انتخاب میان والکس یا نوبیتکس مستقیماً به استراتژی معاملاتی شما گره خورده است. نوبیتکس با کارمزد پایینتر و رابط کاربری ساده، گزینهای امن و بهصرفه برای تازهواردان و هولدرهاست، در حالی که والکس با ارائه اهرمهای معاملاتی بالا و تنوع ارزی وسیعتر، مقصدی جذاب برای تریدرهای حرفهای محسوب میشود. در این مقاله با کالبدشکافی دقیق کارمزدها، سقف برداشت و ابزارهای اختصاصی، نقاط قوت و ضعف پنهان هر پلتفرم را آشکار کردهایم تا متناسب با سرمایهتان بهترین تصمیم را بگیرید. برای درک تفاوتهای ریزی که بر سود نهایی شما اثرگذارند، مطالعه کامل این مقایسه تخصصی ضروری است.
جدول مقایسه سریع والکس و نوبیتکس در یک نگاه
اگر به دنبال بهترین صرافی های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی هستید، والکس و نوبیتکس از پیشگامان بازار ایران هستند و برای اینکه در کمترین زمان ممکن، تصویری کلی از وضعیت فعلی والکس یا نوبیتکس داشته باشید، جدول زیر خلاصهای از مهمترین فاکتورهای این دو صرافی را در کنار هم قرار داده است. جزئیات دقیق هر کدام از این موارد را در بخشهای بعدی بررسی خواهیم کرد.
| ویژگی | صرافی والکس | صرافی نوبیتکس |
| سابقه فعالیت | از سال ۱۳۹۷ | از سال ۱۳۹۶ |
| شروع کارمزد (پایه ریالی – تیکر) | ۰.۳ درصد (سطح ۱) | ۰.۲۵ درصد (پایه) |
| تعداد ارزهای دیجیتال | بیش از ۲۳۰ کوین و توکن | بیش از ۱۵۰ کوین و توکن |
| نقدشوندگی و حجم بازار | بالا | بسیار بالا (معمولاً بالاترین در ایران) |
| امکانات شاخص | معاملات تعهدی (مارجین)، ربات معاملهگر، ابزارهای تحلیل حرفهای | رابط کاربری ساده، فروش تعهدی، استیکینگ، وام با پشتوانه رمزارز |
| پلتفرمها | وبسایت، اپلیکیشن اندروید و iOS (وباپ) | وبسایت، اپلیکیشن اندروید و iOS (وباپ) |
| پشتیبانی | چت آنلاین، تلفنی | چت آنلاین، تلفنی (۲۴ ساعته) |
معرفی اولیه صرافیهای والکس و نوبیتکس
اگر نمیدانید صرافی ارز دیجیتال چیست و چه خدماتی ارائه می دهد، قبل از اینکه وارد مقایسه تخصصی شویم بهتر است این مقاله را مطالعه نمایید و سپس بیایید نگاهی سریع به شناسنامه کاری هر یک از این دو پلتفرم بیندازیم. هر دو صرافی از پیشگامان این حوزه در ایران هستند و توانستهاند اعتماد میلیونها کاربر را جلب کنند.
آشنایی با صرافی والکس (Wallex)
صرافی والکس یکی از صرافیهای دانشبنیان و باسابقه ایرانی است که فعالیت خود را از حدود سال ۱۳۹۷ آغاز کرد. این پلتفرم توسط تیمی از فارغالتحصیلان دانشگاههای برتر کشور پایهگذاری شد و از همان ابتدا تمرکز ویژهای بر روی امنیت دارایی کاربران و ارائه ابزارهای معاملاتی حرفهای داشت. والکس تلاش میکند محیطی پیشرفته و در عین حال امن را برای معاملهگران فراهم کند.
آشنایی با صرافی نوبیتکس (Nobitex)
صرافی نوبیتکس را میتوان نخستین بستر دانشبنیان تبادل رمزارزها در ایران دانست که از سال ۱۳۹۶ وارد میدان شد. هدف اصلی نوبیتکس از ابتدا، سادهسازی فرآیند خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای عموم مردم بود. این صرافی به دلیل پیشگام بودن، توانسته پایگاه کاربری بسیار بزرگی ایجاد کند و معمولاً از نظر حجم معاملات و نقدشوندگی، در صدر بازار ایران قرار دارد.
