آمارها نشان می‌دهد حدود ۲۰ درصد از حجم معاملات برخی بروکرهای آفشور از طریق کپی ترید انجام می‌شود. این رقم قابل توجه، زمینه را برای سوءاستفاده کلاهبرداران فراهم کرده است. بسیاری از افراد بدون آگاهی کافی و تنها با وعده‌های سودهای تضمینی، سرمایه خود را در اختیار معامله‌گرنماهایی قرار می‌دهند که هیچ تخصص واقعی در معاملات ندارند.
برای محافظت از سرمایه خود در برابر کپی ترید کلاهبرداری، آشنایی با انواع روش‌های کلاهبرداری و نشانه‌های هشداردهنده آن ضروری است. در این مقاله قصد داریم ضمن معرفی مفهوم کپی ترید، رایج‌ترین روش‌های کپی ترید کلاهبرداری در این حوزه را بررسی کنیم و راهکارهای عملی برای تشخیص و مقابله با آن‌ها را در اختیار شما قرار دهیم.
این مقاله توسط تحلیل‌گر بازار مالی
امیرحسین پیروزی
تأیید شده است.
لطفا قبل از انجام معامله، آموزش‌های لازم را بگذرانید.
کپی ترید چیست و چگونه کار می کند؟
یکی از مهم‌ترین مزایای کپی ترید، دسترسی آسان افراد تازه‌کار به بازارهای مالی است
کپی ترید یک روش سرمایه‌گذاری و استراتژی ترید است که در آن تریدرهای تازه‌کار می‌توانند به‌صورت خودکار معاملات معامله‌گران حرفه‌ای را در حساب خود تکرار کنند. این روش مانند داشتن یک مربی متخصص در بازار است که تصمیمات سرمایه‌گذاری را برای شما می‌گیرد. زمانی که تریدر اصلی اقدام به خرید یا فروش دارایی می‌کند، همان معامله به طور خودکار در حساب شما نیز انجام می‌شود.
نحوه عملکرد کپی ترید به این صورت است که ابتدا باید یک پلتفرم یا بروکر که خدمات کپی ترید ارائه می‌دهد را انتخاب کنید. این پلتفرم‌ها معمولاً فهرستی از معامله‌گران حرفه‌ای را در اختیار شما قرار می‌دهند. شما می‌توانید با بررسی عملکرد، معیارهای ریسک و سبک معاملاتی آن‌ها، تریدر مورد نظر خود را انتخاب کنید. پس از انتخاب تریدر، مقدار سرمایه‌ای که می‌خواهید به کپی معاملات او اختصاص دهید را تعیین می‌کنید و سیستم به طور خودکار معاملات را با نسبت متناسب در حساب شما اجرا می‌کند.
یکی از مهم‌ترین مزایای کپی ترید، دسترسی آسان افراد تازه‌کار به بازارهای مالی است. این روش به افرادی که دانش یا زمان کافی برای تحلیل بازار ندارند، اجازه می‌دهد از تجربه معامله‌گران موفق استفاده کنند. همچنین فرصت یادگیری استراتژی‌های معاملاتی را از طریق مشاهده عملکرد معامله‌گران حرفه‌ای فراهم می‌کند.
با این حال، کپی ترید معایب و ریسک‌های خاص خود را نیز دارد. وابستگی بیش از حد به سایر معامله‌گران می‌تواند مانع یادگیری و توسعه مهارت‌های معاملاتی شخصی شود. علاوه بر این، عملکرد گذشته یک تریدر تضمینی برای موفقیت او در آینده نیست. حتی بهترین معامله‌گران نیز ممکن است دوره‌های زیان‌ده را تجربه کنند. نکته مهم دیگر این است که بسیاری از معامله‌گران در زمان صعود بازار سود می‌کنند اما در شرایط نزولی قادر به حفظ سرمایه نیستند.
براساس تحقیقات انجام شده روی ۳۰۰,۰۰۰ معامله در مدت ۴ ماه، مشخص شده که حدود ۷۵ درصد از پورتفولیوهای کپی ترید در این مدت بسته شده‌اند. این آمار نشان می‌دهد که تنها اقلیتی از معامله‌گران موفق به حفظ عملکرد مثبت خود می‌شوند و از این تعداد نیز تقریباً نیمی سودده و نیمی زیان‌ده هستند.
