جدول نقد و بررسی صندوق افق خاورمیانه
| نام صندوق | مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه |
| نوع صندوق | صدور و ابطال |
| میزان سود صندوق | 249.14 درصد از زمان شروع فعالیت |
| متولی صندوق | مشاور سرمايه گذاری هوشمند آبان |
| شیوه سرمایه گذاری | صندوق سرمایه گذاری (در اوراق بهادار با درآمد ثابت) |
| اندازه صندوق (ارزش داراییها) | 99,468,373,739,016 ريال |
| حداقل سرمایه گذاری | ۱۰۰ هزار تومان |
| وب سایت رسمی صندوق | https://ofoghfund.mebbco.com |
صندوق درامد ثابت افق خاورمیانه چیست؟
صندوق درآمد ثابت افق خاورمیانه یکی از گزینههای معتبر و کم ریسک بازار سرمایه برای سرمایه گذاری است. این صندوق از سال ۱۳۹۴ تحت مدیریت کارگزاری بانک خاورمیانه و با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت فعالیت خود را شروع کرده است. ارزش کل داراییهای صندوق درآمد ثابت افق خاورمیانه به 99,292,422,667,046 ريال رسیده و بیش از ۹۸ میلیون واحد سرمایه گذاری در اختیار سرمایه گذاران قرار گرفته است. افق خاورمیانه با تمرکز بر داراییهای کم ریسک، در سال گذشته بیش از ۳۰ درصد بازدهی برای سرمایه گذاران خود به همراه داشته است.
بیشتر بخوانید: بهترین کارگزاری های بورس ایران
بررسی اعتبار و تاریخچه تاسیس صندوق افق خاورمیانه
صندوق افق خاورمیانه را میتوان یکی از صندوقهای سرمایه گذاری باسابقه در بازار ایران دانست. این صندوق در سال ۱۳۹۴ با شماره ۱۱۳۳۸ در سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. این صندوق در سازمان ثبت اسناد نیز با شناسه ملی ۱۴۰۰۴۹۷۵۹۸۰ و شماره ۳۶۱۰۵ ثبت شده است.
این صندوق در بازار جزو صندوقهای معتبر و سودده قرار دارد؛ چرا که فعالیت های آن کاملا تحت نظارت سازمان بورس است. مجوز دریافت شده از این سازمان با شماره ۱۷۷۱۵۲/۱۲۲ ثبت شده و تا سال ۱۴۰۶ معتبر است.
این صندوق در تاریخ ۱۱ خرداد ماه ۱۳۹۴ در نزد مرجع ثبت شرکتها به ثبت رسیده است و با کد اقتصادی و شناسه ملی ۱۴۰۰۴۹۷۵۹۸۰ فعالیت میکند. آگهی تاسیس صندوق در روزنامه رسمی کشور در همان زمان چاپ شده که در ادامه برایتان آوردهایم.
برای ارزیابی دقیقتر صندوق افق خاورمیانه، بهترین منبع مراجعه به اساسنامه و امیدنامه صندوق است. این اسناد چارچوب حقوقی، اهداف سرمایه گذاری، سیاستهای مدیریت ریسک و نحوه اداره صندوق را به صورت شفاف توضیح داده است. در ادامه این بخش، لینک دانلود اساسنامه و امیدنامه صندوق افق خاورمیانه را ارائه دادهایم.
علاوه بر موارد ذکر شده، ارکان قندوق نیز در تعیین اعتبار آن نقش پررنگی ایفا میکنند. به همین سبب در ادامه به ارکان صندوق افق خاورمیانه اشاره کردهایم.
- مدیر صندوق: کارگزاری بانک خاورمیانه
- متولی صندوق: مشاور سرمایه گذاری هوشمند آبان
- حسابرس صندوق: موسسه حسابرسی بیات رایان
- مدیران سرمایه گذاری: شبنم همتی، داریوش روزبهانه، علیرضا قنبرعباسی
عملکرد تاریخی و سوددهی صندوق افق خاورمیانه
صندوق درآمد ثابت افق خاورمیانه طی سالهای فعالیت خود توانسته بازدهی با ثبات و پایداری برای سرمایه گذاران ایجاد کند. بر اساس آمار منتشر شده، افق خاورمیانه در بازههای کوتاهمدت مانند ۷ روز و ۳۰ روز گذشته به ترتیب حدود ۰.۷۲٪ و ۲.۵۹٪ بازدهی داشته و در دورههای میانمدت مانند ۹۰ روز و ۱۸۰ روز گذشته نیز سود آن به ۷.۶۷٪ و ۱۵.۰۱٪ رسیده است. عملکرد یکساله صندوق با ۳۰.۳۱٪ بازدهی، آن را در میان گزینههای جذاب درآمد ثابت قرار میدهد. در جدول زیر بازدهی صندوق افق خاورمیانه را در بازههای زمانی مختلف ارائه کردهایم.