نوبیتکس یا والکس؛ مقایسه اعتبار و امنیت
وقتی صحبت از نگهداری داراییهای دیجیتال در ایران میشود، این سوال مطرح میشود که کدام صرافی امنتر است؟ خوشبختانه در مقایسه والکس یا نوبیتکس، با دو پلتفرمی روبرو هستیم که توانستهاند در طول سالها فعالیت، کارنامه امنیتی قابل قبولی از خود به جا بگذارند و به اصطلاح، امتحان خود را پس دادهاند.
اعتبار و سابقه فعالیت
- نوبیتکس: به عنوان قدیمیترین پلتفرم تبادل رمزارز در ایران (از سال ۹۶) شناخته شده است. این صرافی توانسته از فراز و نشیبهای شدید بازار و حملات سایبری در طول این سالها عبور کند بدون اینکه کاربرانش دچار زیان عمده شوند. این سابقه طولانی و داشتن بیشترین تعداد کاربر، خود یک سیگنال قوی اعتماد است.
- والکس: این صرافی نیز با سابقهای تقریباً مشابه (از سال ۹۷) و تکیه بر پیشینه دانشگاهی بنیانگذارانش (دانشگاه شریف)، از همان ابتدا بر پایه اصول فنی و امنیتی مستحکم بنا شد. والکس نیز در این سالها عملکرد پایداری داشته و به عنوان یک پلتفرم دانشبنیان و معتبر شناخته میشود.
زیرساختهای امنیتی
هر دو صرافی استانداردهای بالای امنیتی را رعایت میکنند که مهمترین آنها عبارتند از:
- ذخیرهسازی سرد (Cold Storage): هم والکس و هم نوبیتکس اعلام کردهاند که بخش عمده دارایی کاربران را در کیف پولهای سرد (آفلاین) نگهداری میکنند تا از دسترس هکرها دور باشد.
- امنیت حساب کاربری: هر دو پلتفرم امکانات ضروری مانند تایید هویت دوعاملی (2FA)، اعلان ورودهای مشکوک و تایید برداشت از طریق پیامک و ایمیل را فراهم کردهاند.
- زیرساخت اختصاصی: هر دو از سرورهای اختصاصی و پروتکلهای رمزنگاری پیشرفته برای حفاظت از دادههای کاربران استفاده میکنند.
در نتیجه نمیتوان به طور قطع گفت که یکی از دیگری امنتر است. هر دو در حال حاضر امنترین گزینههای موجود در ایران محسوب میشوند. نوبیتکس اعتبار خود را از سابقه طولانیتر و حجم عظیم کاربرانش میگیرد، و والکس بر روی زیرساخت فنی قدرتمند و رویکرد آکادمیک خود در حوزه امنیت تکیه دارد. انتخاب بین این دو از نظر امنیت، بیشتر سلیقهای است تا فنی.
صرافی Wallex یا Nobitex؛ مقایسه کارمزدها و هزینه ها
برای یک معاملهگر، کارمزدها یکی از مهمترین فاکتورها هستند، چرا که مستقیماً بر سود نهایی تأثیر میگذارند. در مقایسه والکس یا نوبیتکس، سیستم محاسبه کارمزد شباهتهای زیادی دارد (هر دو پلکانی هستند)، اما تفاوتهای مهمی در نرخهای پایه و نحوه کاهش کارمزدها وجود دارد که باید به آن دقت کنید.
۱. کارمزد معاملات در بازارهای ریالی (تومان): هر دو صرافی از یک سیستم پلکانی استفاده میکنند؛ یعنی هرچه حجم معاملات ۳۰ روزه شما بیشتر شود، کارمزد کمتری میپردازید. اما نقطه شروع و ساختار پلهها متفاوت است.
- در والکس: برای کاربران سطح ۱ (حجم معاملات بین ۰ تا ۱۰۰ میلیون تومان)، کارمزد متفاوت است؛ سفارشگذار (Maker) ۰.۲۵٪ و سفارشبردار (Taker) ۰.۳٪ پرداخت میکند.
بر اساس دادههای موجود، در پلههای میانی نیز ساختار کارمزدی نوبیتکس برای هر دو طرف معامله نسبت به والکس پایینتر تنظیم شده است.
