جدول نقد و بررسی صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری
| نام صندوق | صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری |
| مدیر صندوق | سبدگردان كارآمد |
| بازدهی صندوق | % 355.24 |
| متولی صندوق | مشاور سرمايه گذاري اوراق بهادار پاداش |
| ارزش کل داراییهای صندوق | 49,598,127,446,035 ريال |
| وب سایت رسمی | http://www.gbfund.ir |
صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری یکی از صندوقهای سرمایهگذاری بورسی است که به عنوان یک نهاد مالی رسمی و تحت نظارت است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند. چارچوب عملکرد این صندوق به طور دقیق در اساسنامه و امیدنامه درج شده در وب سایت رسمی مشخص شده است. این صندوق پس از ثبت در سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ 27 تیر سال 1390 فعالیت خود را آغاز کرده است.
مدیریت داراییهای صندوق بانک گردشگری توسط سبدگردان کارآمد انجام میشود و بانک گردشگری نیز نقش ضامن نقدشوندگی را بر عهده دارد. ارزش کل دارایی های این صندوق در حال حاضر به 4.96 همت رسیده و تعداد 48,574,037 از واحدهای این صندوق در اختیار سرمایه گذاران قرار دارد.
آیا صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری معتبر است؟
صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری ادعا کرده است که با مجوز سازمان بورس از تاریخ ۲۷ تیر ماه ۱۳۹۰ فعالیتش را آغاز کرده است. مجوز سازمان بورس به شماره ۱۰۸۸۳ برای این صندوق صادر شده است؛ اما متاسفانه هیچ نشانی از این مجوز در سطح اینترنت پیدا نکردیم.
البته با بررسیهای بیشتر متوجه شدیم که در همان تاریخ به صورت رسمی نزد مرجع رسمی ثبت شرکتها با شماره ۲۷۸۳۷ ثبت شده است و کد اقتصادی و شناسه ملی ۴۱۱۴۱۳۳۸۳۳۴۳ را هم دریافت کرده است. با کمی تحقیق بیشتر به آگهی تاسیس صندوق در روزنامه رسمی کشور هم رسیدیم که در ادامه مشاهده میکنید.
صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری مجوز اینماد هم دارد که با استعلام از این مجوز موفق شدیم که اعتبارش را بررسی کرده و مطمئن شدیم که این مجوز هنوز هم فعال است. در ادامه میتوانید تصویر استعلام مجوز اینماد را مشاهده کنید.
همچنین، صندوق بانک گردشگری دارای اساسنامه و امیدنامه است که با مطالعه آنها میتوانید به اهداف و برنامههای صندوق پی ببرید و آینده صندوق را با آنها پیش بینی کنید. در ادامه لینک دانلود نسخه نهایی اساسنامه و امیدنامه صندوق را برایتان قرار دادهایم.
دارایی ها و ترکیب سرمایه صندوق بانک گردشگری
بررسی داراییها و ترکیب سرمایه صندوق بانک گردشگری میتواند تصویر روشنی از رویکرد این صندوق ارائه دهد. طبق آمار موجود دریافتیم که عمده دارایی های این صندوق به اوراق مشارکت اختصاص یافته است. تخصیص ۸۴.۲۳ درصدی از پرتفوی صندوق به اوراق مشارکت ثبات و پیشبینیپذیری بازدهی صندوق را راحت تر کرده است.
در کنار این هسته کم ریسک، بخشی از سرمایه نیز برای ایجاد تنوع و بهرهگیری از فرصتهای رشد در صنایع مختلف توزیع شده است. دیگر دارایی های این صندوق در صنایع دیگر از ۵.۴۸ درصد در حوزه هتل و رستوران، ۱.۵۰ درصد در صنعت خودرو و قطعات، ۰.۹۸ درصد سایر سهام، ۰.۴۹ درصد در محصولات غذایی و آشامیدنی و ۰.۳۱ درصد در سایر صنایع تشکیل شده است. ترکیب داراییهای صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری نشان دهنده تلاش صندوق جهت حفظ تعادل میان امنیت سرمایه و بهرهگیری محدود از ظرفیتهای بازار سهام است. جزئیات بیشتر را میتوانید در تصویر زیر مشاهده کنید.
