جدول نقد و بررسی صندوق اندوخته پایدار سپهر
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری اندوخته پایدار سپهر |
| نوع صندوق | صندوق صدوری ابطالی درآمد ثابت |
| میزان سود صندوق | 26.95 درصد |
| متولی صندوق | مشاور سرمايه گذاري سهم آشنا |
| شیوه سرمایه گذاری | اوراق مشارکت و سپرده بانکی |
| اندازه صندوق | 315,905,210,215,959 ريال |
| حداقل سرمایه گذاری | ۱۰۰ هزار تومان |
| وب سایت رسمی صندوق | https://apsepehr.ir |
صندوق اندوخته پایدار سپهر چیست و چه ویژگیهایی دارد؟
صندوق اندوخته پایدار سپهر یک صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت است که با هدف ایجاد جریان سود پایدار و کاهش ریسک برای سرمایهگذاران طراحی شده است. این صندوق در سال 1392 پس از ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را به عنوان صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت آغاز کرد. این صندوق عمده داراییهای خود را در اوراق با درآمد ثابت، سپردههای بانکی و ابزارهای مالی کمریسک مانند اوراق مشارکت سرمایهگذاری کرده است و به عنوان یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورسی شناخته می شود.
از این جهت نوسانات قیمتی هر واحد صندوق اندوخته پایدار سپهر نسبت به بازار سهام بسیار کمتر است. مدیریت صندوق برعهده شرکت تأمین سرمایه سپهر قرار دارد که خود در سال 1390 شروع به فعالیت کرده است. از مهمترین ویژگیهای این صندوق میتوان به ریسک پایین، پرداخت سود دورهای و نقدشوندگی بالا اشاره کرد.
اعتبار و امنیت صندوق پایدار سپهر چگونه است؟
صندوق پایدار سپهر با داشتن مجوز رسمی و سابقه فعالیت طولانی، یکی از صندوق های معتبر برای سرمایه گذاری محسوب می شود. این صندوق در تاریخ ۸ اردیبهشت ۱۳۹۲ با شماره ملی ۱۰۳۲۰۸۶۶۳۲۷ و شماره ثبت ۳۱۵۱۱ در سازمان ثبت اسناد به ثبت رسیده است. همچنین این صندوق با شماره ۱۱۱۴۵ تحت عنوان « اندوخته پایدار سپهر» در سازمان بورس و اوراق بهادار نیز ثبت شده است. تصویر استعلام صندوق اندوخته پایدار سپهر را میتوانید در ادامه مشاهده کنید.
به علاوه دریافت مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار با شماره ۱۲۶۱۴۴/۱۲۲ نشان میدهد که تمامی فعالیتهای صندوق تحت چارچوبهای قانونی و نظارتی دقیق این سازمان انجام میشود. این مجوز در سال ۱۳۹۲ صادر شده و اعتبار آن در تاریخ ۷ اردیبهشت ۱۴۰۲ به اتمام رسیده است.
لازم به ذکر است که ساختار مدیریتی و ارکان اصلی این صندوق نیز نقش مهمی در امنیت سرمایهگذاران ایفا میکنند. در ادامه ارکان اصلی صندوق را به ترتیب معرفی میکنیم:
- مدیر صندوق: شرکت تامین سرمایه سپهر
- متولی صندوق: مشاور سرمایه گذاری سهم آشنا
- ضامن نقدشوندگی: بانک صادرات ایران
- مدیر ثبت: شرکت تامین سرمایه سپهر
- مدیران سرمایه گذاری: سید امیر اعتمادی، سمیرا شیرمحمدی، حسن طاعتی کاشانی
- حسابرس: حسابرسی و خدمات مدیریت رهیافت و همکاران
از طرف دیگر مطالعه امیدنامه و اساسنامه صندوق برای پی بردن به اهداف و برنامههای شرکت هم میتواند اعتبار صندوق سپهر را نشان دهد. در ادامه لینک دانلود نسخه نهایی اساسنامه و امیدنامه صندوق سپهر را برایتان آوردهایم:
ساختار و ترکیب داراییهای صندوق پایدار سپهر
صندوق پایدار سپهر در زمره صندوق های کم ریسک برای سرمایه گذاری قرار میگیرد؛ موضوعی که با بررسی ترکیب داراییهای آن به خوبی قابل مشاهده است. بخش عمده پرتفوی این صندوق در اوراق مشارکت (۶۱.۹۴٪) و سپردههای بانکی (۳۲.۴۹٪) سرمایهگذاری شده که هر دو از امنترین ابزارهای مالی بازار محسوب میشوند. دیگر داراییهای پرتفوی این صندوق شامل موارد زیر است.
- صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (۱.۷۸٪)
- بانکها و مؤسسات اعتباری (۰.۷۴٪)
- فراوردههای نفتی (۰.۴۷٪)
- خدمات فنی و مهندسی (۰.۳۶٪)
- شرکتهای چندرشتهای صنعتی (۰.۳۲٪)
- سایر صنایع (۰.۹۷٪)
تنوع محدود اما هدفمند داراییها، صندوق پایدار سپهر را به روشی کارآمد برای کسب درآمد ثابت با کمترین ریسک تبدیل کرده است. در ادامه تصویر نمودار ترکیب داراییهای این صندوق را درج کردهایم.
بیشتر بخوانید: بهترین کارگزاریهای بورس ایران از نظر عملکرد، رضایت مشتریان، تعداد فعالان، سامانه معاملات و کیفیت خدمات را بشناسید.
عملکرد تاریخی و میزان بازدهی صندوق پایدار سپهر
تاریخچه فعالیت صندوق پایدار سپهر نشان دهنده ارائه بازدهی باثبات و پایدار به سرمایه گذاران است. در دورههای کوتاهمدت مانند ۷ روز و ۳۰ روز گذشته نوسانات صندوق پایین بوده و بازدهی آن نیز به ترتیب ۰.۵۷٪ و ۲.۳۹٪ ثبت شده است. در میان مدت نیز این صندوق عملکرد مثبتی از خود نشان داده به طوری که بازدهی ۶ ماهه آن به % ۱۳.۷۸ درصد رسیده است. در جدول زیر جزئیات بازدهی صندوق پایدار سپهر را ارائه کردهایم.
| جدول عملکرد صندوق | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
| ۷ روز گذشته | 1405/01/24 | 1405/01/31 | % 0.57 | % -7.09 |
| ۳۰ روز گذشته | 1405/01/01 | 1405/01/31 | % 2.39 | % -16.74 |
| ۹۰ روز گذشته | 1404/10/30 | 1405/01/31 | % 7.07 | % 13.91 |
| ۱۸۰ روز گذشته | 1404/07/30 | 1405/01/31 | % 13.78 | % 51.91 |
| ۳۶۵ روز گذشته | 1404/01/31 | 1405/01/31 | % 26.95 | % 35.55 |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1392/02/08 | 1404/12/02 | % 286.64 | % 8612.82 |
نحوه سرمایهگذاری در صندوق پایدار سپهر
صندوق پایدار سپهر از نوع صدور و ابطال است؛ به همین دلیل خرید و فروش واحدهای آن مستقیما در سایت اصلی صندوق انجام میشود. به این منظور پس از ورود به سایت گزینه «ثبت نام/ورود سرمایه گذاران» را انتخاب کرده و پس از ارائه شماره تماس و کد ملی ثبت نام کنید. در ادامه نحوه خرید و فروش واحدهای این صندوق را توضیح دادهایم.
آموزش خرید واحدها در صندوق پایدار سپهر
پس از ثبت نام در وب سایت، به حساب کاربری خود وارد شده و از منوی واقع در سمت راست گزینه «صدور» را انتخاب کنید.
در صورتی که خرید واحدهای صندوق پایدار سپهر را از طریق فیش واریزی انجام میدهید، به چند نکته زیر توجه داشته باشید.
- واریز وجه تنها از حساب بانکی به اسم سرمایهگذار امکان پذیر است.
- پس از واریز مبلغ سرمایهگذاری به حساب بانکی صندوق میتوان درخواست صدور را ثبت کرد
- لازم است به شماره حساب بانکی که سرمایه خود را به آن واریز میکنید، دقت داشته باشید
- ثبت درخواست صدور مشروط به بارگذاری فیش واریزی است.
آموزش فروش واحدها در صندوق پایدار سپهر
همانند فرایند صدور، در فهرست سمت راست روی گزینه «ابطال» کلیک کنید. پس از پر کردن فیلدهای مورد نیاز، با کلیک بر «تایید» درخواست ابطال خود را به ثبت برسانید. ثبت درخواست ابطال واحدهای سرمایهگذاری از شنبه تا چهارشنبه به صورت 24 ساعته انجام میگیرد.
پرداخت سود نقدی و دورههای صندوق پایدار سپهر
بر اساس قوانین صندوق، در صورتی که سرمایهگذار پیش از ساعت ۱۲ درخواست ابطال واحدهای خود را ثبت کند، مبلغی که در همان روز کاری به حساب او واریز میشود بر اساس ارزش اسمی هر واحد (۱,۰۰۰,۰۰۰ ریال) محاسبه خواهد شد. به علاوه مابهالتفاوت این مبلغ تا نرخ ابطال واقعی، که شامل سود روزشمار کسب شده از ابتدای دوره است، در روز کاری بعد به حساب وی واریز خواهد شد.
