از آنجایی که لایت فایننس مشتریان زیادی در خاورمیانه و بخصوص ایران دارد، تصمیم گرفته تا خدماتی کاملاً حرفه‌ای برای ارائه حساب اسلامی را به کاربران مسلمان خود ارائه کند. به همین دلیل ۳ حساب معاملاتی را می‌توانید در یک سیستم کاملاً مستقل به حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی لایت فایننس تبدیل کنید.
حساب اسلامی یا بدون سواپ چیست؟
حساب اسلامی که به آن حساب بدون سواپ یا Swap Free هم گفته می‌شود، نوعی حساب معاملاتی در فارکس بوده که در آن بهره شبانه دریافت یا پرداخت نمیشود. در حساب‌های معمولی زمانی که یک معامله بیش از یک روز باز بماند، متناسب با نوع جفت‌ارز و جهت معامله، کارمزدی تحت عنوان سواپ یا همان بهره شبانه به حساب معامله‌گر اضافه یا از آن کسر می‌شود.
این موضوع از دیدگاه اسلامی نوعی ربا محسوب شده و برای معامله‌گران مسلمان قابل قبول نیست. به همین دلیل بسیاری از بروکرها شرایطی را فراهم کردند تا مشتریان بتوانند بدون پرداخت یا دریافت سواپ در بازار فعالیت کنند.
بیشتر بخوانید: حساب اسلامی چیست؟
تفاوت حساب اسلامی با حساب معمولی در فارکس
در حساب‌های معمولی فارکس، وقتی یک معامله باز بیش از ۲۴ ساعت نگهداری شود، بروکر متناسب با نوع جفت‌ارز و جهت معامله (خرید یا فروش)، مبلغی را تحت عنوان سواپ یا بهره شبانه از حساب معامله‌گر کسر یا به آن اضافه می‌کند. این سواپ در واقع هزینه‌ای است که به دلیل نگهداری موقعیت معامله در طول شب محاسبه شده و می‌تواند مثبت یا منفی باشد. بنابراین معامله‌گرانی که معاملات بلندمدت دارند تاثیر مستقیم این هزینه‌ها را روی موجودی حساب خود مشاهده می‌کنند.
در حساب اسلامی یا بدون سواپ، چنین هزینه‌ای وجود نداشته و هیچ بهره‌ای به معاملات شبانه تعلق نمی‌گیرد. در عوض برخی بروکرها برای مدیریت شرایط و جلوگیری از سوءاستفاده، ممکن است هزینه‌های جایگزین مانند کمیسیون ثابت یا کارمزد روزانه مشخص دریافت کنند. برای آشنایی بیشتر با تفاوت ها و بررسی دقیق حساب های لایت فایننس، مقاله انواع حساب لایت فایننس را مطالعه کنید.
چرا برخی معامله‌گران به حساب سواپ فری نیاز دارند؟
نیاز به حساب سواپ فری تنها به دلیل مسائل مذهبی نیست؛ هرچند مهم‌ترین دلیل استفاده از آن برای مسلمانان پرهیز از دریافت یا پرداخت بهره شبانه است. در عمل بسیاری از معامله‌گران بلندمدت یا کسانی که استراتژی‌های سوئینگ و هولد دارند نیز به این نوع حساب علاقه‌مند هستند، زیرا با حذف سواپ، هزینه نگهداری معاملات کاهش یافته و مدیریت سرمایه ساده‌تر می‌شود.
حساب اسلامی در بروکر لایت فایننس
حساب اسلامی لایت فایننس به شکل ویژه برای معامله‌گران مسلمان طراحی شده تا بتوانند مطابق با اصول شرعی فعالیت کنند و از ریسک دریافت یا پرداخت نرخ بهره در معاملات خود در امان باشند. در عین حال حساب اسلامی لایت فایننس همان شرایط و امکانات حساب‌های معمولی مثل اسپرد رقابتی، سرعت بالای اجرای سفارشات و دسترسی به ابزارهای متنوع معاملاتی را ارائه می‌دهد.
فعال‌سازی حساب اسلامی در این بروکر ساده است. کافیست پس از ثبت‌نام و تکمیل مراحل احراز هویت، از بخش پروفایل من، گزینه مربوط به تایید مشخصات و سپس درخواست حساب اسلامی را انتخاب کنید. پس از ارسال درخواست، بروکر آن را بررسی کرده و در صورت تایید، حساب شما بدون سواپ فعال خواهد شد.
