آموزش حساب اسلامی در بروکر آمارکتس

حساب اسلامی آمارکتس شامل کدام نوع حساب‌ها می‌شود؟

حساب اسلامی آمارکتس یا همان حساب بدون سواپ (Swap-Free) یکی از انواع حساب های آمارکتس است که با توجه به رعایت احکام اسلامی طراحی شده است. بر اساس اطلاعات به‌روز وب‌سایت رسمی آمارکتس تا سال ۲۰۲۵، این نوع حساب برای چهار حساب اصلی قابل فعال‌سازی است:

• Standard
• ECN
• Zero

این تنوع به معامله‌گران اجازه می‌دهد متناسب با سطح تجربه، استراتژی و میزان سرمایه خود، گزینه‌ای ایده‌آل را انتخاب کنند. برای مثال، معامله‌گران تازه‌کار معمولاً حساب Standard اسلامی را ترجیح می‌دهند، چون ساده و کم‌ریسک است. در حالی‌که حرفه‌ای‌ها اغلب به سمت حساب‌های ECN یا Zero می‌روند تا از سرعت بالای اجرای سفارش و اسپردهای پایین‌تر بهره‌مند شوند.

ویژگی مشترک تمام این حساب‌ها، حذف کامل سواپ در جفت‌ارزها و فلزات است، بدون هیچ هزینه اضافی یا کمیسیون پنهان. البته این معافیت شامل سواپ ارز دیجیتال، شاخص‌ها، سهام، اوراق قرضه و کالاها (به‌جز فلزات) نمی‌شود. بنابراین در معاملات بلندمدت باید این محدودیت را مد نظر داشت. فعال‌سازی حساب اسلامی پس از افتتاح حساب عادی و تأیید هویت، به‌راحتی از طریق پنل کاربری انجام می‌شود. ضمن این که اگر قصد معامله روی نماد نزدک در آمارکتس را دارید، باید بدانید که این معاملات همچنان شامل بهره شبانه خواهند بود.

مقایسه حساب‌های اسلامی آمارکتس

آمارکتس با ارائه حساب‌های متنوع اسلامی، تعادل خوبی بین شفافیت، امکانات فنی و انطباق با اصول شریعت ایجاد کرده است. تمام حساب‌ها از پلتفرم‌های MT4 و MT5 پشتیبانی می‌کنند و سطح استاپ‌اوت ۴۰٪ برای همه آنها در نظر گرفته شده تا مدیریت ریسک ساده‌تر شود.

لیست نمادهای بدون بهره شبانه در حساب اسلامی Amarkets

یکی از مهم‌ترین مزایای حساب اسلامی آمارکتس، گستردگی نمادهایی است که در آن‌ها بهره شبانه به‌طور کامل حذف شده است. در این نوع حساب، معامله‌گران می‌توانند روی بیش از ۴۰ جفت‌ارز اصلی و فرعی و همچنین فلزات گران‌بها مانند طلا (XAUUSD)، نقره (XAGUSD)، پلاتین و پالادیوم بدون هیچ هزینه شبانه‌ای معامله کنند. معامله‌گران می‌توانند روی بیش از ۴۰ جفت‌ارز اصلی و فرعی و همچنین فلزات گران‌بها مانند سواپ طلا در فارکس و نقره (XAGUSD) بدون هیچ هزینه شبانه‌ای معامله کنند. این ویژگی باعث می‌شود که جفت‌ارزهایی مانند EURUSD یا GBPJPY و همچنین فلزاتی همچون طلا، برای کسانی که به دنبال معاملات حلال هستند، گزینه‌ای مطمئن و شفاف باشند.

با این حال، باید توجه داشت که همه نمادها سواپ فری نیستند. بر اساس سیاست‌های آمارکتس در سال ۲۰۲۵، موارد زیر همچنان شامل سواپ می‌شوند:

• ارزهای دیجیتال (مثل بیت‌کوین و اتریوم)
• سهام شرکت‌ها
• شاخص‌ها (مانند S&P 500)
• کالاها به‌ جز فلزات
• اوراق قرضه

به همین دلیل، اگر معامله‌گری بخواهد روی نمادهایی مثل نفت خام یا برخی شاخص‌های سهامی فعالیت کند، همچنان مشمول بهره شبانه خواهد شد. این محدودیت بیشتر به دلیل ماهیت متفاوت این بازارها و ساختار هزینه‌های بین‌بانکی است.

آموزش ایجاد حساب اسلامی در بروکر آمارکتس

فعال‌سازی حساب اسلامی در بروکر آمارکتس فرآیندی ساده اما مرحله‌به‌مرحله است که با رعایت دقت می‌توانید در کوتاه‌ترین زمان حسابی منطبق با اصول شریعت اسلامی داشته باشید.

در ادامه مراحل اصلی ایجاد حساب اسلامی آمارکتس را مرور می‌کنیم:

۱. ثبت‌نام و تأیید هویت

ابتدا باید در وب‌سایت رسمی آمارکتس ثبت‌نام کنید و مراحل احراز هویت را تکمیل نمایید. بدون تکمیل این مرحله، امکان فعال‌سازی حساب اسلامی وجود ندارد.