۲. کارمزد معاملات در بازارهای تتری (USDT): اگر قصد دارید مستقیماً با تتر معامله کنید (مثلاً جفت ارز BTCUSDT)، کارمزدها معمولاً از بازار ریالی ارزانتر است.
در نوبیتکس: کارمزد پایه در بازارهای تتری برای سفارشگذار ۰.۱٪ و برای سفارشبردار ۰.۱۳٪ است.
در والکس: در صرافی والکس نیز مشابه نوبیتکس، سفارشهای بازار تتری برای سفارشگذار ۰.۱% و برای سفارشبردار به میزان ۰.۱۳% است.
۳. کارمزد واریز و برداشت:
واریز ریالی: در هر دو کاملاً رایگان است.
برداشت ریالی: وابسته به تعرفههای شبکه بانکی (پایا/ساتنا) است و تفاوت معناداری بین دو صرافی وجود ندارد.
برداشت رمزارز: این کارمزد پویا است و به شلوغی شبکه بلاک چین بستگی دارد و صرافیها معمولاً فقط هزینه شبکه را دریافت میکنند.
در مجموع، برای کسی که تازه شروع کرده (سطح پایه)، اگر نقش سفارشبردار (Taker) را داشته باشد، نوبیتکس با کارمزد ۰.۲۵٪ نسبت به والکس با کارمزد ۰.۳٪ گزینه ارزانتری است. همچنین با افزایش حجم معاملات و ورود به پلههای بالاتر، دادهها نشان میدهند که نوبیتکس همچنان نرخهای رقابتیتری را ارائه میدهد.
مقایسه صرافی والکس و نوبیتکس از نظر تعداد کوین ها
در دنیای کریپتو، فرصتها فقط در بیتکوین و اتریوم خلاصه نمیشوند. بسیاری از معاملهگران به دنبال شکار فرصتها در آلتکوینها و توکنهای جدیدتر هستند. بنابراین، اینکه یک صرافی چه تعداد و چه تنوعی از ارزها را پشتیبانی میکند، اهمیت زیادی دارد.
در رقابت بین والکس یا نوبیتکس، هر دو پلتفرم تلاش کردهاند تا طیف وسیعی از نیازهای کاربران را پوشش دهند و در حال حاضر، هر دو از نظر تنوع، در سطح بسیار خوبی قرار دارند.
طبق آخرین بررسیها از لیست بازارهای فعال، صرافی نوبیتکس بیش از ۱۵۰ کوین و والکس در حال حاضر بیش از ۲۳۰ کوین و توکن مختلف پشتیبانی میکنند. این عدد به طور مداوم در حال تغییر است، زیرا هر دو صرافی تقریباً هر هفته ارزهای جدید و پرطرفدار بازار جهانی را به لیست خود اضافه میکنند. شاید برایتان جالب باشید بدانید کدام صرافی ایرانی بیشترین ارز دیجیتال را دارد، برای اطلاعات بیشتر می توانید به لینک قرار گرفته رجوع کنید.
تفاوت در استراتژی لیست کردن:
اگرچه تعداد کلی ارزها بسیار به هم نزدیک است، اما شاید بتوان یک تفاوت ظریف در رویکرد آنها دید:
- پوشش ارزهای اصلی: هر دو صرافی تمام ارزهای اصلی و با ارزش بازار بالا (مانند BTC, ETH, ADA, SOL, XRP و…) را با نقدشوندگی بسیار خوب ارائه میدهند و از این نظر تفاوتی ندارند.
- ارزهای جدید و ترند (Gems): رقابت اصلی در لیست کردن سریعتر ارزهای جدید، میمکوینهای پرطرفدار و توکنهای حوزه دیفای یا متاورس است. در این زمینه، گاهی اوقات والکس کمی چابکتر عمل کرده و برخی از توکنهای ترند را زودتر از رقبا لیست میکند. اما نوبیتکس نیز در سال اخیر سرعت لیست کردن خود را به شدت افزایش داده و پا به پای رقبا پیش میآید.