مشخصات حساب‌های بدون سواپ در لایت فایننس
همانطور که پیش‌تر نیز عنوان شد، تمام حساب‌های موجود در بروکر لایت فایننس قابلیت تبدیل به حساب اسلامی را دارند. بدین منظور کافیست تنها از بخش حساب‌ها گزینه تبدیل به حساب اسلامی را انتخاب کنید. در ادامه مشخصات حساب‌های این بروکر ارائه شده است:
| ویژگی ها | حساب کلاسیک | حساب سنت | حساب ECN |
| حداقل واریز | ۵۰ دلار | ۱۰ دلار | ۵۰ دلار |
| نوع اجرا | Market | Market | Market |
| اسپرد | شناور از ۱.۸ پیپ | شناور از ۳ پیپ | شناور از ۰ پیپ |
| کمیسیون | ندارد | ندارد | از ۰.۲۵ دلار برای هر لات |
| لوریج | تا ۱:۱۰۰۰ | تا ۱:۱۰۰۰ | تا ۱:۱۰۰۰ |
| اسکالپینگ | مجاز | مجاز | مجاز |
| کپی تریدینگ | بله | بله | بله |
| پلتفرم معاملاتی | متاتریدر ۴، ۵ و سی تریدر | متاتریدر ۴ و ۵ | متاتریدر ۴ و ۵ |
| حساب اسلامی | دارد | دارد | دارد |
| استاپ اوت | ۲۰% | ۵۰% | ۲۰% |
مزایای استفاده از حساب اسلامی در لایت فایننس
حساب اسلامی در بروکر لایت فایننس علاوه بر اینکه امکان معامله بدون دریافت یا پرداخت بهره شبانه را فراهم می‌کند، مزایای دیگری هم برای معامله‌گران دارد. نخستین مزیت انطباق کامل با اصول شرعی است که باعث می‌شود معامله‌گران مسلمان با آرامش خاطر بیشتری در بازار فعالیت کنند. مزیت دیگر حساب اسلامی، انعطاف‌پذیری بالاست. حساب اسلامی در تمام حساب‌های بروکر لایت فایننس قابل فعال‌سازی است و معامله‌گران می‌توانند بسته به استراتژی و سبک معاملاتی خود، یکی از آن‌ها را انتخاب کنند.
همچنین در این حساب‌ها تمامی ابزارهای معاملاتی از جفت‌ارزهای فارکس گرفته تا کریپتو، کالاها و شاخص‌ها در دسترس قرار دارد. پشتیبانی از استراتژی‌ها و اکسپرت‌های معاملاتی بدون هیچ محدودیتی نیز یک ویژگی مهم برای تریدرهایی است که به دنبال سبک‌های معاملاتی خاص هستند. مجموع این مزایا باعث می‌شود حساب اسلامی لایت فایننس برای طیف وسیعی از معامله‌گران گزینه‌ای جذاب و کارآمد باشد.
مقایسه حساب اسلامی با دیگر حساب‌های معاملاتی
حساب اسلامی لایت فایننس از نظر ساختار کلی همان امکانات و ویژگی‌های حساب‌های استاندارد را دارد و تنها تفاوت اصلی در حذف سواپ یا بهره شبانه است. در حساب‌های معمولی زمانی که معامله‌ای بیشتر از یک روز باز بماند، بسته به نوع دارایی و جهت معامله مبلغی به عنوان سواپ از حساب کسر یا به آن اضافه می‌شود اما در حساب اسلامی این هزینه کاملاً حذف شده و معامله‌گر می‌تواند بدون نگرانی از این موضوع معاملات بلندمدت انجام دهد.
از نظر نوع حساب نیز معامله‌گر می‌تواند بین سه حساب کلاسیک، ECN و سنت، حساب اسلامی خود را انتخاب کند. در حساب کلاسیک، هیچ کمیسیونی وجود نداشته و هزینه‌ها از طریق اسپرد پوشش داده می‌شوند، در حالی که حساب ECN با اسپرد پایین‌تر همراه است اما کمیسیون ثابتی (۰.۲۵ دلار برای هر لات معامله) دریافت می‌شود. بنابراین می‌توان گفت حساب اسلامی تنها یک تغییر مهم در بخش هزینه‌های شبانه دارد و از سایر جنبه‌ها دقیقاً مشابه حساب‌های معمولی بروکر لایت فایننس است. برای آشنایی بیشتر با اسپرد این بروکر حتما مقاله اسپرد بروکر لایت فایننس را مطالعه کنید.
