امروزه با افزایش نرخ تورم و نوسانات اقتصادی، افراد زیادی به دنبال روشهای مطمئن برای سرمایهگذاری هستند. در این میان، طلا همچنان یکی از محبوبترین گزینههای سرمایهگذاری به شمار میرود. سرمایهگذاری در طلا روشهای مختلفی دارد که یکی از جذابترین آنها، سرمایه گذاری طلای آب شده است.
در این مقاله، قصد داریم شما را با تمام جوانب سرمایه گذاری طلای آب شده آشنا کنیم. از چیستی طلای آب شده و مزایای آن گرفته تا نکات مهم خرید و نگهداری این نوع طلا را به طور کامل بررسی خواهیم کرد.
این مقاله توسط تحلیلگر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزشهای لازم را بگذرانید.
طلای آب شده چیست؟
طلای آب شده شکلی از طلاست که از ذوب و قالبگیری مجدد طلاهای دست دوم و کهنه به دست میآید. این نوع طلا در واقع همان طلای زینتی و مستعملی است که پس از خرید از مشتریان توسط طلافروشان، به مراکز رِیگیری منتقل شده و در آنجا ذوب میشود تا به چرخه تولید طلا بازگردد.
برخلاف تصور عموم که فکر میکنند عیار طلای آب شده ۱۸ است، عیار طلاهای آب شده معتبر از ۷۳۰ به بالا متغیر است. علت تفاوت در عیار این است که هنگام ذوب کردن طلا، گاهی فلزات دیگری به آن اضافه میشود که بر عیار نهایی تاثیرگذار است. به همین دلیل ممکن است در طلای آب شده رگههایی از رنگهای مختلف مانند مسی، نقرهای، سبز و حتی سیاه دیده شود. البته باید توجه داشت که رنگ طلای آب شده تاثیری در قیمتگذاری آن ندارد و ارزش آن تنها بر اساس عیار تعیین میشود.
عیار طلاهای آب شده از ۷۳۰ به بالا متغیر است.
یکی از مهمترین مشخصههای طلای آب شده، کد ریگیری آن است. رِیگیری در واقع آزمایشگاهی است که عیار طلای آب شده را مشخص میکند. در این آزمایشگاهها، پس از تعیین عیار، کدی روی قطعه طلا حک میشود که به آن «انگ» میگویند. این کد بهعنوان شناسنامه طلای آب شده عمل میکند و اصالت آن را تضمین مینماید. طلای آب شده بدون این کد و شناسنامه مشخص، از نظر قانونی و تجاری معتبر شناخته نمیشود.
از نظر شکل ظاهری، طلای آب شده معمولا به دو صورت مفتولی و مکعبی عرضه میشود. این اشکال به گونهای طراحی شدهاند که جداسازی آنها به اندازههای دلخواه و شکلدهی مجدد را آسانتر میکنند. این ویژگی به خصوص برای کارگاههای طلاسازی که از طلای آب شده بهعنوان ماده اولیه استفاده میکنند، بسیار مهم است.
طلای آب شده برای سرمایه گذاری مناسب است؟
سرمایه گذاری طلای آب شده بهعنوان یکی از روشهای امن سرمایهگذاری در بازار طلا شناخته میشود. این نوع طلا به دلیل ویژگیهای منحصر به فردش، گزینهای مناسب برای سرمایهگذاری در دوران تورم و نوسانات اقتصادی به شمار میرود.
یکی از مهمترین دلایل مناسب بودن سرمایه گذاری طلای آب شده، عدم وابستگی آن به فعالیتهای اقتصادی، مالی و بورس است. این استقلال باعث میشود ریسک سرمایه گذاری طلای آب شده نسبت به سایر روشهای سرمایهگذاری کمتر باشد. همچنین از آنجایی که طلای آب شده بهعنوان ماده اولیه در ساخت جواهرات استفاده میشود، همواره تقاضای ثابتی در بازار دارد و طلافروشان از خرید آن استقبال میکنند.
در مقایسه با سایر اشکال سرمایهگذاری در طلا مانند سکه، شمش یا طلای زینتی، سرمایه گذاری طلای آب شده مزیتهای خاص خود را دارد. برخلاف سکه که گاهی دچار حباب قیمتی میشود، یا طلای زینتی که هزینههای اضافی مانند اجرت ساخت دارد، قیمت طلای آب شده مستقیما به وزن و عیار آن وابسته است و از نوسانات کاذب به دور است. در این باره پیشنهاد می کنیم مقاله برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ را مطالعه نمائید.