مقایسه اهرم معاملات فیوچرز در Nobitex و والکس
تا مدتی پیش، معاملهگران ایرانی برای استفاده از اهرم و کسب سود از ریزش بازار (Short)، مجبور به استفاده از صرافیهای خارجی بودند. اما اکنون، هم والکس و هم نوبیتکس این امکان را تحت عنوان معاملات تعهدی فراهم کردهاند.
در حال حاضر، نوبیتکس امکان استفاده از اهرم (ضریب) را در این معاملات فراهم کرده است، اما این ضریب فعلاً محدود است و معمولاً تا ضریب ۵ (5x) برای ارزهای اصلی قابل استفاده است. این سرویس برای کسانی که میخواهند با ریسک کنترلشده وارد معاملات دوطرفه شوند، مناسب است.
والکس در این زمینه گامی فراتر گذاشته و امکان استفاده از اهرمهای بالاتری را برای کاربران خود فراهم کرده است. در حال حاضر، بسته به نوع ارز، کاربران میتوانند تا اهرم ۱۰ (10x) و در برخی موارد حتی بالاتر، در معاملات خود استفاده کنند. این موضوع والکس را برای تریدرهای حرفهای که به دنبال ریسک و بازدهی بالاتر هستند، جذابتر میکند.
در هر دو صرافی، این سرویس برای تمام ارزها فعال نیست و فعلاً برای ارزهای اصلی و پرحجم بازار (مثل بیت کوین، اتریوم و…) در دسترس است.
مقایسه امکانات و خدمات در والکس و نوبیتکس
هر دو صرافی نوبیتکس و والکس، فراتر از یک پلتفرم ساده برای خرید و فروش، مجموعهای از ابزارهای مالی، معاملاتی و خدمات جانبی را برای کاربران مبتدی تا حرفهای فراهم کردهاند. در ادامه، امکانات شاخص هر کدام را به تفکیک بررسی میکنیم.
امکانات و خدمات صرافی نوبیتکس: این صرافی تمرکز ویژهای بر ارائه خدمات مالی مبتنی بر دارایی کاربران دارد:
خدمات اعتباری و وام: نوبیتکس سرویسهایی مانند اعتبار خرید کالا و وام خرید کالا را ارائه میدهد که کاربران میتوانند با وثیقهگذاری رمزارز، اعتبار ریالی دریافت کنند.
ابزارهای سرمایهگذاری: گزینههایی مانند رشد ثروت و استخر مشارکت برای مدیریت و افزایش داراییها در دسترس است.
ابزارهای کاربری: برای مدیریت بهتر سرمایهگذاری، ابزار دقیق پرتفوی سود و زیان وجود دارد. همچنین سرویس نوبی گیفت برای ارسال هدیه به صورت ارز دیجیتال طراحی شده است.
سایر خدمات: بخش مجله نوبیتکس به عنوان بازوی آموزشی و خبری فعال است و مستندات API برای استفاده توسعهدهندگان و معاملهگران الگوریتمی در دسترس قرار دارد.
امکانات و خدمات صرافی والکس: والکس با تمرکز بر ابزارهای حرفهایتر معاملاتی و ورود به بازارهای سنتی مانند طلا، خدمات متنوعی را ارائه میکند:
ابزارهای معاملاتی پیشرفته: مهمترین ویژگی والکس در این بخش، معاملات تعهدی و بات معاملهگر برای خودکارسازی استراتژیهای خرید و فروش است.
خدمات اعتباری ویژه: والکس سقفهای اعتباری بالایی را ارائه میدهد که شامل اعتبار معامله تا سقف ۱۰ میلیارد تومان و اعتبار خرید کالا تا سقف ۱۵۰ میلیون تومان میشود.
خدمات تخصصی بازار طلا: این صرافی امکانات ویژهای در حوزه طلا دارد، از جمله قابلیت خرید و مشاهده قیمت طلا و همچنین سرویس نوین استیکینگ طلا.
سایر ابزارها: مشابه رقیب خود، سرویس هدیه ارز دیجیتال و مستندات API را نیز برای کاربران فراهم کرده است.
مقایسه واریز و برداشت صرافی نوبیتکس و Wallex
یکی از دغدغههای اصلی معاملهگران، سهولت و هزینه جابهجایی پول بین حساب بانکی و صرافی است. والکس و نوبیتکس در این زمینه سیاستهای متفاوتی دارند که میتواند برای کاربران با حجم سرمایه مختلف، تعیینکننده باشد.