بروکر لایت فایننس یکی از کارگزاری‌هایی است که تقریباً بدون هیچگونه قانون خاصی، هر ۳ حساب معاملاتی خود را به صورت سواپ فری در اختیار کاربران مسلمان قرار می‌دهد. شما می‌توانید برای این کار حساب سنت، حساب کلاسیک یا حساب ECN بروکر لایت فایننس را ایجاد کنید.
نحوه فعال‌سازی حساب اسلامی در لایت فایننس
فعال‌سازی حساب اسلامی در بروکر لایت فایننس کار ساده‌ای است. معامله‌گران مسلمان می‌توانند در کمترین زمان ممکن این کار را انجام داده و بهره مربوط به معاملات شبانه را از موقعیت‌های خود حذف کنند. در ادامه نحوه فعال‌سازی این حساب را آموزش خواهیم داد.
بیشتر بخوانید: حساب دمو لایت فایننس چیست؟
مراحل ساخت حساب در سایت لایت فایننس
در گام نخست باید در بروکر لایت فایننس حساب معاملاتی خود را باز کنید. بدین منظور در ابتدا باید وارد سایت این بروکر شده و روی گزینه ثبت‌نام کلیک کنید.
در گام دوم باید مشخصات مربوط به کشور و تاریخ تولد خود را با دقت وارد نمایید.
سپس در مرحله بعدی ایمیل و رمز عبور خود را وارد نمایید. همچنین باید توافقنامه‌ها و شرایط استفاده از سایت را تایید نمایید. پس از انجام این مراحل، حساب کاربری شما با موفقیت ثبت می‌شود و می‌توانید ادامه مراحل تایید و تبدیل حساب عادی به اسلامی را انجام دهید.
نحوه ارسال درخواست برای حساب اسلامی
پس از آنکه در بروکر لایت فایننس ثبت‌نام کردید، حال باید از طریق تنظیمات و داشبورد معاملاتی اقدام به تبدیل حساب اسلامی کنید. بدین منظور کافیست از داشبورد سمت راست، روی گزینه «پروفایل» کلیک نمایید.
حال از منوی باز شده در این صفحه، روی گزینه تایید مشخصات کلیک کنید. در این بخش گزینه‌ای به‌نام درخواست حساب اسلامی وجود دارد. با انتخاب این گزینه، کارشناسان لایت فایننس با بررسی مشخصات معامله‌گر و در صورت احراز شرایط، تبدیل حساب به نوع اسلامی را تایید می‌کنند. حال به راحتی می‌توانید از معامله بدون بهره شبانه و سواپ استفاده نمایید.
مدت زمان تأیید و شرایط مورد نیاز
بسته به شرایط موجود، اطلاعات حساب کاربری، تعدد درخواست‌ها و سایر موارد ممکن است زمان تایید تبدیل حساب اسلامی تا ۲۴ ساعت کاری زمان‌بر باشد. با این حال معمولاً فرآیند تایید چندان زمان‌بر نبوده و این پروسه در زمان کوتاهی تایید می‌شود.
هزینه روزانه یا کمیسیون حساب اسلامی چقدر است؟
یکی از مهم‌ترین پرسش‌ها درباره حساب اسلامی در بروکرهای فارکس، میزان هزینه‌ای است که جایگزین سواپ می‌شود. در بروکر لایت فایننس حساب اسلامی به‌نحوی طراحی شده که بهره شبانه یا سواپ به طور کامل حذف شده و معامله‌گران مسلمان می‌توانند بدون نگرانی از ربا، معاملات خود را نگه دارند. با این حال، بسته به نوع حساب انتخابی، شیوه محاسبه کارمزد متفاوت خواهد بود.
در حساب کلاسیک کمیسیون به صورت مستقیم وجود ندارد و هزینه معاملات صرفاً از طریق اسپرد تامین می‌شود اما در حساب ECN به دلیل پایین بودن اسپردها، برای هر لات معامله کمیسیون ثابت ۰.۲۵ دلار در نظر گرفته شده است. این کمیسیون جایگزین بهره شبانه نیست و بخشی از ساختار اصلی حساب ECN است.