| جدول عملکرد صندوق | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
| ۷ روز گذشته | 1405/01/25 | 1405/02/01 | % 0.56 | % -6.79 |
| ۳۰ روز گذشته | 1405/01/02 | 1405/02/01 | % 2.61 | % -18.66 |
| ۹۰ روز گذشته | 1404/11/01 | 1405/02/01 | % 7.68 | % 11.29 |
| ۱۸۰ روز گذشته | 1404/08/01 | 1405/02/01 | % 15 | % 49.75 |
| یک سال گذشته | 1404/02/01 | 1405/02/01 | % 30.23 | % 33.32 |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1394/03/11 | 1405/02/01 | % 249.14 | % 5622.99 |
ترکیب داراییهای صندوق افق خاورمیانه
ترکیب داراییهای صندوق درآمد ثابت افق خاورمیانه نشان میدهد که این صندوق با رویکردی محافظهکارانه و مبتنی بر درآمد ثابت مدیریت میشود. بخش عمده پرتفوی این صندوق را اوراق مشارکت با سهم ۴۸.۱۲ درصد تشکیل میدهد. در جایگاه دوم، سپردههای بانکی با سهم ۳۴.۹۲ درصد قرار دارند که نقش مهمی در کاهش نوسانات پرتفوی ایفا میکنند. همچنین ۴.۳۲ درصد از داراییها به صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله تخصیص یافته که به افزایش تنوع و مدیریت بهتر ریسک کمک میکند. در تصویر زیر میتوانید سهم صنایع در سبد داراییهای صندوق افق خاورمیانه را مشاهده کنید.
راهنمای سرمایه گذاری در صندوق افق خاورمیانه
سرمایه گذاری با خرید واحدهای صندوق افق خاورمیانه میتواند استراتژی خوبی برای حفظ سرمایه در مقابل تلاطمهای بازار باشد. در دورههایی که بازار با ابهام و نوسانات شدید رو به رو است، این صندوق همانند پناهگاهی امن برای سرمایه عمل میکند. چرا که به جای قرار دادن سرمایه در معرض نوسانات بازار سهام، آن را در ترکیبی از اوراق کم ریسک و سپردههای بانکی مدیریت میکند. افق خاورمیانه با ارائه سود با ثبات و قابل پیشبینی به شما کمک میکند ارزش داراییتان را حفظ کنید و بدون نگرانی از نوسانات شدید، بازدهی مطمئن دریافت کنید.
نحوه ثبت نام و احراز هویت در صندوق افق خاورمیانه
ثبت نام و احراز هویت در این صندوق از طریق وب سایت رسمی به آدرس « https://ofoghfund.mebbco.com» انجام میشود. در این سایت کاربران با انتخاب گزینه «ورود سرمایه گذاران» و سپس «ثبت نام در صندوق» میتوانند خساب خود را افتتاح کنند.
احراز هویت این صندوق همانند صندوق های قابل معامله در بورس از طریق سامانه سجام به انجام می رسد. به صورتی که سرمایه گذاران باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنند و سپس به صورت غیرحضوری احراز هویت کنند.
بررسی نحوه خرید و ابطال واحد های صندوق افق خاورمیانه
پس از اینکه در صندوق ثبت نام کردید و وارد پنل کاربریتان شدید؛ امکان صدور و ابطال واحدهای صندوق وجود دارد. در ادامه مراحل صدور و ابطال صندوق را به صورت جداگانه برایتان توضیح خواهیم داد.
نحوه خريد واحدهاى صندوق درآمد ثابت افق خاورميانه
برای صدور واحدهای صندوق باید به بخش «صدور» رفته تعداد و قیمت صدور واحدهای صندوق را انتخاب کنید تا برایتان صدور انجام شود. اگر با پیغام فیش واریزی غیر فعال است هم رو به رو شدید؛ میتوانید مورد را با پشتیبانی صندوق در جریان بگذارید تا برایتان فعال شود و امکان واریزی برای صدور واحدهای صندوق را داشته باشید.
نحوه فروش يا ابطال واحدهاى صندوق درامد ثابت افق خاورميانه
برای درخواست ابطال واحدهای صندوق درآمد ثابت خاورمیانه هم نیاز است تا ابتدا گواهی را انتخاب کرده و سپس تعداد واحدهای ابطالی را مشخص کنید. صندوق مطابق با قیمت روز واحدهای صندوق را برایتان ابطال کرده و وجه درخواستی طی چند روز کاری بعد به حسابتان واریز خواهد شد.