آموزش خرید و فروش واحدهای صندوق بانک گردشگری
صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری از نوع ابطال و صدور است. به همین دلیل این صندوق در بورس قابل معامله نبوده و خرید و فروش واحدهای آن مستقیما در وب سایت رسمی این صندوق انجام میشود.
برای شروع فرایند خرید و فروش کاربران باید حتما در این صندوق ثبت نام کرده و حساب کاربری ایجاد کنند. به این منظور در وب سایت اصلی گزینه «ورود سرمایه گذاران» را انتخاب کنید. اگر هنوز در بازار سرمایه فعالیت ندارید، ابتدا باید در یکی از بهترین کارگزاریهای بورس ایران ثبت نام کرده باشید و کد بورسی دریافت کنید تا امکان سرمایه گذاری در ابزار هایی مانند صندوق های سرمایه گذاری برای شما فراهم شود.
در صفحه باز شده از منوی خدمات گزینه «ثبت نام در صندوق» را انتخاب کرده و فیلدهای مورد نیاز شامل نوع مشتری، کد ملی و شماره موبایل را وارد نمایید.
پیش از شروع آموزش نحوه خرید و فروش واحدهای این صندوق باید یادآور شویم که ثبت نام و احراز هویت سامانه سجام برای تمامی سرمایه گذاران اجباری است. پس انجام مراحل ثبت نام در سجام، به حساب کاربری خود در وب سایت صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری مراجعه کرده و گزینه «پروفایل کاربری» را انتخاب کرده و بر روی گزینه « بروزرسانی اطلاعات از سجام» کلیک کنید. در ادامه به صورت مجزا مراحل خرید و فروش این صندوق را آموزش دادهایم.
مراحل خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری
پس از ثبت نام در صندوق باید وارد پروفایل کاربری خودتان شده و گزینه صدور واحدهای صندوق را انتخاب کنید تا بتوانید به بخش خرید دسترسی پیدا کنید. برای خرید واحدهای صندوق نیاز است تا مبلغ واریزی و فیش واریزی به حساب را در این بخش آپلود کرده و گزینه تایید را بزنید تا بتوانید واحدهای صندوق را به نام خودتان صادر کنید.
مراحل فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری
برای فروش واحدهای صندوق هم نیاز است تا گواهیهای خریداری شده را در بخش ابطال انتخاب کرده و تعداد و قیمت را مشخص کنید و سپس گزینه تایید را بزنید تا فروش واحدهای صندوق به صورت کامل انجام شود.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق بانک گردشگری
سرمایهگذاری در صندوق بانک گردشگری، مانند هر ابزار مالی دیگر، مجموعهای از مزایا و معایب مختص خود را دارد. این صندوق با اتکا به ترکیب دارایی محتاطانه و حضور نهادهای نظارتی معتبر (سبا)، گزینهای قابل اطمینان برای سرمایهگذارانی است که به دنبال بازدهی باثبات و کم ریسک هستند. به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران این صندوق ها را یکی از گزینه های مناسب برای بهترین سرمایه گذاری با پول کم در بازار سرمایه می دانند. با این حال سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند که ماهیت درآمد ثابت بودن این صندوق موجب بازدهی محدود آن نسبت به صندوقهای سهامی با ریسک بالاتر میشود. در جدول زیر مهم ترین مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق بانک گردشگری را ارائه دادهایم.