با این حال، باید توجه داشت که سرمایه گذاری طلای آب شده نیازمند دانش و تخصص کافی است. برخلاف خرید سکه یا شمش که استانداردهای مشخصی دارند، در خرید طلای آب شده باید به عوامل متعددی مانند عیار، کد ریگیری و اعتبار فروشنده توجه کرد. همچنین از آنجا که این بازار تنها در ایران فعال است، امکان معاملات بینالمللی وجود ندارد.
طلای آب شده در سالهای اخیر نزدیک به ۸۰ درصد معاملات بازار طلا را به خود اختصاص داده است. این محبوبیت دلایل مختلفی دارد؛ از نداشتن هزینههای اضافی مانند اجرت ساخت و مالیات گرفته تا نقدشوندگی بالا و مقاومت در برابر تورم.
نقدینگی آسان در سرمایه گذاری طلای آب شده
نقدشوندگی یکی از مهمترین فاکتورها در انتخاب روش سرمایهگذاری است و طلای آب شده از این نظر در موقعیت بسیار مطلوبی قرار دارد. این ویژگی به سرمایهگذاران اطمینان میدهد که در صورت نیاز میتوانند به سرعت و با کمترین هزینه، سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنند.
نقدشوندگی بالای طلای آب شده از چند عامل اصلی نشات میگیرد. مهمترین عامل، استفاده از این نوع طلا بهعنوان ماده اولیه در صنعت طلا و جواهرسازی است. طلاسازان و کارگاههای تولیدی همواره به دنبال تهیه طلای آب شده هستند و این تقاضای مستمر، بازار پررونقی را ایجاد کرده است. به همین دلیل، طلافروشیها معمولا استقبال خوبی از خرید طلای آب شده میکنند.
عامل دیگری که به نقدشوندگی طلای آب شده کمک میکند، عدم وابستگی آن به شرایط اقتصادی و نوسانات بازارهای مالی است.
شکل فیزیکی و استاندارد طلای آب شده نیز در تسهیل معاملات آن نقش مهمی دارد. از آنجا که این نوع طلا معمولا بهصورت مفتول یا شمشهای کوچک عرضه میشود، حمل و نقل و معامله آن آسانتر است.
با گسترش پلتفرمهای آنلاین معاملات و سرمایه گذاری طلای آب شده مانند میلی، طلاین و طلاسی، نقدشوندگی این دارایی حتی بیشتر هم شده است. امروزه سرمایهگذاران میتوانند در هر ساعت از شبانهروز و بدون نیاز به مراجعه حضوری، معاملات خود را انجام دهند. این امکان باعث شده که فرآیند تبدیل طلای آب شده به پول نقد، سریعتر و کمهزینهتر از گذشته انجام شود.
مزایای خرید طلای آب شده
طلای آب شده مزایای منحصر به فردی دارد که آن را به یکی از جذابترین گزینههای سرمایهگذاری در بازار طلا تبدیل کرده است. در ادامه مزایای سرمایه گذاری طلای آب شده را بررسی میکنیم.
قیمت پایینتر نسبت به سایر اشکال طلا یکی از مهمترین مزایای طلای آب شده است. برخلاف طلای زینتی یا شمش که هزینههای اضافی مانند اجرت ساخت و کارمزد را به خریدار تحمیل میکنند، در خرید طلای آب شده تنها هزینهای معادل ارزش طلای خالص پرداخت میشود.
قیمت پایین تر نسبت به سایر اشکال طلا از مهم ترین مزایای طلای آب شده است.
یکی دیگر از مزایای قابل توجه طلای آب شده، معافیت آن از مالیات است. در حالی که خریداران طلای زینتی باید ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنند، سرمایه گذاری طلای آب شده از این مالیات معاف است.
ثبات عیار در طلای آب شده مزیت دیگری است که آن را از طلای زینتی متمایز میکند. در حالی که در طلای زینتی، هنگام فروش عیار طلا را ۷۴۵ محاسبه میکنند (در حالی که هنگام خرید ۷۵۰ بوده)، در طلای آب شده عیار در زمان خرید و فروش ثابت است و دقیقاً همان عددی است که روی آن ثبت شده است.