آیا حساب اسلامی واقعا بدون هزینه است؟
به طور کلی و در مجموع می‌توان گفت حساب اسلامی لایت فایننس بدون سواپ است و تنها هزینه‌های معاملاتی مربوط به اسپرد یا کمیسیون استاندارد حساب باقی می‌ماند.
تفاوت هزینه روزانه حساب اسلامی با سواپ چیست؟
در حساب‌های معمولی فارکس، وقتی معامله‌ای بیش از یک روز باز بماند، مبلغی تحت عنوان سواپ یا بهره شبانه از حساب معامله‌گر کسر یا به آن اضافه می‌شود. این مبلغ بسته به جفت‌ارز، جهت معامله و اختلاف نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می‌شود. بنابراین هزینه سواپ متغیر بوده و ممکن است در برخی مواقع حتی مثبت باشد و سودی به حساب معامله‌گر اضافه کند اما در حساب اسلامی لایت فایننس، این ساختار کاملاً حذف شده و هیچ سواپی دریافت یا پرداخت نمیشود. به جای آن معامله‌گر تنها با هزینه‌های استاندارد حساب مانند اسپرد یا کمیسیون ثابت مواجه است.
بنابراین هزینه‌های روزانه در حساب اسلامی قابل پیش‌بینی بوده و معامله‌گر می‌داند که بدون وابستگی به نرخ بهره بین‌بانکی، صرفاً کارمزد معاملاتی بروکر را پرداخت خواهد کرد. این تفاوت بزرگ باعث می‌شود حساب اسلامی شفاف‌تر و برای معاملات بلندمدت مناسب‌تر باشد.
جمع‌بندی؛ آیا حساب اسلامی لایت فایننس برای شما مناسب است؟
حساب اسلامی لایت فایننس امکان معامله بدون سواپ را فراهم کرده و در عین حال تمامی امکانات حساب‌های معمولی بروکر را در اختیار شما قرار می‌دهد. انتخاب بین حساب کلاسیک، ECN یا سنت نیز بستگی به استراتژی معاملاتی تریدر دارد. اگر ترجیح می‌دهید کمیسیون جداگانه نپردازید، حساب کلاسیک مناسب‌تر است و اگر به دنبال اسپرد پایین‌تر و اجرای سریع‌تر سفارشات هستید، حساب ECN می‌تواند گزینه بهتری باشد. همچنین در صورتی که تازه به بازار فارکس وارد شدید، بهتر است از حساب سنت استفاده کنید.
در نهایت حساب اسلامی لایت فایننس هم برای معامله‌گران مسلمان که دغدغه شرعی دارند و هم برای تریدرهایی که می‌خواهند هزینه‌های ناشی از سواپ را حذف کنند، انتخابی ارزشمند است. بنابراین اگر استراتژی معاملاتی شما شامل نگهداری معاملات در بازه‌های زمانی طولانی است، این حساب می‌تواند در کاهش هزینه‌ها نقش مهمی ایفا کند.
مقالات پیشنهادی سردبیر:
سوالات متداول
بله؛ در حساب اسلامی لایت فایننس هیچگونه بهره شبانه یا سواپ محاسبه نمیشود و معاملات بدون ربا انجام میگیرند.
بسته به نوع حساب متفاوت است؛ در حساب کلاسیک فقط اسپرد وجود دارد اما در حساب ECN علاوه بر اسپرد پایین، کمیسیون ثابتی برای هر لات دریافت می‌شود.
در اصل برای رعایت اصول شرعی مسلمانان طراحی شده است اما هر معامله‌گری که نخواهد سواپ پرداخت یا دریافت کند، می‌تواند از حساب اسلامی استفاده کند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاع‌رسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایه‌گذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
در اکثر موارد بروکر امکان فعال‌سازی روی حساب استاندارد و ECN رو فراهم می‌کنه.
حساب اسلامی بدون سواپ هست، ولی کمیسیون معاملات ممکنه اعمال بشه، بسته به نوع حساب.
برای فعال‌سازی حساب اسلامی، کافیست درخواست خود را از طریق کابین شخصی یا پشتیبانی بروکر ارسال کنید.