روش های رایج کلاهبرداری در کپی ترید
خدمات مشاوره معاملاتی جعلی یکی از روش‌های کپی تریدینگ کلاهبرداری است
طرح‌های پانزی یکی از متداول‌ترین انواع کپی ترید کلاهبرداری است. در این روش کپی ترید کلاهبرداری، گردانندگان طرح با وعده سودهای کلان و بدون ریسک، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند. اما در واقع، سودهای پرداختی به سرمایه‌گذاران قدیمی از محل سرمایه افراد جدید تأمین می‌شود. از آنجا که هیچ کسب و کار یا دارایی واقعی پشت این طرح وجود ندارد، با کاهش ورود سرمایه‌گذاران جدید، سیستم فرو می‌پاشد و اکثر افراد سرمایه خود را از دست می‌دهند.
پامپ و دامپ روش دیگری است که کلاهبرداران با انتشار اطلاعات و شایعات دروغین، قیمت یک دارایی را به طور مصنوعی افزایش می‌دهند. وقتی قیمت به اندازه کافی بالا رفت، آن‌ها موقعیت‌های خود را می‌فروشند و باعث سقوط قیمت و ضرر پیروان خود می‌شوند. این نوع کپی ترید کلاهبرداری به خصوص در بازار ارزهای دیجیتال بسیار رایج است.
سیستم‌های معاملاتی جعلی شکل دیگری از کپی ترید کلاهبرداری هستند که در آن، افراد سودجو ربات‌ها یا سیستم‌های معاملاتی خودکاری را می‌فروشند که مدعی هستند سودهای تضمینی تولید می‌کنند. این سیستم‌ها معمولاً نیاز به پرداخت هزینه اولیه دارند، اما به ندرت به وعده‌های خود عمل می‌کنند و می‌توانند منجر به زیان‌های قابل توجه شوند.
برخی از رایج‌ترین تاکتیک‌های کپی ترید کلاهبرداری عبارتند از:
دستکاری آمار معاملاتی: معامله‌گران می‌توانند با بستن تدریجی معاملات سودده و پنهان کردن معاملات زیان‌ده، عملکرد خود را بهتر از واقعیت نشان دهند.
مارتینگل: بسیاری از معامله‌گران با افزایش حجم یا تعداد معاملات برای جبران ضررها، نمودارهای سوددهی جذابی ایجاد می‌کنند، اما این استراتژی در نهایت به از دست رفتن کل سرمایه منجر می‌شود.
پنهان کردن موقعیت‌ها: معامله‌گران اغلب در زمان ضرر، موقعیت‌های باز خود را مخفی می‌کنند تا سرمایه‌گذاران جدید فقط نتایج مثبت را ببینند.
خدمات مشاوره معاملاتی جعلی نیز یکی دیگر از روش‌های کپی تریدینگ کلاهبرداری است. در این روش، افراد خود را به‌عنوان مشاوران معاملاتی معتبر معرفی می‌کنند و وعده می‌دهند که می‌توانند سرمایه شما را مدیریت کنند. آن‌ها معمولاً هزینه‌های گزافی دریافت می‌کنند اما مشاوره‌های کم‌ارزش یا نادرستی ارائه می‌دهند که منجر به تصمیم‌گیری‌های اشتباه می‌شود.
فروش سیگنال‌های تقلبی نیز در کپی ترید کلاهبرداری بسیار رایج است. کلاهبرداران ادعا می‌کنند دسترسی به اطلاعات محرمانه، تاکتیک‌های سری یا سیستم‌های خودکاری دارند که سودهای قابل توجهی تولید می‌کند. آن‌ها از استراتژی‌های بازاریابی اغواکننده و رضایت مشتریان ساختگی استفاده می‌کنند تا قربانیان را جذب کنند، اما سیگنال‌های ارائه شده معمولاً بی‌ارزش یا زیان‌ده هستند.
تحقیقات نشان می‌دهد که هیچ یک از شاخص‌های کیفی مانند نسبت شارپ، PnL ،ROI ،MDD و سایر معیارهای محاسبه شده توسط پلتفرم‌های کپی ترید، تأثیری بر سوددهی آینده تریدرها ندارند. این موضوع نشان می‌دهد که اکثر تریدرها در این پلتفرم‌ها دانش واقعی ترید ندارند و موفقیت‌های گذشته آن‌ها عمدتاً ناشی از شانس بوده است.