مقاومت در برابر تورم یکی دیگر از مزایای مهم طلای آب شده است. این نوع طلا نه تنها ارزش خود را در برابر تورم حفظ میکند، بلکه معمولاً با افزایش نرخ تورم، ارزش آن نیز افزایش مییابد.
علیرغم مزایای متعدد، سرمایه گذاری طلای آب شده با برخی معایب و چالشها نیز همراه است که برای تصمیمگیری درست باید آنها را مدنظر قرار دهید.
یکی از مهمترین معایب سرمایه گذاری طلای آب شده، ریسک بالای کلاهبرداری در این بازار است. به دلیل شکل خاص این نوع طلا و عدم آشنایی عموم مردم با ویژگیهای آن، افراد سودجو میتوانند با عرضه طلای تقلبی یا با عیار پایینتر، خریداران کمتجربه را فریب دهند. این مسئله به خصوص در معاملات خارج از مراکز معتبر و رسمی بیشتر دیده میشود.
نیاز به تخصص و دانش کافی برای خرید و فروش نیز از چالشهای اصلی سرمایه گذاری طلای آب شده است. برخلاف سکه یا شمش که دارای مشخصات استاندارد و شناخته شده هستند، تشخیص اصالت و عیار طلای آب شده نیازمند تجربه و تخصص است. این موضوع میتواند برای سرمایهگذاران تازهکار مشکلساز باشد.
چالش دیگر، مسئله نگهداری و امنیت طلای آب شده است. اگرچه حجم کم این نوع طلا میتواند یک مزیت باشد، اما همین ویژگی میتواند نگهداری و محافظت از آن را دشوار کند. در صورت خرید مقادیر زیاد، نیاز به استفاده از صندوق امانات یا گاوصندوق وجود دارد که هزینههای اضافی را به سرمایهگذار تحمیل میکند.
تنوع در عیار و کیفیت نیز میتواند یک چالش محسوب شود. از آنجا که طلای آب شده از ذوب طلاهای مختلف به دست میآید، ممکن است عیار قطعات مختلف متفاوت باشد. این تنوع میتواند ارزیابی دقیق ارزش سرمایهگذاری را پیچیده کند.
اجرت طلا آب شده
یکی از مهمترین مزیتهای سرمایه گذاری طلای آب شده، عدم پرداخت اجرت است. برای درک بهتر این مزیت، ابتدا باید با مفهوم اجرت در معاملات طلا آشنا شویم.
اجرت در بازار طلا به هزینهای اطلاق میشود که برای طراحی و ساخت طلاهای زینتی به خریدار تحمیل میشود. این هزینه شامل دستمزد طراحی، ساخت و پرداخت جواهرات است. مثلاً وقتی شما یک گردنبند طلا میخرید، علاوه بر قیمت اصلی طلا، باید هزینه اضافی بابت طراحی و ساخت آن بپردازید.
اما طلای آب شده از این قاعده مستثنی است. دلایل اصلی عدم وجود اجرت در طلای آب شده عبارتند از:
یکی از جذابترین جنبههای سرمایه گذاری طلای آب شده، معافیت مالیاتی آن است. این ویژگی منحصر به فرد میتواند تاثیر در خور توجهی بر بازده سرمایهگذاری شما داشته باشد و از همین رو، درک دقیق قوانین مالیاتی مرتبط با طلای آب شده ضروری است.
طلای آب شده از مالیات معاف است.
برخلاف طلای زینتی که مشمول ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده میشود، طلای آب شده از پرداخت هرگونه مالیات معاف است. این معافیت مالیاتی به این معنی است که سرمایهگذار در زمان خرید طلای آب شده، تنها قیمت اصلی طلا را میپردازد و نیازی به پرداخت هزینه اضافی تحت عنوان مالیات ندارد.
اهمیت این معافیت مالیاتی را میتوان با یک مثال ساده نشان داد:
خرید طلای زینتی: قیمت طلا + ۹٪ مالیات بر ارزش افزوده + اجرت ساخت
خرید طلای آب شده: فقط قیمت طلا
این تفاوت در پرداخت مالیات، به خصوص در خریدهای کلان، میتواند به صرفهجویی قابل توجهی منجر شود. برای مثال، در خرید یک کیلوگرم طلا، معافیت مالیاتی میتواند به معنای صرفهجویی چندین میلیون تومانی باشد.