کارمزد و محدودیت ها در صندوق افق خاورمیانه
طبق اطلاعات درج شده در وب سایت رسمی، در فرایند خرید واحدهای صندوق افق خاورمیانه کارمزد صدور به سرمایه گذار تعلق نخواهد گرفت. با این حال در ثبت درخواست ابطال مبلغ ٢٠,٠٠٠ ریال برای هر گواهی سرمایه گذاری دریافت میشود. همچنین در نظر داشته باشید برای ثبت درخواست ابطال باید حداقل 7 روز از صدور گواهی آن گذشته باشد. در صورتی که پیش از فرارسیدن روز هفتم اقدام به فروش واحدهای صندوق کنید، تنها اصل مبلغ سرمایه گذاری (بدون سود) به حساب شما واریز خواهد شد. در ادامه این بخش به بررسی دیگر هزینه های این صندوق پرداختهایم.
| هزینه های تاسیس | حداکثر 200 میلیون ریال |
| هزینه های برگزاری مجامع صندوق | حداکثر مبلغ ١٠ میلیون ریال |
| کارمزد مدیر | سالانه 1.5 درصد (0.015) از متوسط روزانه ارزش سهام و حق تقدم سهام و صندوق سهامی و مختلط تحت تملک صندوق پنج در هزار (0.005) از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت سالانه دو درصد (0.02) از سود حاصل از گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی 5 درصد از درآمد حاصل از تعهد پذیره نویسی |
| کارمزد متولی | پنج در هزار(0.005) از متوسط روزانه ارزش خالص داراییهای صندوق (سالانه) |
| حق الزحمه حسابرس | مبلغ 2,100,000,000 ریال به صورت ثابت (یک سال مالی) |
| حق الزحمه و کارمزد تصفیه صندوق | ٠.٣ درصد ارزش خالص داراییهای صندوق |
| هزینه رتبه بندی عملکرد | مبلغ 2,000,000,000 ریال به صورت ثابت (یک سال مالی) |
مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق افق خاورمیانه
در ادامه این بخش لیستی از مهمترین ویژگی های منفی و مثبت این صندوق را ارائه کردهایم.
مزایا
- ریسک پایین
- بازدهی مناسب نسبت به سپرده بانکی
- کارمزد صدور صفر
- نقدشوندگی بالا
معایب
- بازده کم نسبت به صندوقهای سهامی
- عدم وجود سود تضمین شده
- وابستگی به نرخ بهره و اوراق بدهی
راه های ارتباط با پشتیبانی صندوق سرمایه گذاری افق خاورمیانه
سرمایه گذاران برای ارتباط با تیم پشتیبانی این صندوق میتوانند از روشهای زیر استفاده کنند.
- آدرس مراجعه حضوری: تهران-خیابان آقریقا- خیابان وحید دستگردی(ظفر)-شماره 277
- شماره تماس: 57986000
- تلفن گویا: 58405
- آدرس ایمیل: fund@mebbco.com
آنچه در مقاله صندوق افق خاورمیانه خواندیم:
در این مقاله با صندوق درآمد ثابت افق خاورمیانه، یکی از معتبرترین صندوقهای کم ریسک بازار سرمایه، آشنا شدیم. این صندوق از سال ۱۳۹۴ تحت مدیریت کارگزاری بانک خاورمیانه فعالیت میکند و با نظارت کامل سازمان بورس، توانسته بازدهی حدود سالانه 30 درصد را ارائه دهد. بررسی عملکرد گذشته نشان میدهد که در دورههای کوتاه مدت و بلندمدت، این صندوق سودی قابل قبول نسبت به سایر ابزارهای کم ریسک ارائه کرده است.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
حداقل مبلغ صدور واحد در این صندوق ۱۰۰ هزار تومان است.
ثبتنام از طریق سایت صندوق انجام میشود و احراز هویت نیز باید در سامانه سجام تکمیل شده باشد.
کارمزد صدور صفر است؛ اما برای ابطال هر گواهی ۲۰,۰۰۰ ریال کارمزد دریافت میشود.
پس از ثبت درخواست ابطال، مبلغ طی چند روز کاری به حساب سرمایه گذار واریز میشود.
خیر، مانند سایر صندوقهای درآمد ثابت، سود تضمین شده ندارد؛ اما بازدهی آن معمولاً با ثبات و کم ریسک است.