۲. افتتاح حساب معاملاتی واقعی

پس از تأیید هویت، به پنل کاربری خود وارد شوید و یک حساب واقعی از نوع Standard یا ECN ایجاد کنید. در سال ۲۰۲۵، حساب  Zero نیز برای فعال‌سازی گزینه اسلامی پشتیبانی می‌شود.

۳. ارسال درخواست برای حساب اسلامی

در بخش تنظیمات پنل کاربری، گزینه‌ای برای تبدیل حساب معمولی به حساب اسلامی وجود دارد. کافی است حساب موردنظر را انتخاب و درخواست فعال‌سازی را ارسال کنید.

۴. بررسی درخواست توسط پشتیبانی

تیم پشتیبانی آمارکتس درخواست شما را بررسی می‌کند. در برخی موارد، ممکن است برای اطمینان، مدرکی مبنی بر مسلمان بودن درخواست شود. این روند معمولاً در کمتر از ۱۲ ساعت کاری تکمیل می‌شود.

۵. فعال‌سازی حساب اسلامی و شروع معاملات

پس از تأیید، حساب شما به حالت Swap-Free تبدیل می‌شود. از این مرحله به بعد، معاملات روی جفت‌ارزها و فلزات بدون دریافت یا پرداخت بهره شبانه انجام خواهد شد.

نکات مهم حساب اسلامی آمارکتس

• معافیت از سواپ فقط شامل ۴۴ جفت‌ارز فارکس و برخی فلزات گران‌بها می‌شود و سایر نمادها مانند سهام، شاخص‌ها و کریپتوکارنسی‌ها همچنان دارای سواپ هستند.
• در صورت عدم فعالیت معاملاتی برای بیش از ۷ روز متوالی یا تخلف از شرایط شرعی، حساب می‌تواند به حالت عادی بازگردانده شود.
• فعال‌سازی حساب اسلامی در آمارکتس کاملاً رایگان است و هیچ هزینه‌ای ندارد.

چگونه حساب خود را به حساب اسلامی آمارکتس تبدیل کنیم؟

تبدیل حساب معاملاتی شما به یک حساب اسلامی در آمارکتس مشابه ساخت حساب اسلامی است که بالاتر توضیح دادیم و می‌بایست درخواست فعالسازی حساب اسلامی را در داشبورد معاملاتی خود به پشتیبانی این بروکر ارسال کنید تا پس از بررسی حساب، آن را فعال کنند.

آیا نیاز به اثبات مسلمان بودن وجود دارد؟

بله. در بروکر آمارکتس، ارائه مدرکی مبنی بر مسلمان بودن الزامی است. برای ایرانیان، معمولاً این مدرک نیاز به ارائه نیست و تیم پشتیبانی بروکر درخواست فعال شدن حساب اسلامی را می‌دهند. بهترین راه این است که قبل از هر اقدامی، با پشتیبانی بروکر تماس بگیرید و جزئیات مربوط به نوع مدرک مورد نیاز را جویا شوید، زیرا تجربه نشان می‌دهد که اگر تیم پشتیبانی بداند شما ایرانی هستید، احتمال فعال شدن حساب اسلامی بسیار بالاست.

بیشتر بخوانید: اگه دنبال راهی هستید که بخشی از هزینه معاملاتتان برگردد، ریبیت آمارکتس رو بشناسید.

شرایط افتتاح حساب اسلامی آمارکتس

شرایط خاصی برای افتتاح حساب اسلامی آمارکتس باید رعایت شود. از مهمترین این شرایط می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تأیید هویت (وریفای): بدون تکمیل فرآیند احراز هویت، امکان افتتاح حساب وجود ندارد.
• سپرده اولیه: سرمایه لازم باید طبق نوع حساب تأمین شود.
• پایبندی به قوانین شریعت: معامله‌گران باید از اصول شرعی پیروی کنند تا حساب اسلامی معتبر باقی بماند.
• ارسال درخواست رسمی: فعال‌سازی حساب اسلامی نیاز به ارسال درخواست به پشتیبانی دارد.

حداقل مبلغ برای افتتاح حساب اسلامی آمارکتس

حداقل مبلغ برای افتتاح حساب اسلامی آمارکتس بسته به نوع حساب متفاوت می‌باشد:

• حساب‌های Standard : حداقل ۱۰۰ دلار
• حساب‌های ECN و Zero: حداقل ۲۰۰ دلار

این مبالغ همانند حساب‌های عادی است و هیچ هزینه اضافی برای حالت اسلامی اعمال نمی‌شود، که آن را برای معامله‌گران با سرمایه متوسط بسیار جذاب می‌کند.

حداکثر لوریج در حساب بدون سواپ آمارکتس

لوریج در حساب‌های اسلامی آمارکتس به شما این امکان را می‌دهد که با سرمایه محدود، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید:

• حداکثر لوریج: 1:۳۰۰۰ در تمام حساب‌های اسلامی
• مدیریت ریسک: آمارکتس ابزارهایی ارائه می‌دهد تا خطرات ناشی از استفاده از لوریج بالا کنترل شود.