دلایل معافیت مالیاتی طلای آب شده شامل موارد زیر است:
استفاده بهعنوان ماده اولیه در صنعت طلاسازی
عدم وجود ارزش افزوده ناشی از ساخت و پرداخت
حمایت از تولید و صنعت طلا و جواهر
تسهیل گردش مالی در بازار طلا
این مزیت مالیاتی همچنین در زمان فروش طلای آب شده نیز پابرجاست. یعنی فروشنده نیز نیازی به پرداخت مالیات بر فروش ندارد.
نکات مهم در سرمایه گذاری طلای آب شده
موفقیت در سرمایه گذاری طلای آب شده مستلزم رعایت نکات و اصول مهمی است که میتواند ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهد. در ادامه به مهمترین این نکات میپردازیم.
اولین و مهمترین نکته، خرید طلای آب شده از مراکز معتبر و دارای مجوز است. این مراکز باید دارای مجوزهای لازم از اتحادیه طلا و جواهر باشند. قبل از هر معامله، حتما مجوزهای طلافروشی را بررسی کنید و از اعتبار فروشنده اطمینان حاصل کنید.
حتما هنگام خرید به کد ری گیری و انگ طلای آب شده توجه کنید.
توجه به کد ریگیری و انگ طلای آب شده از دیگر نکات حیاتی است. این کدها بهعنوان شناسنامه طلای آب شده عمل میکنند و اصالت آن را تضمین مینمایند. هنگام خرید، حتماً به موارد زیر دقت کنید:
وجود کد ریگیری معتبر روی طلا
مطابقت کد با مشخصات درج شده در فاکتور
وضوح و خوانا بودن انگ حک شده
وجود مشخصات کارگاهی روی ریژههای طلا
اطمینان از عیار و خلوص طلای آب شده نیز بسیار مهم است. قبل از خرید، حتما طلا را به افراد متخصص و حرفهای نشان دهید تا از خالص بودن آن مطمئن شوید. طلای آب شده معتبر باید عیاری از ۷۳۰ به بالا داشته باشد.
نکته مهم دیگر، دریافت فاکتور رسمی و معتبر است. فاکتور باید شامل اطلاعات زیر باشد:
مشخصات کامل فروشنده و خریدار
وزن و عیار دقیق طلا
کد ریگیری
تاریخ و محل معامله
مهر و امضای فروشنده
کلام پایانی
سرمایه گذاری طلای آب شده یکی از روشهای محبوب و کارآمد برای حفظ و افزایش ارزش سرمایه در بازار طلاست. این نوع طلا که از ذوب طلاهای دست دوم و کهنه به دست میآید، مزایای زیادی مانند نقدشوندگی بالا، معافیت از مالیات و اجرت ساخت و مقاومت در برابر تورم دارد.
با این حال، کسب سود از سرمایه گذاری طلای آب شده مستلزم رعایت نکات مهمی است. خرید از مراکز معتبر، توجه به کد ریگیری و انگ طلا و اطمینان از عیار و خلوص آن از مهمترین نکات سرمایه گذاری طلای آب شده هستند.
سوالات متداول
چگونه میتوانیم از اصالت طلای آب شده مطمئن شویم؟
برای اطمینان از اصالت طلای آب شده، باید ابتدا آن را از مراکز معتبر و دارای مجوز خریداری کنید. همچنین حتماً به وجود کد ریگیری معتبر و انگ روی طلا دقت کنید. این کدها بهعنوان شناسنامه طلای آب شده عمل میکنند و اصالت آن را تضمین مینمایند.
خرید طلای آب شده بهتر است یا سکه؟
انتخاب بین طلای آب شده و سکه به اهداف سرمایهگذاری شما بستگی دارد. طلای آب شده مزایایی مانند عدم پرداخت مالیات و اجرت ساخت دارد و معمولاً نقدشوندگی آن بالاست. اما سکه دارای استاندارد مشخص و قابلیت معامله در بازارهای بینالمللی است. اگر به دنبال سرمایهگذاری بلندمدت با هزینه کمتر هستید، طلای آب شده میتواند گزینه مناسبتری باشد.
حداقل سرمایه برای خرید طلای آب شده چقدر است؟
برای شروع سرمایه گذاری طلای آب شده محدودیت خاصی وجود ندارد و میتوانید با هر میزان سرمایه شروع کنید.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفهای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگیهای دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابلفهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.