بررسی کارمزدها، هزینه ها و مالیات صندوق پایدار سپهر
سرمایه گذاران برای خرید و فروش واحدهای صندوق پایدار سپهر کارمزدی پرداخت نخواهند کرد. با این حال هزینههایی که از داراییهای صندوق پرداخت میشوند، به شرح زیر است.
| هزینه تاسیس | پنج در ده هزار (0/0005) از وجوه جذب شده در پذیرهنویسی اولیه |
| هزینههای برگزاری مجامع صندوق | مبلغ 100 میلیون ریال برای برگزاری مجامع (یک سال) |
| هزینههای مدیر | 2 درصد (0/02) از متوسط روزانه ارزش سهام و حق تقدم سهام تحت تملک صندوق 5 در هزار (0/005) از ارزش روزانۀ اوراق بهادار با درآمد ثابت 2 درصد (0/02) از سود حاصل از گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی سالانه 7 در هزار (0/007) متوسط گواهی سپرده کالایی 10 درصد (0/1) از درآمد حاصل از تعهد پذیرهنویسی |
| کارمزد متولی | 0/5 درصد (0/005) از متوسط روزانه ارزش خالص دارایی های صندوق (سالانه) |
| كارمزد ضامن نقدشوندگي | یک در هزار (0/001 ) از ارزش روزانۀ اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق |
| حق الزحمه حسابرس | مبلغ ثابت 3,000 میلیون ریال به ازای (هر سال مالی) |
| حق الزحمه و کارمزد تصفیۀ مدیر صندوق | یک در ده هزار (0/0001) از ارزش خالص داراییهای تحت تملک صندوق |
مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق پایدار سپهر
سرمایهگذاری در صندوق اندوخته پایدار سپهر به دلیل ماهیت کمریسک، گزینهای مناسب برای افرادی است که به دنبال بازدهی پایدار و حفظ ارزش سرمایه هستند. این صندوق با اتکا به اوراق مشارکت، سپردههای بانکی و نظارت دقیق ارکان قانونی، ثبات قابل توجهی در عملکرد خود ایجاد کرده است. با این حال، مانند هر ابزار مالی دیگر، لازم است به محدودیتهای آن نیز توجه شود.
| مزایا | معایب |
| ریسک بسیار پایین | بازدهی کم نسبت به بازار |
| مناسب برای سرمایهگذاران محتاط و بلندمدت | تنوع پایین در داراییهای پرریسک و پربازده |
| نقدشوندگی مناسب | |
| حضور بانک صادرات در جایگاه ضامن نقدشوندگی | |
| نظارت رسمی سازمان بورس |
پشتیبانی و راههای ارتباط با صندوق پایدار سپهر
سرمایه گذاران با استفاده از روش های زیر می توانند با پشتیبانی صندوق پایدار سپهر در ارتباط باشند. در صفحه رسمی آدرس و جزئیات تماس دیگر شعبههای این صندوق نیز درج شده است.
- آدرس مراجعه حضوری: تهران-بلوار نلسون ماندلا (آفریقا)-نبش آرش غربی-ساختمان سپهر آفریقا-پلاک 113-طبقه سوم
- کد پستی: 1917743159
- شماره تماس: 02142358
- پست الکترونیکی: crm@sepehrib.ir
آنچه در نقد و بررسی صندوق پایدار سپهر خواندیم:
در این مقاله دریافتیم که صندوق اندوخته پایدار سپهر به عنوان یکی از صندوقهای معتبر سرمایه گذاری از سال ۱۳۹۲ فعالیت دارد. ثبت رسمی در سازمان بورس، برخورداری از مجوز معتبر تا سال ۱۴۰۵، حضور شرکت تامین سرمایه سپهر در نقش مدیر و بانک صادرات ایران در جایگاه ضامن نقدشوندگی نشان از امنیت بالای صندوق دارد.
محتوای این بخش صرفاً جنبه تحلیلی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه سرمایهگذاری یا سیگنال معاملاتی تلقی شود. مسئولیت تمامی معاملات و تصمیمات مالی بر عهده خود فرد است و این مجموعه هیچگونه مسئولیتی در قبال سود یا زیان احتمالی شما نخواهد داشت.
سوالات متداول
برای سرمایهگذاران کمریسک که بهدنبال سود پایدار و بدون نوسان هستند.
سود بهصورت روزشمار محاسبه شده و هنگام ابطال واحدها تسویه میشود.
خیر، صدور و ابطال واحدها بدون کارمزد انجام میشود.
بیشترین وزن پرتفوی مربوط به اوراق مشارکت و سپردههای بانکی است.
بله، بانک صادرات ایران ضامن نقدشوندگی این صندوق است.