در سال ۲۰۲۵، این لوریج همچنان یکی از رقابتی‌ترین سطح‌ها در بازار است.

دریافت یا عدم دریافت بونوس

حساب‌های اسلامی آمارکتس برخلاف حساب‌های معمول، شامل برنامه‌های بونوس و پروموشن‌ها نمی‌شوند:

• امکان شرکت در برنامه‌های بونوس یا پروموشن‌ها وجود ندارد.
• این سیاست به منظور رعایت کامل قوانین شریعت اتخاذ شده است، چرا که سود اضافی بدون تلاش از نظر شرعی مورد دارد.
• معامله‌گران باید تمرکز خود را بر معاملات بگذارند و به بونوس‌ها تکیه نکنند.

فعال‌سازی خودکار یا با درخواست پشتیبانی

مزایا و معایب حساب اسلامی آمارکتس

حساب اسلامی آمارکتس برای معامله‌گرانی که می‌خواهند معاملاتشان مطابق قوانین شریعت باشد، گزینه‌ای ایده‌آل است. این حساب ویژگی‌ها و محدودیت‌هایی دارد که بهتر است قبل از افتتاح بدانید.

مزایا

از مهم‌ترین مزایای حساب اسلامی آمارکتس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• بدون سواپ: هیچ هزینه یا سود شبانه‌ای برای معاملات ارزها و فلزات اعمال نمی‌شود.
• رعایت کامل شریعت: همه معاملات مطابق اصول اسلامی انجام می‌شوند.
• بدون هزینه‌های پنهان: شفافیت کامل در هزینه‌ها و اسپردها وجود دارد.
• دسترسی به پلتفرم‌های قدرتمند: MT4 و MT5 در اختیار شما قرار دارند و امکان تحلیل و اجرای حرفه‌ای معاملات فراهم است.

معایب

با وجود تمام مزایا، برخی محدودیت‌ها در حساب اسلامی آمارکتس نیز وجود دارد:

• محدودیت در نمادها: برخی دارایی‌ها مانند کریپتو یا سهام شامل معافیت اسلامی نمی‌شوند.
• عدم دسترسی به بونوس: برنامه‌های تشویقی و پروموشن‌ها برای حساب اسلامی فعال نیستند.
• نیاز به فعالیت مداوم: برای حفظ حساب اسلامی، باید معاملات خود را به طور منظم ادامه دهید.

اگر استراتژی معاملاتی شما بیشتر بر جفت‌ارزها و فلزات تمرکز دارد، مزایای حساب اسلامی به وضوح بر معایب آن غلبه می‌کند و می‌تواند گزینه‌ای امن و حلال برای فعالیت در بازارهای مالی باشد.

بیشتر بخوانید: کمیسیون بروکر آمارکتس

نکات و قوانین مهم برای حساب اسلامی در آمارکتس

برای اینکه بدانید شرایط کامل حساب اسلامی چیست، بروکر آمارکتس یک موافقت‌نامه حساب اسلامی ایجاد کرده است که مهم‌ترین قوانین آن به شرح زیر است:

• شرایط معاملاتی اعمال شده بر حساب‌های اسلامی همان شرایط حساب‌های فیکس، استاندارد و ای سی ان هستند، با این تفاوت که حساب‌های معاملاتی اسلامی سوآپ نداشته یا هزینه مازاد برای ابزارهای فارکس و فلزات ندارند. (بدون سوآپ)
• ویژگی‌های Swap-free روی ارزهای رمزپایه، سهام، شاخص‌ها، کالاها و اوراق قرضه اعمال نمی‌شود.
• لیست ابزارهای معاملاتی قابل معامله در حساب‌های اسلامی ممکن است از لیست ابزارهای معاملاتی قابل معامله برای حساب‌های استاندارد متفاوت باشند. (ابزارهای کمتری دارند)
• اگر در دوره محاسبه بازپرداخت سود حاصل از محاسبه، سوآپ در فارکس روی حساب مشتری می‌توانست واریز شود و حساب معاملاتی مشتری در گروه حساب‌های اسلامی بوده، مشتری حق درخواست هیچگونه بازپرداخت سود را نخواهد داشت.
• در صورتی که شرکت به طور مستقیم یا غیرمستقیم شاهد باشد که مشتری شرایطی که شامل حساب‌های اسلامی می‌شود را نقض کرده است، مانند سود کردن از تفاوت در نرخ سودها ولی نه محدود به آن، در حالی که بیشتر معاملات سوآپ منفی دارند، یا سایر فعالیت‌های جعلی، شرکت این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که حساب مشتری را در هر لحظه و بدون هیچ تذکر و دلیلی از گروه اسلامی به گروه حساب‌های فیکس یا استاندارد بازگرداند.
• حساب‌های اسلامی نمی‌توانند در هیچ برنامه بونوس و جوایزی که توسط شرکت انجام می‌پذیرند شرکت داده شوند.

موارد بالا جز قوانین اصلی هستند که هنگام تبدیل حساب خود به حساب اسلامی، باید با آن موافقت کنید و این موافقت به معنای پذیرش و انعقاد قرارداد حساب اسلامی است.