما حدس میزنید که به دلیل تولیدِ کمتر از تقاضا، قیمت این خودرو ظرف سه ماه آینده افزایش مییابد و شما در آن زمان از فروش این خودرو سود خوبی کسب میکنید. حال با خود قرار میگذارید اگر پس از خرید خودرو، به هر دلیلی از جمله افزایش تولید، قیمت خودرو پراید کاهش یافت، به محض این که به ۱۹۰ میلیون تومان رسید، با ۱۰ میلیون تومان ضرر خودرو را بفروشید و آن را بیش از آن مدت نگه ندارید چون ممکن است ضرر بیشتری متحمل شوید.
با این تصمیم، در واقع شما برای این خرید خود ۱۰ میلیون حد ضرر یا Stop Loss به معنی «توقف ضرر» تعیین کرده اید.
در بازار فارکس نیز وقتی شما یک نماد یا جفت ارز را خرید (Buy) یا فروش (Sell) میزنید، صددرصد مطمئن نیستید که حتما سود میکنید، بنابراین باید تصمیم بگیرید که یک مبلغی را بهعنوان حد ضرر یعنی Stop Loss تعیین کنید تا اگر قیمت برخلاف جهت تحلیل و پوزیشن شما حرکت کرد، و به استاپلاس شما رسید، از معامله خارج شوید تا متحمل زیان بیشتر نگردید.
بیشتر بخوانید: ماشین حساب فارکس
چه چیزهایی در فارکس معامله میشود؟
در فارکس داراییهای بسیار زیادی مورد معامله قرار میگیرند که شرح تمام آنها در این مقاله نمیگنجد اما سعی کریم تا مهمترین آنها را به شما معرفی کنیم. بهطور کلی شما لازم نیست تا روی تعداد زیادی از آنها معامله انجام دهید بلکه اگر فقط روی یک تا سه مورد تمرکز کنید هم زودتر موفق میشوید و هم سودهای بهتر و بیشتری به دست میآورید. دارایی های معاملاتی فارکس عبارتند از:
- جفت ارزها؛
- فلزات گرانبها؛
- کامیودیتیها؛
- انرژی؛
- سهام؛
- شاخصها؛
- شاخص ارزها؛
- اوراق قرضه؛
- ETF؛
- ارزهای دیجیتال.
در ادامه به بررسی کامل این ابزارها خواهیم پرداخت:
جفت ارزها (currency pairs)
مهمترین دارایی که در فارکس معامله میشود، جفت ارزها هستند. در میان جفتارزها نیز بالاترین معامله روی جفت ارز یورو – دلار که با نماد EURUSD نمایش داده میشود، انجام میگیرد. هنگامی که شما روی این جفت ارز معاملهی Buy باز میکنید، در واقع ارز اول را میخرید و ارز دوم را میفروشید اما زمانی که معاملهی Sell باز میکنید، ارز اول را میفروشید و ارز دوم را میخرید. به ارز اول، ارز پایه و به دومی ارز متقابل میگویند. برای اطلاعات بیشتر راجب جفت ارزها میتوانید مقاله جفت ارز چیست؟ را مطالعه کنید.
فلزات گرانبها (Metals)
از دیگر داراییهایی که در فارکس معامله میشوند میتوان به فلزات گرانبها مانند طلا با نماد XAUUSD، نقره با نماد XAGUSD و … اشاره کرد. معاملات طلا یکی از پرطرفدارترین معاملات فارکس محسوب میشود.
کامیودیتیها (Commodity Market)
کامودیتی شامل کالاهای خام و مواد اولیه میشوند و به دو گروه تقسیم میشود:
- کامودیتیهای سخت: شامل محصولات طبیعی که از معادن و قعر زمین استخراج میشوند، از جمله فلزات استخراج شده از معادن، طلا، نقره و…
- کامودیتی نرم: شامل محصولات کشاورزی و دامپروری از قبیل: گندم، ذرت، سویا، شکر، چای، قهوه، گوشت، پنبه و…
منابع انرژی (Energies)
نفت و گاز طبیعی نیز از جمله منابع انرژی هستند که مانند سایر داراییها معامله میشوند و بازار پررونقی دارند. در بازار نفت، نفت WTI (نفت خام آمریکا)، نفت برنت (نفت دریای شمال) و نفت اوپک، بیشترین معاملات انرژی را به خود اختصاص میدهند.
سهام شرکتهای معروف
سهام شرکتهای معروف دنیا، به خصوص برندهای معروف آمریکایی، اروپایی، آسیایی، مانند اپل، مایکروسافت، تسلا، آمازون، گوگل و… نیز در فارکس معاملاتی زیادی دارند.
شاخصهای سهام و ارزها
یک شاخص، مجموعهای از سهام تعداد چندین شرکت معروف است که در بازار فارکس مورد معامله قرار میگیرد، مانند شاخص USA500 که براساس ترکیبی از سهام ۵۰۰ شرکت بزرگ امریکایی در بورس نیویورک است. از شاخصهای معروف دیگر میتوان به شاخص نزدک (NASDAQ)، S&P/ASX 200، شاخص داوجونز (Dow Jones Industrial Average) و شاخص Dax30، S&P500 اشاره کرد.
شاخص ارزها
در فارکس، شاخص ارزها نیز (مانند شاخص دلار با نماد DXY) معامله میشود.
اوراق قرضه (Bonds)
اوراق قرضه نیز یکی دیگر از داراییهای قابل معامله در فارکس محسوب میشود.
ارزهای دیجیتال در فارکس (Cryptocurrencies)
تاکنون، شاید تصور میکردید که ارزهای دیجیتال را باید در صرافیها معامله کنید، اما جالب است بدانید که این رمز ارزها را در فارکس نیز معامله میکنند.
صندوقها ETF
صندوقها یا ETF ها نیز از دیگر داراییهای قابل معامله در فارکس هستند. از یکی از قدیمیترین و بزرگترین ETF ها، میتوان از صندوق SPDR S&P500 نام برد که با نماد ETF-SPY شناخته میشود.
آنچه در مقاله نحوه معامله در فارکس خواندیم:
بازار فارکس که در اصل به نام بازار تبادل جفت ارزها شناخته میشود، بازاری غیرمتمرکز و بسیار گسترده به وسعت تمام جهان است که داراییهای مختلفی بهخصوص جفت ارز در آن مورد معامله قرار میگیرد. مهمترین مزیت این بازار این است که یک بازار دو طرفه است و شما میتوانید هم از افزایش قیمت یک نماد سود بگیرید و هم از کاهش قیمت آن.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
