خانه > آموزش ارز دیجیتال > دیفای چیست؟ + آموزش سرمایه‌گذاری و وام‌دهی در دنیای بلاک چین

دیفای چیست؟ + آموزش سرمایه‌گذاری و وام‌دهی در دنیای بلاک چین

امتیاز:5

دیفای یکی از خدمات جانبی بلاکچین است که نقش بسیار مهمی در خدمات‌دهی به کاربران و توسعه‌دهندگان دارد و یکی از پایه‌های اساسی تمرکز زدایی در دنیای ارزهای دیجیتال است و در این مطلب به بررسی موضوع دیفای چیست و همچنین تمامی موارد مربوط به این مفهوم اساسی خواهیم پرداخت.

دیفای چیست؟

دیفای چیست؟

دیفای (Decentralized Finance) به معنای امور قراردادهای غیر متمرکز بوده که در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و هدف اصلی آن از بین بردن واسطه‌ها در امور مالی غیر متمرکز و ارزهای دیجیتال است. دیفای جزوی از برنامه‌های غیر متمرکز به شمار می‌آید.

هدف اصلی دیفای از بین بردن واسطه‌های متمرکز مانند بانک‌ها یا دولت‌ها است. فرض کنید قصد خرید یک دارایی مجازی مانند یک حساب کاربری را دارید، اما به فروشنده اعتماد ندارید و فروشنده نیز به شما اعتماد ندارد!

دیفای چیست؟
به امور مالی غیرمتمرکز بر بستر بلاکچین دیفای می گویند.

در اینجا، دیفای وارد عمل می‌شود؛ دیفای تحت عنوان یک قرارداد شرطی دو طرفه عمل می‌کند و در صورتی اجرا می‌شود که دو طرف به تعهدات خود عمل کنند. یعنی فروشنده حساب کاربری خود و خریدار، وجه مورد نظر خود را در اختیار دیفای قرار دهد و پس از آن، معامله انجام می‌شود و دیفای، درصدی از معامله را از خریدار و فروشنده، به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. این موضوع، ساده‌ترین مثال برای توضیح دیفای است.

فهرست مطالب

کاربرد دیفای چیست؟

در این بخش به بررسی موضوع کاربردهای دیفای چیست، خواهیم پرداخت. برخی از مهم‌ترین کاربردهای دیفای عبارتند از:

  • انجام معاملات بدون دخالت واسطه‌های متمرکز؛
  • امنیت؛
  • کارمزد کم و سرعت بالا؛
  • شفافیت.

در ادامه به بررسی بیشتر موارد ذکر شده می‌پردازیم:

انجام معاملات بدون دخالت واسطه‌های متمرکز:

انجام معاملات بدون دخالت‌ واسطه‌های متمرکز، یکی از مهم‌ترین کاربردهای دیفای، در برابر نظام‌های مالی سنتی است. این موضوع دسترسی و نفوذ دولت‌ها و نظام‌های غیر متمرکز را به شدت کاهش می‌دهد.

امنیت:

دیفای در عین غیر متمرکز بودن، امنیت بسیار بالایی دارد. علت این موضوع استفاده از فناوری بلاکچین و رمزگذاری برای تامین امنیت شبکه خود است.

قرض‌دهی و وام دادن
برای وام دهی افراد می‌توانند با سرمایه گذاری دارایی‌های دیجیتال خود سود کنند.

این موضوع، دیفای و قراردادهای غیر متمرکز را به یکی از خاص‌ترین و ایمن‌ترین فناوری‌های دنیا تبدیل می‌کند.

کارمزد کم و سرعت بالا:

قراردادهای غیر متمرکز نسبت به خدمات مفید خود، کارمزد بسیار کم و سرعت بالایی را ارائه می‌دهد و برای طیف وسیعی از کاربران و توسعه‌دهندگان مختلف، مفید است. با توجه به تنوع بالای بلاکچین‌ها و شبکه‌های مختلف، دیفای برای انجام بسیاری از عملیات‌های مالی و غیر مالی مفید است.

شفافیت:

شفافیت دیفای در کنار تمرکز زدایی، محیطی قابل اطمینان را برای کاربران این حوزه فراهم می‌کند به صورتی که افراد، نگرانی برای استفاده از این فناوری نداشته باشند.

حفظ حریم خصوصی
بررسی درآمد و مالکیت کاربران انجام نمی شود و حریم خصوصی آنها حفظ می شود.

دیفای بر مبنای دفتر کل توزیع شده در بلاکچین است و تمامی افراد قادر به مشاهده فرایندها و جزییات مختلف انواع قراردادهای غیر متمرکز هستند.

آینده دیفای چگونه است؟

با توجه به تمایل به نفوذ دولت‌ها و نهادهای نظارتی در کشورهای مختلف، آینده دیفای و سایر فناوری‌های غیر متمرکز، می‌توانند توانایی زیادی برای ارائه خدمات در زمینه‌های مختلف و همچنین جذب سرمایه داشته باشند. البته ارائه نظر قطعی در مورد آینده یک فناوری و یا آینده بازارهای مالی، کاملا نادرست و غیر قابل پیش‌بینی است. البته با توجه به وابستگی زیاد دیفای به ارزهای دیجیتال و بیت کوین، آینده ارزهای دیجیتال نیز تاثیر بسیار زیادی در آینده دیفای و سایر فناوری‌های مربوط به آن مانند برنامه‌های غیر متمرکز دارد.

دیفای به سیستم امور مالی غیرمتمرکز اشاره دارد که مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز را در بستر بلاکچین با اهداف مختلف ارائه می‌کند. این برنامه‌ها قابلیت‌های متنوعی دارند، مانند وام‌دهی، بیمه، توکن‌سازی و… .