واریز ریالی (تومان):
در بخش واریز، اولین تفاوت مهم در هزینه آن است. واریز تومان از طریق درگاه پرداخت در نوبیتکس کاملاً رایگان است، در حالی که والکس ۰.۰۱٪ کارمزد برای واریز دریافت میکند. سقف واریز روزانه با هر کارت بانکی در هر دو صرافی یکسان و معادل ۲۵ میلیون تومان است. اما اگر نیاز به واریز مبالغ سنگینتر دارید، والکس گزینه قدرتمندتری ارائه میدهد: امکان واریز شناسهدار (ساتنا/پایا) تا سقف ۳ میلیارد تومان در روز برای هر کد ملی، که بسیار بیشتر از سقفهای معمول درگاههای آنلاین است.
برداشت ریالی (تومان):
هنگام برداشت وجه، با دو سیستم محاسبه کارمزد کاملاً متفاوت روبرو هستید: نوبیتکس از فرمول استاندارد شبکه بانکی پیروی میکند؛ یعنی ۰.۰۲٪ از مبلغ برداشت را به عنوان کارمزد کسر میکند که این مبلغ برای پایا حداکثر ۴۰۰۰ تومان و برای ساتنا حداکثر ۸۰۰۰ تومان است. در مقابل، والکس سیستم پلهای خاص خود را دارد. در این صرافی به ازای هر ۵۰ میلیون تومان برداشت، ۱٪ کارمزد تا سقف ثابت ۶۰۰۰ تومان کسر میشود.
از نظر سقف برداشت روزانه نیز تفاوتهایی وجود دارد. یک کاربر سطح ۲ در نوبیتکس میتواند روزانه تا ۳۰۰ میلیون تومان برداشت کند، در حالی که سقف برداشت روزانه در والکس به صورت ترکیبی (پایا و ساتنا) تا ۵۰۰ میلیون تومان است.
نقل و انتقال رمزارز
در بخش واریز و برداشت کوین، سیاستها بسیار شبیه به هم است. واریز رمزارز به هر دو صرافی بدون هیچ کارمزدی انجام میشود. کارمزد برداشت رمزارز نیز در هر دو پلتفرم پویا است؛ به این معنی که صرافی مبلغی برای خود برنمیدارد و هزینه پرداختی شما صرفاً کارمزد شبکه بلاکچین است که بسته به شلوغی شبکه تغییر میکند.
یک نکته متمایز در والکس وجود دارد که اگرچه مستقیماً واریز/برداشت نیست، اما به هزینهها مربوط میشود: طبق اعلام این صرافی، کارمزد خرید و فروش در بخش معامله آنی (OTC) صفر است.
صرافی والکس یا نوبیتکس؛ مقایسه ابزارهای معاملاتی
برای پاسخ به نیازهای متنوع معاملهگران، از مبتدی تا حرفهای، هر دو صرافی والکس و نوبیتکس مجموعهای از ابزارهای معاملاتی را توسعه دادهاند. در ادامه، این ابزارها را بر اساس نوع کاربردشان مقایسه میکنیم.
۱. برای معاملات سریع و ساده (بدون تحلیل) اگر هدف شما صرفاً خرید یا فروش فوری رمزارز بدون درگیر شدن با دفتر سفارشات (Order Book) و نمودارها است، هر دو پلتفرم راهکار مشابهی دارند:
۲. برای معاملات استاندارد (بازارهای اسپات) بخش اصلی فعالیت تریدرها برای خرید و فروش دارایی واقعی در این قسمت انجام میشود:
در نوبیتکس: دسترسی به این بخش از طریق منوی بازارها امکانپذیر است.
در والکس: علاوه بر دسترسی استاندارد، رابطهای کاربری متنوعی شامل کلاسیک و پیشرفته ارائه شده تا کاربران بر اساس سطح تجربه خود، محیط معاملاتی مناسب را انتخاب کنند.