نشانه های هشداردهنده کپی ترید کلاهبرداری
عدم شفافیت در عملکرد یکی از نشانه‌های مهم کپی ترید کلاهبرداری است
وعده سود تضمینی یکی از مهم‌ترین نشانه‌های کپی تریدینگ کلاهبرداری است. بازارهای مالی ذاتاً با ریسک و عدم قطعیت همراه هستند و هیچ تریدری، حتی حرفه‌ای‌ترین آن‌ها، نمی‌تواند سود ثابت و بدون ریسک را تضمین کند. اگر معامله‌گری ادعا می‌کند که می‌تواند همیشه سود کند یا درصد مشخصی از بازگشت سرمایه را تضمین می‌کند، باید به شدت مشکوک شوید.
فشار برای سرمایه‌گذاری سریع نشانه هشداردهنده دیگری از کپی ترید کلاهبرداری است. معامله‌گران و پلتفرم‌های معتبر هرگز شما را برای تصمیم‌گیری سریع تحت فشار قرار نمی‌دهند. اگر با عباراتی مانند «فرصت محدود»، «فقط امروز» یا «عجله کنید» مواجه شدید، احتمالاً با یک کلاهبردار طرف هستید.
عدم شفافیت در عملکرد یکی دیگر از نشانه‌های مهم کپی ترید کلاهبرداری است. کلاهبرداران معمولاً از ارائه اطلاعات دقیق درباره تاریخچه معاملات، استراتژی‌های معاملاتی، نحوه مدیریت ریسک و میزان ضرر و سود واقعی خودداری می‌کنند یا اطلاعات ناقص و گمراه‌کننده ارائه می‌دهند.
استراتژی‌های پیچیده و مبهم نیز باید شما را نسبت به کپی ترید کلاهبرداری هوشیار کند. بسیاری از کلاهبرداران از اصطلاحات پیچیده و تخصصی استفاده می‌کنند تا خود را متخصص جلوه دهند، اما قادر به توضیح ساده و شفاف روش معاملاتی خود نیستند. یک تریدر واقعی باید بتواند استراتژی خود را به زبان ساده توضیح دهد.
کارمزدهای پنهان و ساختار هزینه‌های غیرشفاف نیز از علائم هشداردهنده کپی ترید کلاهبرداری هستند. برخی پلتفرم‌ها و معامله‌گران، هزینه‌های مختلفی را بدون اطلاع‌رسانی شفاف از مشتریان دریافت می‌کنند:
کارمزد ورودی
کارمزد مدیریت
کارمزد عملکرد
هزینه‌های پنهان معاملات
کارمزدهای برداشت
مسئله مهم دیگر، رفتار غیرعادی در مدیریت ریسک است. اگر تریدری بیش از ۵۰ درصد حساب خود را روی یک معامله ریسک می‌کند یا از اهرم‌های بسیار بالا استفاده می‌کند، احتمالاً به دنبال سودهای کوتاه‌مدت بدون توجه به امنیت سرمایه پیروان خود است.
نکته دیگری که باید به آن توجه کرد، تبلیغات اغراق‌آمیز در شبکه‌های اجتماعی است. بسیاری از کلاهبرداران با نمایش سبک زندگی لوکس، خودروهای گران‌قیمت و ساعت‌های لاکچری (که اغلب اجاره‌ای هستند) سعی در جلب اعتماد قربانیان دارند. آن‌ها ادعا می‌کنند که تمام این ثروت را از طریق ترید به دست آورده‌اند، در حالی که درآمد اصلی آن‌ها از کارمزد معرفی افراد به کارگزاری‌های غیرقانونی است.
چگونه از خود در برابر کپی ترید کلاهبرداری محافظت کنیم؟
تحقیق درباره پلتفرم و معامله‌گران اولین و مهم‌ترین گام برای محافظت در برابر کپی ترید کلاهبرداری است. قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، باید وضعیت قانونی و نظارتی پلتفرم را بررسی کنید. پلتفرم‌های معتبر باید تحت نظارت نهادهای تنظیم‌گر معتبر مانند FCA در انگلستان، CySEC در قبرس یا ASIC در استرالیا باشند. همچنین باید سوابق تریدر را به دقت بررسی کنید و تنها به آمار و ارقام ارائه شده توسط پلتفرم اکتفا نکنید.