| مزایا | معایب |
| نظارت رسمی سازمان بورس و ثبت قانونی صندوق | بازدهی کمتر از صندوقهای سهامی و مختلط |
| مدیریت حرفهای توسط سبدگردان کارآمد | وابستگی بخش عمده داراییها به اوراق درآمد ثابت |
| ضامن نقدشوندگی (بانک گردشگری) و اطمینان از پرداخت در زمان ابطال | |
| ترکیب دارایی کمریسک و مناسب برای سرمایهگذاری مطمئن |
عملکرد گذشته و بازدهی صندوق بانک گردشگری
هدف اصلی از طراحی و ارائه صندوق بانک گردشگری برای سرمایهگذاران، ایجاد یک بستر سرمایه گذاری با حداقل سطح ریسک ممکن بوده است. طبق آمار درج شده در وب سایت رسمی، در سالهای اخیر صندوق بانک گردشگری عملکردی کمنوسان و سازگار با ماهیت صندوقهای درآمد ثابت ارائه داده است. به صورتی که حتی در بازهای که بازار با افت همراه بوده این صندوق توانسته بازدهی مثبت و پایداری را به ثبت برساند و از نوسانات شدید فاصله بگیرد. این صندوق در طول یک سال اخیر موفق به ارائه 26.96% سود شده است. در جدول زیر بازده صندوق را در دورههای زمانی مشخص ارائه کردهایم. هر چند صندوق های درآمد ثابت معمولا نسبت به گزینه هایی که به عنوان پرسودترین سرمایه گذاری در ایران شناخته می شوند بازدهی کمتری دارند، اما در عوض ثبات و ریسک بسیار پایین تری ارائه می کنند.
| بازه زمانی | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق بانک گردشگری | بازده بازار |
| یک هفته | 1405/01/23 | 1405/01/30 | % 0.61 | % 0 |
| یک ماه | 1404/12/29 | 1405/01/30 | % 2.15 | % 0 |
| سه ماه | 1404/10/29 | 1405/01/30 | % 6.51 | % -17 |
| شش ماه | 1404/07/29 | 1405/01/30 | % 13.28 | % 21 |
| یک سال | 1404/01/30 | 1405/01/30 | % 26.96 | % 23 |
| بازدهی از زمان شروع فعالیت | 1390/04/27 | 1405/01/30 | % 355.24 | % 15080 |
نکات احتیاطی قبل از سرمایه گذاری در صندوق بانک گردشگری
سرمایهگذاری در صندوقهای مالی، از جمله صندوق سرمایهگذاری بانک گردشگری، نیازمند دقت و بررسی موارد مختلفی از جانب سرمایه گذاران است. دقت به برخی از نکات پیش از شروع سرمایه گذاری به شما کمک میکند با در نظر گرفتن سطح ریسک پذیری و اهداف مالی بلندمدتتان تصمیمی آگاهانه بگیرید. برخی از مهم ترین نکات احتیاطی قبل از سرمایه گذاری در صندوق بانک گردشگری به شرح زیر است:
- قبل از شروع سرمایهگذاری، نوع صندوق، ترکیب داراییها و سیاستهای مدیریت ریسک آن را با اهداف مالی خود تطبیق دهید
- ارزش واحدهای صندوق ممکن است تحت تاثیر نوسانات بازار سهام، اوراق و سایر ابزارهای مالی تغییر کند؛ پس لازم است سطح ریسک پذیری خود را مشخص کنید
- مطالعه امیدنامه و اساسنامه صندوق میتواند در درک بهتر قوانین و ساختار عملکردی این صندوق به شما کمک کند
- هرچند که عملکرد گذشته تضمینی بر بازدهی بالا در آینده نیست؛ اما تحلیل روند بازدهی و نحوه مدیریت صندوق میتواند در تصمیم گیری نهایی شما را یاری دهد
- نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری را به دقت ارزیابی کنید
- اعتبار، تجربه و عملکرد مدیر، متولی و بازارگردان نقش مهمی در کیفیت اداره صندوق دارند، پس پیش از سرمایه گذاری به دقت این موارد را بررسی کنید
هزینه ها و کارمزدهای صندوق بانک گردشگری
بر اساس بررسیهای انجام شده، صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری از سرمایهگذاران کارمزدی تحت عنوان کارمزد صدور یا ابطال دریافت نمیکند. با این حال، هزینههایی که مربوط به اداره و نگهداری داراییهای صندوق است، طبق مقررات قابل پرداخت بوده و جزئیات آن در جدول زیر ارائه شده است.