۳. برای معاملات حرفهای و اهرمدار معاملهگرانی که به دنبال استفاده از اهرم (Leverage) و کسب سود از دو جهت بازار هستند، ابزارهای زیر را در اختیار دارند:
۴. ابزارهای خودکارسازی و تبدیل سریع در این بخش، والکس در منوی اصلی خود ابزارهای متمایزی را نمایش میدهد:
در والکس ابزار بات (Trading Bot) برای خودکارسازی استراتژیهای معاملاتی و گزینه مبدل (Converter) برای تبدیل مستقیم یک رمزارز به دیگری، در دسترس کاربران قرار دارد. علاوه بر صرافی های متمرکز مانند والکس و نوبیتکس لیست صرافی های غیر متمرکز نیز گزینه ای جذاب برای معامله گران حرفه ای است.
نوبیتکس یا والکس؛ مقایسه پشتیبانی و پاسخگویی
در بازاری که ۲۴ ساعته فعال است و نوسانات شدیدی دارد، دسترسی به یک تیم پشتیبانی پاسخگو در لحظات بحرانی، میتواند مرز بین سود و زیان باشد. خوشبختانه، هر دو صرافی والکس و نوبیتکس اهمیت این موضوع را درک کردهاند، اما در نحوه ارائه خدمات، تفاوتهایی دارند.
کانالهای ارتباطی مشترک
هر دو صرافی روشهای استاندارد زیر را برای ارتباط با کاربران فراهم کردهاند:
- چت آنلاین (Live Chat): در وبسایت و اپلیکیشن هر دو صرافی، امکان چت آنلاین وجود دارد که معمولاً سریعترین راه برای دریافت پاسخ سوالات متداول است.
- سیستم تیکت (Ticket): برای پیگیری مشکلات پیچیدهتر فنی یا مالی، هر دو پلتفرم سیستم ارسال تیکت را دارند.
- مرکز راهنما (Help Center): هر دو دارای پایگاه دانشی غنی از مقالات آموزشی و پاسخ به سوالات پرتکرار هستند.
پشتیبانی تلفنی (Call Center)
نقطه تمایز اصلی در ساعات پاسخگویی تلفنی است که برای بسیاری از کاربران، اطمینانبخشترین روش ارتباطی است:
- نوبیتکس در این زمینه یک مزیت بزرگ دارد. طبق اطلاعات رسمی سایت، مرکز تماس نوبیتکس به صورت ۲۴ ساعته و در ۷ روز هفته (حتی روزهای تعطیل) پاسخگوی کاربران است. این یعنی اگر ساعت ۳ بامداد هم به مشکلی بخورید، میتوانید با یک اپراتور انسانی صحبت کنید.
- والکس نیز دارای پشتیبانی تلفنی است، اما طبق اطلاعات درج شده در صفحه تماس با ما، این مرکز در ساعات کاری مشخص (معمولاً روزهای کاری از صبح تا عصر و پنجشنبهها تا ظهر) فعال است. البته، پشتیبانی از طریق چت آنلاین والکس به صورت ۲۴ ساعته فعال است و در ساعات غیراداری، بار اصلی پاسخگویی بر دوش چت آنلاین است.
جمع بندی: صرافی والکس بهتر است یا نوبیتکس؟
در نهایت، باید گفت که والکس یا نوبیتکس هر دو پلتفرمهایی امن، معتبر و پیشرو در بازار ایران هستند، اما برای دو گروه متفاوت از کاربران طراحی شدهاند. اگر یک کاربر تازهکار یا سرمایهگذار بلندمدت (هولدر) هستید که اولویتش سادگی رابط کاربری، کسب درآمد غیرفعال از طریق استیکینگ و دسترسی به پشتیبانی تلفنی ۲۴ ساعته است، نوبیتکس انتخابی ایدهآل برای شماست. در مقابل، اگر یک معاملهگر فعال یا حرفهای هستید که به ابزارهای پیشرفته مدیریت ریسک (مانند سفارش OCO)، تنوع ارزی بسیار بالاتر، اهرمهای معاملاتی بیشتر و سقف برداشت روزانه سنگینتر نیاز دارید، پلتفرم والکس ابزارهای قدرتمندتری را در اختیارتان میگذارد.
به علاوه شما میتوانید با مراجعه به صفحه بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانی ها، لیست بهترین صرافی ها را مشاهده کنید و مقایسه دقیقی بین آن ها داشته باشید.
سایر مقالات مرتبط (پیشنهاد سردبیر)
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