استفاده از پلتفرم‌های معتبر و قانونی ضروری است. این پلتفرم‌ها معمولاً دارای ویژگی‌های امنیتی پیشرفته‌ای هستند مانند:
احراز هویت دو مرحله‌ای
رمزنگاری داده‌ها
جداسازی حساب‌های مشتریان
سیستم‌های نظارت بر معاملات مشکوک
فرآیندهای شفاف برداشت و واریز وجه
مدیریت ریسک و سرمایه یکی از مهم‌ترین جنبه‌های محافظت از سرمایه در برابر کپی تریدینگ کلاهبرداری است. تجربه نشان داده که حتی تریدرهای موفق نیز دوره‌های زیان‌ده را پشت سر می‌گذارند. بنابراین هرگز نباید تمام سرمایه خود را به یک تریدر اختصاص دهید. توصیه می‌شود:
سرمایه خود را بین چند تریدر با سبک‌های متفاوت تقسیم کنید
حد ضرر مناسب تعیین کنید
از اهرم‌های معاملاتی بالا اجتناب کنید
همیشه بخشی از سرمایه را به‌عنوان ذخیره نگه دارید
نظارت مستمر بر معاملات بسیار حیاتی است. نباید به‌صورت کورکورانه به یک تریدر اعتماد کنید و معاملات را رها کنید. باید به طور منظم:
عملکرد پورتفولیو را بررسی کنید
تغییرات در استراتژی معاملاتی را زیر نظر بگیرید
ریسک به ریوارد را محاسبه کنید
هرگونه تغییر غیرعادی در حجم یا فرکانس معاملات را شناسایی کنید
یک راهکار مهم دیگر، شروع کار با حساب دمو است. اکثر پلتفرم‌های معتبر امکان کپی ترید با پول مجازی را فراهم می‌کنند. این روش به شما اجازه می‌دهد بدون ریسک مالی:
با محیط پلتفرم آشنا شوید
استراتژی‌های مختلف را آزمایش کنید
نحوه عملکرد تریدرها را ارزیابی کنید
با مدیریت ریسک آشنا شوید
تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری نیز یک اصل مهم است. علاوه بر تقسیم سرمایه بین تریدرهای مختلف، باید از نظر جغرافیایی، کلاس‌های دارایی و استراتژی‌های معاملاتی نیز تنوع ایجاد کنید. این کار ریسک کلی پورتفولیو را کاهش می‌دهد و احتمال زیان‌های سنگین را کم می‌کند.
اقدامات لازم در صورت مواجهه با کپی ترید کلاهبرداری
آگاه‌سازی دیگران درباره کپی ترید کلاهبرداری یک مسئولیت اجتماعی مهم است
توقف فوری معاملات اولین اقدام ضروری در صورت مشکوک شدن به کپی تریدینگ کلاهبرداری است. به محض اینکه نشانه‌های مشکوکی مشاهده کردید، باید بلافاصله تمام فعالیت‌های معاملاتی خود را متوقف کنید. این شامل قطع ارتباط حساب شما با معامله‌گر مشکوک و لغو هرگونه دستور معاملاتی فعال است. همچنین باید دسترسی پلتفرم به حساب بانکی یا کیف پول دیجیتال خود را قطع کنید تا از برداشت‌های غیرمجاز جلوگیری شود.
مستندسازی تمام شواهد و مدارک گام بعدی است. باید تمام اطلاعات مربوط به معاملات و ارتباطات خود را جمع‌آوری و ذخیره کنید، از جمله:
تاریخچه کامل معاملات
اسکرین‌شات از پروفایل تریدر و پلتفرم
تمام مکاتبات و پیام‌ها
رسیدهای واریز و برداشت وجه
مواد تبلیغاتی و وعده‌های ارائه شده
اطلاعات حساب‌ها یا کیف پول‌های مورد استفاده
گزارش به مراجع قانونی یک اقدام حیاتی است. کلاهبرداری کپی ترید باید به نهادهای زیر گزارش شود:
نهادهای نظارتی مالی کشور
پلیس فتا یا واحدهای مبارزه با جرایم سایبری
پلتفرم‌های معاملاتی که کلاهبردار از آن‌ها استفاده کرده
مؤسسات مالی درگیر مانند بانک‌ها و صرافی‌ها
این گزارش‌ها می‌تواند به شناسایی و متوقف کردن کلاهبرداران کمک کند و از قربانی شدن دیگران جلوگیری نماید.