| هزینههای تاسیس | ٠.٥ درصد از وجوه جذب شده در پذيره نويسي اوليه (تا سقف ١٠٠٠ ميليون ریال) با ارائه مدارک و تصويب مجمع صندوق |
| هزینههای برگزاری مجامع صندوق | حداكثر تا مبلغ 150 ميليون ريال در طول يك سال مالي |
| کارمزد مدیر | سالانه ۱.۵٪ از ارزش روزانه سهام و حقتقدم سهام تحت تملک صندوق ۵ در هزار از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق ۲٪ از سود سرمایهگذاری در گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی تا سقف نصاب مجاز ۷ در هزار از متوسط ارزش گواهی سپرده کالایی و صندوقهای مبتنی بر گواهی سپرده کالایی تحت تملک صندوق |
| کارمزد متولی | سالانه ۰.۰۵٪ از متوسط روزانه خالص ارزش داراییهای صندوق (حداقل ۴٬۳۰۰ میلیون ریال و حداکثر ۴٬۵۰۰ میلیون ریال) |
| کارمزد ضامن نقدشوندگی | سالانه ۱.۵٪ از ارزش روزانه سهام و حق تقدم تحت تملک صندوق |
| حقالزحمه حسابرس | سالانه مبلغ ثابت ۲٬۰۴۰ میلیون ریال |
| حقالزحمه و کارمزد تصفیه صندوق | معادل ۰.۳٪ از خالص ارزش داراییهای صندوق و مالیات بر ارزش افزوده |
| حق نظارت سازمان بورس بر صندوق های درآمد ثابت | سالانه ۰.۰۰۰۰۵ از سقف تعداد واحدهای سرمایهگذاری صندوق به ارزش مبنا، با سقف ۵٬۰۰۰ میلیون ریال |
ارتباط با پشتیبانی صندوق بانک گردشگری
سرمایه گذاران میتوانند از طریق تماس تلفنی و یا ارسال پیام با پشتیبانان این صندوق در ارتباط باشند. در ادامه جزئیات مربوط به راههای ارتباطی را ارائه کردهایم.
- مراجعه حضوری (شعبه تهران): چهار راه جهان کودک، بلوار نلسون ماندلا (آفریقا)، خیابان پدیدار، پلاک 54، طبقه اول
- کد پستی: 1518834111
- تلفن: 02141683
- دورنگار: 88623002
علاوه بر موارد ذکر شده، سرمایه گذاران با حضور فیزیکی در شعب زیر میتوانند پاسخ سوالات خود را دریافت کنند. در این بخش تنها به برخی از شعب این صندوق در مراکز استان اشاره کردهایم. برای جزئیات بیشتر میتوانید به وب سایت رسمی صندوق مراجعه کنید.
| شهر | آدرس | نماینده مستقر در شعبه |
| رشت | رشت خیابان گلسار بلوار گلایل 1 پلاک 3 | مهران رضائی پور |
| گرگان | گرگان ،خیابان ولیعصر(عج)، روبروی عدالت 39 | فرشاد تربتی نژاد |
| کیش | جزیره کیش، میدان پردیس، برج گودمن | |
| کرمانشاه | کرمانشاه، خیابان فردوسی ،خیابان پل چوبی | علیرضا روشنی |
| تهران شعبه پونک | تهران، پونک، بلوار میرزابابایی، بعداز چهارراه عدل، بن بست امام حسین(ع)، پلاک 3 | |
| تبریز | تبریز، شهرک ولیعصر،مابین فلکه مخابرات و فلکه بزرگ ، پلاک 18 | فرهاد فهیمی |
آنچه در نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری خواندیم:
در این مقاله به بررسی جامع صندوق سرمایه گذاری بانک گردشگری به عنوان یکی از صندوقهای درآمد ثابت بازار سرمایه پرداختیم. این صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت دارد و با ریسکی پایین سود ثابت به سرمایه گذاران ارائه میکند. نوسان پایین، وجود ضامن نقدشوندگی (بانک گردشگری)، شفافیت مقررات، سازوکار صدور و ابطال و هزینههای مشخص از مهمترین ویژگیهای این صندوق به شمار میروند.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
این صندوق از نوع صدور و ابطال است و خرید یا فروش واحدهای آن مستقیما از طریق سامانه رسمی صندوق انجام میشود.
صندوق سرمایهگذاری بانک گردشگری با تمرکز بر داراییهای کمریسک، بازدهی باثباتتر و نوسان کمتری نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در سهام ارائه میدهد.