مشهورترین پروژه های دیفای چیست؟

  • یونی سواپ (Uniswap): یونی سواپ یکی از اولین صرافی‌های غیر متمرکز در دنیای ارزهای دیجیتال است که در بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. این پروژه مدتی بعد، ارز دیجیتال مخصوص به خود را با نماد UNI راه‌اندازی کرد و موفق شد سرمایه خوبی را در مدت زمان کوتاهی جذب کند.
  • آوه (Aave): یکی از پرکاربردترین پلتفرم‌های وام‌دهی در دنیای ارزهای دیجیتال، آوه نام دارد. این پلتفرم با قبول وثیقه‌ به صورت ارز دیجیتال از کاربران، به آنان وام‌هایی با سود مناسب و بازپرداخت با پلن‌های مختلف فراهم می‌کند.
  • میکر دائو (MakerDAO): میکر دائو نیز یکی از مشهورترین پروژه‌های دیفای است که بر پایه استیبل کوین دای (DAI) است. این پلتفرم بر پایه دیفای فعالیت می‌کند و ارز بومی آن، یکی از استیبل کوین‌های غیر متمرکز بازار ارزهای دیجیتال است.

مزایای دیفای چیست؟

برخی از مهم‌ترین مزایای دیفای عبارت است از:

  1. عدم نیاز به واسطه‌ها؛
  2. دسترسی جهانی؛
  3. شفافیت؛
  4. عدم نیاز به مجوزها؛
  5. قابلیت برنامه‌ریزی خودکار؛
  6. نقدینگی قابل توجه.

معایب دیفای چیست؟

  1. امکان هک و حملات سایبری؛
  2. نبود قوانین و مقررات؛
  3. پیچیدگی برای استفاده؛
  4. مشکلات مقیاس پذیری؛
  5. کارمزد بالا در هنگام شلوغی شبکه‌ها.

دیفای 2 چیست؟

با توجه به مشکلات و علاقه بسیار زیاد کاربران به دیفای نسخه 1، فناوری دیفای 2 در جهت از بین بردن مشکلات اصلی دیفای نسخه 1 مانند مقیاس پذیری و پیچیدگی، در قالبی ساده‌تر و قابل استفاده‌تر برای عموم افراد منتشر شد.

مزایای دیفای
به کمک دیفای خطای انسانی از بین می رود.

البته این فناوری هنوز مانند دیفای 2، بین افراد معرفی نشده است و با مشکلاتی مانند کمبود سرمایه و عدم شناخت کافی افراد در مورد آن روبه‌رو است که از بین رفتن این مشکلات، نیاز به گذر زمان دارد.

مقایسه DeFi و CeFi

دیفای (Decentralized Finance) و سیفای (Centralized Finance)، دو نقطه مقابل هم در خدمات مالی هستند؛ به امور مالی غیر متمرکز دیفای و به امور مالی متمرکز و ستنی، سیفای می‌گویند. منظور از امور مالی متمرکز، همان سیستم بانکداری و نظارت بر تراکنش‌های شهروندان است که در حال حاضر، همه کشورها و دولت‌های دنیا از آن استفاده می‌کنند.

میزان سرمایه قفل شده (TVL) در دیفای چیست؟

میزان سرمایه قفل شده یا Total Value Locked، یکی از معیارها مهم برای بررسی یک پروژه در دنیای دیفای است. این فاکتور، به تمامی حجم سرمایه‌هایی که در یک پلتفرم‌ دیفای استیک و قفل شده است اشاره دارد.

قبل از خرید ارز بومی یک شبکه و یا سرمایه‌گذاری در پروتکل آن، باید به خوبی اهداف و نقشه راه آن را مورد بررسی قرار دهید و میزان سرمایه قفل شده، یکی از معیارهای مناسب برای بررسی این موضوع است.

آنچه که از مقاله دیفای چیست آموختیم:

در این مطلب به بررسی موضوع دیفای چیست و همچنین تمامی فرایندهای مربوط به این فناوری پرداختیم. دیفای یکی از فناوری‌های با پتانسیل جذب سرمایه بسیار بالا در آینده است و محصولات مبتنی بر آن، می‌توانند مسیر جذاب‌تری را در آینده تجربه کنند؛ اما هیچ پیش‌بینی قطعی در آینده این فناوری و یا سایر ارزهای دیجیتال بر پایه دیفای وجود ندارد.

سوالات متداول
دیفای چیست؟
مفهوم دیفای مخفف Decentralized Finance به‌معنای امور مالی یا فایننس غیرمتمرکز است که به مجموعه‌ای از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) بر بستر بلاک چین اشاره دارد.
توکن های دیفای چیست؟
توکن‌های دیفای، به توکن‌هایی می‌گویند که در فضای امورمالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا Defi کاربرد دارند و از آنها برای پروژه‌های وام‌دهی و پاداش استفاده می‌شود.
پروژه دیفای چیست؟
پروژه های دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی هستند که امور مالی غیرمتمرکز را در بلاکچین‌ با استفاده از قرارداد هوشمند انجام می‌دهند.

امیر پیروزی
من امیرحسین پیروزی هستم از سال 2012 وارد بازارهای مالی شدم و سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کردم؛ سپس در سال 2016 وارد بازار فارکس شدم و سعی کردم تجربیات خود را در تحلیل تکنیکال، معامله بر روی سرمایه جذب شده …

اشتراک در
اطلاع از
0 نظرات
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها

دنبال بروکر بهتری؟

کمکت میکنیم بروکر مناسبت رو انتخاب کنی

ارتباط رایگان با مشاوران حرفه‌ای

امتیازدهی به بروکر از نظر کاربران