مشاوره حقوقی از وکلای متخصص در زمینه جرایم مالی و سایبری می‌تواند در مراحل بعدی بسیار مفید باشد. یک وکیل متخصص می‌تواند:
گزینه‌های قانونی برای بازیابی سرمایه را بررسی کند
در تنظیم شکایت و جمع‌آوری مدارک کمک کند
مشاوره حقوقی در مورد اقدامات بعدی ارائه دهد
در صورت لزوم پیگیری قضایی را انجام دهد
نظارت مستمر بر حساب‌های مالی خود نیز ضروری است. پس از کشف کپی ترید کلاهبرداری، باید:
تمام رمزهای عبور را تغییر دهید
فعالیت‌های مشکوک حساب‌های بانکی را زیر نظر بگیرید
گزارش اعتباری خود را بررسی کنید
سیستم‌های احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید
آگاه‌سازی دیگران نیز یک مسئولیت اجتماعی مهم است. شما می‌توانید با به اشتراک گذاشتن تجربه خود در انجمن‌های معاملاتی، شبکه‌های اجتماعی و پلتفرم‌های نقد و بررسی نهادهای مالی مانند وبسایت کدام بروکر به جلوگیری از قربانی شدن دیگران کمک کنید. البته باید مراقب باشید که در این اطلاع‌رسانی از ذکر اطلاعات محرمانه یا متهم کردن افراد بدون مدرک خودداری کنید.
کلام پایانی
در سال‌های اخیر زمینه برای انواع کپی ترید کلاهبرداری ایجاد شده است. کلاهبرداران با استفاده از روش‌هایی مانند طرح‌های پانزی، پامپ و دامپ، سیستم‌های معاملاتی جعلی و فروش سیگنال‌های تقلبی، سعی در فریب سرمایه‌گذاران دارند.
شناخت نشانه‌های کپی ترید کلاهبرداری مانند وعده‌های سود تضمینی، فشار برای سرمایه‌گذاری، عدم شفافیت در عملکرد و کارمزدهای پنهان، می‌تواند به شما در تشخیص و اجتناب از کلاهبرداری‌ها کمک کند. استفاده از پلتفرم‌های معتبر و قانونی، مدیریت صحیح ریسک و نظارت مستمر بر معاملات از مهم‌ترین راهکارهای محافظت در برابر کپی ترید کلاهبرداری هستند.
در صورت مواجهه با کپی ترید کلاهبرداری، اقدام سریع برای توقف معاملات، مستندسازی شواهد، گزارش به مراجع قانونی و دریافت مشاوره حقوقی می‌تواند به حفظ سرمایه و جلوگیری از قربانی شدن دیگران کمک کند.
کپی ترید به خودی خود یک روش معاملاتی قانونی است و پلتفرم‌های معتبر زیادی این خدمات را ارائه می‌دهند. در این روش، تریدر اصلی نیز سرمایه خود را در معرض ریسک قرار می‌دهد و سود یا زیان او مستقیماً به عملکرد معاملاتی‌اش وابسته است. با این حال، به دلیل جذابیت این روش برای افراد تازه‌کار، کلاهبرداران نیز از آن سوءاستفاده می‌کنند.
چگونه یک پلتفرم کپی ترید معتبر را تشخیص دهیم؟
یک پلتفرم کپی ترید معتبر باید تحت نظارت رگوله‌های مالی معتبر باشد، اطلاعات شفافی درباره کارمزدها و ریسک‌ها ارائه دهد و سیستم‌های امنیتی قوی داشته باشد. همچنین باید امکان بررسی دقیق سوابق معامله‌گران، استراتژی‌های آن‌ها و نحوه مدیریت ریسک را فراهم کند. پلتفرم‌های معتبر معمولاً سابقه طولانی در بازار دارند و بازخوردهای مثبت کاربران را می‌توان درباره آن‌ها یافت.
آیا می‌توان از کپی ترید درآمد کسب کرد؟
کسب درآمد از کپی ترید امکان‌پذیر است، اما نیازمند انتخاب دقیق معامله‌گران، مدیریت ریسک مناسب و صبر کافی است. باید توجه داشت که حتی بهترین معامله‌گران نیز دوره‌های زیان‌ده را تجربه می‌کنند و عملکرد گذشته تضمینی برای موفقیت آینده نیست. بهترین رویکرد، تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری، شروع با مبالغ کم و یادگیری تدریجی از معامله‌گران موفق است.
تیم تحریریه ارز دیجیتال کدام بروکر، متشکل از گروهی از متخصصان، تحلیلگران و نویسندگان حرفه‌ای بازار کریپتو است. تیم ما در زمینه بلاکچین، رمزارزها و دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند و اینجا هستیم تا پیچیدگی‌های دنیای ارز دیجیتال را برای شما ساده و قابل‌فهم کنیم و برای شما محتوایی تولید کنیم که علاوه بر کاربردی بودن، به رشد اطلاعات شما هم کمک کند.
